В последнее время ко мне часто поступают вопросы, связанные с тем, где я беру торговые сигналы. Всё очень просто. У меня есть несколько торговых систем, по которым мне комфортно торговать, и которые я придумал сам. И именно они дают мне эти сигналы.

Свою торговую систему может придумать каждый. Для этого всего лишь нужно иметь какую-нибудь идею и протестировать её на истории.

Есть, например, такое предположение, что после пробоя своих максимумов цена продолжает расти. Поэтому мы возьмём список акций индекса MOEX10 и будем покупать акцию в последний день месяца, когда она обновила свой хай. На текущий момент в индекс входят GAZP, GMKN, LKOH, MGNT, NVTK, PLZL, POLY, ROSN, SBER, YNDX. Акцию будем держать до тех пор пока какая-нибудь другая акция не обновит свой хай. Для экономии времени я буду проводить тестирование с января 2018 по декабрь 2020 — 3 полных года.

По итогу у нас вышли вот такие результаты.

Синим на графике индекс ММВБ с учётом дивидендов (MCFTR), а красным наша торговая система. Мы обогнали индекс на 50%. Индекс вырос в 2 раза, а мы в 3 за эти 3 года.

Теперь нам только остаётся каждый месяц смотреть какие акции обновили свой максимум и покупать их.

Но сразу хочу предупредить, что тестирование сделано не совсем корректно и ни в коем случае нельзя без правильной проверки запускать эту систему в работу. Мы брали акции, которые входят в этот индекс на данный момент. А в январе 2018 года в индексе не было NVTK, PLZL, POLY, YNDX, а в него входили MOEX, VTBR, ALRS и AFLT. Поэтому нам надо учитывать все изменения индекса за это время для правильных результатов. Кроме этого лучше проверить работоспособность этой системы не только за эти 3 года, но и за более долгий срок.

Таким образом каждый проверяя свои гипотезы на практике может создать свою торговую систему и получать от неё сигналы. А дальше только остаётся следовать им несмотря ни на что. И лучше строить свою торговую систему учитывая ваши особенности характера, чтобы торговать вам было комфортно.

А если всё-таки хочется получать сигналы, то вам лучше подписаться на мою стратегию в Финам или Тинькофф.

В 2021 году (примерно 1,5 года назад) я вложил по 90 тысяч в Smally (29 июня), MoneyFriends (29 июня) и Karma (4 июля). Результаты в Smally и MoneyFriends неудовлетворительные, а в Карме огромный убыток. Хотя в первое время Карма шла лучше всех по доходности и отсутствию дефолтов.

Этот пост я буду писать не один день, поэтому сразу пишу по хронологии событий.

29 июня я отключил автоинвестирование в Smally и MoneyFriends. В Smally на счёте 96334 рубля. Это 7,04% за год. Не сказать, что очень плохой результат. Но явно ниже, чем средняя ключевая ставка за этот год.

В MoneyFriends 94100 рублей. 4,56% за год. Опять же мы не в убытке, но проигрываем ключевой ставке.

Сегодня же на часах 16 января 2023 года, поэтому думаю, что уже можно подвести окончательные итоги.

За всё это время выведено:

Из Кармы — 60603 рубля (-32,66%). Есть копейки на балансе и несколько дел в судах. Перспектив не вижу.

Из Smally — 100686 рублей (+11,87%). Не минус и ладно. Доходность ниже ключевой ставки.

Из MoneyFriends — 84687 рублей (-5,9%). Чуть-чуть ещё капает. Может в ноль ещё выйду.

По итогу все 3 сервиса показали себя хуже, чем депозит в банке. Пока из краудлендинговых компаний хорошо себя показывает только Jetlend и Lendly, в который я временно перестал вкладываться.

Я уже писал, что начал закупать биткоины. Основной счёт у меня находится на BitFinex. Но для диверсификации я решил открыть счёт ещё на какой-нибудь бирже.

