Итоги 2023

Подписаться на Телеграм

Итоги 2022 года здесь.

2023 год был очень крутым по доходам. Естественно в первую очередь за счёт фондового рынка.

За год в общей сложности заработано 9.532.780 рублей. Это по 794398 рублей в месяц. 77% дохода принесли инвестиции.

Капитал вырос до 19 миллионов рублей. В процентном соотношении активы распределены следующим образом: бизнес — 12%, фондовый рынок — 70%, краудлендинг — 6%, крипта — 12%.

Бизнес 2

Бизнес 2 — рост за год всего лишь 3%. Хотя максимальная прибыль выросла на 16%.

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

Худший прирост за всё время. Даже инфляция не обогнал.

Начал более активно над ним работать только в последние 2 месяца. Начал вести статистику по товарам. Примерно 70% от прибыли делает первая десятка. Поэтому буду от остальных товаров избавляться и тестировать новые.

За счёт этого хочу освободить место в магазине и уменьшить расходы времени на рекламу. И соответственно поднимется прибыль за счёт других товаров. До этого старые товары не убирал. Так как хоть копейку, но приносили и были выгодны. Сейчас хочу это всё оптимизировать.

Компьютерный бизнес

-21% прибыли.

5 января подходил к концу мой домен virusov-net.com. Очень жалко было его терять. Это как ребёнок. Первый мой полноценный бизнес. До этого держал сайт, так как он окупался за счёт рекламы в Сапе. Сейчас уже доходы не покрывают расходы на домен и хостинг.

В последние месяцы начал считать статистику ТОП-10 самых продаваемых товаров. Прибыль по компьютерным услугам постоянно держится в ТОПе. Поэтому решил, что этот год ещё домен продлю. Может контекстную рекламу на сайт запущу. Если ничего в этом плане за год так и не сделаю, то на сайт забью.

Займы

В этом году много заработал на займах. В основном приходили деньги от приставов. Думаю, что это связанно с тем, что должников забирали на СВО и им на карту начинали выплачивать деньги. Приставы это всё списывали. За год заработал на займах 264 тысячи, когда в 2022 году всего 120 тысяч.

Инфобизнес

В 2022 году было 55 тысяч, а в 2023 году 59 тысяч. На продажах продукта по бизнесу и по дивидендам.

Я конечно сильно разочарован продажами по дивидендной таблице, так как считаю, что это очень крутой продукт.

Инвестиции

Вот тут есть, чем похвастаться. За год активы увеличились с 10 миллионов рублей до 19 миллионов рублей. За этот год я увеличил активы почти на столько же сколько копил всю прошлую жизнь.

Помогло сильно увеличить капитал то, что я находился по большей части в облигациях на момент падения рынка, а во время самого падения активно перекладывался в акции и довносил много денег на брокерские счета.

Ниже график сравнения моего основного счёта с индексом ММВБ с учётом дивидендов (MCFTR).

Фондовый рынок

Алор (основной счёт) +67,8%

Финам +48,63%

Открытие +85,6%

Тинькофф +44,6%

Инвестиционная палата +133,33%

Индекс МосБиржи с учётом дивидендов +53,84%

По основному счёту обогнал индекс несмотря на то, что на значительную часть портфеля был в облигациях.

В палате были только акции Глобалтранса переведённые с Открытия. В Открытии были акции ФСК ЕЭС и Сургут префы, купленные по дивидендной стратегии. Сделки никакие не совершал.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

В конце года открыл ещё счёт в ВТБ Инвестиции. Все активы с Открытия перейдут туда.

В Финам и Тинькофф торговал по спекулятивной стратегии. Купил в конце марта Аэрофлот и продал в конце апреля. За месяц заработал 27,14%. Потом перешёл в ВТБ и Татнефть. За 2,5 месяца заработал 13,06%. Всё остальное время сидел в облигациях.

