351% за 4,5 года

Подписаться на Телеграм

В Финам я торгую по спекулятивной стратегии с июня 2019 года. Сегодня хочу сравнить результаты моей стратегии с доходностью индекса ММВБ с учётом дивидендов.

Для начала сухие цифры.

Моя стратегия

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +53,71%

2020 год — +84,16%

2021 год — +1,17%

2022 год — +7,41%

2023 год — +48,62%

Индекс МосБиржи с учётом дивидендов (MCFTR)

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +15,46%

2020 год — +14,83%

2021 год — +21,79%

2022 год — -37,26%

2023 год — +53,84%

Как видите, по стратегии ни одного убыточного года. А теперь разберу сделки по годам, за счёт которых я получил такие результаты.

2019 год

Я начал торговать с июня 2019 года. Первой моей сделкой была покупка АФК Системы в последний день июня. Я держал эти акции 7 месяцев до конца января 2020 года. Заработал в 3,5 раза больше индекса за тот же период. 53,71% против 15,46%.

2020 год

В январе была продана Система и куплен Магнит. В марте 2020 было сильное падение рынка. Я его пережил как раз в Магните. Если бы я продолжал сидеть в Системе, то заработал бы даже больше, но был сигнал и я ни о чём не жалею. Я опять сильно обогнал индекс 84,16% против 14,83%. Обгон индекса в 5,7 раз.

2021 год

После продажи Магнита в конце 2020 года в тот же день был куплен Мечел ап много месяцев болтался в боковике. В марте я продал эти акции и вышел в ОФЗ с небольшим убытком. В мае начался дикий рост и префы Мечела взлетели в 4 раза. Тут я индексу проиграл. Я заработал всего 1,17% за год боясь падения рынков. Индекс же рос весь год и вырос на 21,79%. Я понимал, что в скором времени должно быть падение, но очень тяжело было сидеть в облигациях, когда вокруг всё растёт месяцами.

Моя стратегия в Финам
Моя стратегия в Тинькофф

2022 год

Моя ставка на падение сработала. Весь рынок валился, а я чилил в облигациях. Заработал 7,41%, когда индекс упал на 37,26%. Я ждал хорошую точку входа.

В июле я открыл стратегию автоследования в Тинькофф. Но вместо коротких облигаций взял длинные, за что поплатился во время изменения ключевой ставки.

2023 год

Точка входа появилась только в марте 2023 года. Я ждал сигнала на покупку акций в облигациях 2 года. В марте появился сигнал в Аэрофлоте, в апреле перешёл в ВТБ и Татнефть. На основном счёте также были куплены акции ГМС, но в автоследовании их покупать нельзя. ГМС выросли сильнее всего. В июле я всё продал и снова сижу в облигациях. За год заработал 48,62% при росте индекса на 53,84%. Очень близкий результат, но в риске я находился всего лишь 4 месяца.

2019-2023

Подведём итоги. За эти 4,5 года стратегия принесла доходность 350,98% при росте индекса на 55,84%.

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Вложил по 200 тысяч в Lendly и Jetlend

13 ноября вложил 200 тысяч рублей в Lendly. Пошёл 3 год с момента как я в первый раз инвестировал через эту платформу. Поэтому 3% от капитала могу выделить по них.

12 декабря вложил 190 тысяч рублей в Jetlend. Тоже пошёл 3 год и 3% от портфеля.

В Lendly у меня был большой перерыв в инвестициях, так как изменились правила платформы и начали требовать доверенность у нотариуса и цифровую подпись. А я не хотел тратить на это деньги, немного боялся оформления каких-то непонятных документов. Это меня останавливало.

Я выдал на днях уже 3 займ под залог недвижимости. Все под 30% годовых. По первому займу на днях пришла досрочная выплата.

Сейчас у них есть интересное предложение даже на вторичном рынке. Можно вложить деньги под 32% годовых. Можно инвестировать даже от 1000 рублей без каких-либо доверенностей и цифровых подписей.

С Jetlend немного непонятная ситуация. По статистике показано, что я за год заработал 18,74%. Но если смотреть суммы, на которые увеличивался мой счёт в последние месяцы, то выходит всего лишь около 12% годовых.

Может быть я как-то неправильно считаю. Пока что увеличил сумму вложений, но в конце года сделаю окончательный пересчёт доходности и буду думать над тем, стоит ли продолжать инвестировать в них дальше.

Как легко выбирать лучшие дивидендные акции

Я долго не хотел раскрывать свою систему покупки дивидендных акций, но думаю, что этот момент настал.