Долго не выбирал. Выбрал первую по рейтингу биржу в Coinmarketcap. Ей оказалась Binance. Из-за санкций они ограничивают вложения от жителей России до 10 тысяч долларов, но не думаю, что ситуация будет ухудшаться. В любом случае больше 100 тысяч рублей я туда не закину.

Заметил, что через неё можно покупать биткоины дешевле, чем через BestChange. Купленные биткоины я отправил в Earn под 5% годовых.

Не было особого повода писать об этой бирже, но сейчас они запустили акцию.

Если вы зарегистрируетесь по моей ссылке и пройдёте верификацию KYC, то и вы и я получим по 5 их местных баксов (BUSD).

Условий о том, что нужно для этого пополнять счёт я не заметил. Так что налетайте на халяву.

Давно намеревался это сделать, но тянул, так как ждал появления хорошего сигнала. Понял, что хватит тянуть, и пока сигналов нет, закупился облигациями. В стратегии на Тинькофф буду использовать ту же самую стратегию, как и в автоследовании в Финам.

Стратегия в Финам

Естественно торговлю приходится адаптировать под различные сервисы из-за разных условий и особенностей. Например, в Финам я захожу на всю котлету и совершаю сделки очень редко, чтобы снизить комиссионные расходы подписчиков. А также по этой причине подписчики с маленькой суммой на счёте тоже смогут пользоваться этой стратегией.

Стратегия в Тинькофф

В Тинькофф тоже свои особенности в автоследовании. Один из плюсов, что подписчики не платят комиссию за сделки. На обычном же тарифе она составляет 0,3%.

Но подписчики платят 4% от их активов в год + 20% от прибыли, половина из которых достаётся управляющему. Управляющий тоже обязан подписаться на свою стратегию. С него также забирают данную сумму, половина из которой ему возвращается.

Для начала я буду торговать по той же стратегии, что и в Финам. Но я смогу заходить в одну сделку не более чем на 60% от активов. При создании стратегии я указал, что она будет агрессивной. Если бы создал стратегию с низким риском, то сумма на один инструмент была бы ещё меньше.

С ростом количества активов в управлении придётся перейти на дивидендную стратегию. Буду закупаться дивидендными акциями на сильных просадках рынка.

Вообще стратегия очень надёжная и, при переходе на дивидендную, сильных просадок быть вообще не должно. Буду торговать только ОФЗ и акциями входящими в индекс. Так как сделки при покупке проходят по рынку и невозможно выставить лимитные заявки, то в данные активы будет проще и дешевле всего зайти.

Бонусы от Тинькофф

Не знаю всем ли присылают подобное предложение, но недавно мне пришло письмо, что при пополнении счёта в Тинькофф на сумму от 20 тысяч рублей и подключение к какой-то стратегии автоследования можно получить 2000 бонусов.

Так как сейчас в моей стратегии «Портфель Миллионера» находятся только облигации и они вряд ли упадут, у вас есть хорошая возможность получить 2000 бонусов почти без риска. А это 10% доходности за месяц. Нужно быть подключённым к стратегии как минимум 1 месяц. Если конечно же вам тоже придёт на почту подобное предложение.

После того, как составил рейтинг брокеров, решил открыть счёт в РСХБ. Попытался договориться с Алор о снижении комиссии, но они мне отказали. Поэтому в этом месяце внёс 300 тысяч на брокерский счёт в РСХБ и закупил там облигации.

Quik бесплатный, но я его не люблю. Пользуюсь мобильным приложением. Стакан смотрю в Алор-Трейд (самый удобный для меня терминал), а заявки уже выставляю в приложении РСХБ-брокер.

Вполне возможно, что постепенно буду выводить из Алор деньги и переводить в РСХБ, если всё понравится.

Ввод денег достаточно удобный через приложение банка. Тормозов приложения пока не замечал. Не нашёл где можно смотреть статистику по активам в приложении. Поэтому будет немного неудобно подсчитывать доходы.

