Я уже писал, что одна из причин, почему я открыл карту Мегафона, было то, что я мог без комиссии выводить деньги полученные на Рапиду с Adsense.
Но сейчас условия по карте Мегафона ухудшились. Кэшбэк в 5% убрали. Самым большим плюсом этой карты является возможность получать 10% годовых на остаток. Карта мне стала не интересна. Я её закрываю в этом месяце.
Начал искать способ вывода денег с Рапиды без комиссии и случайно наткнулся на такую схему.
Сначала выводим деньги на Qiwi. На Qiwi с Рапиды вывод без комиссии.
С Qiwi можно вывести на Яндекс.Деньги с положительной комиссией.
На Bestchange можно выбрать обменник с лучшими условиями. Сейчас можно получить +0,7% от суммы.
Я перевёл через NiceChange.org с комиссией +0,6%, так как у остальных требовалась больше сумма для обмена. А один из обменников брал ещё дополнительную комиссию.
А с Яндекс.Денег я достаточно часто трачу деньги на рекламные кампании в Яндекс.Директ, плачу налоги и пенсионные и совершаю много других расходов.
Хотел вывести из Money Birds 2500 рублей полученных в конкурсе рефералов.
3 место в конкурсе рефералов
Но игра не даёт вывести деньги, так как я не пополнял баланс более 30 дней.
Выплата закрыта
До первого пополнения мне был доступен ввод средств от 30 рублей. Первый раз я пополнил 100 рублей. Сейчас минимум стал 100 рублей.
Пополнил баланс на 100 рублей
После пополнения вывод стал доступен, но мой уровень и курс обмена резко изменился.
Курс обмена стал хуже в 25 раз
И минимальная сумма для вывода выросла до 2.750.000 серебра. А это в 10 раз больше, чем я получил с конкурса рефералов.
Минимальный вывод вырос
Можно было бы конечно продолжать реинвестировать доходы от птиц и ждать накопления нужной суммы, но вероятнее всего, если я наберу эту сумму и попытаюсь вывести, меня попросят снова пополнить баланс и опять изменят курс и минимальную сумму для вывода.
И в таблице лидеров есть один из моих рефералов. Будет приятно, если в конкурсе получится занять какое-то из мест и выиграть приз.
Ещё такой отзыв в комменты прилетел, что после вывода 30% от вложенного курс меняется и с новым курсом вложенное вернуть не получится.
Отзыв Money Birds
Я сейчас вывел больше, чем вложил и курс остался старым.
Курс обмена не изменился
Ещё заметил, что я оказывается в игре зарегистрировался аж в 2014 году. Одним из первых. У меня ID 300. Значит пришёл трёхсотым. Но почему-то только сейчас через 5 лет на игру внимание обратил.
Дата открытия Money Birds – первый пост
10 мая – дата открытия пирамиды. Я зарегистрировался 14 мая.
Зарегистрировался почти с самого начала открытия пирамиды
Буду держать вас в курсе дальнейшего развития событий.
Чтобы понимать, куда направлять деньги, решил посчитать сколько я заработал на своих вложениях за год с конца августа прошлого года до конца этого августа.
И меня часто спрашивали, сколько и куда вложено денег, поэтому напишу сумму на конец августа.
Бизнес 2: +196,94%. Средний размер вложений – 133752 рублей.
Бизнес 3: +103,53%. Средний размер вложений – 12663 рубля.
Займы: +66,73%. Средний размер вложений – 105209 рублей.
Займы WebMoney: +32,7%. Средний размер вложений – 39266 рублей.
По Бизнес 2, Займы и Займы WebMoney написал размер вложений. По остальным инвестициям можно вкладывать любые суммы с сопоставимой доходностью, а в этих направлениях вложения ограничены.
По Бизнесу 2 можно зарабатывать в процентах больше. Но у меня были экспериментальные закупки товара и сейчас много неликвида. А так размер вложений можно в 2 раза сократить.
По Займам тоже тяжело находить заёмщиков. Больше бы выдавал, но 90-95% желающих отсеиваю. И рекламой тяжело заниматься, так как без лицензии этим заниматься запрещено. Приходиться выкручиваться.
