Давно инвестиционные итоги не подводил, а многие просят. Немного не интересно стало эти отчёты делать. Последний раз в ноябре подводил.

Инвестиционные итоги за 5 месяцев

На странице инвестиционный портфель по итогам 2013 года результат разместил и состав портфеля на конец апреля. В первый раз индексу проиграл. Если смотреть с начала этого года, то пока что процента на 4 опережаю индекс.

С апреля полностью решил поменять стратегию покупки акций. Буду покупать только при сильных падениях. А в связи с хорошими доходами на торговле облигациями, во время роста рынка буду значительно сокращать позиции в акциях и переходить в облигации.

На облигациях не было еще ни одного убыточного месяца. Прибыль указана за вычетом комиссии. Могут быть небольшие неточности, так как точный доход достаточно тяжело высчитать, но цифры от данных будут отличаться не сильно.

Доходность в торговле облигациями

Декабрь 2013 — 5,8% (не точно)

Январь 2014 — 4,79%

Февраль 2014 — 14,24%

Март 2014 — 14,8%

Апрель 2014 — 5,92%

Возьму деньги в ДУ

Могу взять до 5 счетов в доверительное управление. Подробные условия на этой странице. Но, если вы хотите, чтобы я торговал на вашем счете только облигациями, то вознаграждение будет составлять 50%, так как временные затраты в таком случае значительно увеличиваются.

По облигациям Русславбанка скажу следующее. Не думаю, что по ним будет дефолт. Ситуация конечно же страшная, но скорее всего банк выкарабкается. На сайте банки.ру много негативных отзывов по поводу смс с угрозами, невозможностью перевести или получить деньги, но я в банк верю.

Что могу сказать положительного по облигациям Русславбанка

1. Облигации Русславбанка включены в ломбардный список. Это значит, что ЦБ принимает их в залог при выдаче кредитов и показывает их высокую надежность.
2. Их системе переводов CONTACT присвоен статус социально значимой и она включена в единый реестр операторов платежных систем под номером 0001. Если объяснять простыми словами, то они являются в этом деле крупнейшими в России. Кроме них статус «социально значимая» есть у VISA, РНКО «Платежный центр», MasterCard, ВТБ и Сбербанка. Я думаю, эти названия говорят сами за себя. Сомневаюсь, что им дадут обанкротиться.
3. Объём торгов не такой уж и большой — по миллиону в день. Это всего лишь 0,07% от их выпуска. Поэтому такое падение больше похоже на панические продажи мелких вкладчиков.
4. По ответам банка на сайте банки.ру и новостям с сайта Русславбанка и системы CONTACT видно, что банк продолжает работу и дальше развивается.

Кстати, доходность по облигациям уже дошла до 1252,70% годовых 🙂

В пятницу под вечер заметил, что облигации Русславбанка просели сильно. Поставил заявку по цене 77.01 на 34 штуки. Почти сразу же исполнилась. Доходность на тот момент была около 150% годовых.

В свете недавних событий по отзыву лицензий у банков стало немного страшновато. Вдруг у этого тоже отбирать планируют. Поискал новости по отзыву лицензии этого банка и ничего не нашел. Но такое падение выкупать всё равно очень страшно. С чего это вдруг так сильно цена падает. Точно что-то не ладно.

Посмотрел на инфу о банке: создали платежную систему CONTACT стратегической важности для государства, числится в списке надежных. Ничего не предвещает беды.

Тут у меня продаются по отложенному ордеру облигации Альфа Укрфинанс и я ставлю заявку по 71.00 на всю котлету. По манименеджменту более 10% на эмитент не выделяю, поэтому взял в общей сумме на 113 тысяч — 156 штук.

Я своей системе всегда следую, даже если очень страшно и жопой чую неладное. Нет эмоций — нет тильта 🙂 Так и в этот раз. Ну явно видно, что проблемы какие-то, если цена на облигацию за день на 15% падает. Банк тем более.

После закрытия рынка начал новости шерстить. И натыкаюсь везде на заголовки «Вице-президент Русславбанка занимался незаконной банковской деятельностью», «Нелегальные банковские операции», «Полиция задержала президента Русславбанка». Тут я на очко присел.

Думаю, что теперь с облигациями делать. Сливать в понедельник с убытком или на авось понадеяться и до погашения держать?

После более подробного изучения новостей я понял, что претензий к банку как к юрлицу у полиции нет, только физлицо несёт наказание. А кто-то неправильно интерпретировав новости или испугавшись за сохранность средств в спешке начал сливать свои облигации, что даст другим хорошую возможность заработать.