Доходы на фондовом рынке буду подсчитывать общие по двум счетам в Алор и РСХБ. И при открытии сделка на какую-то долю портфеля буду рассчитывать долю от общего счёта. Но в РСХБ буду держать преимущественно облигации из-за того, что торговать через приложение менее удобно.

Уже давно у меня в голове зрела мысль, что когда биткоин сильно упадёт, я куплю видеокарту для майнинга, так как они подешевеют, и буду майнить биткоины. Биткоины я не буду сразу продавать, а буду держать пока они не вырастут в несколько раз. Видеокарту в таком случае скорее всего получится продать как минимум за те же деньги, за которые купил.

Сегодня я решил произвести расчёты и посчитать, что будет выгоднее: купить дорогую видеокарту и майнить на ней или просто купить биткоин.

Выбираем видеокарту для майнинга

Я не хотел вкладывать большую сумму на видеокарту и ориентировался на цену до 100 тысяч рублей. В эту ценовую категорию подходит видеокарту RTX 3080. На Ситилинке такую видеокарту можно купить за 87990 рублей.

Можно найти данную видеокарту и подешевле, но на итоговые выводы это не сильно повлияет.

Доходность майнинга на видеокарте

Чтобы посчитать, сколько можно на ней заработать, мы будем использоваться калькулятор на сайте NiceHash. Он показывает доходность за вычетом плату за электроэнергию в размере 72,36 рублей в день.

По текущим ценам это даёт нам годовую доходность в размере 30,02% годовых. Звучит неплохо.

Когда продавать биткоин

Я планировал держать биткоин пока он не вырастет в 10 раз. Мы не знаем какая доходность будет, когда биткоин вырастет в 10 раз и будет больше майнеров. Но можно предположить, что доход будет расти вслед за курсом и вырастет тоже в 10 раз, то есть до 723,6 рублей. Видеокарта в тот момент тоже вряд ли будет стоить 88 тысяч, а будет в разы дороже, как и было в прошлые пики пузыря, поэтому такой ежедневные доход не кажется уж слишком завышенным.

Всё это я пишу для упрощения расчётов.

Заработок на майнинге

За 3 года (примерно столько длились предыдущие движения биткоина от минимума к максимуму) мы заработаем по грубым подсчётам 72,36 рублей в день * 1095 дней * 10 раз. Это будет 792342 рубля.

Не знаю какая будет цена на 3-х летнюю видеокарту, но за цену покупки вы точно её продадите, а может и раза в 2 дороже. В итоге у нас будет в лучшем случае 968322 рубля.

Заработок на покупке биткоина

Если же тупо купить биткоин на стоимость видеокарты и подождать пока он вырастет в 10 раз, то у нас будет 879900 рублей.

Вывод

Незначительная разница в 10% не думаю, что стоит рисков поломки видеокарты, слежения за работоспособностью компьютера, рисков снижения доходности со временем.

Изначально не хотел плодить много брокерских счетов. К тому же в Тинькофф достаточно невыгодные тарифы. Но решил посмотреть, на какую сумму я получу подарочных акций.

Если кто не знает, то Тинькофф дарит акции на сумму до 10 тысяч рублей при открытии счёта. Для этого нужно всего лишь пройти обучение из 10 уроков и тест в конце. За каждый из уроков по итогам ответов на вопросы вы получаете какие-нибудь акции. После итогового теста вам нужно пополнить счёт на сумму от 20 тысяч рублей, купить какие-нибудь активы на эту сумму и стоимость ваших активов за 30 дней не должна опуститься ниже 20 тысяч рублей. Для страховки можно пополнить чуть больше и купить короткие облигации.

Мне было интересно посмотреть на какую сумму мне выпадут акции и уже отталкиваясь от этого думать вкладывать 20 тысяч или нет.

Вы можете сделать точно так же. Не обязательно сразу пополнять счёт после открытия, можно пройти тесты и если сумма вас устроит, то уже пополнить счёт для получения этого подарка.

