Инвестиционные результаты на ФР за июль 2016

Обновил мой выбор акций на год для торговли. Ликвидности в предыдущем выборе не хватало.

29 июля купил 30 лотов префов Сургута по 32,605.

1 августа продал 10 лотов префов Сургута по 32,795 (+0,58%).

1 августа купил 10 лотов Мегафона по 660,5.

3 августа купил 43 лота ФСК ЕЭС по 0,15551.

4 августа продал полностью НМТП по 4,37 (+3,92%).

9 августа продал Энел Россия по 0,839 (+30,08%).

Скорее всего в этом месяце больше сделок по акциям не будет. Остальные далеко до целевых цен.

За июль 2016 года

Мой портфель — +0,47%

Инвестор 1 — -0,17%

Инвестор 4 — +0,47%

Индекс ММВБ — +2,83%

С начала 2016 года

Мой портфель — +9,05%

Инвестор 1 — +6,95%

Инвестор 4 — +3,09%

Индекс ММВБ — +10,75%

Состав портфеля на конец июня 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап230000%
БинбанкБ02121125 023.253,74%
ОФЗ 26204317315 884.169,46%
ОФЗ 262053029 528.700,88%
ОФЗ 26209317315 725.669,45%
ОФЗ 26211317305 077.959,13%
ОФЗ 2621254 745.400,14%
ЭнелРос ао4900032 830.000,98%
Кэш2 211 930.5066,21%
Всего3 340 745.62

Состав портфеля на конец июля 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 300
НМТП ао23 000100 050.002,97%
ОФЗ 26205334327 594.889,72%
ОФЗ 26207334342 116.2010,15%
ОФЗ 26209334320 449.629,5%
ОФЗ 26211334321 622.639,54%
ОФЗ 26212334315 356.129,35%
ОФЗ 26214334314 183.789,32%
ОФЗ 26215334320 275.949,5%
ОФЗ 26216334321 047.159,52%
ОФЗ 26217334331 344.379,83%
Сургнфгз-п3 00097 800.002,9%
ЭнелРос ао49 00042 238.001,25%
Кэш217 342.706,45%
3 371 421.39

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей. Если торговля ведётся на моём счёте, то 3000 рублей.

Подробный обзор Olymp Trade - здесь..

Мой выбор акций до августа 2017 года

Мой ТОП-10 из рейтинга дивидендных акций 2016, которыми я буду торговать до августа 2017 года. Кроме высокой дивидендной доходности я учитываю и ликвидность. Поэтому в этом списке акции только с приемлемым для меня объёмом торгов.

НаименованиеДивидендная доходность
МГТС ап21,35%
ТРК ап19,24%
Сургутнефтегаз ап16,71%
КрасЭнСб ао16,18%
Мегафон16,08%
НКНХ ап12,97%
Лензолото ап12,73%
МОЭСК12,42%
Саратов НПЗ ап11,34%
ПРОТЕК11,22%

Update: Изменил выбор из-за низкой ликвидности предыдущего списка.

НаименованиеДивидендная доходность
Сургутнефтегаз ап16,71%
Мегафон16,08%
НКНХ ап12,97%
ЛСР10,86%
НорНикель10,15%
Ростелеком ап8,16%
ФСК ЕЭС8,15%
Башнефть ап8,08%
Мосбиржа6,64%
Ростелеком ао6,43%

С прошлогоднего выбора остались только префы Сургутнефтегаза. Они были и в 2014 году, и в 2012.

Update: ЛСР и ГМКНорНикель и Башнефть ап тоже остались в списке.

Сейчас у меня в портфеле есть акции НМТП купленные 1 июля 2016 года по 4,205 (доходность на текущий момент +2,26%) и акции Энел Россия купленные 1 июня 2016 года по 0,645 (доходность на текущий момент +37,83%). Их я постараюсь продать 1 августа. Сургутнефтегаз вчера доходил до целевой цены покупки, но я был полностью в облигациях и не успел ничего продать. Надеюсь в ближайшее время ещё появится шанс его купить.

Все акции из списка будут покупаться только при достижении целевых цен.

Рейтинг дивидендных акций 2016

В данный рейтинг я включил акции с дивидендной доходностью более 5%. Самый неликвид в таблицу я включать не стал. Размер дивидендов рассчитывается за год, а не по последнему дивиденду летом. То есть, если бы вы купили акцию прошлым летом после отсечки, то за год в общей сложности вы бы получили данную сумму дивидендов.