Я ВСЕГДА ЗНАЮ КАКУЮ АКЦИЮ СЕЙЧАС ЛУЧШЕ КУПИТЬ

Когда я выбираю какие акции купить, мне вообще не требуется тратить время на раздумья, я просто открываю свою таблицу, которая мне показывает, какие акции самые выгодные для покупок.

  • Подсчёт результатов по акциям происходит с учётом текущей биржевой цены.
  • Акции подбираются таким образом, что получается заработать не только на дивидендах, но и на росте цены самой акции.
  • Каждый год я вношу новые данные за прошедший год и таблицы полностью переделываются.

Примеры моих сделок

3 акции, которых сейчас больше всего в моём портфеле.

Глобалтранс (GLTR)

Когда покупал: с января 2022 года по февраль 2023 года.

Средняя цена покупки: 320,99.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 77%.

Группа ГМС (HMSG)

Когда покупал: с июня 2022 года по февраль 2023 года.

Средняя цена покупки: 78,1.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 154%.

Центральный телеграф ап (CNTLP)

Когда покупал: с декабря 2021 года по май 2022 года.

Средняя цена покупки: 6,65.

Прибыль на конец ноября 2023 года: 97%.

Как видите по графикам, акции получается покупать почти по самой лучшей цене.

Как можно использовать эту таблицу

Таблицу можно сортировать по разным столбцам.

  1. По средней дивидендной доходности.
  2. По дивидендной доходности с учётом DSI (вероятность выплаты и повышения дивидендов).
  3. По дивидендной доходности с учётом моего DSI (приоритет отдаётся акциям, по которым чаще повышаются дивиденды без учёта стабильности выплат).
  4. По усреднённым данным из 3-х предыдущих значений.

Можно поставить фильтр, чтобы список содержал только акции входящие в индекс ММВБ.

Можно использовать различные стратегии для покупок акций.

  • Вы можете пополнять портфель каждый месяц и выбирать какую акцию лучше взять.
  • Вы можете ждать просадок и закупаться в это время.

В любом случае вы сможете выбрать более подходящую акцию.

Я лично в своём портфеле беру только ту акцию, которая находится на первой позиции, и только во время падений рынка. Она имеет самый большой потенциал заработка на росте + дивидендах в совокупности.

Как получить доступ

Каждые 10 продаж цена будет подниматься на 1000 рублей.

Текущая цена: 2900 рублей (осталось 10).

  1. Оставьте комментарий с фразой «Хочу купить».
  2. Я отправлю вам на почту реквизиты для оплаты.
  3. Доступ к таблице будет открыт до конца 2024 года.

Вложил 200000 рублей в Lendly

В конце 2021 года я уже испробовал этот сервис и мне понравилась доходность. Впоследствии они закрыли доступ к инвестициям на первичный рынок кому попало, а на вторичном доходности были хуже и я отказался от использования сервиса.

Для вложения на первичном рынке необходимо было сделать доверенность у нотариуса и получить цифровую подпись. И то, и другое стоит значительных денег. Кроме того, меня пугало оформлять какие-то доверенности у нотариуса на недвижимость.

Когда я уже разобрался с вопросом, то начал работу в этом направлении.

Доверенность на управление залоговым имуществом сроком на 5 лет обошлась мне в 4065 рублей.

Цифровую квалифицированную подпись делал в Контуре. Подпись на год стоит 2000 рублей, токен — 1800 рублей, а бессрочная лицензия на КриптоПро — 2700 рублей. 6500 рублей в общей сложности.

Всего с нотариусом 10565 рублей расходов.

Если я в будущем буду продолжать инвестировать на Lendly, то у меня будут среднегодовые расходы 2813 рублей.

Минимальная сумма вложений в один проект — 200 тысяч рублей.

Сейчас, например, я инвестировал в проект под 30% годовых. Выплаты в конце срока. Если предположить, что всё будет выплачено в срок, то доходность даже с учётом моих расходов отличная.

Вскоре собираюсь закинуть ещё 200 тысяч и на этом пока дополнительные вложения в Lendly прекращу и буду смотреть за результатами.

Куда вложить 8 миллионов рублей

Сегодня в блоге Ильшат Юмагулов задал вопрос подписчикам: «Куда бы вы вложили 8 миллионов рублей?»

Если бы в моей текущей ситуации появились свободные 8 миллионов рублей, то я бы в первую очередь задумался: «А может мне стоит рассмотреть каких-либо других брокеров для вложения этих денег?»

У банков есть премиальное обслуживание для клиентов с большими активами. Проходы в бизнес-залы, компенсация ресторанов, такси и прочие плюшки. Ну или просто выбрал бы брокера с более низкой комиссией.

После этого уже можно задумываться о распределении.

