20-ый и 21-ый миллион

Подписаться на Телеграм

Фондовый рынок последние месяцы стоит на месте. Зато радует крипта.

В феврале 2023 я писал, что рассчитываю за 2-3 года увеличить капитал в 2-3 раза. Тогда у меня было 11 миллионов. В принципе удвоение произошло за 1 год. К тому моменту как фондовый рынок восстановится до своих максимумов, я думаю, что 30 миллионов у меня будет.

Думаю, что около 5 миллионов к тому моменту даст фондовый рынок и ещё 4 крипта. Плюс довнесения. Надеюсь всё это произойдёт за год.

Но потом уже такой резкий рост моего капитала я думаю приостановится. Крипта будет у своих максимумов. Я её начну при превышении исторических максимумов постепенно распродавать. К моменту окончания бычьего рынка её или не останется совсем, или будет очень мало. Фондовый рынок тоже будет достаточно высоко. Ключевая ставка будет низкой. Поэтому роста счёта от переоценки акций и крипты ожидать не стоит, а облигации будут приносить совсем небольшой доход. Но учитывая размер капитала, он тоже будет неплохим. После этого нужно будет ждать новых возможностей в виде кризиса.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

К тому моменту акции, купленные по дивидендной стратегии, будут по большей части распроданы. Начну продажи с префов Сургутнефтегаза в декабре 2024, а за ним пойдут и другие. Останутся только акции, купленные по трендовой стратегии. А это только 45% от капитала. Поэтому кризис снова пройду хорошо. И вот после следующего кризиса уже можно ожидать 1 миллион долларов в активах. В данный момент в облигациях нахожусь на 33% от капитала на основном счёте.

Думаю о том, с какой биржи начать продажи крипты. С одной стороны хотелось бы начать с BitFinex, так как там можно будет переложить деньги в долларовые займы под 15% годовых. А под конец бычьего рынка и под 30 процентов можно будет давать. С другой стороны нужно выводить деньги из Binance, чтобы избежать ненужных рисков.

В этом месяце ещё решил сделать в Альфе премиум. И для диверсификации по брокерам, и ради плюшек (в основном ради кешбэка и компенсации такси). Поэтому все свободные деньги завёл к ним на брокерский счёт. Жду начала снижения ключевой ставки. Думаю, что на длинных облигациях можно будет отлично заработать. Готовлюсь к этому моменту.

Всё конечно может пойти по другому сценарию, но у меня в голове стоит примерно такой план.

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

18-ый и 19-ый миллион

+2 за месяц. Никогда ещё такого не было. Но с увеличением размера капитала и больше будет за месяц подниматься.

В последнее время вижу очень много постов как кто-то заработал больше ляма за месяц или получил доходность 10-15% за месяц. Так что не я один такой.

Не надо много ума, чтобы иметь большую прибыль на растущем рынке. Настоящее мастерство проявляется, когда вы не теряете много на падении.

Рынок беспрерывно растёт и все хотят в этом поучаствовать. Думаю, что с этим связано то, что в последнее время мне стало поступать много вопросов про фондовый рынок от знакомых и малознакомых людей.

У меня спрашивали про изменения в моём портфеле. Основные позиции всё те же: GLTR, HMSG, CNTLP, SNGSP. В коротких облигациях на 21%.

17-ый миллион

С учётом дохода за июль в этом месяце чуть-чуть не хватило до 18-го миллиона. 120 тысяч всего лишь. Они есть в нале, нужно просто было закупить на них товар, но не успел.

В этом месяце распродал акций на значительную сумму. Были проданы Татнефть ао и ап, Башнефть ап, ВТБ, Группа ГМС (частично). Сейчас в облигациях на 22,5%. На счетах автоследования в Финам и Тинькофф перешёл в облигации полностью.

За 4 месяца на спекулятивной стратегии на счетах с автоследованием заработал 41% против индекса выросшего на 25%. На личном счёте я мог добавить позицию по Группе ГМС, поэтому прибыль за это же время вышла 62%. Теперь снова ушёл в облигации до появления сильных сигналов.

Вот так вот выглядят крупнейшие позиции в портфеле.

16-ый миллион

6-ой месяц подряд по миллиону. В следующем месяце думаю, что уже +1 не получится. Если только чуда не случится.

Налом ещё скопилось 500 тысяч. Их в расчёт не брал. Думаю куда вложить. Уже давно смотрю на Lendly, Но сейчас они требуют для вложения на первичном рынке подписать доверенность управления залогом у нотариуса. А ещё цифровую подпись нужно будет делать. Вроде и доверие к платформе есть, но непонятно насколько безопасно давать такую доверенность. Кто-нибудь изучал вопрос?

В конце месяца нужно будет закупать товар на осенне-зимний сезон. Часть нала туда уйдёт.

В этом месяце считал статистику по моментуму за 2022 год. Доходность была наравне с индексом. Хотя за 2021 моментум почти в 3 раза индекс обогнал. Проводил тесты влияет ли изменение ключевой ставки на стратегию. В итоге всегда держать акции оказалось более выгодным.

Сейчас ренко ещё тестирую. По большинству акций очень хороший обгон байэндхолда идёт. Только я всё руками тестирую, по-другому не умею. Поэтому эти процессы очень много времени занимают. Если что-то толковое получится, то тоже в набор стратегий добавлю.