Если в таблице вы нашли ошибку, обязательно напишите мне и я её исправлю.

АкцияДата закрытия реестра Т+2Цена акцииРазмер дивидендаДивидендная доходность
МГТС ап14.07.2016104022221,35%
МГТС ао14.07.2016105022221,14%
ТРК ап13.07.20160,50,096219,24%
ТРК ао13.07.20160,5050,096219,05%
Сургутнефтегаз ап14.07.201641,46,9216,71%
КрасЭнСб ао10.06.20164,740,766716,18%
Мегафон07.07.2016702112,8916,08%
КрасЭнСб ап10.06.20164,890,766715,68%
НКНХ ап28.04.201633,454,3412,97%
Лензолото ап07.07.20165420690,1512,73%
МОЭСК22.06.20161,0440,129712,42%
АЛРОСА-Нюрба16.06.20161275001551012,16%
Саратов НПЗ ап11.07.2016153001734,3211,34%
ПРОТЕК23.06.2016981111,22%
Мостотрест07.07.201697,310,6410,94%
ЛСР14.04.20167187810,86%
НорНикель17.06.20168448857,1610,15%
МРСК Урала22.06.20160,140,014210,14%
МРСК ЦП23.06.20160,08290,00836360510,09%
МРСК СЗ23.06.20160,04680,0042549,09%
НКНХ ао28.04.201652,94,348,2%
Ростелеком ап06.07.201672,55,9154669468,16%
ФСК ЕЭС07.07.20160,163390,01331858,15%
Башнефть ап13.07.20162029,51648,08%
КазаньОргСинтез ао10.05.201640,63,22617,95%
Э.Он Россия05.07.20162,5980,19725378047,59%
МРСК Юг22.06.20160,040,0028526937,13%
Таттел ао05.05.20160,16050,011367,08%
Владимирский Химический Завод06.06.2016145,5106,87%
Мосбиржа12.05.20161077,116,64%
Ростелеком ао06.07.201692,015,9154669466,43%
Русгидро06.07.20160,61850,0388636,28%
Татнефть ап06.07.2016177,210,966,19%
М.Видео29.06.2016326,8206,12%
Иркут13.07.201610,120,65,93%
МТС01.07.2016245,0514,015,72%
Россети ап15.07.20161,3090,074526145,69%
КазаньОргСинтез ап10.05.20164,40,255,68%
Газпром18.07.2016145,847,895,41%

В следующем посте я напишу о моём выборе акций для торговли/инвестиций до августа 2017 года.

Инвестиционные результаты за июнь 2016

Июнь был для меня отличным месяцем. В Биткоин-ПАММе счёт вырос на 41841 рубль (48,16%). На фондовом рынке заработал 82439 рублей. Бизнес конечно еле дышит. В общей сложности со всех направлений заработано 30732 рубля чистыми.

За июнь 2016 года

Мой портфель — +2,61%

Инвестор 1 — +3,1%

Инвестор 4 — +2,61%

Индекс ММВБ — -0,11%

С начала 2016 года

Мой портфель — +8,54%

Инвестор 1 — +7,13%

Инвестор 4 — +2,61%

Индекс ММВБ — +7,7%

ИнвесторСостояние счётаПериод торговли2014 год2015 год2016 год (7 месяцев)
Мой портфельАктивныйС января 2014 года-12,76%+27,16%+9,05%
Инвестор 1АктивныйС апреля 2014 года-1,96%+14,75%+6,95%
Инвестор 2ЗакрытС апреля 2014 года по июль 2014 года+5,59%
Инвестор 3ЗакрытС мая 2014 года по сентябрь 2015 года-11,04%+21,77%
Инвестор 4АктивныйС июня 2016 года+3,09%

Состав портфеля на конец мая 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 26205315300 838.869,47%
ОФЗ 26206315319 365.9010,05%
ОФЗ 26207315311 288.049,8%
ОФЗ 26209315303 417.459,55%
ОФЗ 262118377 192.492,43%
ОФЗ 26212315284 855.138,97%
ОФЗ 26214315297 120.609,35%
ОФЗ 26215315290 622.479,15%
ОФЗ 26218315313 617.479,87%
Кэш678 364.0521,35%
Всего3 176 682.45

Состав портфеля на конец июня 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап230000%
БинбанкБ02121125 023.253,74%
ОФЗ 26204317315 884.169,46%
ОФЗ 262053029 528.700,88%
ОФЗ 26209317315 725.669,45%
ОФЗ 26211317305 077.959,13%
ОФЗ 2621254 745.400,14%
ЭнелРос ао4900032 830.000,98%
Кэш2 211 930.5066,21%
Всего3 340 745.62

На следующем графике рост портфеля за всё время.