В 2022 году индекс МосБиржи по основному счёту тоже обогнал. Индекс упал на 37,26%, а мой счёт на 19,3%.

Моя трендовая стратегия показала следующие результаты.

За 2023 год 63,48%

И за всё время

По дивидендной стратегии и спекулятивной результаты отдельно посчитать не могу, так как часть времени деньги находились в облигациях.

Краудлендинг

Jetlend

Сервис показывает, что я заработал 18,89% за год. А мои подсчёты показывают доходность 15,1%. Что тоже неплохо, но я рассчитывал на большее. Откуда вышла такая разница не могу сказать. Но если брать текущую ключевую ставку, то смысла в Jetlend в таком случае вкладывать нет.

Lendly

Заработано 10,9%. Но так мало только потому что проценты по займам выплачиваются только при погашении, а не ежемесячно. Был погашен только 1 займ. Все займы выданы по 30-32% годовых. Результаты следующего года будут более показательны.

Криптовалюта

Самое доходное в этом году.

BitFinex +194,8%

Huobi +145,4%

Bybit +136,4%

KuCoin +133,4%

Binance +151,4%

На конец года в крипте 11,92% от капитала. Продолжу держать, как минимум пока не превысят предыдущие максимумы. Потом начну постепенно распродавать. Стратегию выхода пока обдумываю.

Кешбэк

За год вернул кешбэком 35164 рубля.

Халва — 18184 рубля

Альфа — 8128 рублей

Ozon Карта — 3518 рублей

Тинькофф — 2823 рубля

Польза — 2511 рублей

Альфой начал пользоваться только с августа, поэтому общий кешбэк не такой большой, но средний выше всех. Лучшая карта на данный момент. Постоянно хорошие категории выпадают. Халва почти как Альфа идёт. Остальные карты более ситуативные.

Телеграм и Пульс

В этом году начал активно набирать подписчиков в Пульсе. Часть подписчиков перешла на канал в Телеграм, что меня радует. Пульс стал хорошим способом для набора подписчиков в Телеграм. На конец 2023 года у меня 1319 подписчиков в Тинькофф и 389 в Телеграм.

Автоследование

В Финам 369 подписчиков на стратегию, в Тинькофф — 71. В Финам после того, как они убрали мою стратегию из рекомендуемых подписчики начали постепенно уменьшаться. Я заметил, что никакая доходность на стратегию не приносит подписчиков до тех пор, пока Финам не начинает стратегию рекомендовать. А как попасть в рекомендуемые — Чёрный ящик.

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Декабрь 2023: +531354 рубля

Доходы

Бизнес 2: +298017

BitFinex: +170287

Huobi: +27301

KuCoin: +27039

Bybit: +26748

Binance: +23894

Финам: +23423

Вирусов-нет: +20322

Lendly: +19877

Jetlend: +7112

Займы: +2000

Инвестиционная палата: +1803

Альфа-Карта: +1756

Тинькофф Инвестиции (стратегия): +828

Польза: +781

Tinkoff Black: +602

Халва: +452

Ozon Карта: +331

MoneyFriends: +146

ВТБ Инвестиции: +41

Открытие брокер: -7555

Фондовый рынок: -52503

Доходы всего: +592702

Расходы: -61348

Чистая прибыль: +531354

Коротко о месяце:

