Фондовый рынок: +70504
Вирусов-нет: +32212
Бизнес 2: +12134
eToro: +11007
Займы: +9216
СайтБрокер: +3570
Финам: +2298
Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: +2125
Zaymigo: +1983
Займы WebMoney: +1487
Penenza: +810
Бизнес 3: +180
Сайты: -3454
Доходы всего: +144072
Расходы: -10058
Чистая прибыль: +134014
Я понял, что поиск новых стратегий пожирает у меня уйму времени. Доходы от бизнеса снижаются, а вместо того, чтобы заниматься им, я ищу грааль. Если бы я посвятил всё затраченное время вместо трейдинга бизнесу, я бы точно зарабатывал больше, чем сейчас.
Было бы легче бросить, если бы у меня совсем ничего не получалось. Но на фондовом рынке идёт пусть маленький, но рост, в Альпари ПАММ-счёт постоянно болтается в ТОП-100, в Etoro год назад почти набрал 50 копировщиков для получения ежемесячного дохода в 500 баксов. Была надежда, что ещё чуть-чуть и доходы от трейдинга выстрелят за счёт инвесторов. Но сейчас я решил, что хватит тратить на это столько времени.
Нет, я конечно же не брошу инвестирование совсем. Деньги же куда-то надо вкладывать. Но я ограничусь теми стратегиями, на которые почти не тратится время, а новые искать не буду.
Я решил поступить следующим образом.
На фондовом рынке я портфель перетряхиваю достаточно редко. Я сижу в облигациях, а акции покупаю только на сильных коррекциях рынка. Поэтому мне достаточно посмотреть один раз в день утром котировки и я могу дальше заниматься другими делами.
В Финаме торгую до конца июня по трендовой системе. Там сделки 1 раз в неделю. Время тратится около 30 минут в неделю на анализ. Если индекс буду обгонять, то оставлю счёт. Если нет, то закрою.
В eToro торгую точно по той же системе, как и в Финаме, но закрывать счёт вряд ли буду. Время тратится столько же.
В Альпари я покупаю или продаю валюту с большим положительным свопом при сильных коррекциях. Не вижу каких-либо других стратегий, которые не занимают много времени и которые можно торговать долгосрочно. Отрицательный своп сжирает всю прибыль, особенно по товарам. Оставляю 5 валютных пар с самым большим положительным свопом. Их я могу раз в день за несколько минут просмотреть, чтобы увидеть есть ли сигнал.
Возможно я ещё вернусь к активному поиску стратегий, но только после того, как налажу доходы от бизнеса.
P. S. Только вчера решил бросить трейдинг, а сегодня выстрелил НКНХ ап на 70%, которые я покупал в марте-апреле 2017 года по 25 рублей. Дивиденды обещают 19,94 рублей. А это почти цена покупки. Продал небольшую часть акций по 71 рубль. Ещё немного в апреле скорее всего позицию сокращу. А остальное под дивиденды оставлю. Это наверное намёк, что стоит продолжать и я рано выхожу из игры )
Вирусов-нет: +38270
Бизнес 2: +12440
Sape: +10210
Займы: +9418
Adsense: +8847
СайтБрокер: +3153
Penenza: +369
Бизнес 3: +360
Займы WebMoney: -98
Zaymigo: -298
Финам: -2886
Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: -7454
Фондовый рынок: -14377
eToro: -48509
Доходы всего: +9445
Расходы: -14025
Чистая прибыль: -4580
Весь месяц тестировал новую стратегию торговли. На фондовом рынке запустил в тестовом режиме на минимальной сумме. Постепенно буду сумму увеличивать.
В eToro тоже запустил. По тестам за февраль она могла показать около 60% прибыли без плеча. Запустил её в последние дни февраля. Но такой большой убыток не из-за неё. У меня были акции KHC, которые после выхода отчёта обвалились прямо с открытия рынка на 27%. Эти акции даже были у Баффета на 7-8% от портфеля. Форс-мажоры случаются. Кстати, в этом месяце прочитал, что Баффет признал, что фундаментальный анализ, как и технический, тоже не работает 🙂
В Альпари пытаюсь приспособить данную стратегию под торговлю валютой. Сложно протестировать из-за того, что приходится подсчитывать всё в ручную, если проверять на истории. Постепенно буду разбираться, как лучше входить и выходить.
Начал делать A/B тесты рекламы в RealBig.
Этот месяц был не очень удачным для ПАММ-счетов. Поэтому и мало какие ПАММ-портфели, выбранные в прошлом месяце, показали хорошие результаты. Но выводы всё равно можно сделать.
