Инвестировал 57000 рублей в займы на Penenza.ru

Я уже давно слежу за компаниями, которые занимаются выдачей p2p займов. Те, которые совсем не интересны по доходности или по рискам, я сразу отмёл. Составил для себя небольшой список, куда потенциально можно вложить деньги:

  • StartTrack
  • Город Денег
  • Platiza
  • Platforma
  • P2P от Финам
  • Loanberry
  • Fundico
  • МодульДеньги
  • Credberry
  • Simex

Подобные компании я постоянно мониторю и добавляю или удаляю их из списка. Например, по отзывам инвесторов Альфа-Поток мне сразу стал не интересен.

О вложения в Zaymigo я уже писал. Это наверное самая интересная компания из подобных компаний. Так как в Zaymigo и высокая доходность, и есть возможность начать инвестиции с хорошей диверсификацией даже при маленьких суммах.

Второй компанией по приоритету для меня была Penenza.ru. Кредитный сервис выдаёт займы для заявок на участие в государственных контрактах. У них даже есть своя собственная электронная торговая площадка ОТС-Тендер, занимающаяся госзакупками.

Стабильная доходность 20% годовых

Плюсов на самом деле очень много. Всегда при инвестициях мы смотрим на потенциальную доходность и возможные риски.

В Penenza мы получаем 20% годовых почти гарантированно!

Вероятность дефолтов и просрочек по займам стремится к нулю

Мы выдаём займы бизнесу для обеспечения заявки для участия в торгах. Эти займы никто не получает на руки и не может с ними сбежать. Эти займы идут именно как гарант сделки.

Вероятность дефолта всего лишь 0,2%. Она настолько маленькая, что можно сказать, что она вообще не будет влиять на итоговую доходность.

Можно начать с 5000 рублей

Я уже написал выше, что можно инвестировать начиная с маленьких сумм. Минимально возможная сумма – 5000 рублей. То есть при всего лишь 50 тысячах вложенных рублей мы можем получить приемлемую диверсификацию между займами.

При внесении средств у меня возникли небольшие сложности.

Зарегистрироваться и внести свои данные думаю сможет каждый, но когда я хотел перечислить свои средства к ним на счёт я не сразу нашёл реквизиты. При нажатии на кнопку “Пополнить счёт” реквизиты для зачисления не выходили. Пришлось их искать в базе знаний. Я написал об этом позавчера в компанию и сегодня (4 июля) я заметил, что это уже исправили. Теперь реквизиты видны сразу.

Автоинвестирование

Я не хочу вручную выбирать займы, поэтому я включил “Автоинвестирование”. Поставил сумму предложения 5000 рублей. Категорию риска заёмщика и категорию риска займа поставил самые надёжные – AAA и AA.

Думаю, что с риском можно поиграться и попробовать увеличить доходность. Но это я пока отложу. Остальные поля я не заполнял.

2 июля я пополнил счёт на 57 тысяч рублей. На текущий момент (5 июля) через “Автоинвестирование” мною подано предложений на 20 тысяч рублей.

мои инвестиции в займы penenza

Но это не значит, что этими деньгами обязательно воспользуются. В каждый займ резервируется намного больше денег, чем потребуется. Это нужно для того, чтобы заёмщик точно смог получить займ, даже если вдруг на счетах некоторых инвесторов на момент выдачи не окажется денег, так как они вложились в другой займ.

А чтобы деньги как можно быстрее распределялись, существует функция “Овербукинг”. С помощью неё вы можете подать заявки на выдачу займов на сумму в 10 раз больше, чем у вас есть средств.

Нет проблем с налогами

Налоги 13% Penenza платит за инвесторов сама. И сами же подготавливают декларацию 3-НДФЛ. Инвестору лишь остаётся отнести её в налоговую. Это можно сделать и онлайн.

Пока что деньги распределяются очень медленно и ни одного выданного займа нет, поэтому полноценный отзыв о Penenza смогу написать через несколько месяцев.

Очень жаль, что у них нет партнёрки (

Вошёл в ТОП-10 рейтинга ПАММ-счетов Альпари

Вошёл в ТОП-10 трейдеров рейтинга ПАММ-счетов Альпари. Заняло 1 год и 4 месяца. Сейчас на 8-ой позиции.

Для меня это очень важное событие. Жду теперь первого места. Счёт так и называется “Top 1” 🙂

ТОП-10 Альпари

Самый важный пост о ДУ, трейдерах и инвесторах

В этом посте я хочу рассказать очень много важных мыслей и всю правду о доверительном управлении со стороны трейдера.