В WebMoney тоже мало нормальных заёмщиков. У меня в займах примерно половина вложенной суммы крутится. Остальные без дела лежат.
В Альпари словил просадку в последний месяц на примерно 50%. Поэтому такой результат плохой. А так по тестам 20-30% годовых должно выходить.
В СайтБрокер (остаток 280 тысяч рублей), Zaimigo (остаток 117369 рублей) уже не получится внести деньги, поэтому по ним не считал статистику. Саня обещал, что по СайтБрокеру все выйдем как минимум в ноль. По Zaymigo в итоге я в небольшом плюсе за всё время. По нему опубликую пост с итогами, когда выведу все деньги.
В Right (вложено 64051 рубль), Bitfinex (вложено 60058 рублей) и BitMEX (вложено 62649 рублей) год ещё не прошёл, поэтому результаты пока не публикую.
Как видно процентная доходность своего бизнеса превышает любые другие инвестиционные возможности. Поэтому надо стремиться именно к созданию своего бизнеса.
По Бизнесу 2 новый рекорд по доходам. В этом месяце заказал ещё один 4-х симочный телефон. Сейчас у меня два односимочных Самсунга и один двухсимочный ZTE.
Телефон 4-х симочный заказал BQ за 1590 рублей. Пока ещё его не затестил. Буду давать рекламу уже на 8 номеров вместо 4. Должен ещё чуть вырасти по доходам. Но никак времени нет пока заняться рекламой.
Открыл счёт в BitMEX. Понравилось то, что комиссия по сделкам отрицательная. То есть при сделке мы не теряем, а зарабатываем комиссию. Перевёл туда половину денег с Bitfinex. А в Bitfinex я займы выдаю. Сейчас примерно под 11% годовых в баксах.
СайтБрокер накрылся. Сейчас продаётся последний сайт и делятся деньги.
На ПАММ-счёте в Альпари большое падение. Пришлось даже деньги докинуть, чтобы плечо не превысило 25. Но ничего страшного. Убыток не зафиксирован. Капает положительный своп. И выйду из позиций ещё и с хорошей прибылью.
До вчерашнего дня в сервисе Right я сидел в облигациях. То есть у меня был риск-профиль с минимальным доходом и риском.
В моём портфеле были облигации ОФЗ 24019, ОФЗ 29011, ГТЛК 1Р-03 и Русгидро 09.
Кто зарегистрировался в сервисе знает, что при изменении риск-профиля робот нам показывает значения возможного убытка и потенциального дохода.
7,3% потенциального дохода при нулевом риске
До недавнего времени при перемещении ползунка на максимальный доход сервис показывал возможный доход около 50-60%. Не помню точно. Поэтому я сидел в облигациях с гарантированным доходом и ждал более хорошего момента для закупки.
На днях возможный доход при максимальном риске стал 160-170% и я решил перейти в акции.
166,4% потенциального дохода при возможном убытке 27,7%
Я зашёл в настройки риск-профиля. Передвинул ползунок до конца вправо и нажал “Сохранить риск-профиль”.
…и ничего не произошло.
Я написал в техподдержку и мне объяснили особенности работы робота.
Мы можем изменить риск-профиль в любой момент, но ребалансировка портфеля произойдёт только тогда, когда одна из бумаг в портфеле достигнет своей целевой цены.
Но я же нахожусь в облигациях. Какая у них целевая цена?
В техподдержке мне ответили, что облигации продаются только при погашении.
Ждать более года слишком долго, поэтому мне пришлось продавать облигации вручную.
В настройках есть кнопка “Продать всё”. Нажав на неё вы дадите сигнал роботу Right закрыть все позиции.
Позиции закрываются по рыночным ценам. Я зашёл в стакан по облигациям и увидел, что спрэд по Русгидро составляет 3%. У меня была всего одна облигация Русгидро, но всё равно с таким убытком я продавать не хотел.
Я хотел продать всё руками, но техподдержка сказала, что потом придётся ещё как-то синхронизировать портфель. В общем я не стал заморачиваться и продал всё через кнопку.
