Итоги 2015 года

Цели на 2015 год писал в этом посте.

Если вспомнить всю мою прошлую жизнь, то я обычно ставил цели на год и пытался выполнить их через силу воли. Главным изменением в 2015 году для меня стало то, что мне больше не приходится себя заставлять. Я стараюсь делать то, что мне нравится.

Бизнес

Во второй половине года я легко открыл два новых микробизнеса. Для этого мне не пришлось почти ничего делать.

Как обычно запускают бизнес?

  1. Определяются с видом бизнеса.
  2. Начинают его рекламировать различными способами.
  3. В удачные каналы рекламы вкладывается больше денег, неудачные отметаются.

Я решил пойти немного другим путём. Если у меня есть удачный канал рекламы, почему бы мне не продвигать по нему много разных бизнесов. Под удачным каналом рекламы я имею ввиду сайты.

Что нужно, чтобы начать зарабатывать с сайта 1000 рублей в месяц?

Если вы получаете 100 рублей за 1000 посетителей с рекламы, то посещаемость вашего сайта должна быть около 300 человек в сутки. Чтобы создать такой сайт нужно потратить немало денег/времени на статьи.

С сайта под свой бизнес я могу зарабатывать ту же сумму с посещаемостью 10 человек. А подобный сайт я могу сделать за один день.

Выбор очевиден.

Инвестиции

Я полностью ушёл от кредитных кооперативов. Остался только КПК “Первая городская сберкасса”, с которым сейчас у меня идёт суд. Немного денег лежат в BitPAMM и сущие крохи в займах WebMoney.

Более 90% денег вложено в фондовый рынок. Примерно с июля я начал очень консервативно работать с облигациями и мои результаты стабилизировались. Доходы стали выше и больше нет таких сильных просадок.

Прошлый год у меня были очень сильные колебания по доходам. А сейчас получается стабильно зарабатывать 100-150 тысяч в месяц, благодаря этому изменению в стратегии.

За год на фондовом рынке заработал 27,16%.

Доверительное управление

Тут я всё просто ужасно зафейлил. В конце года из-за убыточных сделок с Балтийским берегом и Внешпромбанком нашёл ещё один косяк в используемой стратегии. Неправильно рассчитывалась доходность этих облигаций и если бы она рассчитывалась правильно, то эти облигации просто бы не попали в отбор. Такого больше не повторится.

Если посмотреть на итоги 2015 года, то на счёте инвестора вышло 14,75% прибыли.

Надеюсь, что все косяки в стратегии я исправил и в следующем году получится заработать значительно больше. И у меня будет предложение для тех, у кого есть желание вложиться, но нет минимальной суммы в 110 тысяч рублей.

Что еще я сделал в 2015 году

Значительных событий больше не было. Пост с целями будет, но немного не таким, каким я его обычно делал.

Итоги по ДУ и моему инвестиционному портфелю за ноябрь 2015

Доходность инвестора за ноябрь 2015:

Инвестор 1 — -3,99%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +17,63% (с 13 мая 2014 года по 30 ноября 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +8,33% (с 5 июня 2014 года по 30 сентября 2015 года).

Сумма в управлении сейчас 142584 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

На личном счёте получил убыток -5,31%. Случился форс-мажор. От “Балтийского берега”, которого я считал достаточно надёжным, пошли плохие новости. А у меня были их облигации. В итоге после падения их получилось продать только за 30-32% от номинала. Учитывая, что и по всему фронту ОФЗ’шек прошло падение, результат считаю не таким и страшным.

В своём портфеле получилось купить МТС по хорошей цене. Взял почти в самом низу по 189,2. А остальные акции в портфеле продолжаю распродавать.

Только что купил на своём счёте КрайИнвБО3 по 63,58. Не знаю хорошо это или плохо. Опять какая-то лотерея. Всё зависит от результатов санации.

Состав портфеля на конец ноября.

Итоги по ДУ и моему инвестиционному портфелю за октябрь 2015

Доходность инвестора за октябрь 2015:

Инвестор 1 — +2,62%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +22,52% (с 13 мая 2014 года по 31 октября 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +8,33% (с 5 июня 2014 года по 30 сентября 2015 года).

У меня остался только первый инвестор. В этом месяце он доложил еще немного бабок, так как увидел хорошие результаты за октябрь. О том, что результаты будут хорошими я предполагал еще в начале месяца. Об этом написал в посте сравнивающем Алор-Трейд и QUIK. А результаты стали хорошими, так как я поставил QUIK и начал торговать по своей стратегии в полную силу.

Сумма в управлении сейчас 142584 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

На своём личном счёте заработал 2,78%. Обновил состав портфеля на конец октября.

Итоги по моему портфелю и портфелям инвесторов за сентябрь

Доходность инвесторов за сентябрь 2015:

Инвестор 1 — +1,94%

Инвестор 3 — +1,61%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +19,39% (с 13 мая 2014 года по 30 сентября 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +8,33% (с 5 июня 2014 года по 30 сентября 2015 года).

