В этом месяце списали много налогов. По основному счёту вышло 307364 рублей налогов. Их списали в этом месяце. Несмотря на это портфель оказался в плюсе. Я ожидал суммы налогов значительно больше. В Тинькофф тоже налог списали. Но в Тинькофф есть нюанс в том, что обычно брокер не имеет права продавать бумаги клиента, а списывает из свободных средств. Но в Тинькофф на счетах подключённых к автоследованию при нулевом остатке брокер имеет права продать ценные бумаги для резерва под комиссию. Я даже читал один случай, как у человека стратегия автоследования закрывалась из-за того, что у него все бумаги были проданы под налоги.
Начали работать по Бизнесу 2 с партнёром в Вологде. За месяц прибыль вышла 2014 рублей. Но нужно учитывать, что партнёр занимается этим направлением в Вологде уже давно и кроме меня самостоятельно даёт рекламу. Я считаю только ту прибыль, которая идёт от моей рекламы. Могли бы заработать на несколько тысяч больше, только ещё не полный ассортимент товара закупили и несколько клиентов из-за этого потеряли.
Открыл брокерский счёт в Альфа Инвестиции. По рекламе они дают до 10000 рублей при вложениях от 1000. Но как я почитал по отзывам, обычно дают акций на 600 рублей. Можно вложить 1000-2000. Подумал, что 30-60% заработать на ровном месте вполне неплохо. Если у вас нет Альфа Карты, то можете её завести по моей реферальной ссылке. Получите дополнительно 500 рублей. А через приложение уже можно открыть счёт. Но счёт Альфа Инвестиции нужно открывать именно после того, как придёт предложение с акцией.
С Binance ещё не вывел деньги. Говорят, что уведомление должно приходить, что пора на выход, но у меня пока такого не было. Специально переводить не хочу ни на Commex, ни куда-либо ещё.
В Финам я торгую по спекулятивной стратегии с июня 2019 года. Сегодня хочу сравнить результаты моей стратегии с доходностью индекса ММВБ с учётом дивидендов.
Для начала сухие цифры.
Моя стратегия
С конца июня 2019 до конца 2019 года — +53,71%
2020 год — +84,16%
2021 год — +1,17%
2022 год — +7,41%
2023 год — +48,62%
Индекс МосБиржи с учётом дивидендов (MCFTR)
С конца июня 2019 до конца 2019 года — +15,46%
2020 год — +14,83%
2021 год — +21,79%
2022 год — -37,26%
2023 год — +53,84%
Как видите, по стратегии ни одного убыточного года. А теперь разберу сделки по годам, за счёт которых я получил такие результаты.
2019 год
Я начал торговать с июня 2019 года. Первой моей сделкой была покупка АФК Системы в последний день июня. Я держал эти акции 7 месяцев до конца января 2020 года. Заработал в 3,5 раза больше индекса за тот же период. 53,71% против 15,46%.
2020 год
В январе была продана Система и куплен Магнит. В марте 2020 было сильное падение рынка. Я его пережил как раз в Магните. Если бы я продолжал сидеть в Системе, то заработал бы даже больше, но был сигнал и я ни о чём не жалею. Я опять сильно обогнал индекс 84,16% против 14,83%. Обгон индекса в 5,7 раз.
2021 год
После продажи Магнита в конце 2020 года в тот же день был куплен Мечел ап много месяцев болтался в боковике. В марте я продал эти акции и вышел в ОФЗ с небольшим убытком. В мае начался дикий рост и префы Мечела взлетели в 4 раза. Тут я индексу проиграл. Я заработал всего 1,17% за год боясь падения рынков. Индекс же рос весь год и вырос на 21,79%. Я понимал, что в скором времени должно быть падение, но очень тяжело было сидеть в облигациях, когда вокруг всё растёт месяцами.
2022 год
Моя ставка на падение сработала. Весь рынок валился, а я чилил в облигациях. Заработал 7,41%, когда индекс упал на 37,26%. Я ждал хорошую точку входа.
В июле я открыл стратегию автоследования в Тинькофф. Но вместо коротких облигаций взял длинные, за что поплатился во время изменения ключевой ставки.