  • В этом месяце побил рекорд по доходам по Бизнесу 2 на 28%. Если смотреть год к году, то +76% к прошлому декабрю.
  • С брокера Открытие активы вчера были перенесены на ВТБ. Как я понимаю, ЛДВ сохраняется. Мне это было важнее всего при переносе.
  • Рост крипты продолжает радовать. В прошлые бычьи рынки были месяцы с ростом по 50%. Надеюсь такие месяцы будут и в этот раз.
  • Одни из главных для меня сейчас показателей: рост подписчиков в ТГ 376->389, Пульс 1185->1319, стратегия в Тинькофф 49->71. В Финаме даже не отслеживаю количество подписчиков на стратегию. Оно постоянно убывает. И если в Тинькофф на это как-то можно влиять, то в Финам — это чёрный ящик. Чтобы были подписчики в Финам, нужно, чтобы твоя стратегия была в рекомендуемых. Я им задавал об этом вопрос, но ответа не получил.
  • Начал проходить тренинг по Авито. По большей части он мне ничего не дал. Пока что из всех занятий узнал только 1 фишку. Не знаю повлияет ли её знание на мои доходы. Тренинг занимает много времени, теряю из-за него некоторых клиентов.
  • Дивидендная таблица полностью готова. Всем оплатившим доступ открыл.
  • С 1 января с партнёром начали работать по этой теме в Вологде. Через месяц напишу результаты.

Вложил по 200 тысяч в Lendly и Jetlend

13 ноября вложил 200 тысяч рублей в Lendly. Пошёл 3 год с момента как я в первый раз инвестировал через эту платформу. Поэтому 3% от капитала могу выделить по них.

12 декабря вложил 190 тысяч рублей в Jetlend. Тоже пошёл 3 год и 3% от портфеля.

В Lendly у меня был большой перерыв в инвестициях, так как изменились правила платформы и начали требовать доверенность у нотариуса и цифровую подпись. А я не хотел тратить на это деньги, немного боялся оформления каких-то непонятных документов. Это меня останавливало.

Я выдал на днях уже 3 займ под залог недвижимости. Все под 30% годовых. По первому займу на днях пришла досрочная выплата.

Сейчас у них есть интересное предложение даже на вторичном рынке. Можно вложить деньги под 32% годовых. Можно инвестировать даже от 1000 рублей без каких-либо доверенностей и цифровых подписей.

С Jetlend немного непонятная ситуация. По статистике показано, что я за год заработал 18,74%. Но если смотреть суммы, на которые увеличивался мой счёт в последние месяцы, то выходит всего лишь около 12% годовых.

Может быть я как-то неправильно считаю. Пока что увеличил сумму вложений, но в конце года сделаю окончательный пересчёт доходности и буду думать над тем, стоит ли продолжать инвестировать в них дальше.

Как легко выбирать лучшие дивидендные акции

Я долго не хотел раскрывать свою систему покупки дивидендных акций, но думаю, что этот момент настал.

Я ВСЕГДА ЗНАЮ КАКУЮ АКЦИЮ СЕЙЧАС ЛУЧШЕ КУПИТЬ

Когда я выбираю какие акции купить, мне вообще не требуется тратить время на раздумья, я просто открываю свою таблицу, которая мне показывает, какие акции самые выгодные для покупок.

  • Подсчёт результатов по акциям происходит с учётом текущей биржевой цены.
  • Акции подбираются таким образом, что получается заработать не только на дивидендах, но и на росте цены самой акции.
  • Каждый год я вношу новые данные за прошедший год и таблицы полностью переделываются.

Примеры моих сделок

3 акции, которых сейчас больше всего в моём портфеле.

Глобалтранс (GLTR)

Когда покупал: с января 2022 года по февраль 2023 года.

Средняя цена покупки: 320,99.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 77%.

Группа ГМС (HMSG)

Когда покупал: с июня 2022 года по февраль 2023 года.

Средняя цена покупки: 78,1.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 154%.

Центральный телеграф ап (CNTLP)

Когда покупал: с декабря 2021 года по май 2022 года.

Средняя цена покупки: 6,65.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 97%.

Как видите по графикам, акции получается покупать почти по самой лучшей цене.

Как можно использовать эту таблицу

Таблицу можно сортировать по разным столбцам.

  1. По средней дивидендной доходности.
  2. По дивидендной доходности с учётом DSI (вероятность выплаты и повышения дивидендов).
  3. По дивидендной доходности с учётом моего DSI (приоритет отдаётся акциям, по которым чаще повышаются дивиденды без учёта стабильности выплат).
  4. По усреднённым данным из 3-х предыдущих значений.