ПАММ-счета возрастом старше 3 лет в среднем показывают лучшие результаты. Среди них мало тех, кто внезапно сильно падает, как среди новичков.
ПАММ-портфель занявший первое место занял его больше случайно. Один из счетов входящих в него слился, Другой потерял почти половину. Большая часть прибыли пришлась на один счёт, который вырос в 4 раза.
Второй месяц подряд ПАММ-портфель со стратегией “Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет” находится в лидерах. В прошлом месяце он был на 3 месте, сейчас на 2-ом.
На март оставляю следующие стратегии.
Фондовый рынок: +125505
Вирусов-нет: +33115
Займы: +24854
Бизнес 2: +19295
eToro: +18240
Финам: +9268
Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: +1108
Penenza: +529
Бизнес 3: +400
Займы WebMoney: -447
Zaymigo: -5749
СайтБрокер: -13219
Доходы всего: +212899
Расходы: -10562
Чистая прибыль: +202337
Итак, месяц закончен. Можно подводить предварительные итоги. ПАММ-счета, которые я выбирал в прошлом месяце.
Стратегии показали следующие результаты (я их отсортировал в порядке убывания доходности):
Из этого можно сделать следующие выводы. Счёт Expensivebuyer показал результат за месяц +73,98%. Он входил в группы занявшие первые два места. Поэтому сложно сказать, что две эти стратегии лучшие, возможно просто повезло. Естественно я их оставляю для дальнейшего наблюдения. Но обе стратегии, в которых нужно заходить на просадках, находятся в пятёрке. Поэтому можно предположить, что стратегия вхождения на просадках на самом деле работает.
Хорошие результаты показали обе стратегии с ПАММ-счетами с высокой среднегодовой доходностью. У них не было ни одного убыточного ПАММ-счёта. В стратегии “Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время” тоже не было убыточных ПАММ-счетов. Только один из них показал нулевой результат.
Самые худшие результаты у стратегий с высоким относительно среднего значения фактором восстановления. Я этого ожидал, так как понятно, что в данный момент у таких стратегий результаты находятся на пике. Все эти стратегии я исключаю из дальнейшего эксперимента. ТОП-10 тоже находятся на пике и эти ПАММ-счета показали самые плохие результаты. ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью лучше, чем ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью + доходностью за год более 10% тоже по этой причине. Так как некоторые из них находятся в просадке.
Ещё я писал про вход в ПАММ-счета, которые находились в ТОП-10 при вылете из ТОП-100. Я их отслеживаю, но пока никто ещё не вылетел.
На февраль я добавлю фильтры ПАММ-счетов с любым сроком существования и от трёх лет. В эксперименте будут участвовать следующие стратегии.
Мой ПАММ-портфель с самого начала работает по стратегии “В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время”. Но ребалансировка в нём раз в неделю. Возможно частая ребалансировка ухудшает результаты.
Два предыдущих года я пытался составить портфель из трейдеров торгующих на eToro.
Если взять лучших трейдеров 2016 года, то за 2017 год они показали +21,53%, а за 2018 год -22,5%.
Портфель из 10 лучших трейдеров 2017 года показал за 2018 год результат -20,56%. Что подтверждает моё мнение, что трейдеры зарабатывают только когда идёт бычий тренд. При падении рынка все сливаются.
На начало 2019 года не было 10 трейдеров, которые бы имели 3 года подряд положительную доходность и которые к тому же имели доходность за 2018 год более 15,5% годовых. Поэтому я просто выберу 10 трейдеров, которые имеют больше всего копировщиков и у которых положительная доходность в каждый из последних трёх лет.
Из этих трейдеров я давно заметил CatyFX и berrau. Мне нравится их торговля.
Через год снова посчитаем результаты.
Вирусов-нет: +60406
Фондовый рынок: +29898
Бизнес 2: +20341
Займы: +13537
Alpari: +8029
Zaymigo: +4373
СайтБрокер: +1868
Займы WebMoney: +1443
Penenza: +684
Бизнес 3: +150
Финам: -5594
eToro: -12030
Крипта: -55269
Доходы всего: +67836
Расходы: -16179
Чистая прибыль: +51657
Скоро выйдет ТОП-10 трейдеров eToro на 2019 год и результаты по прошлым годам, а пока что хочу рассмотреть все факторы, по которым можно выбирать ПАММ-счета на Альпари и проверить на практике, какие стратегии инвестирования покажут себя лучше. Для этого я выберу по 5 ПАММ-счетов лучших по определённым критериям. Через время сможем сравнить какие группы ПАММ-счетов показали лучшие результаты.
