Май 2019: +30299 рублей

Доходы

Фондовый рынок: +41308

Бизнес 2+32998

Займы+28723

Вирусов-нет+27511

СайтБрокер: +4609

Бизнес 3: +970

Крипта: +685

Penenza: +651

Right: -67

Займы WebMoney: -145

Финам: -5727

Zaymigo: -10055

eToro: -35078

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: -43788

Доходы всего: +42595

Расходы: -12296

Чистая прибыль: +30299

На фондовом рынке в июне месяце буду полностью выходить из акций в короткие облигации. Акций в портфеле скорее всего с начала июня больше не будет. За счёт коротких облигаций будет капать чуть меньше 30 тысяч в месяц.

63000 рублей закинул на срочный рынок. Давно хотел поспекулировать на товарах. Иногда появляются очень хорошие варианты сделок, а у форекс-брокеров их не выгодно открывать. Купил серебро по 14,56 в пятницу 31 мая. Сейчас нефть падает. Когда буду переходить в неё, надеюсь к этому моменту по серебру смогу закрыть позицию в плюс.

В первый раз мой второй бизнес принёс больше денег, чем компьютерная фирма.

Для рекламы займов раскидал немного визиток по подъездам. Звонят неплохо, только почти нет тех кому можно одобрить. Из 10-20 звонков выдал только 1 займ на 5000 рублей. Был ещё один нормальный заёмщик, но ему сумма больше нужна была. А мне по риск-менеджменту нельзя крупные займы сразу давать. Мелкий займ он не стал брать.

Внёс денег в крипту. Знакомому надо было вывести 9 тысяч. Вывел ему за 5% от суммы. Деньги оставил лежать в BitFinex. Лежат сейчас там под 25% годовых на лендинге в долларах. Кому-нибудь надо ещё биткоины вывести? Помогу за 5% от суммы.

В сервисе Right расхождение в деньгах с личным кабинетом Финама. В Right пишет, что у меня 63067 рублей. А в кабинете Финама 62933 рублей. Я больше верю Финаму.

В Zaymigo идёт процесс вывода денег. Реинвестирование отключено. Доход поэтому сейчас будет идти только в минус за счёт невозвратов.

В eToro моя спекулятивная стратегия перестала работать на падающем рынке. Пошли сильные минусовые сделки. Со спекуляциями я теперь закончил. Сейчас портфель разделил на 10 дивидендных акций. Акции выбирал из тех, которые входят в индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В этот индекс входят акции, по которым увеличиваются выплаты дивидендов в течение 25 лет и более. Я люблю покупать просевшие акции, поэтому в портфель включаю их. Буду проводить ребалансировку портфеля раз в месяц.

В Alpari всё хорошо. Просадка системная. Ничего страшного в ней нет. Капает положительный своп по открытым позициям. Нахожусь в шортах по EUR/NZD и лонгах по NZD/JPY и NZD/CHF с 13-ым плечом. При восстановление котировок будет такой же сильный рост, как и в октябре-ноябре 2018 года.

Долго думал, что делать с 1 июля 2019 года, так как надо было покупать онлайн-кассу. Были мысли полностью закрыться в городе и переехать в Москву или Сочи. Сейчас всё-таки решил остаться. Поэтому заказываю онлайн-кассу и начал расширять бизнес в новых направлениях.

Делистинг Мегафона и дивиденды БЭСК

Вчера был последний день торгов акциями Мегафона. Я был не в курсе новостей и удивлялся, почему акция уже несколько месяцев стоит на месте.

Последняя покупка Мегафона у меня была июне 2018 года по 462,2. То есть на вчерашнюю цену закрытия за год я заработал почти 41%.

И вчера ко мне позвонил брокер и сказал, что акции торгуются последний день. Я долго думал продавать ли пакет полностью или продолжать держать. Но решил придерживаться своей стратегии. А по ней продавать пакет Мегафона полностью я не планировал в этом месяце.

После делистинга продавать на внебиржевом рынке не очень выгодно. Поэтому вся надежда только на высокие дивиденды. А после делистинга часто случается, что компания как раз начинает хорошо платить дивиденды.

Не знаю как будет с Мегафоном, но я решил посмотреть историю с БЭСК.

В 2012 году я получил акции БЭСК и Интер РАО взамен Башкирэнерго. Интер РАО я продал, а акции БЭСК остались висеть на балансе. Так как рыночной цены у них не было, я рассчитал их примерную стоимость вручную. Если вычесть стоимость пакета Интер РАО, получилось, что стоимость портфеля акций БЭСК у меня была 13910 рублей.

А вот какие дивиденды я получил за всё время:

  • 2014 год – 8453,97 рублей (дивидендная доходность 61%)
  • 2015 год – 11675,45 рублей (дивидендная доходность 84%)
  • 2016 год – 2514,6 рублей (дивидендная доходность 18%)
  • 2017 год – 11827,06 рублей (дивидендная доходность 85%)
  • 2018 год – 8636,27 рублей (дивидендная доходность 62%)

Вложенные 13910 рублей принесли 43107,35 рублей за 7 лет и при этом у меня остались акции и я продолжаю получать дивиденды.

