Создал в Финам ещё одну стратегию. Вручную очень тяжело посчитать доходность моей дивидендной стратегии с учётом купонов и постепенного набора позиции. Поэтому, чтобы было более понятно сколько я на ней зарабатываю, я создал стратегию отдельно от основного счёта. Также будет наглядно видно, как работает моя дивидендная таблица. Если будут подписчики, то это будет дополнительным плюсом.
Минимальная сумма входа — 140 тысяч рублей. Позиция будет набираться постепенно по 10% от счёта. Из акций, входящих в индекс МосБиржи, самая дорогая — Полюс. Она стоит чуть меньше 14 тысяч. Исходя из этого и была выбрана такая минимальная сумма.
Акции буду покупать на сильных коррекциях рынка и держать 3 года, чтобы избежать уплаты налогов.
Пока что купил короткие ОФЗ 26234 с доходностью 14,6% годовых и буду сидеть в них до падения рынка. Потом уже начну покупать дивидендные акции.
В Финам я торгую по спекулятивной стратегии с июня 2019 года. Сегодня хочу сравнить результаты моей стратегии с доходностью индекса ММВБ с учётом дивидендов.
Для начала сухие цифры.
Моя стратегия
С конца июня 2019 до конца 2019 года — +53,71%
2020 год — +84,16%
2021 год — +1,17%
2022 год — +7,41%
2023 год — +48,62%
Индекс МосБиржи с учётом дивидендов (MCFTR)
С конца июня 2019 до конца 2019 года — +15,46%
2020 год — +14,83%
2021 год — +21,79%
2022 год — -37,26%
2023 год — +53,84%
Как видите, по стратегии ни одного убыточного года. А теперь разберу сделки по годам, за счёт которых я получил такие результаты.
2019 год
Я начал торговать с июня 2019 года. Первой моей сделкой была покупка АФК Системы в последний день июня. Я держал эти акции 7 месяцев до конца января 2020 года. Заработал в 3,5 раза больше индекса за тот же период. 53,71% против 15,46%.
2020 год
В январе была продана Система и куплен Магнит. В марте 2020 было сильное падение рынка. Я его пережил как раз в Магните. Если бы я продолжал сидеть в Системе, то заработал бы даже больше, но был сигнал и я ни о чём не жалею. Я опять сильно обогнал индекс 84,16% против 14,83%. Обгон индекса в 5,7 раз.
2021 год
После продажи Магнита в конце 2020 года в тот же день был куплен Мечел ап много месяцев болтался в боковике. В марте я продал эти акции и вышел в ОФЗ с небольшим убытком. В мае начался дикий рост и префы Мечела взлетели в 4 раза. Тут я индексу проиграл. Я заработал всего 1,17% за год боясь падения рынков. Индекс же рос весь год и вырос на 21,79%. Я понимал, что в скором времени должно быть падение, но очень тяжело было сидеть в облигациях, когда вокруг всё растёт месяцами.
2022 год
Моя ставка на падение сработала. Весь рынок валился, а я чилил в облигациях. Заработал 7,41%, когда индекс упал на 37,26%. Я ждал хорошую точку входа.
В июле я открыл стратегию автоследования в Тинькофф. Но вместо коротких облигаций взял длинные, за что поплатился во время изменения ключевой ставки.
2023 год
Точка входа появилась только в марте 2023 года. Я ждал сигнала на покупку акций в облигациях 2 года. В марте появился сигнал в Аэрофлоте, в апреле перешёл в ВТБ и Татнефть. На основном счёте также были куплены акции ГМС, но в автоследовании их покупать нельзя. ГМС выросли сильнее всего. В июле я всё продал и снова сижу в облигациях. За год заработал 48,62% при росте индекса на 53,84%. Очень близкий результат, но в риске я находился всего лишь 4 месяца.
2019-2023
Подведём итоги. За эти 4,5 года стратегия принесла доходность 350,98% при росте индекса на 55,84%.
13 ноября вложил 200 тысяч рублей в Lendly. Пошёл 3 год с момента как я в первый раз инвестировал через эту платформу. Поэтому 3% от капитала могу выделить по них.