Вообще проблема при инвестировании в ПАММ-счета в том, что мы можем опираться только на то, как ПАММ-счёт вёл себя в прошлом, но лучшие счета в текущий момент вряд ли будут лучшими в будущем и скорее всего уйдут из топа.
Для начала я хочу проверить на самом ли деле инвестирование на просадках не имеет смысл, как я писал, или это эффективный способ входа в ПАММ-счёт.
Чтобы проверить эту теорию, кроме размера просадки я решил включить такой параметр, как фактор восстановление. И ещё хотел сравнить, будет ли лучше, если фактор восстановления за текущий год больше фактора восстановления за всё время или нет. Поэтому получилось 4 варианта портфеля. Счета я брал со сроком жизни более 3 лет.
Этот параметр мне показался интересным, так как ПАММ-счета с низким показателем “Прибыль/волатильность” имели хорошую доходность.
Можем ещё на всякий случай попробовать добавить ещё один критерий – доходность за год более 10%.
Через месяц подведу промежуточные результаты, какой из наборов ПАММ-счетов покажет лучшие результаты. А после этого можно будет уже внести какие-то корректировки при выборе.
И ещё я хочу для проверки добавить ещё две стратегии.
Я случайно обратил внимание на следующее. 4 июня я писал пост, что вошёл в ТОП-10 рейтинга Альпари. и у меня сохранился скриншот ПАММ-счетов входящих в ТОП-8.
Если посмотреть на текущее состояние, то эти 8 ПАММ-счетов заработали за 7 месяцев в среднем 8,14%. Это не какой-то сверх высокий результат, но всё-таки неплохой. Значит рейтинг ПАММ-счетов Альпари на самом деле даёт какое-то представление о качестве ПАММ-счетов входящих в него.
Поэтому мне кажется логичным попробовать использовать 2 варианта стратегии. Но сложность заключается в том, что придётся постоянно мониторить позиции ПАММ-счетов.
1 стратегия – инвестировать в ТОП-10 ПАММ-счетов рейтинга, пока их результаты не упадут ниже 50 места или 100 места или если по нашим счетам будет положительная доходность, но в топе будут другие счета.
2 стратегия – инвестировать на просадках (то есть на вылетах топовых счетов за пределы 50 или 100). То есть мы инвестируем в хороший ПАММ-счёт, который по какой-то причине ушёл в просадку. Но для этой стратегии нужно будет постоянно остлеживать счета, которые когда-либо были в ТОП-10.
Вообще я склоняюсь, что первая стратегия будет лучше и поэтому пока что сделаю список из первых 10 ПАММ-счетов входящих в рейтинг.
Постепенно в течение года буду мониторить эти счета и смотреть, какие стратегии лучше работают и на основе этого делать выводы.
А также применять полученные результаты на своём публичном ПАММ-портфеле, который сейчас пока что работает по стратегии инвестирования на просадках и находится в минусе.
Ко мне было много вопросов по тому, как я настроил автоинвестирование на Penenza. Первоначально я настроил выдачу только самым надёжным заёмщикам с кредитным рейтингом и рейтингом надёжности AAA и AA. Но с такими настройками займы выдавались очень медленно.
Тогда я настроил автоинвестирование по инструкции, которая есть в блоге Penenza.
Всего придётся создать 8 шаблонов. 4 шаблона на обеспечение заявки и 4 шаблона на исполнение контракта. Настройки и в тех, и в тех шаблонах одинаковые.
Примерно так это выглядит у меня.
Во всех шаблонах категория риска займа должна быть AAA или AA. Шаблоны отличаются суммой займа и категориями риска заёмщика. Во всех видах займов я установил сумму предложения 5000 рублей. Остальные поля я не заполнял.
Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): все категории.
Подать предложения на заявки с суммой: от 5000 до 1000000 рублей.
Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже CC.
Подать предложения на заявки с суммой: от 1000000 до 3000000 рублей.
Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже B.
Подать предложения на заявки с суммой: от 3000000 до 10000000 рублей.
Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже BB.
Подать предложения на заявки с суммой: от 10000000 до 1000000000 рублей.
Точно такие же шаблоны нужно настроить и на займы на исполнение контракта. С такими настройками займы начали расходиться быстро. Если что-то не понятно, то спрашивайте в комментариях.