У меня было 12 лотов Мегафона. 5 я продал и осталось 7 на сумму 45542 рубля. Посмотрим какие дивиденды я с него получу.

Облигации vs депозит

В комментариях мне написали какой смысл покупать облигации, если по депозиту примерно такие же условия. Ставка 7% годовых, 1,4 миллиона застрахованы, ликвидность имеется…

Я давно не смотрел ставки по депозитам и мне стало интересно сравнить на самом ли деле это так.

Чем больше срок и сумма, тем ставки по депозитам выгоднее. Поэтому буду сравнивать депозиты с разными суммами и сроками.

Для поиска депозитов буду использовать сайт banki.ru.

Самый высокая процентная ставка в Газпромбанке по вкладу Перспектива – 9,2% годовых. Но мы его не будем рассматривать, так как одно из условий – это получение полиса Индивидуального Страхования Жизни.

Много подобных депозитов с хорошей ставкой, но дополнительными условиями. Их я рассматривать не буду.

№1 – 24 месяца Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 26217

Ставка: 8,5%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 2 года

На такой срок самое выгодное предложение с погашением в августе 2021 года это облигации ОФЗ 26217 с ставкой 7,4% годовых.

При покупке через ITinvest мы бы заплатили комиссию всего лишь 0,035%, а никак не 1,5%, как мне написали в комментарии. Ну и за ведение счёта в месяц покупки рублей 100-200. Поэтому на это можно не смотреть.

Конечно при вложении в 1000 рублей покупать облигации через брокера будет не выгодно. В таком случае точно банк. Но при вложениях от 100 тысяч уже расходы на комиссию будут незначительны.

Если вложить деньги и держать до закрытия вклада, то в таком случае депозит побеждает на 1,1% годовых. Но преимущество облигаций в том, что их можно продать в любой момент, если срочно понадобятся деньги. А если вы захотите закрыть вклад до окончания срока, то деньги пересчитают по условиям вклада “До востребования” со ставкой 0,01% годовых.

№2 – Весенний-VIP (Восточный Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8,4%

Сумма: от 30 миллионов рублей

Срок: 1 год

В этом депозите срок меньше, ставка почти такая же, но сумма очень большая. ОФЗ 26214 дают на этот срок 7,25% годовых. Опять же депозит выигрывает на 1,15% годовых.

При вложениях от 1,5 миллиона рублей на 3 месяца мы получаем 7,5% годовых, а на год – 8,2%. Такая сумма уже не подходит под страхование. И я думаю ОФЗ всё-таки надёжнее, чем Восточный Банк.

По доходности – депозит лучше, по надёжности – ОФЗ.

№3 – 18 месяцев Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 46018

Ставка: 8,2%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 1 год 6 месяцев

По ОФЗ 46018 мы получаем 7,5% годовых. На 0,7% меньше, чем в банке.

Опять те же плюсы и минусы. Облигации можно продать в любой момент, но ставка чуть меньше.

№4 – МТС XXL Плюс (МТС Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 1 год

Тут разница с ОФЗ 26214 только 0,75% годовых, но сумма требуется меньше, чем в Восточном Банке.

№5 – Премиум (Банк Казани) vs ОФЗ 26210

Ставка: 8%

Сумма: от 10 миллионов рублей

Срок: 6 месяцев

По ОФЗ 26210 мы получаем 7,15% годовых. На 0,85% меньше, чем на депозите. Но 10 миллионов не попадают под страхование, поэтому ОФЗ надёжнее.

№6 – Ренессанс Специальный Online (Ренессанс Кредит) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,75%

Сумма: от 100 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ – 0,6%.

№7 – ТКБ-Онлайн Рантье (Транскапиталбанк) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,65%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ ещё меньше. Всего лишь 0,5%.

Что лучше: депозит или облигации

Это лучшие предложения депозитов в банках в зависимости от срока и суммы. Если брать Топ-20 банков, то условия будут чуть-чуть похуже.

Налоги не нужно платить в обоих случаях. Колебания цены не беру в рассчёт, так как мы рассматриваем короткие сроки вложений, а в коротких облигациях цена меняется незначительно.

Плюсы и минусы депозита

По депозиту доходность больше, чем по облигациям на 0,5-1,1%. На этом преимущества заканчиваются.

Государством застрахованы вложения до 1,4 миллиона рублей. Если у вас больше денег, то нужно будет открывать депозиты по разным банкам. Опять же вам придётся побегать, если вдруг банк обанкротиться. Это время ваши деньги не будут работать. В Сбербанке же вы получите максимум 5,75% годовых.

Вкладывать деньги на депозит в банке выгоднее в том случае, если вы уверены, что у вас не будет необходимости досрочно снимать деньги.