Сегодня мы попрощались с третьим инвестором. С первым продолжаем работу дальше.

Сумма в управлении сейчас 158821 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Обновил состав своего личного портфеля. Заработал за сентябрь 1,81% против индекса упавшего на 5,2%. Со переходом на торговлю надёжными облигациями результаты по портфелю меня очень радуют. Падения по акциям сглаживаются купонным доходом, а закупки акций по хорошим ценам позволяют не сильно отставать от индекса при росте. Если будет получаться зарабатывать ежемесячно примерно по 2%, то это меня будет вполне устраивать.

Итоги по доверительному управлению за август 2015

Доходность инвесторов за август 2015:

Инвестор 1 — -0,98%

Инвестор 3 — -0,9%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +17,12% (с 13 мая 2014 года по 31 августа 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +6,61% (с 5 июня 2014 года по 31 августа 2015 года).

На счетах обоих инвесторов полностью вышел в облигации. Жду падения акций для закупки.

Сумма в управлении сейчас 155972 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Итоги по ДУ за июль 2015

Доходность инвесторов за июль 2015:

Инвестор 1 — +2,57%

Инвестор 3 — +2,66%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +18,28% (с 13 мая 2014 года по 31 июля 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +7,58% (с 5 июня 2014 года по 31 июля 2015 года).

ОФЗ до сих пор торговать не могу. Программа не доделана. Торгую меньшей частью портфеля.

После исключения из торговли высокорисковых облигаций результаты стали более стабильными. В основном собираю крохи по 0,2-0,3%, но были и хорошие сделки, в которых получилось заработать 3%.

Торговля рутинная, поэтому писать больше нечего. Просто отчёт.

Сумма в управлении сейчас 157466 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Итоги по ДУ за июнь 2015

Доходность инвесторов за июнь 2015:

Инвестор 1 — -6,88%

Инвестор 3 — -0,43%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 — +15,32% (с 13 мая 2014 года по 30 июня 2015 года).

Инвестор 2 — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 — +4,79% (с 5 июня 2014 года по 30 июня 2015 года).

В июне половину месяца отдыхал, так как брокер не доделал программу Алор-Трейд и ОФЗ у меня не отображались. На 2-3 неделе решил всё-таки торговать тем, что есть. Брокер, кстати, программу не починил до сих пор. Поэтому более половины денег лежат в ОФЗ под ~1% в месяц. Обещают до конца месяца исправить программу.

В прошлом месяце у первого инвестора отобразился слишком большой доход. Это вышло из-за особенностей подсчёта купонного дохода в отчётах брокера. В июне показатели пришли в норму.

Ко второму инвестору прикупил в портфель акции М.Видео по 197,1 и Башнефть ао по 1853. Уже 8 июля пришли дивиденды по М.Видео в размере 23,5 рубля на акцию. На данный момент акции М.Видео торгуются по 180 рублей. Мы в небольшом плюсе. По Башнефть ао дивидендов еще не было.

Сейчас и на своём и на инвесторских портфелях буду придерживаться одинаковой стратегии дивидендные акции + консервативные облигации.

Сумма в управлении сейчас 153474 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Результаты по ДУ за май 2015

Доходность инвесторов за май 2015:

Инвестор 1 — +8,61%

Инвестор 3 — +2,31%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +23,82% (с 13 мая 2014 года по 31 мая 2015 года).

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +5,24% (с 5 июня 2014 года по 31 мая 2015 года).

Консервативная торговля принесла отличные результаты. Но если бы в начале месяца не было убытков по высокорисковым облигациям, то результат мог бы быть лучше.

С 1 июня биржа изменила цикл рассчетов по ОФЗ на Т+1, а брокер не успел переделать терминал “Алор-Трейд” и у меня перестали отображаться в нём облигации. Как мне сообщили программу обновят в течение следующей недели. Поэтому мне пришлось взять вынужденный отпуск в торговле.

Можно было бы поставить QUIK. Но мне он не особо нравится и не вижу смысла платить за него за неделю простоя. Тем более должны понизить ключевую ставку, а вместе с ней произойдет рост котировок ОФЗ. За эту неделю-две портфель должен вырасти и без управления.

В связи с этим мне сегодня страшный сон приснился. Будто все ОФЗ’шки упали на 20%, а я ими закупиться не смог 🙁

Сумма в управлении сейчас 161184 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

13,78% за год в доверительном управлении

Доходность инвесторов за апрель 2015:

Инвестор 1 — +1,58%

Инвестор 3 — +0,04%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +14% (с 13 мая 2014 года по 30 апреля 2015 года).

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +2,86% (с 5 июня 2014 года по 30 апреля 2015 года).

Прошел ровно год, как я начал привлекать деньги в ДУ. Доходность у первого инвестора получилась на уровне банковского депозита. Если учесть 3000 уплаченные мне как вознаграждение, то вышло чистыми 10,39%.