В портфеле получилось такое падение.
Падение портфеля при ребалансировке. Большое падение – это выплата купона.
Думаю, стоило не продавать в 11 утра, а подождать момент, когда спрэд стал бы поменьше.
Начиная с 16 мая 2019 года по 29 августа 2019 года (3,5 месяца) я заработал в сервисе Right при минимальном риске 2,17%. А если смотреть на доходность после продажи облигаций, то она будет 1,81%. Посмотрим сколько получится заработать на акциях.
В марте 2019 года я наткнулся на сайт money-birds.com. Сразу ясно, что пирамида, но мне понравилась.
Можно вложить очень маленькую сумму (всего 30 рублей) и уже начать выводить деньги.
А можно сначала даже ничего не вкладывать. Вам дают при регистрации 1000 серебра, на которые вы можете купить 1 зелёную (самую дешёвую) птицу. И она уже будет вам приносить яица, которые вы будете конвертировать в серебро и покупать новых птиц.
Свыше 88% годовых
Математика следующая.
Эта птица в сутки вам приносит 1152 яица, которые вы можете обменять на 11,52 серебра.
Птица живёт 110 дней. За это время вы получите 12672 серебра. Это 126,72 рубля. Вы можете или вывести эти деньги, или купить на них 1,2672 таких же птиц.
То есть доходность примерно 0,24% в сутки. Это 88% годовых без капитализации.
Немного для пирамиды. Поэтому она наверное так долго существует (с 2014 года).
С этой одной птицы и ежедневных бонусов за 4 месяца я раскрутился до 64 птиц.
Я пополнил счёт на 100 рублей через Яндекс.Деньги. С учётом комиссии с меня взяли 100,50 рублей.
На них мне дали 10000 серебра и 1 зелёную птицу в подарок.
На 10000 серебра я смог купить 2 жёлтых птицы, 2 зелёных и 1 зелёная птица была в подарок. Жёлтая птица приносит 5184 яиц в сутки, а зелёная 1152 яица. В общей сложности я получаю 13824 яиц в сутки. Это 138,24 серебра или 1,3824 реальных рубля.
То есть вложения в размере 100 рублей приносят почти 1,4% в сутки. Но так как птица умирает через 110 дней, то я получу за этот срок доход в 52%.
А так как я до этого долгое время покупал птиц на халяву, то сейчас у меня 64 зелёных птицы и 2 жёлтых. Они приносят 84096 яиц в сутки. Это 840,96 серебра или 8,4096 реальных рублей.
Мои птицы
Вложив всего 100 рублей я получаю доходность 8,4% в сутки.
Как увеличить доходность
Но это ещё не всё. В игре даётся ежедневный бонус в размере от 10 до 150 серебра. За счёт этого чуть увеличивается доходность.
Ежедневные бонусы
Когда вы продаёте яица, вы получаете серебро, половину из которого можно вывести, а на другую половину можно только покупать птиц.
Но если вы обмениваете серебро для вывода на серебро для покупки птиц, то получаете +10% к нему.
Небольшой лайфхак: нужно обменивать серебро для вывода в количестве по 105, так вы получаете больше всего серебра для покупок.
Я конечно же зарегистрировался в этой пирамиде не из-за доходности, а из-за интереса.
Рискнуть 30-100 рублями не страшно, а выхлоп можно получить гораздо больше не только из-за доходности, но из-за рефералов. Вот и посмотрим сколько продержится пирамида и во сколько раз я увеличу свои вложенные 100 рублей )
Когда в первый раз выведу деньги, то напишу отзыв об этом в ежемесячном отчёте.
Столько лет всё никак не заводил кэшбэк-карту и наконец-то решил получить.
Я работаю с клиентами и мне приходится постоянно разменивать деньги для сдачи. Обычно я приходил в магазин за покупками, рассчитывался пятитысячной купюрой. Так у меня всегда были деньги на сдачу. Это была одна из причин, почему я не брал карту.