Плюсы и минусы облигаций

Облигации можно продать в любой момент без потери процентов. По депозитам в случае досрочного закрытия в большинстве случаев вы получите околонулевую доходность.

Я считаю, что ОФЗ на данный момент самое надёжное вложение. И в них можно впихнуть сразу большую сумму в отличие от банков. Если государство не сможет расплачиваться по ОФЗ, то оно и не расплатиться по застрахованным вложениям в банки. Поэтому надёжность выше.

Если вам в любой момент могут понадобиться деньги и вы хотите большую надёжность, то выгоднее покупать ОФЗ.

Как выбрать и купить облигации

Меня попросили написать статью о том, как работать с облигациями.

Правило 1: когда покупаете облигации, не покупайте по рынку.

Вообще это правило касается торговли любых активов, кроме случаев, когда вы торгуете пробои или пытаетесь зайти в сильный тренд.

Выставьте свою заявку в стакане и ждите пока она исполнится. Так вы купите на доли процента дешевле. Я выставляю свою заявку перед более крупной.

Если сейчас мой портфель на рынке более 4 миллионов, то я ставлю свою заявку прямо перед более крупной. Так как номинал облигации равен 1000 рублей, то я ищу заявку размером более 4 тысяч лотов и встаю прямо перед ней.

как купить облигации
Стакан по облигации ОФЗ 24019

На скриншоте выше, я бы поставил заявку по 100,291. Цена указывается в процентах от номинала. Если номинал облигации 1000 рублей, то я собрался бы её купить по 1002,91 рублей. Это терминал Алор-Трейд. Он очень удобный. Но в QUIK примерно то же самое.

короткие облигации
Терминал Алор-Трейд

В данном случае облигация продаётся дороже номинала. Такое бывает часто, но на это не нужно обращать внимание. Стоимость зависит от доходности облигации. Поэтому облигация торгующаяся по 90 процентов от номинала может приносить такой же доход как и облигация торгующаяся по 110 процентов от номинала. На цену не смотрим!

Если перед нами появляется более крупный лот, просто передвигаем свою заявку.

Какие облигации купить

При выборе облигаций я пользуюсь сайтом RusBonds. По этой ссылке у вас откроется окно с выбранными мной параметрами.

Сектор рынка: Гос

Объем торгов за неделю в валюте номинала: 5000000

Количество сделок за неделю: 100

Сектор рынка: Гос – значит, что мы выбираем облигации федерального займа.

Объём торгов за неделю от 5 миллионов и от 100 сделок в неделю – это мне нужно для того, чтобы не купить те облигации, по которым малый объём торгов. В ОФЗ обычно всегда большой объём, но я всё равно оставляю эти критерии. Если у вас портфель меньше моего, то объём торгов за неделю тоже можете выбрать меньше.

Эти критерии я оставил ещё с тех пор, когда торговал мусорными облигациями. Потому что бывает, что сделок много, а объёма на большую сумму зайти не хватает или наоборот объём вроде пишется большой, но он достигнут только одной сделкой и торгов активных больше нет.

Список облигаций у меня отсортирован по дате погашения, чтобы сразу видеть какие облигации короткие, а какие длинные.

Вообще этот сайт удобен тем, что вы можете выбрать необходимые критерии, отсортировать таблицу, а потом просто скопировать полученную ссылку и отправить её себе. В следующий раз при щелчке на ссылку всё откроется как и было. И не нужно будет всё вводить повторно.

Чем короткие облигации отличаются от длинных

Всё просто. Короткие погасят скоро, а длинные нет. Поэтому на короткие цена стоит на месте, а на длинные скачет из-за ключевой ставки и новостей. Но по длинным доходность выше.

Поэтому лучше сидеть в коротких облигациях, а во время падений рынка переходить в длинные. Так получится больше заработать.

Вложил 63000 рублей в сервис Right

Уже давно заприметил этот сервис, но никак не доходили руки, чтобы его опробовать. А если точнее, мне он был не особо интересен, так как я самостоятельно веду торговлю на фондовом рынке. А вот тем, у кого не хватает навыков для самостоятельно отбора акций/облигаций, сервис Right может быть полезен.

Сервис Right является партнёром Финама, поэтому он не берёт никакой комиссии за свою работу. Им отчисляет проценты сам Финам. Вы платите только стандартную брокерскую комиссию в Финаме, как за обычную торговлю.

Одним из преимуществ по сравнению с доверительным управлением и вложением в паевые фонды является то, что вы сами выбираете соотношение доходности к риску и можете в любой момент изменить этот параметр. А робот-консультант самостоятельно составит вам портфель из акций и облигаций.

Например, на вершине рынка вы можете поставить минимальный риск в настройках. Тогда ваш портфель будет состоять полностью из облигаций, которые не сильно упадут в цене при падении рынка. А когда рынок уже достаточно сильно упадёт, вы можете повысить уровень риска до максимального, чтобы получить ощутимую отдачу от закупки на низах. Советник сам определит какие акции лучше купить.