Alpari: +60734
Фондовый рынок: +55017
Вирусов-нет: +48368
Бизнес 2: +22313
eToro: +12319
Adsense: +8291
Zaymigo: +6595
Финам: +4343
РСЯ: +3019
Займы WebMoney: +2166
Займы: +1132
Kwork: +727
Penenza: +684
Бизнес 3: +250
Доходы всего: +225958
Расходы: -16594
Чистая прибыль: +209364
Просмотрел сейчас последние свои финстрипы более чем за год и это первый мой месяц, когда ни по одному из направлений у меня не было убытков. В этом месяце была одна большая ошибка, когда я случайно снизил всем инвесторам на ПАММ-счёте в Альпари комиссию с 30 до 15%, а поднять обратно уже нельзя.
В Финаме и на eToro перешёл на другую систему торговли. Сейчас в eToro буду торговать только акциями по трендовой системе. В Финаме то же самое.
В Zaymigo почему-то в этом месяце сильно просела прибыль.
Подсчитал доходность займов в WebMoney. За год мой счёт увеличился на 34,29%. Если вычесть рост курса доллара, то только на займах я заработал 19,44%.
Бизнес 2 – 500 рублей!
Выдача займов – 2500 рублей!
Франшиза “Вирусов-нет” – 5000 рублей!
Комиссия на моём ПАММ-счёте – 15%!
Случайно старым инвесторам тоже до 15% опустил вместо 30%. Ладно, пусть будет подарком.
Скидки действуют до конца дня пятницы.
По Бизнесу 2 и Вирусов-нет – оставляйте комментарии с вашим городом.
По выдаче займов только почту.
На ПАММ-счёт можете сразу подключаться.
Тестировал в этом месяце несколько стратегий для своего ПАММ-счёта. Так как я торгую валюты только с большим положительным свопом от лонга, то тестировал стратегии на них. 5-е плечо оказалось достаточно безопасным для пересиживания просадок. Даже с 10-м плечом можно пересиживать, но был один случай, когда отмаржинколило. Тем более инвесторы бывает выходят и из-за этого плечо увеличивается. Поэтому решил работать с 5-м.
У меня было 3-и стратегии, при которых я закупаюсь на просадке, а потом продаю на росте. В них различаются сигналы на покупку. По каждой стратегии тестировал два варианта: что будет если купить сразу с 5-м плечом и что будет, если заходить без плеча и на каждом следующем сигнале при падении наращивать плечи по одному.
Хоть и при постепенном наращивании плечей просадки меньше, но по итогу доходность выше, если сразу брать с 5-м плечом и высиживать до конца.
По лучшей стратегии получилось примерно 20-30% годовых и к ней ещё добавляется положительный своп. То есть средняя доходность должна быть от 25% годовых и выше.
Инвесторы как всегда покупают на максимумах и выходят на минимумах, что мне играет только на руку. Ввёл мне один инвестор 1500$, на просадке вывел 1200-1300 (не помню уже сколько). А так как я это падения дальше пересижу, то его эти 200 баксов перетекут в мой карман и счета других инвесторов.
У меня в настройках счёта было указано максимальное плечо – пятое. И я задавался вопросом, что будет когда из-за просадки плечо увеличится больше 5-го. Надеялся, что позиции не закроются.
Но на второй день после превышения меньшая из моих позиций была закрыта. Мне пришлось докинуть деньги, которые я перевёл с крипты, и заново открыть эту позицию. На этом чуть потерял конечно. На комиссии потерял и на том, что позицию дороже пришлось выкупить.
К сожалению, без закрытия всех позиций, изменить кредитное плечо не получится. Поэтому после закрытия всех позиций увеличу возможное плечо, чтобы в будущем таких случаев больше не было.
Кстати, счёт в Альпари можно пополнять лайткоинами без комиссии. Ну разница, конечно, в курсах есть небольшая. Но после того, как WEX закрыл вывод крипты, мне нужно было думать, как её ещё можно вывести. До этого выводил через WEX на Яндекс.Деньги. Пополнение счёта в Альпари криптой стало для меня спасением.
Возможно ещё в этом месяце открою ПАММ-портфель. Пришла одна идея как можно отбирать ПАММ-счета. Сейчас её тестирую на бумаге. Если сработает, то по ней открою ПАММ-портфель.
По крипте решил новости отдельным постом написать.
Вывожу последние деньги с биржи BitFinex. Остались последние 800 баксов. Сегодня вернули займ и я отправил деньги в Альпари.
Может быть кто не знал, но раньше была очень хорошая тема выдавать займы в криптовалюте. Я её не палил, чтобы не привлекать к теме внимания.
Можно было выдавать займы в биткоинах, другой крипте. По началу я выдавал их на бирже Poloniex. Когда этим начал заниматься точно не помню. Это было лето прошлого года или осень.