Моя первая карта – Тинькофф-блэк
Первой моей картой была карта Тинькофф Black. Я её взял, чтобы дёшево оплатить покупку ремня Berg & Berg в их онлайн-магазине. Очень хорошие ремни, кстати. Только перестали их делать, к сожалению.
Но меня не устраивала ежемесячная плата за обслуживание 99 рублей в месяц. Можно было бы конечно держать на счету 30 тысяч, но это тоже не очень выгодно замораживать деньги под низкий процент. Я её сразу же после покупки закрыл.
Моя вторая кэшбэк-карта для покупок продуктов – Мегафон
После мне очень понравились условия по карте Мегафон. Кэшбэк 10% на супермаркеты. Хоть опция для подключения этого кэшбэка платная, но это всё равно окупалось. К тому же, получая деньги с Adsense на Рапиду, не было другого быстрого способа вывести деньги без комиссии, кроме как на телефон. А карта Мегафона привязана к номеру. Теперь я могу выводить деньги с Рапиды на номер телефона и просто тратить деньги с привязанной к нему карты.
Возможные категории кэшбэка:
Супермаркеты
Кафе и фастфуд
АЗС
Такси и каршеринг
Детские товары и одежда
За подключение каждой категории надо платить 119 рублей в месяц.
Я подключал только супермаркеты.
Сейчас условия по карте ухудшились. Кэшбэк стал 5%. Но ради удобства вывода денег с Adsense я карту оставил. Ещё по ней платятся проценты в размере 6% на остаток.
Какие требования у меня были к кэшбэк-карте
После ухудшения условий по карте Мегафона я начал искать карту более подходящую именно для моих целей.
Мне нужно было:
Бесплатное обслуживание без каких-либо дополнительных условий.
Карта Opencard от банка Открытие идеально мне подошла.
Бесплатное открытие и обслуживание
Карта абсолютно бесплатная. За оформление карты нужно заплатить 500 рублей, но они возвращаются бонусами, когда вы совершите покупки по карте на сумму более 10 тысяч рублей. За обслуживание платить не нужно.
Кэшбэк от 1 до 3%
Кэшбэк по карте Opencard от 1 до 3%. Его размер зависит от выполнения условий.
1% дают, если вы совершили покупки за месяц на сумму от 5000 рублей.
1% – при совершении каких-либо платежей через интернет-банк. Я просто пополняю баланс телефона. Для этого, кстати, как раз хорошо подходит карта Мегафона.
И ещё 1% при сохранении минимального остатка по карте от 100 тысяч рублей. Я думаю, хранить 100 тысяч ради одного процента кэшбэка имеет смысл только при очень большом обороте по карте.
Так как я не соблюдаю только третий пункт, то получаю кэшбэк на все покупки в размере 2%.
Бонусами можно компенсировать покупки на сумму от 3000 рублей. В этом есть небольшое неудобство, так как покупок на 3-4 тысячи у меня ещё не было. А на более дорогие я ещё не накопил баллы ) Бонусы живут 1 год.
Есть вариант получать до 11% бонусов на определённые категории. Но в таком случае по карте Opencard условия будут следующими:
1% на всё при совершении покупок от 5000 рублей за месяц
+5% на определённые категории при совершении платежей в интернет-банке
И +5% за сохранение минимального остатка по карте от 100000 рублей
Категории могут быть следующими:
АЗС и транспорт
Кафе и рестораны
Отели и билеты
Аптеки и салоны красоты
Если бы мне нужен был кэшбэк именно на какие-то из этих категорий я возможно воспользовался бы другими более интересными картами. Поэтому я выбрал именно вариант от 1 до 3%.
Карту я получил 19 апреля 2019 года. На текущий момент (16 августа 2019 года) я накопил 3599,06 баллов.
Бонусы Opencard
Пополнение карты без комиссии через Сбербанк
Пополняю карту через личный кабинет интернет-банка Открытия через карту Сбербанка без комиссии.
Бесплатные межбанковские переводы
Ещё одним плюсом является то, что с карты Opencard можно абсолютно бесплатно совершать межбанковские переводы. Я это использую при пополнении брокерских счетов. До этого переводил через Авангард. Там брали немного – 10 рублей за перевод, но всё же бесплатно это делать ещё приятнее.