Рост инвестиций

1 июля купил 23 лота НМТП по 4,205. Позицию по Энел Россия всё ещё держу. В этом месяце уже готов заходить в акции на более крупные суммы, но опять же ещё не допадало до нужного уровня.

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей. Если торговля ведётся на моём счёте, то 3000 рублей.

Сколько я заработал на выдаче займов за год

В феврале 2015 года я начал эксперимент. С февраля по март было выдано займов примерно на 100 тысяч рублей. Ещё при регистрации ООО накинул десятку. То есть общие вложения составили 110 тысяч рублей.

Прошло чуть больше года. 1 июля я подал последнее исковое заявление в суд, поэтому думаю, что можно подвести итоги.

Займы выдавались под 0,2% в сутки. Сейчас с учётом всех расходов, госпошлин для судов и т. д. у меня на руках 47671 рубль. 25780 рублей я потратил на открытие и закрытие ООО. Если бы я делал всё без ООО, то у меня было бы 73451 рубль (убыток 33%).

Кроме этого после суда у меня будут исполнительные листы на сумму примерно 130539 рублей. При возврате всей суммы мой доход будет 85%. Но неизвестно как быстро я получу свои деньги.

Некоторые заёмщики уже готовы оплатить, только ждут исполнительного листа. У некоторых полно долгов и я на их деньги особо не рассчитываю. Бывает, что человек несколько месяцев платит, а потом перестаёт. Видно, что реально трудности у них.

Я понял самую главную вещь в этом бизнесе — тут зарабатывают деньги на постоянных клиентах. Даже, если ты почему-то решил перестать заниматься этой деятельность, займы постоянным клиентам лучше выдавать, так как возможная доходность в данном случае сильно покрывает риск невозврата.

Сейчас я продолжаю выдавать займы, но уже под более высокий процент (0,3% в сутки) и немного по другой схеме, чтобы ко мне почти невозможно было придраться.

Результаты по инвестициям за май 2016

За май 2016 года

Мой портфель — +0,63%

Инвестор 1 — +0,62%

Индекс ММВБ — -2,77%

С начала 2016 года

Мой портфель — +5,78%

Инвестор 1 — +3,91%

Индекс ММВБ — +7,82%

Состав портфеля на конец апреля 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 262045957 840.061,83%
ОФЗ 2620532860,110,09%
ОФЗ 262123329588,20,94%
ОФЗ 26214312293629,759,3%
ОФЗ 26215312287089,929,1%
ОФЗ 26218312307744,329,75%
ОФЗ 46017307156723,844,97%
Кэш2 020 885.8764,03%
Всего3 156 362.07

Состав портфеля на конец мая 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 26205315300 838.869,47%
ОФЗ 26206315319 365.9010,05%
ОФЗ 26207315311 288.049,8%
ОФЗ 26209315303 417.459,55%
ОФЗ 262118377 192.492,43%
ОФЗ 26212315284 855.138,97%
ОФЗ 26214315297 120.609,35%
ОФЗ 26215315290 622.479,15%
ОФЗ 26218315313 617.479,87%
Кэш678 364.0521,35%
Всего3 176 682.45

Очень радует, что портфель показал плюс при падении индекса. В принципе я на это и рассчитывал. Если при падениях индекса я смогу работать хотя бы в 0, то у меня будет возможность на этих падениях закупаться и показывать результаты лучше индекса.

В мае ко мне добавился ещё один инвестор. Его деньги будут лежать на моём счёте и результаты будут такие же как и на моём портфеле.

С июня начинаю заходить по чуть-чуть в акции. 1 июня купил Энел Россия по 0,645. Остальные акции пока что до целевых цен не дошли.

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей.

Стабильность или риск? Что выбрать?

В последнее время я очень много времени думал над вопросом. Вот есть у меня сейчас в активах 3 миллиона. Я понимаю, что если хочу быстрее достигнуть своих целей, то фондовый рынок для меня не подходит. С таким капиталом необходимый доход я могу получить только в бизнесе.