Крипта тогда росла и её очень хорошо брали в кредит. Помню даже как во время разделения биткоина его получалось выдавать под 5% в сутки.
Со временем ставки снизились, биткоин сильно вырос. И я боялся дальше в нём сидеть. Поэтому чтобы снизить риски я перешёл на биржу BitFinex и начал выдавать займы в USDT. USDT привязан к доллару и в отличии от крипты избавлен от недостатка изменения его курсовой стоимости.
Ставки по займам первое время были очень высокие. Были случаи, когда получалось выдавать займы под 0,7% в сутки. И это с гарантией возврата. Такие шансы выпадали не часто. Большую часть времени деньги выдавались под 20-40% годовых. Риск был только в том, что сама биржа могла закрыться или накрыться USDT.
Таблеткин в то время часто писал негативные посты про USDT и от этого немного сжималось очко. Но несмотря на это я продолжал выдавать в них займы.
В последнее время ставки по кредитованию совсем снизились. Сейчас от займов можно получить только около 6% годовых и не думаю, что в скором времени что-то изменится. Да и вообще не думаю, что крипта когда-нибудь ещё покажет такой же рост. Поэтому деньги я решил все вывести.
С WEX.nz опять что-то произошло. Вывод закрыли ещё в июле, а узнал я об этом только в конце октября ) У меня там остались 55 тысяч. Теперь там USDT можно обменять на USD в 10 раз дороже, чем на других биржах, так как деньги можно вывести только через него или Zcash.
А можно провернуть такую операцию. Завести USDT, продать, купить токены RURET. И если всё с биржей наладится, то вы увеличите свой капитал в 20 раз )
Как мне кажется, это может быть и хитрым ходом биржи. Если бы хотели скамнуться, то они бы закрыли вывод совсем. Скорее всего они просто таким ходом надули курс USDT и Zcash, а сами разгружаются с десятикратным профитом. После этого и токены могут выкупить.
Вчера стенка на 10 была на сумму около 120 тысяч долларов, сегодня уменьшилась до 80 тысяч, а объёмов торгов на бирже увеличился в 2-3 раза. Это может как раз говорить, что кто-то постепенно продаёт USDT по этой цене.
Вирусов-нет: +59130
Бизнес 2: +21807
Zaymigo: +17041
Alpari: +13130
eToro: +3899
Penenza: +882
Займы WebMoney: +533
Крипта: +265
Финам: -233
Займы: -591
Фондовый рынок: -29749
Доходы всего: +86114
Расходы: -16069
Чистая прибыль: +70045
По Альпари и крипте напишу отдельные посты.
Начался сезон. Клиентов стало больше и ещё я поднял цены. За счёт всего этого получилось вырасти по доходам.
Пробовал магазин на Авито. Если сравнивать с доходами прошлого года, то в августе рост 13,61%, в сентябре – 32,51%, в октябре – 144%. Магазин на Авито запустил в сентябре. Думаю, что рост связан как раз с ним. Некоторые заказы не смог отработать, так как закончился товар. Если посчитать с учётом расходов, то в сентябре получится убыток 14,41%, а в октябре прибыль 99,19%.
В этом месяце решил попробовать просто взять пакет из 100 объявлений за 400 рублей, так как 250 объявлений, которые входят в Авито.Магазин для меня слишком много. И по расходам почти в 10 раз дешевле должно получиться. Посмотрим что по итогу выйдет.
Пока без выплат.
По сравнению с индексом можно сказать, что совсем не упал. При падении индекса более 5%, я потерял меньше 1%. На 65% сижу в облигациях.
Фондовый рынок: +131502
Вирусов-нет: +39780
Zaymigo: +20140
СайтБрокер: +17015
Бизнес 2: +13332
Alpari: +5241
Penenza: +683
Финам: +500
Бизнес 3: +170
eToro: -43
Займы WebMoney: -3745
Займы: -17950
Крипта: -59555
Доходы всего: +147070
Расходы: -7066
Чистая прибыль: +140004
Почти покрыл убыток прошлого месяца.
Прямо на самом низу перешёл в самые длинные ОФЗ 26225. За счёт этого по облигациям буду выходить из просадки быстрее. По 83,95 купил префы Ленэнерго, которые уже в этом месяце частично продал по 96,9. +15,43% за месяц.
С наступление осени работы стало намного больше. Поднял цены на комплектующие. Работать сразу стало полегче.
Никак не могу сделать вывеску. Долго делали дизайн, сейчас с арендодателем не можем решить можно ли будет её вешать. Цены в октябре поднял немного.