В моём случае я бы сначала вложил эти деньги в качественные облигации с хорошей доходностью 10-13% годовых. Автор блога «Пенсионный фонд «Кубышка» лоялен к компании Доход. Поэтому можно составить портфель с помощью их сервиса «Анализ облигаций» выбрав облигации с качеством выше 7.

После этого я бы входил в какие-то отдельные акции по сигналам какой-либо из моих торговых систем постепенно продавая облигации. Я не трейдер, стратегии инвестиционные, позицию могу держать и месяц, и несколько лет.

Поэтому для меня не имеет особого значения какая сумма денег прибавится одномоментно на брокерском счету.

В случае же с Ильшатом, его стратегия строится на ежемесячном внесении небольших сумм, покупок на эти деньги дивидендных акций и их долгосрочном удержании.

Много уже было где сказано, что выбор тайминга покупок — плохая идея и выгоднее покупать акции сразу, а не разделять сумму на несколько месяцев.

Но вопреки этому правилу я бы сделал по-другому. На его месте взял короткие облигации (от 6 месяцев до 1 года) и дожидался бы решения по ключевой ставке. Если ключевую ставку повысят, то вероятнее всего можно будет закупить дивидендные акции по более хорошим ценам. Можно будет и лесенкой пока ключевая ставка будет повышаться.

Сигналы по акциям или как создать свою торговую систему

В последнее время ко мне часто поступают вопросы, связанные с тем, где я беру торговые сигналы. Всё очень просто. У меня есть несколько торговых систем, по которым мне комфортно торговать, и которые я придумал сам. И именно они дают мне эти сигналы.

Свою торговую систему может придумать каждый. Для этого всего лишь нужно иметь какую-нибудь идею и протестировать её на истории.

Есть, например, такое предположение, что после пробоя своих максимумов цена продолжает расти. Поэтому мы возьмём список акций индекса MOEX10 и будем покупать акцию в последний день месяца, когда она обновила свой хай. На текущий момент в индекс входят GAZP, GMKN, LKOH, MGNT, NVTK, PLZL, POLY, ROSN, SBER, YNDX. Акцию будем держать до тех пор пока какая-нибудь другая акция не обновит свой хай. Для экономии времени я буду проводить тестирование с января 2018 по декабрь 2020 — 3 полных года.

По итогу у нас вышли вот такие результаты.

Синим на графике индекс ММВБ с учётом дивидендов (MCFTR), а красным наша торговая система. Мы обогнали индекс на 50%. Индекс вырос в 2 раза, а мы в 3 за эти 3 года.

Теперь нам только остаётся каждый месяц смотреть какие акции обновили свой максимум и покупать их.

Но сразу хочу предупредить, что тестирование сделано не совсем корректно и ни в коем случае нельзя без правильной проверки запускать эту систему в работу. Мы брали акции, которые входят в этот индекс на данный момент. А в январе 2018 года в индексе не было NVTK, PLZL, POLY, YNDX, а в него входили MOEX, VTBR, ALRS и AFLT. Поэтому нам надо учитывать все изменения индекса за это время для правильных результатов. Кроме этого лучше проверить работоспособность этой системы не только за эти 3 года, но и за более долгий срок.

Таким образом каждый проверяя свои гипотезы на практике может создать свою торговую систему и получать от неё сигналы. А дальше только остаётся следовать им несмотря ни на что. И лучше строить свою торговую систему учитывая ваши особенности характера, чтобы торговать вам было комфортно.

А если всё-таки хочется получать сигналы, то вам лучше подписаться на мою стратегию в Финам или Тинькофф.

Купил ВТБ, Татнефть ао, Группа ГМС

Прошлый сигнал по Аэрофлоту хорошо сработал. За месяц акция выросла на 27%.

В последний день месяца получил сигнал на покупку по трём акциям. ВТБ, Татнефть ао и Группа ГМС. Больше всего нравится сигнал по HMSG. По Татнефти совсем некрасиво сигнал смотрелся. В любое случае все 3 купил. В HMSG очень плохая ликвидность. Хорошо, что чей-то ордер на продажу в нормальном объёме стоял, который я по большей части съел, иначе мог бы своим объёмом сдвинуть цену процентов на 30. Лимитными заявками точно бы за день не набрал.

На счетах автоследования в Финам и Тинькофф купил ВТБ и Татнефть ао в равных пропорциях.

Smally, Moneyfriends, Karma — результаты за год

В 2021 году (примерно 1,5 года назад) я вложил по 90 тысяч в Smally (29 июня), MoneyFriends (29 июня) и Karma (4 июля). Результаты в Smally и MoneyFriends неудовлетворительные, а в Карме огромный убыток. Хотя в первое время Карма шла лучше всех по доходности и отсутствию дефолтов.

