В прошлую пятницу 19 марта продал все акции и длинные облигации во всех портфелях. Полностью перешёл в короткие облигации (ВТБ, ВЭБ, ЛСР, МТС, ПИК, РОСНАНО, Сбербанк, Совкомбанк, Транснефть и больше всего ОФЗ 25083). Буду сидеть в них.
Результаты стратегий в сравнении с индексом полной доходности
В этом месяце я снова меняю метод подсчёта лучших дивидендных акций. Теперь из рейтинга исключаю все акции с сильными колебаниями по размеру дивидендов. Только стабильные.
Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.
Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.
Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.
Решил подсчитать насколько хорошо робот Right торгует по сравнению с индексом.
Ниже график. В скобках около названий месяцев отмечено в чём я находился (А — акции, О — облигации). То есть я менял риск-профиль в сервисе или на минимальный риск, или на максимальный.
Индекс — это не какой-то отдельный индекс и не разделённый 50 на 50. Я считал доходность по тому индексу, в активах которого я находился. Конечный итог у него вышел как у индекса MCFTR.
MCFTR — это индекс акций полной доходности.
RGBITR — это индекс облигаций полной доходности.
Результаты инвестиций в робота Right
Пока мы были в облигациях, мы сильно отставали от индекса облигаций. Я думаю, что это скорее всего из-за комиссии за обслуживание счёта. На большой сумме может это не будет играть такой роли.
В сентябре 2019 мы перешли в акции и в этот месяц мы заработали больше рынка. Индекс вырос на 0,62%, а мы на 5,66%. Тогда взлетели обыкновенные акции Сургутнефтегаза, которые были в портфеле. Они росли и в следующем месяце, но я уже обратно ушёл в облигации.
Right очень хорошо повёл себя в марте 2020 во время падения из-за коронавируса. На начало февраля я был ещё в облигациях, а в конце потенциальная доходность на сайте робота стала достаточно высокой и я перешёл в акции. Удивительно, что индекс акций упал в марте на 9,8, а мы даже выросли на 0,69%.
С тех пор я нахожусь в акциях и мы обгоняем индекс с отрывом.
Так как в облигациях у нас было значительное отставание от индекса, то буду переходить в них только в исключительных случаях.
С этого месяца буду публиковать обе стратегии одним постом. В дивидендной стратегии произошли изменения методов подсчёта. Об этом писал в отдельном посте.
И если быть совсем честным и не отклоняться от правил выбора дивидендных акций, пусть и АЛРОСА-Нюрба в списке будет.
Уже давно я публикую рейтинг 10 лучших дивидендных акций. У многих возникали вопросы почему какая-то акция попала в рейтинг, по каким критериям я отбираю акции. Хочу сейчас рассказать об этом.
Дивидендные акции покупают, чтобы получать дивиденды. Поэтому в первую очередь интересует стабильность дивидендных выплат и вероятность роста дивидендов в будущем. За всё это отвечает индекс DSI.
Индекс DSI по всем акциям вы можете посмотреть на сайте. Я его считаю сам, так как новый метод подсчёта мне не очень подходит. Для каждой акции я его рассчитываю и записываю. Раньше я считал индекс DSI после получения годовых дивидендов. А так как в этом году годовые дивиденды некоторые компании выплатят очень поздно (например, Сбербанк), то я решил со следующего месяца считать индекс DSI не от одних годовых дивидендов к другим (которые выплачиваются обычно летом), а просто по дивидендам выплаченным за календарный год.
Индекс DSI считается за 7 лет. Поэтому я записываю дивиденды по каждому из 7 лет в таблицу и высчитываю среднегодовой дивиденд. Уже сейчас мы можем примерно понять какую дивидендную доходность к текущей цене мы можем получить по каждой акции.
Но иногда бывают очень большие годовые выплаты, которые могут больше не повториться. Как по акциям Центрального телеграфа в этом году. Или из-за кризиса по акциям могут выплатить минимальный дивиденд или не выплатить вообще. В будущем дивиденд скорее всего придёт в норму. Чтобы исключить такие нестандартные колебания, я решил исключить из расчёта среднегодового дивиденда из этих 7 лет год с самыми высокими дивидендами и год с самыми низкими.
Полученная среднегодовая дивидендная доходность умножается на индекс DSI и мы получаем возможную дивидендную доходность с учётом вероятности выплаты и повышения дивидендов на текущий момент.
