Рейтинг брокеров 2024 при большом капитале (обновлённый)

Подписаться на Телеграм

Недавно я опубликовал рейтинг лучших брокеров при большом капитале. Хорошо, что читатели блога находят ошибки, благодаря которым я могу исправить информацию.

В ВТБ тариф «Специальный» доступен только при переводе с Открытия. Будет более честным, если рейтинг будет составлен для людей с улицы. В таком случае у ВТБ самый выгодный тариф «Мой онлайн прайм» с комиссией 0,035%. С учётом этого 3 лучших брокера будут следующими.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

Первое место — БКС

Тариф: Трейдер

Комиссия: 0,0125% + 299 рублей в месяц (832 рублей в месяц)

Второе место — Алор

Тариф: Активный

Комиссия: 0,025% (1066 рублей в месяц)

У этого брокера самый удобный терминал.

Третье место — КИТ Финанс

Тариф: КИТ УНИВЕРСАЛ

Комиссия: 0,03% (1280 рублей в месяц)

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Рейтинг брокеров 2024 (при большом капитале)

У меня давно возникают мысли или сменить брокера, или добавить ещё несколько, как дополнительных. И для диверсификации хорошо, и даже можно премиум в каком-нибудь банке получить.

Решил посчитать у какого брокера мне выгоднее всего торговать с моим размером капитала и моим объёмом торгов.

На моём основном счёте около 13 миллионов рублей. В среднем за 2023 год у меня был объём торгов 4265460 рублей в месяц.

Я составил таблицу с комиссиями различных брокеров учитывая мои вводные данные.

БрокерТарифКомиссия%Обслуживание счёта
ТинькоффPremium0,04
ВТБСпециальный 20,015150 рублей
СбербанкСамостоятельный0,035
АльфаТрейдер0,029199 рублей
БКСТрейдер0,0125299 рублей
ФинамЕдиный дневной0,035177 рублей
ЦифраВсе включено0,037
ГазпромбанкИнвестор0,06
ПромсвязьбанкТрейдер0,059
РайффайзенАктивный 2.00,05249 рублей
РенессансИнвестор Про0,05199 рублей
МКБТрейдер0,07
АтонПервый0,095
КИТ ФинансКИТ-УНИВЕРСАЛ0,03
РоссельхозбанкТрейдер0,045
УралсибТВОЙ БРОКЕР0,04
АЛОРАктивный0,025

Я взял 17 крупнейших и известнейших брокеров. Если вдруг вы мне можете посоветовать какого-нибудь брокера не входящего в данный список, я с удовольствием его тоже рассмотрю. Есть ещё Инвестиционная палата с комиссией 0,02242%, но я её не рассматриваю ввиду низкой популярности.

Моим основным брокером сейчас является Алор. В среднем я плачу 853 рубля в месяц. Чем мне нравится Алор, так это тем, что у них наикрутейший терминал. Терминалы других брокеров (Quik, Transaq) даже рядом не стоят. Зато приложение отстаёт от всех остальных в скорости работы. Может быть сейчас ситуация улучшилась, но раньше это было неработоспособное говно. Хотя в последнее время видя мои скриншоты со списком акций часто интересуются, что это за такое удобное информативное приложение. Я пытался с ними договориться снизить комиссию до 0,015%, но они ни в какую не соглашаются. Именно поэтому я начал задумываться о смене брокера.

При анализе брокеров меня в первую очередь очень удивило, что в таких банков-брокеров как Тинькофф, ВТБ и Альфа просто отличные комиссии при торговле с большим капиталом/большим оборотом. На эти банки я смотрел, так как хотел получить где-нибудь премиум.

В данный момент премиум мне нравится больше всего в Альфа-банке. Главным критерием для меня является кешбэк. Я смогу получить 7% на 4 категории. Остальные плюшки мне не так интересны. Также будет полезным для меня компенсация такси.

Если смотреть только на комиссии, то в БКС я буду платить 832 рубля в месяц, в ВТБ — 790 рублей, в Альфа — 1436.

ВТБ получается самым выгодным. Кроме того для премиума нужно иметь всего лишь 2 миллиона на счёте, а в Альфе — 3 миллиона.

Также один брокер (не буду называть его имя) предлагает мне комиссию в 0,015%. Это будет 640 рублей в месяц. Разница с моими текущими условиями будет всего лишь 213 рублей в месяц. Так-то вообще копеечная сумма. И я лишусь удобнейшего терминала.

Меня ещё немного торопит тот факт, что у меня налички много скопилось и хочется её куда-нибудь быстрее пристроить.

Учитывая все данные думаю, что лучшим вариантом для меня на текущий момент будет пополнение инвестиционного счёта в Альфа и постепенное доведение суммы до 3 миллионов. Буду использовать какую-нибудь торговую систему, в которой совершать сделки придётся как можно реже, чтобы сэкономить на комиссиях.

Подведём итоги.