Я в добавок к этому ещё и разместил ссылки в соцсетях (Facebook, Twitter, VK) за которые тоже дают акции.

В общей сложности я получил акций на сумму около 1200 рублей. Не так много, но у меня были свободные деньги в конце прошлого месяца, которые нужно было куда-то пристроить.

Закинул по итогу 50 тысяч, чтобы получить бесплатное обслуживание карты TInkoff Black. Купил на них облигации Тинькофф. Выбор пал на них, так как из более-менее надёжных по ним была самая высокая доходность.

Для кучи решил воспользоваться ещё одной их акцией, по которой они предлагают на выбор купить одну из трёх акций и при убытках по ним компенсировать этот убыток. Мне дали на выбор Яндекс, Газпром и ещё что-то. Я решил взять Яндекс, так как он сильнее всего просел и шанс получить по нему за месяц самую большую прибыль из трёх выше. Естественно, без акции я бы его не покупал и продам его сразу же через месяц.

Первый месяц комиссии за сделки они не берут, а так, конечно, у них грабительская комиссия 0,3%. В последствие планирую использовать ту же стратегию, что и на моём счёте в Финам. То есть сделки будут очень редкие и на всю котлету. Буду разгонять счёт с 50 тысяч доведя его до 10% от моих активов. А там можно будет и на более выгодный тариф перейти.

Завёл себе профиль в Пульсе. Можно будет теперь там мою доходность посмотреть.

Рекомендую тоже попробовать пройти их тесты и при хорошем бонусе уже пополнить счёт для получения подарка.

Ссылка для открытия брокерского счёта и получения месяца бесплатной торговли.

Ссылка для открытия ИИС и получения акций до 20 тысяч в подарок.

Если у вас ещё остались деньги после вложения в Открытие для получения 10 тысяч бонусом, то у меня для вас на рассмотрение есть ещё один сервис.

За Lendly я слежу уже давно. Его отличие от других сервисов краудлендинга в том, что они выдают займы под залог недвижимости. То есть инвестиции сверхнадёжные. По их словам у них ещё не было ни одного дефолта.

Хотел вложить туда деньги ещё в августе, но по ошибке перечислил деньги не по тем реквизитам и поэтому не успел вложиться в займ. А займы там появляются новые очень редко.

Обычно я вкладываю для теста 1% от капитала. На данный момент это 100000 рублей. Но в Lendly новые заявки на инвестиции появляются очень редко, а 100000 тысяч вбухивать в один займ без диверсификации я не хочу. Поэтому вложил 10% от этой суммы в появившийся займ под ставку 17% годовых на 6 месяцев. По мере появления новых заявок на займ сумму буду увеличивать.

Конечно же Lendly входит в реестр платформ ЦБ РФ. Но в отличие от других краудлендинговых платформ (Penenza, Jetlend, Smally, Moneyfriends, Karma), Lendly выдаёт займы под залог недвижимости. Это делает вложения ещё более надёжными. Поэтому даже в самой плохой ситуации можно будет просто продать залог и получить назад деньги.

Автоинвестирования к сожалению нет. Хотелось бы, чтобы создатели платформы реализовали такую функцию.

На платформе существует вторичный рынок. На нём можно вложить деньги сразу, не дожидаясь, когда появятся новые предложения на первичном рынке.

А также есть вторичный рынок с байбэком. При проблемном займе его выкуп гарантируется.

И конечно же на платформе существует реферальная программа. Условия не очень шикарные, но она хотя бы есть.

Пока писал пост появилось ещё одно предложение займа под такой же процент 17 годовых. Закинул ещё 10 тысяч на платформу.

Деньги заводить заранее не рекомендую, иначе они могут достаточно долго лежать без дела. Просто зарегистрируйтесь, а когда вам на почту придёт сообщение о появлении заявки на займ, можете закинуть деньги. Займ не быстро собирается, поэтому должны успеть вложить.

Как обычно отзыв о результатах опубликую через год.