Можно поставить фильтр, чтобы список содержал только акции входящие в индекс ММВБ.

Можно использовать различные стратегии для покупок акций.

  • Вы можете пополнять портфель каждый месяц и выбирать какую акцию лучше взять.
  • Вы можете ждать просадок и закупаться в это время.

В любом случае вы сможете выбрать более подходящую акцию.

Я лично в своём портфеле беру только ту акцию, которая находится на первой позиции, и только во время падений рынка. Она имеет самый большой потенциал заработка на росте + дивидендах в совокупности.

Как получить доступ

Каждые 10 продаж цена будет подниматься на 1000 рублей.

Текущая цена: 2900 рублей (осталось 10).

  1. Оставьте комментарий с фразой «Хочу купить».
  2. Я отправлю вам на почту реквизиты для оплаты.
  3. Доступ к таблице будет открыт до конца 2024 года.

Ноябрь 2023: +159462 рубля

Доходы

Бизнес 2: +160126

BitFinex: +78122

Финам: +31568

Вирусов-нет: +17605

KuCoin: +16490

Bybit: +14013

Binance: +13643

Huobi: +9334

Кэшбек: +3524

Jetlend: +2504

Тинькофф Инвестиции: +1697

Penenza: +86

MoneyFriends: +63

Открытие брокер: -9

Инвестиционная палата: -1363

Фондовый рынок: -155107

Доходы всего: +192296

Расходы: -32834

Чистая прибыль: +159462

Коротко о месяце:

  • Каждый день в этом месяце я писал пост в Пульсе. С Инстой у меня эксперимент не зашёл. А вот с Пульса отдача хорошая была. Количество подписчиков в ТГ увеличилось с 311 до 376, в Пульсе с 958 до 1185, а на стратегию с 31 до 49. Продолжу в декабре писать дальше.
  • Делал эксперимент по ежедневному размещению товаров на Авито. Результат не почувствовал, но около 6 тысяч на рекламу слил. На днях думаю пойти на тренинг по Авито. В описании есть несколько крутых вещей, которые мне интересны, но не знаю, стоит ли из-за них оплачивать весь тренинг. Буду думать.
  • В декабре я сделаю 2 крутых продукта. Один по бизнесу — дополнение к Бизнесу 2. Для тех, кто уже покупал у меня этот продукт, я могу предложить совместную взаимовыгодную работу. Вы уже сейчас можете писать мне на почту и я вам всё расскажу.
  • Второй продукт будет по инвестициям. Я создал таблицу по выбору самых выгодных дивидендных акций. Я долгое время не хотел палить свою стратегию и выкладывать её в открытый доступ, но думаю, что настало время это сделать.

500 тысяч рублей дивидендами за 2022 год

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

  • МТС — 40620 рублей.
  • Фосагро — 35100 рублей.
  • Русгидро — 21431,94 рублей.
  • Транснефть ап — 20994,72 рублей.
  • ГМК Норильский Никель — 13994,64 рублей.
  • ММК — 13181,85 рублей.

БЭСК — 4425,66 рублей. Старая покупка. Акции доступны только на внебиржевых торгах. Я уже писал как на них заработал 49% годовых с 2012 года по текущий момент.

МРСК Волги — 226,14 рублей. Покупал с марта по октябрь 2022 года по дивидендной стратегии.

В общей сложности получилось 512280,14 рублей. Это при среднем размере портфеля за год 7122822 рублей. Дивидендная доходность 7,19%.