Чтобы получить карту Opencard нужно всего лишь перейти по ссылке и заполнить анкету. После изготовления карты её можно будет забрать в удобном для вас отделении банка.
Сколько я трачу
Смотря на мои финстрипы некоторые удивлялись как я могу так мало тратить. Хотя в финстрипах я пишу только расходы на бизнес, на свою жизнь я расходы никогда не писал (и не считал).
Сейчас могу их опубликовать, так как есть данные по карте.
Здесь все расходы кроме расходов на продукты (они на Мегафоне) и где не принимали карты.
Вообще на жизнь я трачу очень мало. В категории “Дом” по большей части покупки компьютерных комплектующих для клиентов. “Денежные переводы” – это пополнение брокерского счёта. “Платежи” – пополнение карты Мегафон. Если вычесть их, то за 4 месяца я потратил около 90 тысяч.
На продукты я трачу тоже не особо много. Заметил, что когда перешёл на здоровое питание, расходы на продукты сильно уменьшились. Думаю, что выходит примерно 5-10 тысяч в месяц.
Подводя итог статьи, хочу сказать, что каких-либо подводных камней по карте Opencard не заметил и рекомендую её получить.
Я давно слышал такую теорию, что при снижении ключевой ставки рынок акций растёт, а при падении ключевой ставки – рынок падает.
На нашем рынке до текущего момента это соответствует действительности. Мне стало интересно, можно ли использовать эту закономерность для торговли. Поэтому я решил исследовать эту гипотезу на примере рынков разных стран.
Россия – Индекс Московской биржи
До февраля 2013 года вместо ключевой ставки буду считать по ставке рефинансирования.
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
11 ноября 1997
Растёт
77,2
72,09
-6,62%
17 февраля 1998
Падает
72,09
57,03
-20,89%
19 мая 1998
Рост
57,03
50,46
-11,52%
5 июня 1998
Падение
50,46
36,77
-27,13%
29 июня 1998
Рост
36,77
39,01
6,09%
24 июля 1998
Падение
39,01
1677,78
4200,9%
4 февраля 2008
Рост
1677,78
922,99
-44,99%
24 апреля 2009
Падение
922,99
1777,84
92,62%
28 февраля 2011
Рост
1777,84
1390,08
-21,81%
26 декабря 2011
Падение
1390,08
1535,38
10,45%
14 сентября 2012
Рост
1535,38
1625,31
5,86%
2 февраля 2015
Падение
1625,31
2373,75
46,05%
17 сентября 2018
Рост
2373,75
2734,31
15,19%
17 июня 2019
Падение
2734,31
Буду считать два варианта. Первый, если будем покупать при начале цикла снижения ставки, второй – когда ставка повышается. Сравним при каком способе заработаем больше.
Покупка при снижении – +7704%
Покупка при повышении – -54%
Бай энд холд – +3442%
США – Dow Jones
Использую Dow Jones как самый старейший индекс. Хотя я сам больше смотрю на S&P 500.