Я сейчас поставил риск на минимум, так как жду падения рынка. Советник добавил в мой портфель следующие облигации: ОФЗ 24019, ГТЛК 1Р-03, Русгидро 09 и ОФЗ 29011. Вы это можете увидеть на скриншоте. Там же сразу же видно какая у меня прибыль или убыток по каждой из позиции. Получается на 2/3 мой портфель состоит из коротких облигаций, поэтому при падении рынка я потеряю не много.

сервис right
Состав портфеля в Right

На этой же странице можно посмотреть общий доход/убыток по портфелю в рублях и процентах.

робот-консультант Right
Доход по портфелю в Right

На этой странице можно изменить риск-профиль. Но почему-то у меня она сейчас глючит. Я не могу изменить уровень риска и у меня отображаются неверные данные о текущем риске (возможном убытке и потенциальном доходе). Я написал в Right по этому поводу. Жду от них ответа.

Инвестиции в Right
Изменение риска в Right

Как инвестировать в Right

  1. Для начала откройте счёт в Финаме. Можно даже открыть ИИС.
  2. Зарегистрируйтесь в сервисе Right.
  3. Сервис Right вам сам предложит подключить счёт Финама.
  4. Для пополнения счёта можно использовать карту банка Открытие. По ней нет комиссии за межбанковский перевод, бесплатное обслуживание и кэшбэк 1-3%.
  5. Мне деньги зачислились на счёт в тот же день и Right прислал СМС с кодом для подтверждения закупки облигаций в портфель.

В своих ежемесячных отчётах я буду публиковать доход от этого сервиса, а через некоторое время может быть напишу более подробный отзыв. А вообще мне интересно было бы проследить насколько сервис сможет обогнать индекс ММВБ при максимальном риске в долгосрочной перспективе. Это уже будет говорить о качестве отбора акций.

Апрель 2019: +121630 рублей

Доходы

Фондовый рынок: +49431

Вирусов-нет+28469

Бизнес 2+24747

eToro: +14967

Займы+10327

СайтБрокер: +3566

Zaymigo: +2858

Займы WebMoney: +1280

Бизнес 3: +1320

Penenza: +609

Разное: +350

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: -586

Финам: -2665

Доходы всего: +134673

Расходы: -13043

Чистая прибыль: +121630

На фондовом рынке почти полностью перешёл в короткие ОФЗ. В этом месяце продолжаю распродавать акции. Надеюсь, что в июне полностью буду в облигациях.

Бизнес 2 бьёт рекорды. Такими темпами скоро буду на нём больше, чем на компах зарабатывать.

В eToro новая стратегия хорошо работает. Уже второй месяц подряд получается неплохо зарабатывать. Много ошибок сам совершаю, иначе больше бы получилось заработать. В основном из-за того, что во время за компом не нахожусь.

Портфель займов опустел. Сейчас у меня всего два маленьких выданных займа. Прибыль от возвратов через судебных приставов идёт. Сейчас запустил рекламу. Посмотрим её результат. Если текущая реклама не сработает, то больше давать не буду. Буду работать только со старыми заёмщиками и по рекомендациям.

Zaymigo прекращает работу по модели p2p. Об этом в отдельном посте напишу.

Заработал 350 рублей работая грузчиком ) У меня друг грузоперевозками занимается. Нужно было шкаф разобранный поднять. На 10 минут работы.

Шестой миллион

Прошло почти 1,5 года с пятого миллиона.

По сути шестой миллион был заработан уже давно. Но деньги не были никуда вложены, а просто лежали в тумбочке. В марте закинул 420 тысяч на фондовый рынок и мои активы превысили 6 миллионов рублей. Почти даже 6 миллионов 300 тысяч вышло.

Вроде и приятное событие, но большой радости не чувствую.

Важнее высокий ежемесячный доход, чем количество денег на счёте.

Консервативные инвестиции с такой суммы не приносят большого дохода. Если вложить все эти деньги в ОФЗ, они будут приносить всего лишь около 40 тысяч в месяц.

Бизнес хороших денег тоже не приносит. В июле надо ставить онлайн-кассу. Кассу ставить не хочу, поэтому если доходы не получится увеличить от бизнеса, то скорее всего буду переезжать в другой город.

Итоги года я не подводил. Но если смотреть на доходы от бизнеса не считая доходов от инвестиций, сайтов и выдачи займов, то за вычетом расходов я зарабатывал в среднем около 46 тысяч в месяц.

Это выше, чем средняя зарплата у нас в 2 раза, но всё равно очень мало. Несомненным плюсом по сравнению с работой на кого-то является то, что я работаю в кайф. Мне очень нравится, чем я занимаюсь. Но так я не достигну своих целей.

Поэтому первым делом хочу удвоить свой активный доход. Сейчас начал активно тестировать новые темы.

Я завёл канал на Ютубе. Пока не знаю, что буду выкладывать. Для многих это удивительно, но у меня нет смартфона, поэтому снимать придётся на телефоны друзей.