Запускал магазин на Авито. Пока не могу понять стоит ли овчинка выделки. В этом месяце сравню результаты и может буду продлевать.
Понемногу увеличиваю ассортимент.
СайтБрокер накрылся. Доходов больше не будет. Идёт распродажа сайтов.
Наконец-то тренд по NZD/CHF сменился. Теперь надо только ждать выхода из просадки.
Прочитал книгу “Биржевые секреты” Линды Рашке и Коннорса. Придумал ещё одну стратегию, которую могу использовать при торговле валютой.
Тут изменил стратегию торговли. Буду торговать по недельным свечам. Сделка открывается 1 раз в неделю по тренду. Из последних 5 сигналов все в плюсе. Только сначала не мог определиться с тем как сделку открывать буду. Хотел отложенным ордером брать и цена улетала без меня. Теперь приходится по рынку покупать.
Прошлую неделю сидел в Сбере, на этой в Россетях обыкновенных. Россети ао купил в пятницу по 0,7245. Сейчас сами можете посмотреть куда Россети улетели.
Списал два займа. Если взять последние 12 месяцев, то прибыль 21 тысяча на примерно 100 тысяч вложенных. Это с учётом всех невозвратов и расходов.
Вирусов-нет: +31913
СайтБрокер: +16789
Бизнес 2: +15986
Zaymigo: +15223
Adsense: +7627
Бизнес 3: +4370
Займы WebMoney: +4142
eToro: +1890
Займы: +1133
Penenza: +658
Финам: -5814
Крипта: -19371
Alpari: -21260
Фондовый рынок: -188024
Доходы всего: -134738
Расходы: -12206
Чистая прибыль: -146944
Плохой месяц получился. Если бы не курс доллара, всё было бы ещё хуже. Почему так получилось и какие я сделал выводы?
Вопреки моим ожиданиям из-за того, что я не заметил, что реклама закончилась, доходы упали незначительно по сравнению с предыдущим месяцем. Как уже писал, сейчас собираюсь открывать магазин. Так как компьютерный уже не приносит прибыли, то буду делать на его основе, постепенно заменяя товар.
Сейчас заказываю дизайн вывески и увеличиваю рекламу. Если всё получится, то начну активное масштабирование по городам и скорее всего продажу франшизы прекращу совсем. А может просто значительно подниму цену.
Положительная доходность только из-за роста доллара. По факту 6% убыток. Сижу в просадке по платине на 15%.
Очень хочу в лонг по Магниту зайти. Но чуть позже, когда развернётся.
Снова начну торговать по теханализу. Уже на недельках вместо дней. И стопы добавлю. Трендовые системы на истории почти по всем акциям показывают хорошие результаты. Посмотрим как на практике будет. Сейчас купил Полиметал.
Долгое время на Bitfinex я зарабатывал за счёт выдачи займов. Можно было гарантированно получать 20-30% и более годовых в долларах. Тема была хорошая и поэтому я о ней не писал ) Сейчас ставки снизились до неинтересных. По крипте иногда проскакивают высокие ставки.
4 августа купила IOTA по 0,84. Почти на дневном минимуме. К тому же выдал займ под 0,7% в сутки. Утром IOTA стоила уже около 1 и на моём счёте было около 50 тысяч прибыли. Но так как моя IOTA была в займе, я не мог её продать. Да и вообще я рассчитывал на продолжение тренда.
В итоге она упала до 0,4. На текущем росте продал процентов 10 по 0,74. И вчера купил биток по 7320. Биток взял со стопом. Жду тренда вверх. По всей крипте похоже, что разворачиваемся.
Опять же, если бы не доллар, то мой убыток был бы ещё больше.
Сижу в лонге по NZD/CHF. Плечо приближается к 5. Просадка очень большая (около 20%), но паники у меня нет. Если ориентироваться на тесты, я ещё в плюсе из неё выйду. Каждый день капает положительный своп примерно 7% годовых.
Тоже большие потери. Значительная часть счёта у меня в ОФЗ, которые весь месяц летели вниз. Индекс даже немного вырос, а облигации упали более 3%.
На падении акций закупился префами Мечела и МРСК Волги.
Только в этом месяце узнал, что короткие облигации во время падения рынка почти не падают в отличие от длинных. Теперь постараюсь в коротких сидеть, а в длинные только во время просадок сильных буду заходить.
В этом обзоре хочу показать особенности различных сервисов p2p-кредитования и рассказать в какие из них я инвестирую. Я не буду писать про те платформы, которые я заранее отмёл, как неинтересные. Возможно со временем буду обновлять этот пост добавляя интересные площадки.