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
31 марта 1983
Рост
1129,9
1206,5
6,78%
17 августа 1983
Падение
1206,5
1170,7
-2,97%
29 марта 1984
Рост
1170,7
1216,5
3,91%
20 сентября 1984
Падение
1216,5
1270,4
4,43%
24 января 1985
Рост
1270,4
1284,8
1,13%
25 апреля 1985
Падение
1284,8
1353,6
5,35%
25 июля 1985
Рост
1353,6
1542,4
13,95%
18 декабря 1985
Падение
1542,4
1795,3
16,4%
2 апреля 1986
Рост
1795,3
1856,5
3,41%
21 апреля 1986
Падение
1856,5
1806,3
-2,7%
22 мая 1986
Рост
1806,3
1821,4
0,84%
11 июля 1986
Падение
1821,4
1971,3
8,23%
5 января 1987
Рост
1971,3
2436,7
23,61%
2 июля 1987
Падение
2436,7
2675,1
9,78%
27 августа 1987
Рост
2675,1
1945,3
-27,28%
4 ноября 1987
Падение
1945,3
1978,1
1,69%
30 марта 1988
Рост
1978,1
2496,3
26,2%
6 июня 1989
Падение
2496,3
3871,4
55,09%
4 февраля 1994
Рост
3871,4
4615,2
19,21%
6 июля 1995
Падение
4615,2
6876,2
48,99%
25 марта 1997
Рост
6876,2
8080,5
17,51%
29 сентября 1998
Падение
8080,5
10970,8
35,77%
30 июня 1999
Рост
10970,8
10945,8
-0,23%
3 января 2001
Падение
10945,8
10435,5
-4,66%
30 июня 2004
Рост
10435,5
13739,4
31,66%
18 сентября 2007
Падение
13739,4
17749,1
29,18%
16 декабря 2015
Рост
17749,1
26864,3
51,36%
31 июля 2019
Падение
26864,3
Покупка при снижении – +564,41%
Покупка при повышении – +421,97%
Бай энд холд – +2277,58%
Тут никакая стратегия бай энд холд не обогнала. Но покупка при снижении всё равно себя лучше показала.
Великобритания – FTSE 100
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Февраль 2001
Снижение
5917,9
4342,6
-26,62%
Ноябрь 2003
Повышение
4342,6
5296,9
21,98%
Август 2005
Снижение
5296,9
5906,1
11,5%
Август 2006
Повышение
5906,1
6222,7
5,36%
10 января 2008
Снижение
6222,7
7555,32
21,42%
2 ноября 2017
Повышение
7555,32
Покупка при снижении – -0,66%
Покупка при повышении – +28,52%
Бай энд холд – +27,67%
Япония – Nikkei 225
По историческим данным нашёл первое снижение ключевой ставки 31 октября 2008 года. На тот момент значение индекса было 8576,98. Это около самых низов индекса за всё время. С тех пор ставка только снижается, а индекс растёт. Предыдущее повышение было в 2007 году. Тогда индекс был около вершины. Поэтому в случае с Японией можно сказать, что покупка при начале цикла снижения ставки работает.
Китай – SSE Composite
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Май 1996
Снижение
643,65
1340,77
108,31%
Ноябрь 2004
Повышение
1340,77
1986,636
48,17%
15 сентября 2008
Снижение
1986,636
3001,853
51,1%
19 октября 2010
Повышение
3001,853
2293,509
-23,6%
7 июня 2012
Снижение
2293,509
Покупка при снижении – +214,76%
Покупка при повышении – +13,2%
Бай энд холд – +156,33%
Гонконг – HSI
Тут всё наоборот.
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Июнь 2004
Повышение
12285,75
23984,14
95,22%
Август 2007
Снижение
23984,14
21791,68
-9,14%
21 декабря 2015
Повышение
21791,68
27565,7
26,5%
1 августа 2019
Снижение
27565,7
Покупка при снижении – -9,14%
Покупка при повышении – +146,95%
Бай энд холд – +124,37%
Европа – Euronext
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Май 2001
Снижение
929,13
810,35
-12,78%
Декабрь 2005
Повышение
810,35
599,2
-26,06%
8 октября 2008
Снижение
599,2
719,31
20,05%
7 апреля 2011
Повышение
719,31
594,99
-17,28
3 ноября 2011
Снижение
594,99
Покупка при снижении – +4,71%
Покупка при повышении – -38,84%
Бай энд холд – -35,96%
Канада – S&P/TSX
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Май 1993
Повышение
3866,44
3966,37
2,58%
Июнь 1993
Снижение
3966,37
4137,55
4,32%
Август 1993
Повышение
4137,55
4180,21
1,03%
Ноябрь 1993
Снижение
4180,21