Если брать во внимание только комиссии, то 3 лучших брокера при капитале 13 миллионов и объёмом торгов 4 миллиона в месяц следующие:

Первое место — ВТБ

Тариф: Специальный 2

Комиссия: 0,015% + 150 рублей в месяц (790 рублей в месяц)

В дополнение вы получаете премиум в банке.

Второе место — БКС

Тариф: Трейдер

Комиссия: 0,0125% + 299 рублей в месяц (832 рублей в месяц)

Третье место — Алор

Тариф: Активный

Комиссия: 0,025% (1066 рублей в месяц)

У этого брокера самый удобный терминал.

Первые акции, которые я купил

Первый раз я вложил деньги в ПИФ в декабре 2007 года. А первые покупки акций на фондовом рынке я начал делать в январе 2009 года.

Тогда в мой портфель вошли:

  1. Северсталь — 22 акции. 90 рублей за акцию.
  2. Акрон — 6 акций. 356 рублей за акцию.
  3. Ростелеком ао — 61 акция.
  4. Ростелеком ап — 69 акций.

Я абсолютно не знал, как выбирать акции и, насколько я помню, я выбирал акции с низким P/E. Мне наверное повезло, что получалось начать свой путь с самых низов рынка, но к тому моменту я уже много потерял на паевых фондах.

Если бы я продержал эти акции до сегодняшнего дня, то я бы заработал:

На Северстали 974,23 рублей дивидендами + 1298,4 рублей от роста цены. Это 2525%.
На Акроне 3461 рублей дивидендами + 18674 рублей на росте цены. Это 6128%.

Мой капитал бы вырос с 4116 рублей до 186924 рублей (в 45 раз!) без учёта капитализации дивидендов. Но я и близко не получил такую доходность.

А вы помните свои первые сделки?

Купил ВТБ, Татнефть ао, Группа ГМС

Прошлый сигнал по Аэрофлоту хорошо сработал. За месяц акция выросла на 27%.

В последний день месяца получил сигнал на покупку по трём акциям. ВТБ, Татнефть ао и Группа ГМС. Больше всего нравится сигнал по HMSG. По Татнефти совсем некрасиво сигнал смотрелся. В любое случае все 3 купил. В HMSG очень плохая ликвидность. Хорошо, что чей-то ордер на продажу в нормальном объёме стоял, который я по большей части съел, иначе мог бы своим объёмом сдвинуть цену процентов на 30. Лимитными заявками точно бы за день не набрал.

На счетах автоследования в Финам и Тинькофф купил ВТБ и Татнефть ао в равных пропорциях.

Купил Аэрофлот

Вошёл в сделку на крупную сумму. Купил на основном счёте на 10% от активов плюс в стратегии автоследования в Финам и Тинькофф.

На основном счёте взял по 32,02. В Финам получилось набрать позицию дешевле.

Предыдущую сделку по Мечел ап закрыл с незначительным минусом до его роста.

Какого брокера выбрать — рейтинг брокеров 2022

Последний раз я сравнивал тарифы брокеров в 2017 году. Сейчас много всего изменилось. Тем более в связи с текущими событиями стало ясно, что нужна и диверсификация между брокерами. Как и в прошлый раз буду делить тарифы на 3 категории: при активах от 100 тысяч рублей, от 1 миллион рублей и от 10 миллионов. Но в прошлый раз я брал не количество активов, а объём торгов. В этот раз за объём торгов я буду брать 10% от активов в месяц. Я искал тарифы именно для инвесторов, а не активных трейдеров.

Очень не люблю тарифы с минимальной платой за трейд, так как часто приходится совершать сделки всего лишь на одну или несколько тысяч рублей, а с минимальной платой за трейд их совершать очень не выгодно. Скорее всего их даже не буду рассматривать.

Брокер100 тысячТариф1 миллионТариф10 миллионовТариф
Открытие0,08%Всё включено0,08%Всё включено0,015% +150 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокПремиальный
Сбер0,06%Самостоятельный0,06%Самостоятельный0,06%Самостоятельный
ВТБ0,05%Мой онлайн0,05%Мой онлайн0,05%Мой онлайн
Тинькофф0,3%Инвестор0,04% + 290 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,025%Премиум
Финам для новых клиентов0%FreeTrade0%FreeTrade0%FreeTrade
Финам для существующих клиентов0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор
БКС0,1%Инвестор0,03% + 299 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,0125% + 299 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер
Альфа-Директ0,3%Инвестор0,039% + 199 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,029% + 199 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер
Промсвязьбанк брокер0,06%PSB день0,06%PSB день0,05%PSB день
ITI Capital0,0267%Фондовый0,0267%Фондовый0,0207%Фондовый
Алор0,04%Профессионал0,04%Профессионал0,03%Профессионал
КИТФинанс0,05%КИТ-Универсал0,05%КИТ-Универсал0,04%КИТ-Универсал
Уралсиб0,0472%Дневной0,0472%Дневной0,0354%Дневной
Freedom finance0,12%Стандартный0,12%Стандартный600 рублей в месяцВсе включено
Инвестиционная палата0,0531%Первый0,0531%Первый0,02242%Миллионер. Дешевле других
РСХБ0,015%0,015%0,015%

Первое место — Финам

Лучший брокер при любых активах и оборотах — Финам. Тут вообще без вопросов. Абсолютный лидер рейтинга. Нулевая комиссия, бесплатное ведение счёта на тарифе FreeTrade. Есть небольшие ограничения: торговля только через приложение (через компьютер нельзя, также нельзя будет использовать Автоследование через Comon. Открыть ИИС можно, тогда экономия будет ещё больше. Но к сожалению, только для новых клиентов. Для текущих клиентов комиссии далеко не сладкие. На других тарифах имеется минимальная плата за сделки или за ведение счёта. Я лично держу в Финам счёт только из-за Автоследования.