В комментах напишите, о чём вы хотели бы, чтобы я снял видео.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари – итоги марта 2019

За март по нашим стратегиям мы получили следующие результаты:

  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой +9,95%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет +0,1%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -2,8%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет -5,03%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет -5,82%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет -8,36%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта любой – слив всех счетов

Пока что все стратегии оставляю для наблюдения кроме последней. Для удобства сделал таблицу.

Ещё хочу добавить для сравнения стратегию выбора, где будут ПАММ-счета с низким соотношением прибыль/волатильность, высокой средней доходностью и находящиеся в просадке. Сделаю два варианта: с высоким фактором восстановления и с любым.

ФевральМартАпрельМай
В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, но больше 1, возраст счёта любой+0,59%+9,95%-4,99-5,57
Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет+6,9%-5,82%-3,83-0,58
Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления-4,7810,15
Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка-22,759,69

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления

Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка

Март 2019: +134014 рублей

Доходы

Фондовый рынок: +70504

Вирусов-нет+32212

Бизнес 2+12134

eToro: +11007

Займы+9216

СайтБрокер: +3570

Финам: +2298

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: +2125

Zaymigo: +1983

Займы WebMoney: +1487

Penenza: +810

Бизнес 3: +180

Сайты: -3454

Доходы всего: +144072

Расходы: -10058

Чистая прибыль: +134014

Я бросаю трейдинг

Я понял, что поиск новых стратегий пожирает у меня уйму времени. Доходы от бизнеса снижаются, а вместо того, чтобы заниматься им, я ищу грааль. Если бы я посвятил всё затраченное время вместо трейдинга бизнесу, я бы точно зарабатывал больше, чем сейчас.

Было бы легче бросить, если бы у меня совсем ничего не получалось. Но на фондовом рынке идёт пусть маленький, но рост, в Альпари ПАММ-счёт постоянно болтается в ТОП-100, в Etoro год назад почти набрал 50 копировщиков для получения ежемесячного дохода в 500 баксов. Была надежда, что ещё чуть-чуть и доходы от трейдинга выстрелят за счёт инвесторов. Но сейчас я решил, что хватит тратить на это столько времени.

Нет, я конечно же не брошу инвестирование совсем. Деньги же куда-то надо вкладывать. Но я ограничусь теми стратегиями, на которые почти не тратится время, а новые искать не буду.

Я решил поступить следующим образом.

На фондовом рынке я портфель перетряхиваю достаточно редко. Я сижу в облигациях, а акции покупаю только на сильных коррекциях рынка. Поэтому мне достаточно посмотреть один раз в день утром котировки и я могу дальше заниматься другими делами.

В Финаме торгую до конца июня по трендовой системе. Там сделки 1 раз в неделю. Время тратится около 30 минут в неделю на анализ. Если индекс буду обгонять, то оставлю счёт. Если нет, то закрою.

В eToro торгую точно по той же системе, как и в Финаме, но закрывать счёт вряд ли буду. Время тратится столько же.

В Альпари я покупаю или продаю валюту с большим положительным свопом при сильных коррекциях. Не вижу каких-либо других стратегий, которые не занимают много времени и которые можно торговать долгосрочно. Отрицательный своп сжирает всю прибыль, особенно по товарам. Оставляю 5 валютных пар с самым большим положительным свопом. Их я могу раз в день за несколько минут просмотреть, чтобы увидеть есть ли сигнал.

Возможно я ещё вернусь к активному поиску стратегий, но только после того, как налажу доходы от бизнеса.

P. S. Только вчера решил бросить трейдинг, а сегодня выстрелил НКНХ ап на 70%, которые я покупал в марте-апреле 2017 года по 25 рублей. Дивиденды обещают 19,94 рублей. А это почти цена покупки. Продал небольшую часть акций по 71 рубль. Ещё немного в апреле скорее всего позицию сокращу. А остальное под дивиденды оставлю. Это наверное намёк, что стоит продолжать и я рано выхожу из игры )

Февраль 2019: -4580 рублей

Доходы

Вирусов-нет+38270

Бизнес 2+12440

Sape: +10210

Займы+9418

Adsense: +8847

СайтБрокер: +3153

Penenza: +369

Бизнес 3: +360

Займы WebMoney: -98

Zaymigo-298

Финам: -2886

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель-7454

Фондовый рынок: -14377

eToro: -48509

Доходы всего: +9445

Расходы: -14025

Чистая прибыль: -4580

Весь месяц тестировал новую стратегию торговли. На фондовом рынке запустил в тестовом режиме на минимальной сумме. Постепенно буду сумму увеличивать.