2023 год
Точка входа появилась только в марте 2023 года. Я ждал сигнала на покупку акций в облигациях 2 года. В марте появился сигнал в Аэрофлоте, в апреле перешёл в ВТБ и Татнефть. На основном счёте также были куплены акции ГМС, но в автоследовании их покупать нельзя. ГМС выросли сильнее всего. В июле я всё продал и снова сижу в облигациях. За год заработал 48,62% при росте индекса на 53,84%. Очень близкий результат, но в риске я находился всего лишь 4 месяца.
2019-2023
Подведём итоги. За эти 4,5 года стратегия принесла доходность 350,98% при росте индекса на 55,84%.
2023 год был очень крутым по доходам. Естественно в первую очередь за счёт фондового рынка.
За год в общей сложности заработано 9.532.780 рублей. Это по 794398 рублей в месяц. 77% дохода принесли инвестиции.
Капитал вырос до 19 миллионов рублей. В процентном соотношении активы распределены следующим образом: бизнес — 12%, фондовый рынок — 70%, краудлендинг — 6%, крипта — 12%.
Бизнес 2
Бизнес 2 — рост за год всего лишь 3%. Хотя максимальная прибыль выросла на 16%.
2017 год — +61%
2018 год — +51%
2019 год — +63%
2020 год — +105%
2021 год — +102%
2022 год — +64%
2023 год — +3%
Худший прирост за всё время. Даже инфляция не обогнал.
Начал более активно над ним работать только в последние 2 месяца. Начал вести статистику по товарам. Примерно 70% от прибыли делает первая десятка. Поэтому буду от остальных товаров избавляться и тестировать новые.
За счёт этого хочу освободить место в магазине и уменьшить расходы времени на рекламу. И соответственно поднимется прибыль за счёт других товаров. До этого старые товары не убирал. Так как хоть копейку, но приносили и были выгодны. Сейчас хочу это всё оптимизировать.
Компьютерный бизнес
-21% прибыли.
5 января подходил к концу мой домен virusov-net.com. Очень жалко было его терять. Это как ребёнок. Первый мой полноценный бизнес. До этого держал сайт, так как он окупался за счёт рекламы в Сапе. Сейчас уже доходы не покрывают расходы на домен и хостинг.
В последние месяцы начал считать статистику ТОП-10 самых продаваемых товаров. Прибыль по компьютерным услугам постоянно держится в ТОПе. Поэтому решил, что этот год ещё домен продлю. Может контекстную рекламу на сайт запущу. Если ничего в этом плане за год так и не сделаю, то на сайт забью.
Займы
В этом году много заработал на займах. В основном приходили деньги от приставов. Думаю, что это связанно с тем, что должников забирали на СВО и им на карту начинали выплачивать деньги. Приставы это всё списывали. За год заработал на займах 264 тысячи, когда в 2022 году всего 120 тысяч.
Инфобизнес
В 2022 году было 55 тысяч, а в 2023 году 59 тысяч. На продажах продукта по бизнесу и по дивидендам.
Я конечно сильно разочарован продажами по дивидендной таблице, так как считаю, что это очень крутой продукт.
Инвестиции
Вот тут есть, чем похвастаться. За год активы увеличились с 10 миллионов рублей до 19 миллионов рублей. За этот год я увеличил активы почти на столько же сколько копил всю прошлую жизнь.
Помогло сильно увеличить капитал то, что я находился по большей части в облигациях на момент падения рынка, а во время самого падения активно перекладывался в акции и довносил много денег на брокерские счета.
Ниже график сравнения моего основного счёта с индексом ММВБ с учётом дивидендов (MCFTR).
Фондовый рынок
Алор (основной счёт) +67,8%
Финам +48,63%
Открытие +85,6%
Тинькофф +44,6%
Инвестиционная палата +133,33%
Индекс МосБиржи с учётом дивидендов +53,84%
По основному счёту обогнал индекс несмотря на то, что на значительную часть портфеля был в облигациях.
В палате были только акции Глобалтранса переведённые с Открытия. В Открытии были акции ФСК ЕЭС и Сургут префы, купленные по дивидендной стратегии. Сделки никакие не совершал.
В конце года открыл ещё счёт в ВТБ Инвестиции. Все активы с Открытия перейдут туда.
В Финам и Тинькофф торговал по спекулятивной стратегии. Купил в конце марта Аэрофлот и продал в конце апреля. За месяц заработал 27,14%. Потом перешёл в ВТБ и Татнефть. За 2,5 месяца заработал 13,06%. Всё остальное время сидел в облигациях.