Update:

Второе место — РСХБ

В комментариях мне подсказали, что в РСХБ комиссия всего лишь 0,015%, а при обороте больше 100 миллионов — 0,007%. Поэтому ITI Capital опускаю до третьего места и думаю о переходе в РСХБ. Если всё-таки вы не новый клиент в Финам, то ваш выбор РСХБ.

Третье место — ITI Capital

РСХБ подвинул ITI Capital со второго места. Условия в ITI Capital чуть хуже — 0,0267% комиссия, но убирать из рейтинга его не буду.

Про FIRE

Раз уж сегодня выходной, да и время чуть свободное есть, напишу о том, о чём давно хотел написать — о моём отношении к FIRE.

Я начал копить деньги ещё задолго до того, как узнал, что такое FIRE. Ещё со школы у меня была мечта не работать, а жить на проценты. Сейчас мои мысли немного изменились, но суть осталась примерно та же.

Читая посты про FIRE я вижу. что большинство людей, которые выходят на раннюю пенсию преследуют цель заниматься тем, что им нравится и добиться этого как можно раньше. Грубо говоря, накопить на среднюю зарплату и жить на эти деньги. Отсюда и рассчитанное правило 4%.

У меня цель накоплений немного другая.

Я хочу получать высокие ежемесячные доходы. Жить не на 50 тысяч в месяц, а на 500 и более. Я трезво оцениваю свои силы и понимаю, что за счёт своего активного заработка я вряд ли смогу выйти на такие доходы.

Поэтому для меня единственная возможность это получить — это накопления и инвестиции.

И я не хочу проедать капитал. Эти 500 тысяч должны быть доходом от инвестиций. И желательно капитал должен при этом расти.

Как я уже написал, в детстве я вообще не хотел работать. Сейчас мне работать нравится. Я надеюсь, что смогу заниматься какой-то деятельностью до последних лет жизни. Пусть это даже будет не бизнес и не инвестиции. Возможно зрение уже будет не то, чтобы заниматься работой за компьютером. Поэтому кто знает, может захочу кроликов разводить или пчёл. Но надеюсь, что проведу старость что-то делая, а не сидя ежедневно перед телевизором.

Моментум vs индекс 2008-2009 года

Больше всего меня волновало как поведёт себя стратегия Моментум во время сильных кризисов. Поэтому я проверил её на кризисе 2008-2009 года.

Так как данных по составу индекса ММВБ за тот период не было, то я взял индекс MOEX10. Считал доходность без учёта дивидендов.

Синим — моментум, красным — индекс

В результате, когда индекс был в убытке на 29%, Моментум показал рост уже на 45% за период с января 2008 по декабрь 2009.

10 лучших дивидендных акций

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +10,83%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +1,8%

Индекс ММВБ полной доходности: +5,83%

Результаты стратегий

Моментум в хлам бьёт индекс. Возможно со следующего месяца начну его торговать на основном счёте.

Дивидендная стратегия очень слаба. С этого месяца решил тестить дивидендную стратегию только по акциям входящим в индекс ММВБ.

10 лучших дивидендных акций

  1. LSRG — ЛСР.
  2. MTSS — МТС.
  3. NMTP — НМТП.
  4. SNGSP — Сургутнефтегаз ап.
  5. FEES — ФСК ЕЭС.
  6. NLMK — НЛМК.
  7. CHMF — Северсталь.
  8. QIWI — Киви.
  9. MGNT — Магнит.
  10. GAZP — Газпром.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. PIKK.
  3. CHMF.
  4. AFKS.
  5. RUAL.
  6. ALRS.
  7. MAGN.
  8. NLMK.
  9. ROSN.
  10. PHOR.

Продал все акции

В прошлую пятницу 19 марта продал все акции и длинные облигации во всех портфелях. Полностью перешёл в короткие облигации (ВТБ, ВЭБ, ЛСР, МТС, ПИК, РОСНАНО, Сбербанк, Совкомбанк, Транснефть и больше всего ОФЗ 25083). Буду сидеть в них.

В Финаме продал Мечел ап и купил в ОФЗ 26217.

Буду подбирать при падении дивидендные акции и возможно те, по которым будет начинаться тренд вверх.

Доходность портфеля коротких облигаций будет около 6% годовых.

Америку продолжаю держать.