12 декабря вложил 190 тысяч рублей в Jetlend. Тоже пошёл 3 год и 3% от портфеля.
В Lendly у меня был большой перерыв в инвестициях, так как изменились правила платформы и начали требовать доверенность у нотариуса и цифровую подпись. А я не хотел тратить на это деньги, немного боялся оформления каких-то непонятных документов. Это меня останавливало.
Я выдал на днях уже 3 займ под залог недвижимости. Все под 30% годовых. По первому займу на днях пришла досрочная выплата.
Сейчас у них есть интересное предложение даже на вторичном рынке. Можно вложить деньги под 32% годовых. Можно инвестировать даже от 1000 рублей без каких-либо доверенностей и цифровых подписей.
С Jetlend немного непонятная ситуация. По статистике показано, что я за год заработал 18,74%. Но если смотреть суммы, на которые увеличивался мой счёт в последние месяцы, то выходит всего лишь около 12% годовых.
Может быть я как-то неправильно считаю. Пока что увеличил сумму вложений, но в конце года сделаю окончательный пересчёт доходности и буду думать над тем, стоит ли продолжать инвестировать в них дальше.
Я долго не хотел раскрывать свою систему покупки дивидендных акций, но думаю, что этот момент настал.
Я ВСЕГДА ЗНАЮ КАКУЮ АКЦИЮ СЕЙЧАС ЛУЧШЕ КУПИТЬ
Когда я выбираю какие акции купить, мне вообще не требуется тратить время на раздумья, я просто открываю свою таблицу, которая мне показывает, какие акции самые выгодные для покупок.
Подсчёт результатов по акциям происходит с учётом текущей биржевой цены.
Акции подбираются таким образом, что получается заработать не только на дивидендах, но и на росте цены самой акции.
Каждый год я вношу новые данные за прошедший год и таблицы полностью переделываются.
Примеры моих сделок
3 акции, которых сейчас больше всего в моём портфеле.
Глобалтранс (GLTR)
Когда покупал: с января 2022 года по февраль 2023 года.
Средняя цена покупки: 320,99.
Прибыль на конец ноября 2023 года: 77%.
Группа ГМС (HMSG)
Когда покупал: с июня 2022 года по февраль 2023 года.
Средняя цена покупки: 78,1.
Прибыльна конец ноября 2023 года: 154%.
Центральный телеграф ап (CNTLP)
Когда покупал: с декабря 2021 года по май 2022 года.
Средняя цена покупки: 6,65.
Прибыль на конец ноября 2023 года: 97%.
Как видите по графикам, акции получается покупать почти по самой лучшей цене.
Как можно использовать эту таблицу
Таблицу можно сортировать по разным столбцам.
По средней дивидендной доходности.
По дивидендной доходности с учётом DSI (вероятность выплаты и повышения дивидендов).
По дивидендной доходности с учётом моего DSI (приоритет отдаётся акциям, по которым чаще повышаются дивиденды без учёта стабильности выплат).
По усреднённым данным из 3-х предыдущих значений.
Можно поставить фильтр, чтобы список содержал только акции входящие в индекс ММВБ.
Можно использовать различные стратегии для покупок акций.
Вы можете пополнять портфель каждый месяц и выбирать какую акцию лучше взять.
Вы можете ждать просадок и закупаться в это время.
В любом случае вы сможете выбрать более подходящую акцию.
Я лично в своём портфеле беру только ту акцию, которая находится на первой позиции, и только во время падений рынка. Она имеет самый большой потенциал заработка на росте + дивидендах в совокупности.
Как получить доступ
Каждые 10 продаж цена будет подниматься на 1000 рублей.
В конце 2021 года я уже испробовал этот сервис и мне понравилась доходность. Впоследствии они закрыли доступ к инвестициям на первичный рынок кому попало, а на вторичном доходности были хуже и я отказался от использования сервиса.
Для вложения на первичном рынке необходимо было сделать доверенность у нотариуса и получить цифровую подпись. И то, и другое стоит значительных денег. Кроме того, меня пугало оформлять какие-то доверенности у нотариуса на недвижимость.