Позавчера я написал пост 10 лучших трейдеров eToro. Как думаете, что между ними общего?

Я отбирал трейдеров с доходностью за 3 последних года не менее 15% в год. Это в 2 раза выше, чем ключевая ставка в РФ. Я не думаю, что стоит рисковать своими деньгами за меньшую доходность.

9 из 10 трейдеров более 50% сделок совершают акциями или криптовалютой. И торгуют они преимущественно лонг.

Только один трейдер berrau торгует валютой. На самом деле кроме него из трейдеров торгующих валютой ни у кого нет стабильной высокой доходности.

А теперь посмотрите на направление тренда на рынке акций и криптовалют за эти 3 года. Я взял для примера NASDAQ и биткоин. Зелёной стрелкой я отметил начало 2015 года.nasdaq за 3 года
биткоин за 3 годаNASDAQ вырос на 45,76%, а биткоин вырос на 4172,11%.

BitPamm Таблеткина

Первый свой фонд от открыл в конце многомесячного тренда – инвесторы получили убытки.

Второй фонд открыл в начале растущего тренда – получил прибыль.

Третий фонд открыл в конце растущего тренда. Насколько знаю сейчас убыток по фонду около 20%. Если на самом деле это конец тренда, то прибылей можно не ждать очень долго.

Почему трейдеры торгуют в плюс

Эти трейдеры смогли показать стабильные положительные результаты только потому, что тренд шёл вверх.

На своём опыте я знаю, что валютами торговать намного сложнее. Там нет таких понятных трендов. Поэтому только один валютный трейдер из абсолютно всех трейдеров eToro смог показать хорошие результаты.

Да, эти трейдеры хороши. Вполне возможно, что у них хорошая торговая система. И на растущем рынке не все могут зарабатывать. Но что будет, когда тренд по акциям и криптовалютам закончится? Смогут ли они показывать такую же стабильную доходность на падающем рынке и боковике?

Но проблема не только в этом. Чуть ниже я напишу почему.

Моя торговая система

Если вы посмотрите на мои результаты, то они тоже отличные. Я не говорю про торговлю на фондовом рынке (хотя и там всё хорошо). Там проще, так есть дивиденды по акциям и купоны по облигациям.

Я про мои ПАММ-счета в Alpari и на eToro.

Начнём с eToro. Сначала я удачно вошёл в нефть и газ и с сентября 2016 по январь 2017 их держал. В январе я понял, что что-то делаю не так и закрыл позицию. Моя статистика уже стала неплохой.

Примерно в декабре 2016 я начал изучать одного очень известного трейдера. Нигде не было прямо написано о его системе, но прочитав все его записи в блоге и комментарии, спустя 2 месяца ежедневных экспериментов, я примерно понял как он торгует.

Тогда я начал пользоваться этой системой и с февраля 2017 года я начал по ней торговать на eToro и дополнительно открыл ПАММ-счёт в Альпари. Я торговал товарами: нефть, газ, серебро. Потом добавил и другие: золото, платина, медь. Иногда были эксперименты с валютой с переменным успехом и положительные с индексом China A50.

Я уже начал считать себя богом торговли, но постепенно начал понимать, что мои успехи во многом связаны с тем, что я попал в восходящий тренд по товарам и китайскому индексу. При нисходящем тренде моя система пусть бы и не зарабатывала, но по крайней мере теряла бы меньше, чем бай-энд-холд. Тогда я решил, что нужно искать зарождающиеся тренды на старших таймфреймах и торговать по ним.

Trend is your friend

Вот тут возникла первая проблема. Я захожу в сделку на закрытии свечи. По статистике, когда я вхожу в сделку по сигналу, примерно в 75% случаев у меня есть шанс закрыть сделку в плюс по ценам закрытия предыдущих свечек пока не сработал стоп. В эти 75% входят и длинные тренды вверх и несколько следующих закрывающихся выше свечек до разворота вниз. В 25% случаев цена после моей покупки будет падать.

Что только я не пробовал, но я понял, что есть только определённая вероятность, что тренд пойдёт дальше вверх. Пытаясь торговать по направлению старшего тренда и заходя на коррекциях, мы никогда не можем знать является ли текущее снижение просто коррекцией или это начало разворота.