В eToro тоже запустил. По тестам за февраль она могла показать около 60% прибыли без плеча. Запустил её в последние дни февраля. Но такой большой убыток не из-за неё. У меня были акции KHC, которые после выхода отчёта обвалились прямо с открытия рынка на 27%. Эти акции даже были у Баффета на 7-8% от портфеля. Форс-мажоры случаются. Кстати, в этом месяце прочитал, что Баффет признал, что фундаментальный анализ, как и технический, тоже не работает 🙂

В Альпари пытаюсь приспособить данную стратегию под торговлю валютой. Сложно протестировать из-за того, что приходится подсчитывать всё в ручную, если проверять на истории. Постепенно буду разбираться, как лучше входить и выходить.

Начал делать A/B тесты рекламы в RealBig.

Лучшие ПАММ-счета Альпари по итогам февраля 2019

Этот месяц был не очень удачным для ПАММ-счетов. Поэтому и мало какие ПАММ-портфели, выбранные в прошлом месяце, показали хорошие результаты. Но выводы всё равно можно сделать.

  • Прибыль/волатильность, возраст счёта любой +55,24%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет +6,9%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой +0,59%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -1,02%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет -1,7%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет -3,09%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -5,8%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта любой -8,24%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта любой -15,59%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта любой -18,67%

ПАММ-счета возрастом старше 3 лет в среднем показывают лучшие результаты. Среди них мало тех, кто внезапно сильно падает, как среди новичков.

ПАММ-портфель занявший первое место занял его больше случайно. Один из счетов входящих в него слился, Другой потерял почти половину. Большая часть прибыли пришлась на один счёт, который вырос в 4 раза.

Второй месяц подряд ПАММ-портфель со стратегией “Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет” находится в лидерах. В прошлом месяце он был на 3 месте, сейчас на 2-ом.

На март оставляю следующие стратегии.

Прибыль/волатильность, возраст счёта любой

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

Январь 2019: +202337 рублей

Доходы

Фондовый рынок+125505

Вирусов-нет+33115

Займы+24854

Бизнес 2+19295

eToro+18240

Финам+9268

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель+1108

Penenza: +529

Бизнес 3: +400

Займы WebMoney: -447

Zaymigo-5749

СайтБрокер-13219

Доходы всего: +212899

Расходы: -10562

Чистая прибыль: +202337

  • В компьютерном бизнесе доход упал в 2 раза по сравнению с прошлым месяцем.
  • В Альпари была бы прибыль около 20 тысяч, но из-за падения доллара на 10% вышел почти по нулям.
  • В Penenza стали очень плохо выдаваться деньги. Сейчас более половины портфеля свободно.
  • В Zaymigo оказывается партнёрская программа перестала работать. Вернее рефералы засчитываются, но сам сервис временно прекратил приём средств, так как в законодательстве произошли изменения и они проводят тестирование доходностей в текущих реалиях. Давно не было у них убыточных месяцев.

Эксперимент: инвестиции в ПАММ-счета – результаты 1 месяца

Итак, месяц закончен. Можно подводить предварительные итоги. ПАММ-счета, которые я выбирал в прошлом месяце.

Стратегии показали следующие результаты (я их отсортировал в порядке убывания доходности):

  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время – +22,76%
  • Прибыль/волатильность – +17,1%
  • Средняя доходность за год – +16,18%
  • Средняя доходность за год, доходность за год более 10% – +6,23%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время – +5,84%
  • Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время – +3,7%
  • Высокий фактор восстановления и доходность за год более 10% – +0,77%
  • Без просадки, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время – -0,45%
  • Высокий фактор восстановления за год – -4,38%
  • ТОП-10 – -9,29%

Из этого можно сделать следующие выводы. Счёт Expensivebuyer показал результат за месяц +73,98%. Он входил в группы занявшие первые два места. Поэтому сложно сказать, что две эти стратегии лучшие, возможно просто повезло. Естественно я их оставляю для дальнейшего наблюдения. Но обе стратегии, в которых нужно заходить на просадках, находятся в пятёрке. Поэтому можно предположить, что стратегия вхождения на просадках на самом деле работает.

Хорошие результаты показали обе стратегии с ПАММ-счетами с высокой среднегодовой доходностью. У них не было ни одного убыточного ПАММ-счёта. В стратегии “Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время” тоже не было убыточных ПАММ-счетов. Только один из них показал нулевой результат.

Самые худшие результаты у стратегий с высоким относительно среднего значения фактором восстановления. Я этого ожидал, так как понятно, что в данный момент у таких стратегий результаты находятся на пике. Все эти стратегии я исключаю из дальнейшего эксперимента. ТОП-10 тоже находятся на пике и эти ПАММ-счета показали самые плохие результаты. ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью лучше, чем ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью + доходностью за год более 10% тоже по этой причине. Так как некоторые из них находятся в просадке.

Ещё я писал про вход в ПАММ-счета, которые находились в ТОП-10 при вылете из ТОП-100. Я их отслеживаю, но пока никто ещё не вылетел.

На февраль я добавлю фильтры ПАММ-счетов с любым сроком существования и от трёх лет. В эксперименте будут участвовать следующие стратегии.