Когда я уже разобрался с вопросом, то начал работу в этом направлении.
Доверенность на управление залоговым имуществом сроком на 5 лет обошлась мне в 4065 рублей.
Цифровую квалифицированную подпись делал в Контуре. Подпись на год стоит 2000 рублей, токен — 1800 рублей, а бессрочная лицензия на КриптоПро — 2700 рублей. 6500 рублей в общей сложности.
Всего с нотариусом 10565 рублей расходов.
Если я в будущем буду продолжать инвестировать на Lendly, то у меня будут среднегодовые расходы 2813 рублей.
Минимальная сумма вложений в один проект — 200 тысяч рублей.
Сейчас, например, я инвестировал в проект под 30% годовых. Выплаты в конце срока. Если предположить, что всё будет выплачено в срок, то доходность даже с учётом моих расходов отличная.
Вскоре собираюсь закинуть ещё 200 тысяч и на этом пока дополнительные вложения в Lendly прекращу и буду смотреть за результатами.
Сегодня в блоге Ильшат Юмагулов задал вопрос подписчикам: «Куда бы вы вложили 8 миллионов рублей?»
Если бы в моей текущей ситуации появились свободные 8 миллионов рублей, то я бы в первую очередь задумался: «А может мне стоит рассмотреть каких-либо других брокеров для вложения этих денег?»
У банков есть премиальное обслуживание для клиентов с большими активами. Проходы в бизнес-залы, компенсация ресторанов, такси и прочие плюшки. Ну или просто выбрал бы брокера с более низкой комиссией.
После этого уже можно задумываться о распределении.
В моём случае я бы сначала вложил эти деньги в качественные облигации с хорошей доходностью 10-13% годовых. Автор блога «Пенсионный фонд «Кубышка» лоялен к компании Доход. Поэтому можно составить портфель с помощью их сервиса «Анализ облигаций» выбрав облигации с качеством выше 7.
После этого я бы входил в какие-то отдельные акции по сигналам какой-либо из моих торговых систем постепенно продавая облигации. Я не трейдер, стратегии инвестиционные, позицию могу держать и месяц, и несколько лет.
Поэтому для меня не имеет особого значения какая сумма денег прибавится одномоментно на брокерском счету.
В случае же с Ильшатом, его стратегия строится на ежемесячном внесении небольших сумм, покупок на эти деньги дивидендных акций и их долгосрочном удержании.
Много уже было где сказано, что выбор тайминга покупок — плохая идея и выгоднее покупать акции сразу, а не разделять сумму на несколько месяцев.
Но вопреки этому правилу я бы сделал по-другому. На его месте взял короткие облигации (от 6 месяцев до 1 года) и дожидался бы решения по ключевой ставке. Если ключевую ставку повысят, то вероятнее всего можно будет закупить дивидендные акции по более хорошим ценам. Можно будет и лесенкой пока ключевая ставка будет повышаться.
В последнее время ко мне часто поступают вопросы, связанные с тем, где я беру торговые сигналы. Всё очень просто. У меня есть несколько торговых систем, по которым мне комфортно торговать, и которые я придумал сам. И именно они дают мне эти сигналы.
Свою торговую систему может придумать каждый. Для этого всего лишь нужно иметь какую-нибудь идею и протестировать её на истории.
Есть, например, такое предположение, что после пробоя своих максимумов цена продолжает расти. Поэтому мы возьмём список акций индекса MOEX10 и будем покупать акцию в последний день месяца, когда она обновила свой хай. На текущий момент в индекс входят GAZP, GMKN, LKOH, MGNT, NVTK, PLZL, POLY, ROSN, SBER, YNDX. Акцию будем держать до тех пор пока какая-нибудь другая акция не обновит свой хай. Для экономии времени я буду проводить тестирование с января 2018 по декабрь 2020 — 3 полных года.
По итогу у нас вышли вот такие результаты.
Синим на графике индекс ММВБ с учётом дивидендов (MCFTR), а красным наша торговая система. Мы обогнали индекс на 50%. Индекс вырос в 2 раза, а мы в 3 за эти 3 года.
Теперь нам только остаётся каждый месяц смотреть какие акции обновили свой максимум и покупать их.
Но сразу хочу предупредить, что тестирование сделано не совсем корректно и ни в коем случае нельзя без правильной проверки запускать эту систему в работу. Мы брали акции, которые входят в этот индекс на данный момент. А в январе 2018 года в индексе не было NVTK, PLZL, POLY, YNDX, а в него входили MOEX, VTBR, ALRS и AFLT. Поэтому нам надо учитывать все изменения индекса за это время для правильных результатов. Кроме этого лучше проверить работоспособность этой системы не только за эти 3 года, но и за более долгий срок.
Таким образом каждый проверяя свои гипотезы на практике может создать свою торговую систему и получать от неё сигналы. А дальше только остаётся следовать им несмотря ни на что. И лучше строить свою торговую систему учитывая ваши особенности характера, чтобы торговать вам было комфортно.
А если всё-таки хочется получать сигналы, то вам лучше подписаться на мою стратегию в Финам или Тинькофф.
В последний день месяца получил сигнал на покупку по трём акциям. ВТБ, Татнефть ао и Группа ГМС. Больше всего нравится сигнал по HMSG. По Татнефти совсем некрасиво сигнал смотрелся. В любое случае все 3 купил. В HMSG очень плохая ликвидность. Хорошо, что чей-то ордер на продажу в нормальном объёме стоял, который я по большей части съел, иначе мог бы своим объёмом сдвинуть цену процентов на 30. Лимитными заявками точно бы за день не набрал.
На счетах автоследования в Финам и Тинькофф купил ВТБ и Татнефть ао в равных пропорциях.
В 2021 году (примерно 1,5 года назад) я вложил по 90 тысяч в Smally (29 июня), MoneyFriends (29 июня) и Karma (4 июля). Результаты в Smally и MoneyFriends неудовлетворительные, а в Карме огромный убыток. Хотя в первое время Карма шла лучше всех по доходности и отсутствию дефолтов.
Этот пост я буду писать не один день, поэтому сразу пишу по хронологии событий.
29 июня я отключил автоинвестирование в Smally и MoneyFriends. В Smally на счёте 96334 рубля. Это 7,04% за год. Не сказать, что очень плохой результат. Но явно ниже, чем средняя ключевая ставка за этот год.
В MoneyFriends 94100 рублей. 4,56% за год. Опять же мы не в убытке, но проигрываем ключевой ставке.
Сегодня же на часах 16 января 2023 года, поэтому думаю, что уже можно подвести окончательные итоги.
За всё это время выведено:
Из Кармы — 60603 рубля (-32,66%). Есть копейки на балансе и несколько дел в судах. Перспектив не вижу.
Из Smally — 100686 рублей (+11,87%). Не минус и ладно. Доходность ниже ключевой ставки.
Из MoneyFriends — 84687 рублей (-5,9%). Чуть-чуть ещё капает. Может в ноль ещё выйду.
По итогу все 3 сервиса показали себя хуже, чем депозит в банке. Пока из краудлендинговых компаний хорошо себя показывает только Jetlend и Lendly, в который я временно перестал вкладываться.
Я уже писал, что начал закупать биткоины. Основной счёт у меня находится на BitFinex. Но для диверсификации я решил открыть счёт ещё на какой-нибудь бирже.
Долго не выбирал. Выбрал первую по рейтингу биржу в Coinmarketcap. Ей оказалась Binance. Из-за санкций они ограничивают вложения от жителей России до 10 тысяч долларов, но не думаю, что ситуация будет ухудшаться. В любом случае больше 100 тысяч рублей я туда не закину.
Заметил, что через неё можно покупать биткоины дешевле, чем через BestChange. Купленные биткоины я отправил в Earn под 5% годовых.
Не было особого повода писать об этой бирже, но сейчас они запустили акцию.
Если вы зарегистрируетесь по моей ссылке и пройдёте верификацию KYC, то и вы и я получим по 5 их местных баксов (BUSD).
Условий о том, что нужно для этого пополнять счёт я не заметил. Так что налетайте на халяву.