Этот пост я буду писать не один день, поэтому сразу пишу по хронологии событий.

29 июня я отключил автоинвестирование в Smally и MoneyFriends. В Smally на счёте 96334 рубля. Это 7,04% за год. Не сказать, что очень плохой результат. Но явно ниже, чем средняя ключевая ставка за этот год.

В MoneyFriends 94100 рублей. 4,56% за год. Опять же мы не в убытке, но проигрываем ключевой ставке.

Сегодня же на часах 16 января 2023 года, поэтому думаю, что уже можно подвести окончательные итоги.

За всё это время выведено:

Из Кармы — 60603 рубля (-32,66%). Есть копейки на балансе и несколько дел в судах. Перспектив не вижу.

Из Smally — 100686 рублей (+11,87%). Не минус и ладно. Доходность ниже ключевой ставки.

Из MoneyFriends — 84687 рублей (-5,9%). Чуть-чуть ещё капает. Может в ноль ещё выйду.

По итогу все 3 сервиса показали себя хуже, чем депозит в банке. Пока из краудлендинговых компаний хорошо себя показывает только Jetlend и Lendly, в который я временно перестал вкладываться.

Открыл счёт в Binance

Я уже писал, что начал закупать биткоины. Основной счёт у меня находится на BitFinex. Но для диверсификации я решил открыть счёт ещё на какой-нибудь бирже.

Долго не выбирал. Выбрал первую по рейтингу биржу в Coinmarketcap. Ей оказалась Binance. Из-за санкций они ограничивают вложения от жителей России до 10 тысяч долларов, но не думаю, что ситуация будет ухудшаться. В любом случае больше 100 тысяч рублей я туда не закину.

Заметил, что через неё можно покупать биткоины дешевле, чем через BestChange. Купленные биткоины я отправил в Earn под 5% годовых.

Не было особого повода писать об этой бирже, но сейчас они запустили акцию.

Если вы зарегистрируетесь по моей ссылке и пройдёте верификацию KYC, то и вы и я получим по 5 их местных баксов (BUSD).

Условий о том, что нужно для этого пополнять счёт я не заметил. Так что налетайте на халяву.

Создал стратегию в Тинькофф

Давно намеревался это сделать, но тянул, так как ждал появления хорошего сигнала. Понял, что хватит тянуть, и пока сигналов нет, закупился облигациями. В стратегии на Тинькофф буду использовать ту же самую стратегию, как и в автоследовании в Финам.

Стратегия в Финам

Естественно торговлю приходится адаптировать под различные сервисы из-за разных условий и особенностей. Например, в Финам я захожу на всю котлету и совершаю сделки очень редко, чтобы снизить комиссионные расходы подписчиков. А также по этой причине подписчики с маленькой суммой на счёте тоже смогут пользоваться этой стратегией.

Стратегия в Тинькофф

В Тинькофф тоже свои особенности в автоследовании. Один из плюсов, что подписчики не платят комиссию за сделки. На обычном же тарифе она составляет 0,3%.

Но подписчики платят 4% от их активов в год + 20% от прибыли, половина из которых достаётся управляющему. Управляющий тоже обязан подписаться на свою стратегию. С него также забирают данную сумму, половина из которой ему возвращается.

Для начала я буду торговать по той же стратегии, что и в Финам. Но я смогу заходить в одну сделку не более чем на 60% от активов. При создании стратегии я указал, что она будет агрессивной. Если бы создал стратегию с низким риском, то сумма на один инструмент была бы ещё меньше.

С ростом количества активов в управлении придётся перейти на дивидендную стратегию. Буду закупаться дивидендными акциями на сильных просадках рынка.

Вообще стратегия очень надёжная и, при переходе на дивидендную, сильных просадок быть вообще не должно. Буду торговать только ОФЗ и акциями входящими в индекс. Так как сделки при покупке проходят по рынку и невозможно выставить лимитные заявки, то в данные активы будет проще и дешевле всего зайти.

Бонусы от Тинькофф

Не знаю всем ли присылают подобное предложение, но недавно мне пришло письмо, что при пополнении счёта в Тинькофф на сумму от 20 тысяч рублей и подключение к какой-то стратегии автоследования можно получить 2000 бонусов.

Так как сейчас в моей стратегии «Портфель Миллионера» находятся только облигации и они вряд ли упадут, у вас есть хорошая возможность получить 2000 бонусов почти без риска. А это 10% доходности за месяц. Нужно быть подключённым к стратегии как минимум 1 месяц. Если конечно же вам тоже придёт на почту подобное предложение.