Возможно я и ошибаюсь, но пока реальной опасности в держании этих облигаций не вижу. Если всё пойдет хорошо, то на днях зафиксирую позицию с прибылью в 10-20 тысяч или до оферты в августе подожду. Там все 50 будут 🙂

Поздновато подвожу итоги, но так получилось. За ноябрь потери на фондовом рынке составили 6,14%, что сильно хуже индекса ММВБ потерявшего 2,04%. С начала года я имею убыток уже 16,5%, индекс ММВБ находится на тех же значениях, что и в начале года с небольшим минусом в 0,31%.

С учетом того, что мне еще приходили и дивиденды, то это вообще ужасный результат.

В октябре 2012 года в моем портфеле были акции Башкирэнерго. В результате реорганизации акции Башкирэнерго разделились и владельцы получили акции Интер РАО и БЭСК. Я не отслеживал итоги этого разделения, так как до сих пор акции БЭСК не выпущены на биржу. Они висят у меня в портфеле без определенной цены. Но недавно просматривая отчеты, я случайно обнаружил, что БЭСК выплатили дивиденды за 1 квартал 2013 года и поэтому предварительные итоги уже можно подвести.

До начала конвертации я имел привилегированных акций Башкирэнерго по итогам закрытия последнего дня на сумму 40250 рублей. На момент конвертации в акции Интер РАО, я получил их на сумму 26340,68 рублей. Но пока думал продавать их или держать, цена упала и я продал акции Интер РАО за 19420 рублей.

Получается, что акций БЭСК у меня примерно на 13910 рублей. Я получил дивиденды за 1 квартал 2013 года — 536,73 рублей. Это соответствует дивидендной доходности 3,86%. А если будут выплачены дивиденды за весь год в соответствующем размере, то дивидендная доходность уже будет 15,44%.

Еще не знаю появятся ли вообще акции БЭСК на бирже, но я рад, что выплата дивидендов не прекратилась.

За июнь мой портфель акций вырос на 3,24%. Индекс ММВБ вырос почти в два раза сильнее на 6,21%.

В июне купил акции Ленэнерго префы, ОГК-1.  Продал акции Мостотреста. План дальнейших покупок на странице http://30mln.ru/moj-vybor-akcij-do-iyunya-iyulya-2013-goda/. Желательно за июль продать ОГК-2, ММК, МТС, ТНК-BP ао, НКНХ ап, Ленэнерго ап. Но до желаемых цен дойдут скорее всего только МТС и префы Ленэнерго.

Вот состав моего инвестиционного портфеля на закрытие рынка 30 июня 2012 года.