В 2022 году индекс МосБиржи по основному счёту тоже обогнал. Индекс упал на 37,26%, а мой счёт на 19,3%.
Моя трендовая стратегия показала следующие результаты.
За 2023 год 63,48%
И за всё время
По дивидендной стратегии и спекулятивной результаты отдельно посчитать не могу, так как часть времени деньги находились в облигациях.
Сервис показывает, что я заработал 18,89% за год. А мои подсчёты показывают доходность 15,1%. Что тоже неплохо, но я рассчитывал на большее. Откуда вышла такая разница не могу сказать. Но если брать текущую ключевую ставку, то смысла в Jetlend в таком случае вкладывать нет.
Заработано 10,9%. Но так мало только потому что проценты по займам выплачиваются только при погашении, а не ежемесячно. Был погашен только 1 займ. Все займы выданы по 30-32% годовых. Результаты следующего года будут более показательны.
На конец года в крипте 11,92% от капитала. Продолжу держать, как минимум пока не превысят предыдущие максимумы. Потом начну постепенно распродавать. Стратегию выхода пока обдумываю.
Альфой начал пользоваться только с августа, поэтому общий кешбэк не такой большой, но средний выше всех. Лучшая карта на данный момент. Постоянно хорошие категории выпадают. Халва почти как Альфа идёт. Остальные карты более ситуативные.
Телеграм и Пульс
В этом году начал активно набирать подписчиков в Пульсе. Часть подписчиков перешла на канал в Телеграм, что меня радует. Пульс стал хорошим способом для набора подписчиков в Телеграм. На конец 2023 года у меня 1319 подписчиков в Тинькофф и 389 в Телеграм.
Автоследование
В Финам 369 подписчиков на стратегию, в Тинькофф — 71. В Финам после того, как они убрали мою стратегию из рекомендуемых подписчики начали постепенно уменьшаться. Я заметил, что никакая доходность на стратегию не приносит подписчиков до тех пор, пока Финам не начинает стратегию рекомендовать. А как попасть в рекомендуемые — Чёрный ящик.
В этом месяце побил рекорд по доходам по Бизнесу 2 на 28%. Если смотреть год к году, то +76% к прошлому декабрю.
С брокера Открытие активы вчера были перенесены на ВТБ. Как я понимаю, ЛДВ сохраняется. Мне это было важнее всего при переносе.
Рост крипты продолжает радовать. В прошлые бычьи рынки были месяцы с ростом по 50%. Надеюсь такие месяцы будут и в этот раз.
Одни из главных для меня сейчас показателей: рост подписчиков в ТГ 376->389, Пульс 1185->1319, стратегия в Тинькофф 49->71. В Финаме даже не отслеживаю количество подписчиков на стратегию. Оно постоянно убывает. И если в Тинькофф на это как-то можно влиять, то в Финам — это чёрный ящик. Чтобы были подписчики в Финам, нужно, чтобы твоя стратегия была в рекомендуемых. Я им задавал об этом вопрос, но ответа не получил.
Начал проходить тренинг по Авито. По большей части он мне ничего не дал. Пока что из всех занятий узнал только 1 фишку. Не знаю повлияет ли её знание на мои доходы. Тренинг занимает много времени, теряю из-за него некоторых клиентов.
Каждый день в этом месяце я писал пост в Пульсе. С Инстой у меня эксперимент не зашёл. А вот с Пульса отдача хорошая была. Количество подписчиков в ТГ увеличилось с 311 до 376, в Пульсе с 958 до 1185, а на стратегию с 31 до 49. Продолжу в декабре писать дальше.
Делал эксперимент по ежедневному размещению товаров на Авито. Результат не почувствовал, но около 6 тысяч на рекламу слил. На днях думаю пойти на тренинг по Авито. В описании есть несколько крутых вещей, которые мне интересны, но не знаю, стоит ли из-за них оплачивать весь тренинг. Буду думать.
В декабре я сделаю 2 крутых продукта. Один по бизнесу — дополнение к Бизнесу 2. Для тех, кто уже покупал у меня этот продукт, я могу предложить совместную взаимовыгодную работу. Вы уже сейчас можете писать мне на почту и я вам всё расскажу.