Перестать торговать высокорисковыми облигациями было верным решением. Почти весь портфель сейчас составляют различные ОФЗшки. Пусть купонный доход меньше и разница между ценой покупки и продажи небольшая, зато доходность более стабильная без резких колебаний портфеля.

У второго инвестора год будет 5 июня. Думаю, что результаты будут чуть хуже, чем у первого инвестора.

Сумма в управлении сейчас 151379 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Как в 12-и процентной доходности учитывается 30% падение рубля?

Как же меня зае*али подобные вопросы. Я уже не могу без эмоций на них отвечать. Как, бл*дь, можно сравнивать два совершенно разных финансовых инструмента? Это больше на стёб похоже.

Я торгую облигациями. Вы можете упрекнуть меня, что в банке на депозите можно больше получить, или ОФЗ-шки больше дают, или индекс облигаций сильнее вырос. При чем тут вообще доллар?

Может с биткоином тогда будем сравнивать? Или с золотом, например? Тоже хороший вариант.

Можно, конечно, возразить, что техника закупаемая в долларах подорожала. Но кому из вас вместе с курсом доллара подняли зарплату на 100%? Основные траты всё равно идут в рублях.

Еще несколько месяцев назад меня спрашивали про разницу в 70%, сейчас уже 30%. Через полгода вполне возможно курс доллара вернется к прошлым значениям и тогда вообще разницы никакой не будет. Или вы тогда скажете, что можно было тут купить – там продать?

Хорошим индикатором для меня является ключевая ставка. Если я смогу делать две ключевые ставки, то это будет отличнейшим результатом.

Надеюсь, что подобные вопросы больше задаваться не будут.

Результаты по ДУ за март 2015

Доходность инвесторов за март 2015:

Инвестор 1 — -0,19%

Инвестор 3 — -1,08%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +12,23% (с 13 мая 2014 года по 31 марта 2015 года).

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +2,45% (с 5 июня 2014 года по 31 марта 2015 года).

Осталось совсем чуть-чуть до отчётной даты в 1 год у первого инвестора. Тот результат, что есть на данный момент нельзя назвать удачным. Но и провальным его не назовёшь.

Если считать с того момента, как я изменил стратегию торговли (это был ноябрь-декабрь 2014 года), то результат выглядит получше.

Вчера-позавчера я внёс еще одно изменение в торговлю. Я больше не буду использовать высокорисковые облигации. Правильное ли это было решение будет видно по результатам июня.

Сумма в управлении сейчас 149797 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Результаты по ДУ за февраль 2015

Доходность инвесторов за февраль 2015:

Инвестор 1 — +6,74%

Инвестор 3 — +10,06%

проценты по месяцам

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +12,44% (с 13 мая 2014 года по 28 февраля 2015 года).

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +3,57% (с 5 июня 2014 года по 28 февраля 2015 года).

доходность за всё время

Наконец-то вышел из минуса у третьего инвестора. У первого тоже немного осталось, чтобы к предыдущим максимумам вернуться. И снова начну деньги за работу получать. А то устал уже 7 месяцев бесплатно работать 🙂

Облигации Судостроительного банка успел на инвесторских счетах продать и хорошо заработать. На своём счёте, к сожалению, не успел. Но зато по этим облигациям сделал много сделок с хорошей прибылью, поэтому не в сильном минусе нахожусь из-за лишения лицензии. Сейчас нужно еще научиться в суд на обанкротившихся эмитентов подавать, чтобы хоть чуть-чуть денег по дефолтнувшимся облигациям получать.

Сумма в управлении сейчас 150547 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.

Результаты по ДУ за январь 2015

Доходность инвесторов за январь 2015:

Инвестор 1 — +7,45%

Инвестор 3 — +5,78%

доходность до января 2015

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +5,34% (с 13 мая 2014 года по 31 января 2015 года).

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года).

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — -5,9% (с 5 июня 2014 года по 31 января 2015 года).

график до января 2015

Как и писал в отчете за декабрь, в январе вышел хороший плюс. Даже не смотря на то, что по облигациям Судостроительного банка случилась сильная просадка. Февраль тоже очень бодро начался.

В комментах меня напугали, что облигации снимают с торгов по номиналу. Я уточнил у брокера. Этот факт опровергли. Списанные облигации считаются убытком и НДФЛ не начисляется.

По Судостроительному банку следующие новости: банк слишком большой и его лицензии лишать не хотят, так как в таком случае за ним сразу же пойдут более мелкие банки. ЦБ РФ готов дать денег, но нет банка желающего его санировать.

Сегодня по стакану видно, что идёт скупка. +40% с начала дня. Цена весь день стоит на максимуме. С утра даже заявок на продажу не было. Скорее всего завтра продолжится рост и тогда я смогу зафиксировать позиции в своём портфеле.

Кстати, если кто-то из читателей блога их прикупил, отпишитесь о результатах.

Сумма в управлении сейчас 139581 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов — 110 тысяч рублей.