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

  1. Fryday – 842
  2. Sunnich GR9-1 – 230,6
  3. PA Conservative – 81,4
  4. Prosto100500 – 54,2
  5. Priceless RUR – 305,4

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

  1. Kuropatkin – 117,8
  2. Cheget – 453,6
  3. Mixed_Trading_PAMM – 265,6
  4. Keltner channel pamm – 536,5
  5. Sphere – 1374,4

Прибыль/волатильность, возраст счёта любой

  1. Podsoznanie – -48,5
  2. Expensivebuyer – 149180,9
  3. FX Platinum Pro – 261,3
  4. Moriarti – 64849,7
  5. FX KNOW HOW 1 – 4632

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

  1. Expensivebuyer – 149180,9
  2. Moriarti – 64849,7
  3. Gemmaster – 42064,9
  4. PEKOPDCMEH – 7919,1
  5. Expensivebuyer – 4334,4

Средняя доходность за год, возраст счёта любой

  1. AYLA – 4826,3
  2. FOX. – 9670,3
  3. BARBARA2011 – 4610,2
  4. Greedy – 2745,8
  5. Get Lucky – 1382,4

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

  1. Moriarti – 64849,7
  2. Gemmaster – 42064,9
  3. Goldclever – 3002,5
  4. A0-HEDGE – 1891,9
  5. ST-INVEST – 1966,7

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта любой

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Lock_and_stock – 521,4
  3. Only USDRUB – 2384,6
  4. GoodMoney Premium – 347,5
  5. Kevin – 110,6

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Only USDRUB – 2384,6
  3. Just Robots Trade – 147
  4. Algorithmic Trading – 1186,6
  5. NIL-INVEST ECN-PRO – 982,7

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта любой

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Lock_and_stock – 521,4
  3. Only USDRUB – 2384,6
  4. GoodMoney Premium – 347,5
  5. Fryday – 842

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Only USDRUB – 2384,6
  3. Kuropatkin – 117,8
  4. Cheget – 453,6
  5. Mixed_Trading_PAMM – 265,6

Мой ПАММ-портфель с самого начала работает по стратегии “В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время”. Но ребалансировка в нём раз в неделю. Возможно частая ребалансировка ухудшает результаты.

10 лучших трейдеров eToro 2019

Два предыдущих года я пытался составить портфель из трейдеров торгующих на eToro.

Если взять лучших трейдеров 2016 года, то за 2017 год они показали +21,53%, а за 2018 год -22,5%.

Портфель из 10 лучших трейдеров 2017 года показал за 2018 год результат -20,56%. Что подтверждает моё мнение, что трейдеры зарабатывают только когда идёт бычий тренд. При падении рынка все сливаются.

На начало 2019 года не было 10 трейдеров, которые бы имели 3 года подряд положительную доходность и которые к тому же имели доходность за 2018 год более 15,5% годовых. Поэтому я просто выберу 10 трейдеров, которые имеют больше всего копировщиков и у которых положительная доходность в каждый из последних трёх лет.

  1. FabianMarco.
  2. fifty-five.
  3. liborvasa.
  4. MarianoPardo.
  5. Alderique.
  6. CatyFX.
  7. berrau.
  8. jBinvest.
  9. SpeculatorOslo.
  10. jean-marcLenfant.

Из этих трейдеров я давно заметил CatyFX и berrau. Мне нравится их торговля.

Через год снова посчитаем результаты.

Декабрь 2018: +51657 рублей

Доходы

Вирусов-нет+60406

Фондовый рынок+29898

Бизнес 2+20341

Займы+13537

Alpari+8029

Zaymigo+4373

СайтБрокер+1868

Займы WebMoney: +1443

Penenza: +684

Бизнес 3: +150

Финам-5594

eToro-12030

Крипта: -55269

Доходы всего: +67836

Расходы: -16179

Чистая прибыль: +51657

  • По компьютерам декабрь по статистике самый прибыльный месяц
  • Было много возвратов по займам, включая через приставов
  • СайтБрокер снова начал выплаты
  • WEX закрылся и из-за этого убыток по крипте

 

Как выбрать ПАММ-счета для инвестирования

Скоро выйдет ТОП-10 трейдеров eToro на 2019 год и результаты по прошлым годам, а пока что хочу рассмотреть все факторы, по которым можно выбирать ПАММ-счета на Альпари и проверить на практике, какие стратегии инвестирования покажут себя лучше. Для этого я выберу по 5 ПАММ-счетов лучших по определённым критериям. Через время сможем сравнить какие группы ПАММ-счетов показали лучшие результаты.

Вообще проблема при инвестировании в ПАММ-счета в том, что мы можем опираться только на то, как ПАММ-счёт вёл себя в прошлом, но лучшие счета в текущий момент вряд ли будут лучшими в будущем и скорее всего уйдут из топа.

Инвестирование на просадках

Для начала я хочу проверить на самом ли деле инвестирование на просадках не имеет смысл, как я писал, или это эффективный способ входа в ПАММ-счёт.