15-ый миллион

Совсем неожиданно, что рынок в этом месяце вырос. Ожидал отката. Он был, но всё равно всё отросло. Причём не помешало значительному росту портфеля даже падение крипты в этом месяце. В итоге уже 5-ый месяц подряд по новому миллиону. Появились надежды на ещё +1 в следующем.

HMSG бешено растёт. Никогда на 500 тысяч за день счёт не поднимался. Сфоткал побыстрее пока всё не упало )

14-ый миллион

4-ый месяц подряд по новому миллиону в активы. Чуть-чуть до 15 не хватило. Вроде бы график почти касается линии, но там целых 150 тысяч. Вообще, когда я открывал сделки в последний торговый день месяца, было ощущение, что рынок должен чуть подупасть. На это напекали не очень красивые сигналы по ВТБ и Татнефть ао. Этот пост писал ещё в воскресенье до открытия рынка и в принципе так и произошло.

Когда началось падение рынка с максимумов октября 2021 года, я решил начать отслеживать как мой портфель поведёт себя в сравнении с индексом, ведь я ожидал падения индекса ещё с апреля 2022 года и продал почти все акции. Но потом я снова решил использовать систему, от которой недавно отказался и купил Татнефть ао, Татнефть ап и Башнефть ап. После этого, я отказался от этой системы снова. Если бы не эта покупка, то падание я пережил бы значительно лучше. Следующее сравнение я проведу, когда индекс восстановится до прежних значений.

График проведён по месячным ценам закрытия рынка. Максимальное падение индекса 51%, а моего портфеля 28%.

12-ый миллион

Самый быстрый миллион. +1 за месяц. По графику, если сравнить с 11-ым даже почти не видно различий.

Позиция в крипте набрана. Уже больше миллиона там, поэтому вряд ли буду докупать. Ещё некоторое время буду докидывать в фондовый рынок, а потом только в краудлендинг и бизнес.

Одиннадцатый миллион

Долго не начинал писать пост, так как не знал, что писать. Раньше миллион был — МИЛЛИОН, а сейчас всего лишь +10% к счёту. При больших суммах вполне возможно, что за месяц и по несколько миллионов будет прибавляться.

Наконец-то пробил тот непреодолимый рубеж на котором болтался 1,5 года. Уровень сопротивления пройден, значит должен начаться сильный рост.

Думаю, что остались последние месяцы, когда можно будет закупиться акциями или криптой. Потом ещё многие годы таких возможностей не будет и кто не успеет зайти сейчас будет горевать об упущенном шансе кратно увеличить свой капитал. Конечно же это просто всего лишь моё мнение и оно может быть ошибочным.

Я же рассчитываю за 2-3 года увеличить свой капитал в 2-3 раза. А это сейчас вполне возможно. А после я снова уйду на большую часть капитала в облигации и буду ждать новое окно возможностей.

Я много раз корректировал свою инвестиционную стратегию. Часто находился большей частью капитала в облигациях. Поэтому мои доходы с фондового рынка были малы. Всю мощь нахождения в акциях я почувствовал после короновируса в 2020 году, когда я 4 раза за год побивал свои рекорды по доходам. Но важно и вовремя выйти в защитные активы, чтобы избежать просадки во время кризиса.

А важнее всего иметь оттестированную стратегию, которая будет говорить, когда это нужно сделать. И нужна дисциплина, чтобы следовать своей стратегии, даже, если кажется, что ты упускаешь возможности. Было тяжело смотреть как растёт рынок 7 месяцев, когда я продал акции в марте 2021 года. Но я всё-таки дождался своего падения.

О дальнейших планах я уже писал в итогах года: пока что закупаюсь акциями и криптой, а когда начнётся по ним тренд наверх буду вкладывать деньги в бизнес, Jetlend и Lendly.

Десятый миллион

Никак не ожидал, что в этом месяце десятый миллион заработаю. Капитал резко на 450 тысяч вырос.

Принял решение увеличить вложения в бизнес до 10% от капитала. До этого не находил вариантов, что можно закупить на эту сумму. Сейчас идей очень много. Но более 10% в бизнес тоже вкладывать не буду. Ограничусь этой суммой, просто буду стараться убирать менее выгодные товары и добавлять более выгодные.

Сейчас в бизнес уже вложено почти 850 тысяч. Хотя есть ещё много идей, какого товара можно закупить.

В фондовый рынок вкладывать во время роста не буду. Вложения в него буду увеличивать только во время падений. На текущий момент на 57% нахожусь в облигациях. Во время роста рынка буду вкладывать деньги в инструменты с более фиксированным доходом (краудлендинг, займы на BitFinex, может видеокарту для майнинга куплю).

На фондовом рынке деньги разделены по 4 стратегиям.

  • Моментум (30%)
  • Трендовая (30%)
  • Дивидендная (30%)
  • И моя топовая стратегия, по которой я покупал Систему, Магнит, Мечел ап (10%).

От трендовой стратегии может быть откажусь.

С Мечелом я конечно облажался сильно. Продал во время повышения ключевой ставки. А он более чем в 3 раза выстрелил. Поэтому больше на ключевую ставку при торговле акциями смотреть не буду.

Вывел для себя правило. Теперь буду стараться всегда на 100% сидеть в акциях. Только по дивидендной стратегии в правила входит постепенная распродажа подорожавших акций. Поэтому от 70 до 100 процентов я буду находиться всегда в акциях. Свободные деньги будут храниться в коротких облигациях при повышении ключевой ставки и длинных, частично в высокорисковых, при понижении ключевой ставки.