Акция	Цена акции	Размер дивиденда	Дивидендная доходность
Центральный телеграф ап	19,4	7,41	38,1958762886598
Центральный телеграф ао	22,4	7,41	33,0803571428571
НКНХ ап	75,5	19,94	26,4105960264901
НКНХ ао	88,8	19,94	22,454954954955
Сургут ап	41,95	7,62	18,1644815256257
НМТП	7,77	1,284016	16,5253024453024
Мечел ап	116,15	18,21	15,678002582867
Северсталь	1121	157,84	14,0802854594112
ММК	47	6,589	14,0191489361702
НЛМК	182	24,42	13,4175824175824
МРСК ЦП	0,3042	0,040746	13,3944773175542
Татнефть ап	664,5	84,91	12,778028592927
Энел Россия	1,1375	0,141471	12,437010989011
МРСК Волги	0,108	0,01318622	12,209462962963
АЛРОСА	82,52	10,04	12,1667474551624
Рязанская энергосбытовая компания	4,52	0,5279882277	11,6811554800885
МГТС ап	2034	232	11,4060963618486
Астраханская ЭнСб	1,0565	0,12	11,3582584003786
Башинформсвязь ап	5,62	0,629	11,1921708185053
Саратовский НПЗ ап	13520	1490,13	11,0216715976331
МРСК Юга	0,07435	0,00817463337	10,9947994216543
Пермэнергосбыт ап	99,8	10,9	10,9218436873748
АЛРОСА-Нюрба	95200	10395	10,9191176470588
Татнефть ао	780	84,91	10,8858974358974
МГТС ао	2135	232	10,8665105386417
НорНикель	14868	1568,54	10,5497713209578
Красноярскэнергосбыт ао	4,33	0,4550026303	10,508143886836
Пермэнергосбыт ао	104,8	10,9	10,4007633587786
Ленэнерго ап	110,7	11,1364	10,0599819331527
ЧТПЗ	153	15,38	10,0522875816993
НКХП	248	24,71	9,96370967741936
ЛСР	790	78	9,87341772151899
Детский мир	89,8	8,84	9,84409799554566
Красноярскэнергосбыт ап	4,7	0,4550026303	9,68090702765958
Фосагро	2501	240	9,59616153538584
Приморье	10600	1000	9,43396226415094
ВСМПО-АВИСМА	17600	1629,42	9,25806818181818
ТНС Эн Марий Эл ап	8,2	0,75471698	9,2038656097561
Башнефть ап	1784	158,95	8,9097533632287
Таттелеком	0,2225	0,01932	8,68314606741573
Юнипро	2,6	0,222050552	8,54040584615385
Ставропольэнергосбыт ап	0,293	0,024845	8,47952218430034
Диод	5,08	0,43	8,46456692913386
Мосбиржа	91,67	7,7	8,39969455656158
ТНС Эн Марий Эл ао	9	0,75471698	8,38574422222222
Мосэнерго	2,51	0,21004	8,36812749003984
Магнит	3781	304,16	8,04443268976461
ФСК ЕЭС	0,20224	0,016042926012	7,93261768789557
МТС	284,95	22,58	7,92419722758379
ЦМТ ап	7,1	0,562248995983936	7,91899994343572
Башнефть ао	2062	158,95	7,70853540252182
Ростелеком ап	65,15	5	7,67459708365311
Кузнецкий	0,01111	0,00084431345	7,59958100810081
Казаньоргсинтез ао	103,7	7,792	7,51398264223722
МОЭСК	0,7905	0,059	7,46363061353574
ЦМТ ао	7,64	0,562248995983936	7,35928005214576
Сбербанк ап	220,1	16	7,2694229895502
Химпром ап	6,05	0,4341	7,17520661157025
Трансконтейнер	6795	480,37	7,06946284032377
Газпром	238,01	16,61	6,9786983740179
МРСК Центра	0,3006	0,0207533	6,90395874916833
БСП ао	54,2	3,71	6,8450184501845
Акрон	4634	305	6,58178679326716
ОГК-2	0,5635	0,036784587	6,52787701863354
Транснефть	165200	10705,95	6,48059927360775
Сбербанк ао	249	16	6,42570281124498
Черкизово	1950	122,11	6,26205128205128
ГИТ	0,3994	0,025	6,25938908362544
Ростелеком ао	80,66	5	6,19885940986858
Авангард	580	35,93	6,1948275862069
Роснефть	422	25,91	6,13981042654028
ТГК-1	0,010874	0,000644605	5,92794739746184
Русгидро	0,6215	0,0367388	5,91131134352373
ПИК	389,9	22,71	5,82457040266735
МРСК СЗ	0,06915	0,003985	5,76283441793203
Полюс	5018	274,73	5,47489039457951
Арсагера	3,07	0,15	4,88599348534202
Россети ап	1,669	0,07997	4,79149191132415
FIVE	1933,5	92,06	4,76131367985519
Лукойл	5460	250	4,57875457875458
Polymetal	688	31,28256	4,54688372093023
Соликамский магниевый завод	3440	150	4,36046511627907
ТМК	60	2,55	4,25
Интер РАО	4,0995	0,171635536398468	4,18674317352038
ТРК ап	0,281	0,010955421	3,89872633451957
ТРК ао	0,297	0,010955421	3,68869393939394
Лензолото ап	3100	110	3,54838709677419
ТНС Эн Кубань	129,5	4,1432	3,19938223938224
САФМАР	518	14,5	2,7992277992278
Казаньоргсинтез ап	8,99	0,25	2,78086763070078
ВТБ	0,040415	0,00109867761463259	2,71848970588294
Аэрофлот	104,6	2,6877	2,56950286806883
Сургут ао	26,83	0,65	2,42266120014909
Бест Эффортс Банк	73	1,7	2,32876712328767
Новатэк	1207,2	26,06	2,15871438038436
Абрау-Дюрсо	142	2,86	2,01408450704225
Газпром нефть	403,9	7,95	1,96830898737311
МКБ	5,975	0,11	1,84100418410042
Россети ао	1,4	0,02443	1,745
QIWI	1061	18,10676	1,70657492931197
МРСК Урала	0,1786	0,003	1,67973124300112
ГАЗ	330	3,92	1,18787878787879
Варьеганнефтегаз	314	3,49	1,11146496815287
Система	11,571	0,11	0,950652493302221
Возрождение ап	216,2	2	0,925069380203515
Кубаньэнерго	65,8	0,472815	0,718563829787234
Ленэнерго ао	5,73	0,0352	0,614310645724258
Левенгук	7,68	0,042	0,546875
МРСК Сибири	0,293	0,00102	0,348122866894198
ОМЗ ап	3390	0,012	0,000353982300884956

В этом месяце также вложил часть денег в кредитный кооператив «Сберсоюз» под 33% годовых.

В июле буду незначительно сокращать позиции в акциях и покупать облигации. Рекомендую из облигаций присмотреться к Стройкредит КБ-1-боб, ТГК-2-1-боб и Полипласт-2-об. У них самая высокая доходность.

Так как мне сейчас 25 лет, а в акциях у меня хранится больше, чем 75%, то я дальше буду продолжать вкладывать деньги в консервативные инструменты. В моем случае это будет кредитный кооператив «Сберсоюз».

С начала года мой портфель потерял 4,52%, а индекс ММВБ 1,06%.