Чтобы проверить эту теорию, кроме размера просадки я решил включить такой параметр, как фактор восстановление. И ещё хотел сравнить, будет ли лучше, если фактор восстановления за текущий год больше фактора восстановления за всё время или нет. Поэтому получилось 4 варианта портфеля. Счета я брал со сроком жизни более 3 лет.

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время

  1. Work only USDRUB – 2200,3.
  2. Only USDRUB – 2323,7.
  3. ProfitFabric – 196,9.
  4. Algorithmic Trading – 1168,1.
  5. Simple Mix style – 41,7.

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время

  1. Expensivebuyer – 84661,9.
  2. Igonter – 304,4.
  3. Expensivebuyer – 1293,9.
  4. Sphere – 1308,4.
  5. Just Robots Trade – 147.

Без просадки, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время

  1. Mix style – 55.
  2. Koto – 143,4.
  3. NIL-INVEST ECN-PRO – 1092,3.
  4. Simple Mix style – 41,7.
  5. Algorithmic Trading – 1168,1.

Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время

  1. Eternity – 1125,3.
  2. VOL_KON – 259,9.
  3. Treasure Hunt – 140,8.
  4. Koto – 77,3.
  5. VelociRaptor – 911,9.

Прибыль/волатильность

Этот параметр мне показался интересным, так как ПАММ-счета с низким показателем “Прибыль/волатильность” имели хорошую доходность.

  1. Moriarti – 61572.
  2. Expensivebuyer – 84661,9.
  3. Gemmaster – 40563,8.
  4. PEKOPDCMEH – 7716,1.
  5. PEKOPDCMEH – 9977,5.

Средняя доходность за год

  1. Moriarti – 61572.
  2. Gemmaster – 40563,8.
  3. Goldclever – 2811,6.
  4. ST-INVEST – 1868,5.
  5. A0-HEDGE – 1708.

Можем ещё на всякий случай попробовать добавить ещё один критерий – доходность за год более 10%.

  1. Moriarti – 61572.
  2. Gemmaster – 40563,8.
  3. A0-HEDGE – 1708.
  4. Quantum x – 1541,1.
  5. Sphere – 1308,4.

Высокий фактор восстановления и доходность за год более 10%

  1. Lucky Pound – 2679.
  2. BalanceRC – 834.
  3. Gemmaster – 40563,8.
  4. Keltner channel pamm – 573,7.
  5. VVostokV – 86,2.

Высокий фактор восстановления за год

  1. Algorithmic Trading – 1168,1.
  2. NIL-INVEST ECN-PRO – 1092,3.
  3. Keltner channel pamm – 573,7.
  4. Pavlik77 – 405,1.
  5. Lucky Pound – 2679.

Через месяц подведу промежуточные результаты, какой из наборов ПАММ-счетов покажет лучшие результаты. А после этого можно будет уже внести какие-то корректировки при выборе.

И ещё я хочу для проверки добавить ещё две стратегии.

Я случайно обратил внимание на следующее. 4 июня я писал пост, что вошёл в ТОП-10 рейтинга Альпари. и у меня сохранился скриншот ПАММ-счетов входящих в ТОП-8.

Если посмотреть на текущее состояние, то эти 8 ПАММ-счетов заработали за 7 месяцев в среднем 8,14%. Это не какой-то сверх высокий результат, но всё-таки неплохой. Значит рейтинг ПАММ-счетов Альпари на самом деле даёт какое-то представление о качестве ПАММ-счетов входящих в него.

Поэтому мне кажется логичным попробовать использовать 2 варианта стратегии. Но сложность заключается в том, что придётся постоянно мониторить позиции ПАММ-счетов.

1 стратегия – инвестировать в ТОП-10 ПАММ-счетов рейтинга, пока их результаты не упадут ниже 50 места или 100 места или если по нашим счетам будет положительная доходность, но в топе будут другие счета.

2 стратегия – инвестировать на просадках (то есть на вылетах топовых счетов за пределы 50 или 100). То есть мы инвестируем в хороший ПАММ-счёт, который по какой-то причине ушёл в просадку. Но для этой стратегии нужно будет постоянно остлеживать счета, которые когда-либо были в ТОП-10.

Вообще я склоняюсь, что первая стратегия будет лучше и поэтому пока что сделаю список из первых 10 ПАММ-счетов входящих в рейтинг.

  1. Sovenok – 431,6.
  2. Wunderbar-Invest – 372,4.
  3. Night Owl – 1953,4.
  4. Second way – 284,2.
  5. Dream 3.2 – 646.
  6. Perpetuum Mobile. – 940,1.
  7. Lucky Pound – 2679.
  8. Itera – 375,1.
  9. AsianHope – 130,4.
  10. NightS2P – 187,2.

Постепенно в течение года буду мониторить эти счета и смотреть, какие стратегии лучше работают и на основе этого делать выводы.

А также применять полученные результаты на своём публичном ПАММ-портфеле, который сейчас пока что работает по стратегии инвестирования на просадках и находится в минусе.