Название Доходность Минимальная сумма Автоинвестирование Кто работает с невозвратами Партнёрская программа
Zaymigo 26% 50 000 Есть Сервис Есть
StartTrack 20% или доля бизнеса 100 000 Нет Инвестор Нет
Город Денег 26% 50 000 Нет Инвестор Нет
Platforma 40% от выигранной суммы по делу Нет Сервис не выдаёт займы, а инвестирует в судебные процессы. При проигрыше дела вы не получите ничего. Нет
Финам 15% 100 000 Есть Сервис Нет
Loanberry 21% 1 000 Нет Можно выбрать опцию "Гарант" и тогда проблемными займами будет заниматься сервис. Нет
Fundico 19,5% 1 000 Нет Сервис Только по привлечению заёмщиков
МодульДеньги 30% любая Нет Сервис Нет
Penenza 20% 5 000 Есть Сервис Нет
Начну с Zaymigo. С ними работаю дольше всего. Первые деньги вложил в октябре 2016 года.
Я выбрал в первую очередь именно этот сервис, так как по соотношению удобства работы и доходности он значительно опережает остальные. Сервис сам занимается проблемными долгами, есть реферальная программа, низкая сумма входа и отличная диверсификация.
Единственный минус в том, что сложно понять сколько ты реально заработал денег 🙂 Но по словам сервиса за 2017 год средняя доходность инвесторов была от 24 до 28 процентов.
Выдаются займы бизнесу. Минимальный вход – 100 тысяч рублей. Можно покупать долю в компании или выдать займ. На момент написания поста нет предложений на покупку долей. Только на получения займа. Займы можно дать под ставку от 16 до 22% годовых. В среднем большая часть займов под 20% годовых. С заёмщиками при невозврате судится сам инвестор.
Тоже займы бизнесу. Проекты можно выбирать самостоятельно. Ставка по займам от 24 до 28% годовых. В среднем 26% годовых.
Минимальный размер инвестиций – 50 тысяч рублей. Но заёмщик может не согласиться на частичные инвестиции в свой проект. И при данной минимальной сумме не получится её раскидать на несколько проектов. Для диверсификации придётся увеличивать свои вложения.
Инвестор платит комиссию 2% от инвестированной суммы. По каждому займу будет необходимо подписывать пакет документов и высылать по почте. По каждому проекту есть присвоенный кредитный рейтинг определяемый сервисом. По словам сервиса они дают согласие только одному из 13 бизнесов.
При невозврате сервис поможет вам подготовить документы для суда
…за отдельную плату.
Вот это необычный сервис. Он интересен тем, что мы даём деньги не на бизнес или личные цели заёмщику, а мы вкладываем деньги в судебные процессы. При положительном исходе дела инвестор получит 40% от суммы выигрыша. Доход может составлять до 100% и выше от суммы вложений. Но при проигрыше дела вы ничего не получите.
Нужно рассчитывать, что судебный процесс продлится год или даже больше.
Platforma работает только с теми делами, вероятность победы в которых не менее 60-70%. Они смотрят на то, получится ли взыскать деньги за ответчика в случае проигрыша, не затянется ли надолго дело, не придётся ли значительно увеличивать затраты на дело, кто будет представлять истца.
Сумма выигрыша должна кратно превосходить расходы на дело. Желательно, чтобы возможный выигрыш был в 10 и более раз выше, чем расходы.
Вся информация по делу дублируется в личный кабинет с сайта arbitr.ru.
Update: доступ к списку дел предоставляют не сразу, только после прохождения модерации. Но после доступа, я никаких свободных дел не нашёл. Как написано на сайте, большинство дел уходят инвесторам, с которыми платформа работает оффлайн.
Финам выдаёт займы под залог автомобилей и недвижимости. По займам под залог авто вы получите 14,5% годовых гарантированно, а под залог недвижимости до 16% годовых.
Залог по активам в 2,5-3 раза вышел, чем стоимость активов. Компания очень известна, поэтому о надёжности можно не беспокоиться.
Минимальные вложения составляют 100 тысяч рублей. Можно пополнять по 10 тысяч рублей. Вложения диверсифицируются на 50+ займов.
Но налоги придётся заплатить самостоятельно в размере 13% от прибыли.
Если бы не низковатый процент, то это наверное было бы одним из лучших вариантов вложений.
С первого взгляда сервис мне кажется полудохлым. Если посмотреть список заявок, то там их просто нет. Есть займы на продажу на вторичном рынке. И видно недавние займы.