4321,43
3,38%
Декабрь 1993
Повышение
4321,43
4454,85
3,09%
Январь 1994
Снижение
4454,85
4329,62
-2,81%
Март 1994
Повышение
4329,62
4025,3
-7,03%
Июнь 1994
Снижение
4025,3
4093,41
1,69%
Ноябрь 1994
Повышение
4093,41
4313,61
5,38%
Март 1995
Снижение
4313,61
6437,7
49,24%
Июнь 1997
Повышение
6437,7
5617,3
-12,74%
Сентябрь 1998
Снижение
5617,3
7525,42
33,97%
Ноябрь 1999
Повышение
7525,42
9321,9
23,87%
Январь 2001
Снижение
9321,9
7663,4
-17,79%
Апрель 2002
Повышение
7663,4
7257,92
-5,29%
Июль 2003
Снижение
7257,92
8668,29
19,43%
Сентябрь 2004
Повышение
8668,29
13689,12
57,92%
Ноябрь 2007
Снижение
13689,12
11762,99
-14,07%
Май 2010
Повышение
11762,99
14560,42
23,78%
21 января 2015
Снижение
14560,42
15143,99
4,01%
12 июля 2017
Повышение
15143,99
Покупка при снижении – +87,01%
Покупка при повышении – +109,46%
Бай энд холд – +291,68%
Индия – BSE Sensex
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Октябрь 2004
Повышение
5672,27
9788,06
72,56%
Октябрь 2008
Снижение
9788,06
17527,77
79,07%
Март 2010
Повышение
17527,77
17357,94
-0,97%
17 апреля 2012
Снижение
17357,94
20263,71
16,74%
20 сентября 2013
Повышение
20263,71
28075,55
38,55%
15 января 2015
Снижение
28075,55
35178,88
25,3%
6 июня 2018
Повышение
35178,88
36971,09
5,09%
7 февраля 2019
Снижение
36971,09
Покупка при снижении – +161,94%
Покупка при повышении – +148,81%
Бай энд холд – +551,79%
Австралия – Swiss Market Index
Дата изменения ставки
Направление изменения ключевой ставки
Значение индекса в начале периода
Значение индекса в конце периода
Доходность
Декабрь 1989
Снижение
1649
2122,1
28,69%
Август 1994
Повышение
2122,1
2180,3
2,74%
Июль 1996
Снижение
2180,3
3044
39,61%
Ноябрь 1999
Повышение
3044
3326,5
9,28%
Февраль 2001
Снижение
3326,5
3373,6
1,42%
Май 2002
Повышение
3373,6
5116
51,65%
2 сентября 2008
Снижение
5116
4591,6
-10,25%
6 октября 2009
Повышение
4591,6
4232,9
-7,81%
1 ноября 2011
Снижение
4232,9
Покупка при снижении – +63,54%
Покупка при повышении – +56,97%
Бай энд холд – +156,69%
Выводы
Я подсчитал результаты влияния изменения ключевой ставки на фондовый рынок в 9 странах. Япония не в счёт, так как там не достаточно данных для анализа.
В 3 случаях была более выгодна покупка при снижении ключевой ставки.
В 2 случаях было более выгодно покупать при повышении.
А в остальных 4 случаях победил бай энд холд.
Если рассматривать страны, где выгода от какой-то стратегии более ощутима, то в России покупка при снижении ключевой ставки почти в 2 раза обходит бай энд холд.
А в США бай энд холд выгоднее в 4-5 раз. В Канаде, Индии и Австралии более, чем в 3 раза.
В Европе не сливает только покупка при снижении ключевой ставки.
Из всего этого можно сделать вывод, что покупать при снижении ключевой ставки выгоднее, чем при повышении в большинстве случаев. Но бай энд холд всё равно выгоднее всего.
Как вариант можно заходить в акции в период снижения ключевой ставки, а в период повышения – сидеть в коротких облигациях или закупаться на сильных проливах рынка.
Я обещал написать причину, почему я сейчас начал заходить в наш рынок акций, когда он на хаях. Вот снижение ключевой ставки – как раз и есть причина моих покупок.
Кроме того, что в июне ключевая ставка стала снова снижаться, по акциям, которые я выбираю, тренд начинает разворачиваться вверх и поэтому большая вероятность по ним хорошо заработать.
Даже, если не смотреть на особенность российского рынка, по статистике других стран выгоднее всё время находиться в акциях. Поэтому мои покупки имеют смысл, даже если в России данное правило с ключевой ставкой перестанет работать.
