500 тысяч рублей дивидендами за 2022 год

Подписаться на Телеграм

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

  • МТС — 40620 рублей.
  • Фосагро — 35100 рублей.
  • Русгидро — 21431,94 рублей.
  • Транснефть ап — 20994,72 рублей.
  • ГМК Норильский Никель — 13994,64 рублей.
  • ММК — 13181,85 рублей.

БЭСК — 4425,66 рублей. Старая покупка. Акции доступны только на внебиржевых торгах. Я уже писал как на них заработал 49% годовых с 2012 года по текущий момент.

МРСК Волги — 226,14 рублей. Покупал с марта по октябрь 2022 года по дивидендной стратегии.

В общей сложности получилось 512280,14 рублей. Это при среднем размере портфеля за год 7122822 рублей. Дивидендная доходность 7,19%.

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Первые акции, которые я купил

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

  1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
  2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
  3. Ростелеком ао — 61 акция.
  4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Октябрь 2023: +196280 рублей

Доходы

Бизнес 2+206616

BitFinex: +165274

Huobi: +37279

Финам: +24303

Bybit: +16450

Вирусов-нет: +13745

Binance: +9567

Jetlend: +4168

Тинькофф Инвестиции (реферальная ссылка) (стратегия) (профиль в Пульсе): +3683

Халва: +1238

Займы: +1002

Польза: +890

KuCoin: +756

Ozon.Card: +399

Tinkoff Black: +235

Альфа-карта: +150

MoneyFriends: +37

Открытие брокер: -722

Инвестиционная палата: -1385

Фондовый рынок-243333

Доходы всего: +240352

Расходы: -44072

Чистая прибыль: +196280

Коротко о месяце:

  • С этим челленджем времени катастрофически не хватает. Я уже 1000 раз хотел всё бросить, так как кроме этого больше ничего не успеваю. Но сейчас уже стало чуть легче, поэтому добавил себе ещё несколько целей на этот месяц. В этом месяце делаю сильный упор на продажу некоторых товаров + буду раскручивать профиль в Пульсе.
  • Придумал лёгкий способ, как можно быстро и легко расширить Бизнес 2 на другие города. Может он лёгкий только в моей голове. Пока составляем с юристом договор трудоустройства таким образом, чтобы и работника как работника не нанимать, и чтобы он материальную ответственность нёс. Начну с Йошкар-Олы и, если всё удачно пойдёт, то буду расширяться и дальше.
  • Binance переезжает на Commex. Я решил ничего не предпринимать. Просто создал в Commex аккаунт и всё. Это можно сделать прямо с сайта Binance.
  • Открытие закрывается. С этим тоже ничего предпринимать не буду. Пусть бумаги перейдут в ВТБ. Надеюсь ЛДВ сохранится. Надеялся, что в ВТБ есть какие-нибудь акции при открытии счёта, но ничего не нашёл интересного. Поэтому пусть тоже всё пройдёт без моего участия.
  • Крипта растёт. Даже не знаю было ли ошибкой то, что я кроме биткоина покупал ещё и эфир. На другие криптовалюты понимаю, что смысла даже смотреть нет.

Моя лучшая инвестиция

В 2012 году у меня в портфеле были акции Башкирэнерго. У них произошла реорганизация и я получил вместо их акций акции Интер РАО и БЭСК. Акции Интер РАО я почти сразу продал. А БЭСК не торговались на бирже.

Акций БЭСК у меня было на сумму 13910 рублей.

За все эти годы я получил следующие дивиденды:

  • 2014 год — 8453,97 рублей (61%)
  • 2015 год — 11675,45 рублей (84%)
  • 2016 год — 2514,6 рублей (18%)
  • 2017 год — 11827,06 рублей (85%)
  • 2018 год — 8636,27 рублей (62%)
  • 2019 год — 9996,26 рублей (72%)
  • 2020 год — 10729,73 рублей (77%)
  • 2021 год — 1913,83 рублей (14%)
  • 2022 год — 4425,66 рублей (32%)
  • 2023 год — 4761,46 рублей (34%)

В общей сложности за все эти годы дивидендами я получил 74934,29 рублей. В 5,39 раз больше вложенной суммы. Даже учитывая 2013 год, в котором выплат дивидендов не было, я получил доходность 48,97% годовых дивидендами. Кроме этого акции до сих пор находятся в моём портфеле и дальше будут приносить прибыль.

Челлендж: 30 рилсов за 30 дней

Короче, решил я раскрутить инсту. И поэтому сделал себе челлендж публиковать по одному рилсу каждый день.

Вы не представляете насколько это для меня сложно. Я никогда не любил инсту. Ни сидеть там, ни тем более, что то публиковать. А обрабатывать для инсты фото и видео — это вообще сущий ад.

Кроме того, когда я поставил цель, я ещё болел. У меня совсем нет голоса, постоянный кашель и запись каждого видео превращается в испытание записать его и ни разу не закашлять.

Но всё равно я постараюсь записывать видео с максимумом пользы. Подписывайтесь.

Сентябрь 2023: -327914 рублей

Доходы

Бизнес 2+125253

Вирусов-нет: +27037

Финам: +16350

Открытие брокер: +10204

Jetlend: +7429

BitFinex: +6149

Халва: +3263

Альфа-карта: +2588

Bybit: +611

KuCoin: +529

Ozon.Card: +272

MoneyFriends: +114

Tinkoff Black: +63

Тинькофф Инвестиции (реферальная ссылка) (стратегия) (профиль в Пульсе): -343

Huobi-442

Penenza: -527

Инвестиционная палата: -1443

Binance-1643

Фондовый рынок-472076

Доходы всего: -298592

Расходы: -29322

Чистая прибыль: -327914

Коротко о месяце:

  • Начал тестировать на деньгах новую торговую систему на ренко.
  • Бизнес 2 перестал расти. Он приносит стабильно неплохие деньги, но нужно делать что-то совершенно новое, чтобы поднять доходы. Надо попробовать выходить на маркетплейсы, ставить магазин на первой линии или пробовать новые совершенно другие направления. Но совершенно не хватает времени. Задачи кучами стоят в ToDo листе.
  • Недавно начал общаться с одной девушкой. Она меня очень сильно смотивировала начать что-то делать и что-то менять. Не знаю насколько этого хватит.

18-ый и 19-ый миллион

+2 за месяц. Никогда ещё такого не было. Но с увеличением размера капитала и больше будет за месяц подниматься.

В последнее время вижу очень много постов как кто-то заработал больше ляма за месяц или получил доходность 10-15% за месяц. Так что не я один такой.

Не надо много ума, чтобы иметь большую прибыль на растущем рынке. Настоящее мастерство проявляется, когда вы не теряете много на падении.

Рынок беспрерывно растёт и все хотят в этом поучаствовать. Думаю, что с этим связано то, что в последнее время мне стало поступать много вопросов про фондовый рынок от знакомых и малознакомых людей.

У меня спрашивали про изменения в моём портфеле. Основные позиции всё те же: GLTR, HMSG, CNTLP, SNGSP. В коротких облигациях на 21%.

Август 2023: +1279990 рублей

Доходы

Фондовый рынок: +1084361

Бизнес 2+215044

Займы: +36549

Финам: +18195

Открытие брокер: +8371

Jetlend: +4999

Вирусов-нет: +3170

Халва: +1565

Альфа-карта: +1470

Инвестиционная палата: +450

Penenza: +352

Tinkoff Black: +332

MoneyFriends: +160

Ozon.Card: +156

Тинькофф Инвестиции (реферальная ссылка) (стратегия) (профиль в Пульсе): -911

Huobi-4921

Binance-5201

Bybit-5355

KuCoin-7406

BitFinex-29177

Доходы всего: +1322203

Расходы: -42213

Чистая прибыль: +1279990

Коротко о месяце:

  • Доходы расслабляют. Я этого особенно почувствовал после прошлого месяца. Даже делать ничего не охота. Нет смысла активно заниматься бизнесом, когда от инвестиций приходит намного больше. Понимаешь, что даже если ты приложишь очень много усилий, в общей сложности это даст совсем маленькую прибавку к доходам. Возможно, когда рынок будет корректироваться или находиться в боковике, будет больше мотивации.
  • Хотел расширять ассортимент зимних товаров, но из-за текущего курса страшно покупать. Можно остаться с дорогим плохо продаваемым товаром. Закупил только то, что продавал в прошлом году. Вообще к сезону готов на 100%. Пока что в последние 1-2 недели чувствуется падение продаж. Продажи летних товаров уже закончились, а зимних ещё не начались.
  • В Lendly закинул ещё 200 тысяч. Следующее пополнение будет в ноябре.

Вложил 200000 рублей в Lendly

В конце 2021 года я уже испробовал этот сервис и мне понравилась доходность. Впоследствии они закрыли доступ к инвестициям на первичный рынок кому попало, а на вторичном доходности были хуже и я отказался от использования сервиса.

Для вложения на первичном рынке необходимо было сделать доверенность у нотариуса и получить цифровую подпись. И то, и другое стоит значительных денег. Кроме того, меня пугало оформлять какие-то доверенности у нотариуса на недвижимость.

Когда я уже разобрался с вопросом, то начал работу в этом направлении.

Доверенность на управление залоговым имуществом сроком на 5 лет обошлась мне в 4065 рублей.

Цифровую квалифицированную подпись делал в Контуре. Подпись на год стоит 2000 рублей, токен — 1800 рублей, а бессрочная лицензия на КриптоПро — 2700 рублей. 6500 рублей в общей сложности.

Всего с нотариусом 10565 рублей расходов.

Если я в будущем буду продолжать инвестировать на Lendly, то у меня будут среднегодовые расходы 2813 рублей.

Минимальная сумма вложений в один проект — 200 тысяч рублей.

Сейчас, например, я инвестировал в проект под 30% годовых. Выплаты в конце срока. Если предположить, что всё будет выплачено в срок, то доходность даже с учётом моих расходов отличная.

Вскоре собираюсь закинуть ещё 200 тысяч и на этом пока дополнительные вложения в Lendly прекращу и буду смотреть за результатами.

17-ый миллион

С учётом дохода за июль в этом месяце чуть-чуть не хватило до 18-го миллиона. 120 тысяч всего лишь. Они есть в нале, нужно просто было закупить на них товар, но не успел.

В этом месяце распродал акций на значительную сумму. Были проданы Татнефть ао и ап, Башнефть ап, ВТБ, Группа ГМС (частично). Сейчас в облигациях на 22,5%. На счетах автоследования в Финам и Тинькофф перешёл в облигации полностью.

За 4 месяца на спекулятивной стратегии на счетах с автоследованием заработал 41% против индекса выросшего на 25%. На личном счёте я мог добавить позицию по Группе ГМС, поэтому прибыль за это же время вышла 62%. Теперь снова ушёл в облигации до появления сильных сигналов.

Вот так вот выглядят крупнейшие позиции в портфеле.