Из плюсов то, что есть опция “Гарант”. Из названия понятно, что с помощью неё вы гарантированно не потеряете деньги. Стоимость этой опции я нашёл не сразу. Придётся заплатить 8% от инвестированных денег. Для этого нужна ЭЦП.
Выбирая инвесторов можно посмотреть есть ли у них ЭЦП. Это положительный факт.
Есть кредитный рейтинг. Из него становится ясна кредитная история, есть ли подтверждённый доход и история кредитования на Loanberry. Судя по нему займы можно выдавать от 12 до 40% годовых.
Доходность тоже не очень понятна. Если посмотреть на ТОП-10 инвесторов, то видно, что они заработали от 19,5 до 41,9% годовых. Отсюда возникает вопрос, если даже худший инвестор входящий в десятку зарабатывает всего лишь 19,5%, сколько же тогда получают остальные? Или на самом деле дела у сервиса так плохи, что там инвесторов не намного больше этих 10 человек?
Если смотреть на последние 9 займов, то средний процент около 21% годовых.
В статистике есть средняя доходность с учётом просрочки. По графику не очень понятно, но похоже на 17% годовых.
Есть предложения по займам на вторичном рынке. Там можно увидеть насколько исправно платит заёмщик по обязательствам и выкупить их. Как я заметил, по большинству займов на вторичном рынке инвестором выступает сам сервис. Наверное это одна из причин, почему новых заявок нету. Возможно сервис сам вкладывается в них и после выставляет на вторичный рынок. Но это не точно.
Было бы интересно узнать мнение сервиса по всем этим вопросам.
При открытии списка статей на сайте мой комп начал жутко тормозить. И их пришлось закрыть.
Мнение о сервисе сложилось двоякое.
Update: на следующий день после регистрации на почту пришло письмо о новой заявке на займ. Инвесторы пишут суммы и процентную ставку, под которую готовы инвестировать. У инвесторов с самыми выгодными предложениями возьмут деньги.
После этого уже около недели ни одной новой заявки.
Обещают 19,5% годовых. Выдают займы бизнесу. Насколько я понял, с невозвратами работают сами. Но это не точно.
Сайт не очень понятный и много вопросов не раскрывает. Я бы на их месте описал бы всё подробнее.
После регистрации в личном кабинете не смог найти предложения заёмщиков. Личный кабинет тоже не очень удобный.
Update: предложения начали появляться. Одно предложение. Как и в Loanberry, выбор не большой.
После регистрации доступно для инвестиций 6 проектов со ставкой от 30 до 34% годовых. Деньги мы даём под исполнение государственных контрактов.
В личном кабинете можно увидеть статистику по всем займам. Средняя ставка по займам – 32%. Средний срок – 89 дней. Просрочка чуть меньше 11%. И мне почему-то кажется с этими цифрами мы будем уходить в минус.
Если мы выдаём займ на 3 месяца, то получим по прибыльным займам 8% прибыли. Но 11% из заёмщиков нам не вернут деньги. Значит мы будем терять деньги на каждом круге. Может быть они вернутся после просрочки, может через суд, но именно с такими цифрами проект кажется убыточным.
Но если всё-таки мы получаем 32% годовых и из них 11% не вернут деньги, то тогда мы получим около 17% годовых.
Тут хотелось бы комментариев самого сервиса.
Ещё один сервис, в который я вложил деньги.
20% годовых. Почти нулевая вероятность дефолта. Есть автоинвестирование. Минимальная сумма – всего лишь 5000 рублей. Что может быть лучше?
Жаль, нет реферальной программы. В остальном одни плюсы.
Если бы я составлял рейтинг, то он был бы следующим:
Во всех них есть возможность автоинвестирования и во всех них с проблемными долгами работает сама платформа.
При примерно равном соотношении доходности к надёжности Zaymigo и Penenza в Zaymigo есть реферальная программа. Поэтому я ставлю их на первое место.
Финам чуть проигрывает по доходности, поэтому он третий.
Если вы знаете ещё какие-нибудь интересные сервисы p2p-кредитования, то пишите их в комментариях.
Фондовый рынок: +57152
Вирусов-нет: +36680
Бизнес 2: +22279
Zaymigo: +17270
СайтБрокер: +16674
Бизнес 3: +4145
Финам: +2356
Alpari: +1008
Займы WebMoney: +999
Penenza: +832
Advertur: +278
Займы: -1048
eToro: -2978
Крипта: -6085
Доходы всего: +149562
Расходы: -12467
Чистая прибыль: +137095
Краткая сводка, что было за месяц: