500 тысяч рублей дивидендами за 2022 год

Подписаться на Телеграм

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

  • МТС — 40620 рублей.
  • Фосагро — 35100 рублей.
  • Русгидро — 21431,94 рублей.
  • Транснефть ап — 20994,72 рублей.
  • ГМК Норильский Никель — 13994,64 рублей.
  • ММК — 13181,85 рублей.

БЭСК — 4425,66 рублей. Старая покупка. Акции доступны только на внебиржевых торгах. Я уже писал как на них заработал 49% годовых с 2012 года по текущий момент.

МРСК Волги — 226,14 рублей. Покупал с марта по октябрь 2022 года по дивидендной стратегии.

В общей сложности получилось 512280,14 рублей. Это при среднем размере портфеля за год 7122822 рублей. Дивидендная доходность 7,19%.

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Моя лучшая инвестиция

В 2012 году у меня в портфеле были акции Башкирэнерго. У них произошла реорганизация и я получил вместо их акций акции Интер РАО и БЭСК. Акции Интер РАО я почти сразу продал. А БЭСК не торговались на бирже.

Акций БЭСК у меня было на сумму 13910 рублей.

За все эти годы я получил следующие дивиденды:

  • 2014 год — 8453,97 рублей (61%)
  • 2015 год — 11675,45 рублей (84%)
  • 2016 год — 2514,6 рублей (18%)
  • 2017 год — 11827,06 рублей (85%)
  • 2018 год — 8636,27 рублей (62%)
  • 2019 год — 9996,26 рублей (72%)
  • 2020 год — 10729,73 рублей (77%)
  • 2021 год — 1913,83 рублей (14%)
  • 2022 год — 4425,66 рублей (32%)
  • 2023 год — 4761,46 рублей (34%)

В общей сложности за все эти годы дивидендами я получил 74934,29 рублей. В 5,39 раз больше вложенной суммы. Даже учитывая 2013 год, в котором выплат дивидендов не было, я получил доходность 48,97% годовых дивидендами. Кроме этого акции до сих пор находятся в моём портфеле и дальше будут приносить прибыль.

Тинькофф Инвестиции и РИЧ — как занять последнее место

Если кто не знает, то РИЧ (Российский Инвестицонный Чемпионат) — это турнир с призами, который проводит Тинькофф Инвестиции. Я в нём естественно участвую.

И я был глубоко возмущён тем, как Тинькофф считает доходность в турнире.

У меня на начало турнира в портфеле были облигации на сумму 50 тысяч рублей. Эти облигации были погашены и вместо них я получил деньги в размере тех же самых 50 тысяч рублей. То есть мои активы остались примерно на том же самом уровне, что и были. Даже я оказался в небольшом плюсе за счёт купонов.

Но после погашения облигаций случилось одновременно два события.

Портфель у меня временно стал больше на 50 тысяч. В портфеле отображались и облигации и деньги. Я даже подумал, что кто-то по ошибке зачислил деньги на мой счёт. Примерно на следующий день облигации пропали из портфеля и он пришёл в норму. Но статистика доходности везде стала отображаться неправильно.

Моя доходность в Пульсе за сентябрь резко подскочила будто я заработал за месяц 27%. Я на это не особо жалуюсь. Это даже льстит моему эго. Но хотелось бы более верной статистики. В техподдержке даже сказали, что знают об этой проблеме и решают её. Но не в этом самая большая проблема.

Моя статистика в Пульсе

Я почему-то резко упал в самый низ рейтинга турнира. Я сначала подумал, что это временная техническая ошибка и всё придёт в норму, но ничего не поменялось. В рейтинге на текущий момент я занимаю 20092 место из 20503 участников.

Место в турнире

Учитывая то, что с начала турнира рынок очень сильно упал, а я находился в коротких облигациях, то у меня были хорошие шансы побороться за приз. До погашения я входил примерно в 10% лучших по доходности, а после погашения вхожу в 2% худших. Статистика турнира показывает, что я имею убыток 47%.

Формула подсчёта моей доходности

То есть погашение облигаций они посчитали пополнением счёта. И по их расчётам у меня было 50 тысяч на старте, я пополнил ещё 50, у меня стало 100, но на конец РИЧ я имею 50. Значит мои потери равны 50%.

Опять же я подумал, что это временная техническая ошибка и в техподдержке мне это подтвердят. Я несколько дней переписывался с техподдержкой, но на все мои доводы мне отвечали, что погашение является пополнением, надо читать правила турнира. Я как не пытался показать абсурдность их подсчётов, мне только ответили, чтобы я оставил обратную связь на «платформе идей» и я могу считать доходность по-другому, будто бы я полный дебил и никак не могу смириться с тем, что получил убыток и пытаюсь своими придуманными формулами одержать победу в турнире.

Ответ техподдержки

Я даже не знаю, как описать мои ощущения словами, но я вот такой серьёзной ошибки в таком простом расчёте и непонимание этой ошибки от брокера Тинькофф никак не ожидал.

Jetlend — мой отзыв по итогам 2021 года

Ровно год назад 20 декабря 2020 года я вложил 80000 рублей в Jetlend. Настало время написать отзыв о результатах вложений.

На сегодняшний день (20 декабря 2021 года) на моём счёте на инвестиционной платформе Jetlend находятся 93920,30 рублей. Доходность составила 19,13% за год. Как по мне — отличный результат.

jetlend отзывы
Личный кабинет Jetlend

Хотя на официальном сайте они мне обещают ожидаемую доходность с учётом дефолтов только 13,8% годовых. Превзошли ожидания.

платформа jetlend
Ожидаемая доходность по займам

За год у меня был только один дефолт в сентябре, на котором я потерял 0,4% своего портфеля. По итогу неудачного месяца я всё равно был в плюсе.

Диверсификация между займами отличная, поэтому такие низкие потери. Как видите на одного заёмщика в среднем приходится всего лишь 0,61% портфеля.

инвестиции jetlend
Диверсификация в Jetlend

Правда пока не знаю придётся ли подавать декларацию о налогах или всё автоматически рассчитается в личном кабинете налоговой.

От меня действий никаких не требуется. Включил автоинвестирование и можно только следить за результатами.

На партнёрке за год заработал только 1600 рублей. Платформа ввела правило, что нужно пригласить как минимум 10 инвесторов, которые внесут деньги. Поэтому в партнёрском кабинете у меня зависло 4400 рублей. И они снизили комиссию за привлечение инвесторов.

Так как доходность меня более чем устраивает, я сегодня внёс на счёт ещё 100000 рублей. По моему риск-менеджменту это 1% от инвестиционного портфеля. И уже сегодня же деньги поступили в Jetlend и разошлись по займам. Распределяются мгновенно.

И если вдруг вы планировали инвестировать в Jetlend деньги, то рекомендую поторопиться, так как до 30 декабря проходит акция. При инвестировании от 100 тысяч рублей вы получите +2% к доходности на 3 месяца.

Сервис Right — вывожу деньги

3 месяца назад сервис Right стал платным. Для новых пользователей цена стала 4% от суммы активов в год, для старых пользователей — 2%. По 0,5% нужно платить раз в квартал.

Это очень большая комиссия. Но Right себя хорошо показал в прошлом году, поэтому я решил дать ему шанс. Если вдруг доходность будет выше индекса, то я буду платить за него.

Я вывел оттуда почти все деньги, оставил только 90 тысяч для эксперимента.

Но уже в эти первые 3 месяца мы проиграли индексу. Индекс ММВБ с учётом дивидендов вырос на 9,01%, а мой портфель в Right даже в минусе. И вот сегодня пришло сообщение о том, что мне надо оплатить ещё 0,5% за услуги.

Так как отставание от индекса слишком сильное, да и реферальная программа у них заглючила, я принял решение вывести все свои средства оттуда. Деньги будут перенаправлены на другой мой счёт в Финаме.

Ozon.Invest: +4,01% за год

13 сентября 2019 года я вложил в Ozon.Invest 60000 рублей. В ноябре ещё 4000 закинул. На 30 сентября 2020 года (чуть больше года прошло) у меня на счёте 66568 рублей. Общая доходность 4,01%. Это даже ниже, чем ключевая ставка.

Первое время у меня всё не получалось вложить деньги в пакет. Не успевал. Сейчас на телефоне у меня есть интернет и оповещение на телефон по почте о новых пакетах, но с 28 мая займы на платформе больше не выдавались.

Если бы не два этих ньюанса, думаю, что доходность была бы приемлемая.

Сейчас буду выводить все деньги отсюда. При появлении новых пакетов снова скорее всего зайду.