Первые акции, которые я купил

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

  1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
  2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
  3. Ростелеком ао — 61 акция.
  4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Октябрь 2023: +196280 рублей

Доходы

Бизнес 2: +206616

BitFinex: +165274

Huobi: +37279

Финам: +24303

Bybit: +16450

Вирусов-нет: +13745

Binance: +9567

Jetlend: +4168

Тинькофф Инвестиции (реферальная ссылка) (стратегия) (профиль в Пульсе): +3683

Халва: +1238

Займы: +1002

Польза: +890

KuCoin: +756

Ozon.Card: +399

Tinkoff Black: +235

Альфа-карта: +150

MoneyFriends: +37

Открытие брокер: -722

Инвестиционная палата: -1385

Фондовый рынок: -243333

Доходы всего: +240352

Расходы: -44072

Чистая прибыль: +196280

Коротко о месяце:

  • С этим челленджем времени катастрофически не хватает. Я уже 1000 раз хотел всё бросить, так как кроме этого больше ничего не успеваю. Но сейчас уже стало чуть легче, поэтому добавил себе ещё несколько целей на этот месяц. В этом месяце делаю сильный упор на продажу некоторых товаров + буду раскручивать профиль в Пульсе.
  • Придумал лёгкий способ, как можно быстро и легко расширить Бизнес 2 на другие города. Может он лёгкий только в моей голове. Пока составляем с юристом договор трудоустройства таким образом, чтобы и работника как работника не нанимать, и чтобы он материальную ответственность нёс. Начну с Йошкар-Олы и, если всё удачно пойдёт, то буду расширяться и дальше.
  • Binance переезжает на Commex. Я решил ничего не предпринимать. Просто создал в Commex аккаунт и всё. Это можно сделать прямо с сайта Binance.
  • Открытие закрывается. С этим тоже ничего предпринимать не буду. Пусть бумаги перейдут в ВТБ. Надеюсь ЛДВ сохранится. Надеялся, что в ВТБ есть какие-нибудь акции при открытии счёта, но ничего не нашёл интересного. Поэтому пусть тоже всё пройдёт без моего участия.
  • Крипта растёт. Даже не знаю было ли ошибкой то, что я кроме биткоина покупал ещё и эфир. На другие криптовалюты понимаю, что смысла даже смотреть нет.

Моя лучшая инвестиция

В 2012 году у меня в портфеле были акции Башкирэнерго. У них произошла реорганизация и я получил вместо их акций акции Интер РАО и БЭСК. Акции Интер РАО я почти сразу продал. А БЭСК не торговались на бирже.

Акций БЭСК у меня было на сумму 13910 рублей.

За все эти годы я получил следующие дивиденды:

  • 2014 год — 8453,97 рублей (61%)
  • 2015 год — 11675,45 рублей (84%)
  • 2016 год — 2514,6 рублей (18%)
  • 2017 год — 11827,06 рублей (85%)
  • 2018 год — 8636,27 рублей (62%)
  • 2019 год — 9996,26 рублей (72%)
  • 2020 год — 10729,73 рублей (77%)
  • 2021 год — 1913,83 рублей (14%)
  • 2022 год — 4425,66 рублей (32%)
  • 2023 год — 4761,46 рублей (34%)

В общей сложности за все эти годы дивидендами я получил 74934,29 рублей. В 5,39 раз больше вложенной суммы. Даже учитывая 2013 год, в котором выплат дивидендов не было, я получил доходность 48,97% годовых дивидендами. Кроме этого акции до сих пор находятся в моём портфеле и дальше будут приносить прибыль.

Челлендж: 30 рилсов за 30 дней

Короче, решил я раскрутить инсту. И поэтому сделал себе челлендж публиковать по одному рилсу каждый день.

Вы не представляете насколько это для меня сложно. Я никогда не любил инсту. Ни сидеть там, ни тем более, что то публиковать. А обрабатывать для инсты фото и видео — это вообще сущий ад.

Кроме того, когда я поставил цель, я ещё болел. У меня совсем нет голоса, постоянный кашель и запись каждого видео превращается в испытание записать его и ни разу не закашлять.

Но всё равно я постараюсь записывать видео с максимумом пользы. Подписывайтесь.