В таком случае передо мной есть два варианта:

  1. Я оставляю всё как есть, получаю с инвестиций ~20% годовых (~50 тысяч в месяц), постепенно наращиваю капитал и через лет 5-10 достигаю необходимого дохода, но это слишком долго.
  2. Вытаскиваю деньги с фондового рынка и начинаю на имеющийся капитал пробовать открывать различные виды бизнеса.

Второй вариант поможет мне при удачном стечении обстоятельств выйти быстро на необходимый уровень дохода, но в случае провала я теряю стабильный доход, который нарабатывал долгие годы и неизвестно когда снова накоплю такой капитал. В первом варианте я 100% достигну цели, но через долгое время, а во втором или быстро достигну цели, или могу не достичь никогда.

Чтобы не терять стабильности и иметь шанс быстро взлететь, я решил перестать вкладывать деньги на фондовый рынок, оставить всё там как есть и параллельно пытаться заниматься новыми направлениями вкладывая в каждое из них не более 1% от активов. При хорошем стечении обстоятельств могу увеличивать вложения.

На фондовый рынок буду переводить деньги только в случае сильных коррекций рынка или если на руках будет много свободного кэша, который некуда будет пристроить. Возможно буду и снимать деньги, но только в том случае, если какой-то бизнес хорошо пойдёт и я буду в нём уверен.

Размер активов тоже буду считать по-другому. Раньше я не брал в расчёт вложения в бизнес. Теперь в активы буду записывать стоимость товара.

А как на моём месте сделали бы вы?

Снижаю комиссию за доверительное управление до 10%

Есть два варианта, как можно передать деньги мне в доверительное управление:

  1. Открыть счёт у брокера Алор и передать мне логин и пароль для торговли (при сумме от 30 тысяч рублей).
  2. Перечислить мне деньги и я буду ими торговать на своём счёте (при сумме от 1 до 30 тысяч рублей).

Если при первом варианте мне приходится выполнять больше работы, то комиссия в размере 30% вполне справедлива. Но с другой стороны я понимаю, что сейчас доходность моего управления не настолько сильно превышает доходность банковского депозита, чтобы при комиссии в 30% это было сильно выгодно.

Я позиционирую свои услуги доверительного управления больше как аналог банковского депозита с более высокой доходностью. Риски минимальные, а доходность чуть выше.

А так как при втором варианте я не трачу больше времени на торговлю, то готов снизить комиссию за управление до 10% от прибыли.

Свою заявку оставляйте здесь.

+1% по инвестиционному портфелю за апрель 2016

За апрель 2016 года

Мой портфель — +1%

Инвестор 1 — +0,86%

С начала 2016 года

Мой портфель — +5,12%

Инвестор 1 — +3,27%

Апрель был очень тяжёлым. Весь месяц никак не мог выйти из минусов и только последние 2-3 дня выправили ситуацию. В мае всё так же буду находиться в облигациях, хотя некоторые акции уже находятся около желаемых уровней покупок. После дивидендного ралли последует падение и думаю, что уже в июне-июле буду постепенно наращивать позицию в акциях.

Сейчас мой портфель в 2 раза проигрывает по доходности индексу ММВБ, но думаю, что на коррекции рынка у меня получится нивелировать это отставание.

Обновил состав портфеля на сайте.

Результаты у покупателей франшизы

Немного неожиданно, но за март я заработал на этом бизнесе 4175 рублей. Не знаю что повлияло больше — сезонность или открытие новых эффективных каналов рекламы. Это доход с вложенных 12 тысяч!

Для меня показалось странным, что большинство из тех, кто купил франшизу, вообще ничего не стал делать. Я не думаю, что очень тяжело найти поставщиков в своём городе и дать мне цены.

По манибэку: он будет только в том случае, если вы хоть что-то начали делать. Если вы не выходите со мной на контакт, не можете сделать простейшее задание, ни о каком возврате денег не может быть и речи. Мне не нужно, чтобы вы платили мне только для того, чтобы узнать, что за товар, а потом просили назад деньги.

Бизнес очень лёгкий. Те кто начал заниматься уже получили первые доходы и с лихвой окупили оплаченные за франшизу деньги. Некоторые нашли варианты стартануть с меньшим бюджетом.

Даже, если нет поставщика в своём городе, можно заказать товар с другого. Это всё равно хорошо окупается. Я не знал, что у моего поставщика можно покупать по оптовым ценам не имея свидетельства ИП. Оказалось, что есть варианты.

Кто работает — тот зарабатывает! Но у меня даже язык с трудом поворачивается назвать это работой. Сидение дома и выдача товара раз в 2-3 дня.