Второй продукт будет по инвестициям. Я создал таблицу по выбору самых выгодных дивидендных акций. Я долгое время не хотел палить свою стратегию и выкладывать её в открытый доступ, но думаю, что настало время это сделать.
С этим челленджем времени катастрофически не хватает. Я уже 1000 раз хотел всё бросить, так как кроме этого больше ничего не успеваю. Но сейчас уже стало чуть легче, поэтому добавил себе ещё несколько целей на этот месяц. В этом месяце делаю сильный упор на продажу некоторых товаров + буду раскручивать профиль в Пульсе.
Придумал лёгкий способ, как можно быстро и легко расширить Бизнес 2 на другие города. Может он лёгкий только в моей голове. Пока составляем с юристом договор трудоустройства таким образом, чтобы и работника как работника не нанимать, и чтобы он материальную ответственность нёс. Начну с Йошкар-Олы и, если всё удачно пойдёт, то буду расширяться и дальше.
Binance переезжает на Commex. Я решил ничего не предпринимать. Просто создал в Commex аккаунт и всё. Это можно сделать прямо с сайта Binance.
Открытие закрывается. С этим тоже ничего предпринимать не буду. Пусть бумаги перейдут в ВТБ. Надеюсь ЛДВ сохранится. Надеялся, что в ВТБ есть какие-нибудь акции при открытии счёта, но ничего не нашёл интересного. Поэтому пусть тоже всё пройдёт без моего участия.
Крипта растёт. Даже не знаю было ли ошибкой то, что я кроме биткоина покупал ещё и эфир. На другие криптовалюты понимаю, что смысла даже смотреть нет.
Начал тестировать на деньгах новую торговую систему на ренко.
Бизнес 2 перестал расти. Он приносит стабильно неплохие деньги, но нужно делать что-то совершенно новое, чтобы поднять доходы. Надо попробовать выходить на маркетплейсы, ставить магазин на первой линии или пробовать новые совершенно другие направления. Но совершенно не хватает времени. Задачи кучами стоят в ToDo листе.
Недавно начал общаться с одной девушкой. Она меня очень сильно смотивировала начать что-то делать и что-то менять. Не знаю насколько этого хватит.
Доходы расслабляют. Я этого особенно почувствовал после прошлого месяца. Даже делать ничего не охота. Нет смысла активно заниматься бизнесом, когда от инвестиций приходит намного больше. Понимаешь, что даже если ты приложишь очень много усилий, в общей сложности это даст совсем маленькую прибавку к доходам. Возможно, когда рынок будет корректироваться или находиться в боковике, будет больше мотивации.
Хотел расширять ассортимент зимних товаров, но из-за текущего курса страшно покупать. Можно остаться с дорогим плохо продаваемым товаром. Закупил только то, что продавал в прошлом году. Вообще к сезону готов на 100%. Пока что в последние 1-2 недели чувствуется падение продаж. Продажи летних товаров уже закончились, а зимних ещё не начались.
В Lendly закинул ещё 200 тысяч. Следующее пополнение будет в ноябре.
В Тинькофф очень плохо стала работать поддержка. Оказывается, реферальные ссылки, которые есть в приложении, не работают у меня на сайте. Только в личной переписке в соцсетях. По ним рефералы не зачисляются. Мне написали с Тинькофф с предложением стать партнёром и сделать реферальные ссылки, которые можно использовать на сайте. После моей регистрации доступа к ссылкам не открыли, а менеджер перестал выходить на связь. Раньше такого не было.
В июле завёл Альфа карту. Очень хорошие категории. Супермаркеты с кешбэком 10% выпали. В августе тоже всё отлично по категориям (рестораны, фастфуд, супермаркеты, такси). Реферальную ссылку опубликовал, но сомневаюсь, что с сайта рефы засчитаются. Если хотите получить бонусные 500 рублей, то напишите мне в ВК, я вам ссылку там скину.
Вообще с моими текущими 5-ю картами (Халва, Польза, Тинькофф, Озон, Альфа) повышенным кешбэком покрываются почти все категории. В августе, например, у меня: салоны красоты, спорттовары, одежда и обувь, АЗС, дом и ремонт, общественный транспорт, кафе и рестораны, супермаркеты, такси, фастфуд, аптеки, книги, развлечения. Опять же, если хотите открыть карту и получить бонусы, напишите мне в ВК, я скину ссылку.