Частичным решением для меня стало то, что я стал торговать следующим образом. Отслеживал несколько разных активов. Покупал по сигналу. Закрывал сделку или по стопу, или при переходе в другой актив, или когда чувствовал, что тренд вроде бы заканчивается. Когда по выбранным активам сигналы идут один за другим и я перескакиваю между ними, то эквити быстро растёт, даже если по какому-нибудь из них сигнал был не очень удачным.

Неприятные особенности брокера eToro

А вот сейчас хочу рассказать об особенностях торговой платформы eToro. Если вы хотите зарабатывать деньги, как управляющий, то вам нужно следовать определённым правилам.

  • Вы не можете покупать актив на сумму более 20% от счёта.
  • Даже, если ваши сделки летят в космос без просадок, вы будете превышать риски по волатильности, а с большим значением риска вы не сможете привлекать инвесторов.

В чём-то это хорошо для инвесторов, так как неэффективный управляющий не сможет быстро слить много бабла, но для эффективного управляющего эти ограничения только мешают. Это стало вторым камнем преткновения.

  1. Чтобы делить счёт на 5 активов и торговать ими по моей системе, мне надо постоянно отслеживать их штук 50. А это не реально, только если переходить на большие таймфреймы (месяцы). Но инвесторы любят тех, кто почти каждый месяц торгует в плюс. При торговле по месячным свечкам будут большие просадки и нестабильная торговля.
  2. Как бы это глупо не звучало, мне надо стараться, чтоб ни в один из дней мой счёт не выстрелил сильно вверх, так как я тогда превышу допустимые риски.

В итоге торговать по стабильной системе, которая занимает у меня 10 минут в день уже не получается.

Что делают инвесторы?

А теперь расскажу про инвесторов. У меня накипело уже. В Альпари сделки у меня не частые. По графику видно, что несколько недель торговля не ведётся, потом счёт взлетает резко вверх.

Инвесторы начинают заходить в тот момент, когда счёт уже сильно вырос и близится коррекция, во время которой я должен закрыть позицию. Получается, что они входят на пике и на момент моего закрытия позиции находятся в минусе. Дальше я не торгую. Жду надёжный сигнал.

Инвесторы начинают постепенно расходиться. К тому моменту, когда происходит сигнал, инвесторов у меня уже почти нет. И всё снова повторяется, когда моя сделка находится в прибыльной позиции перед закрытием.

Блять! Да выбрали вы хорошего управляющего по каким-то критериям. Сидите на жопе ровно и будет вам счастье.

В Альпари я не вижу статистику, кто меня копирует. Зато в eToro всё видно.

Меня начинает копировать какой-то чувак, у которого нет почти нет прибыльных месяцев и несколько убыточных лет. А мой счёт растёт почти без убытков.

Так вот, он начинает меня копировать. Только я поймал начало тренда и рост только начинается. Этот копировщик быстрее выскакивает, пока получилось хоть что-то заработать.

Посмотрел бы на свою статистику и на мою. Неужели ты думаешь, что сможешь выйти из прибыльной сделки лучше, чем я? Какова вероятность этого?

Что нужно делать, чтобы быть успешным управляющим?

Положительное эквити – это далеко не всё.

Как уже сказал, при отсутствии торговли инвесторы разбегаются. Поэтому нужно быть в позиции как можно больше времени. Часто даже лучше иметь хоть какую-то отрицательную позицию, чем не иметь позиции вообще. Инвестор ждёт, что ты выйдешь из минуса, и поэтому не уходит. Но так как на eToro управляющий получает деньги от количества копировщиков и размера активов в управлении, ему выгодно, чтобы инвесторы как можно дольше не разбегались.

Кроме этого важно, опять же для того, чтобы не разбегались инвесторы, нужна ежемесячная активность. Если в статистике управляющего за какой-то месяц стоит 0, инвесторы могут подумать, что торговля больше не ведётся и начинают уходить. По этой причине мне приходится открывать те сделки, в которых я не очень уверен. Лучше получить по результатам месяца небольшой минус, чем не торговать вообще.

Да, даже поиск платформы по умолчанию заточен под поиск активных трейдеров.

К чему я это всё веду?

  1. Почти все трейдеры показывают положительную доходность только потому, что случайно попали в тренд.
  2. Даже, если они попали не случайно, даже, если они будут знать, что тренд меняется, но на рынке не будет каких-то других долгосрочных восходящих трендов, им всё равно придётся торговать, чтобы не разбежались инвесторы. Это будут или шорты, или попытки поймать отскок, что скорее всего будет приносить только убытки.
  3. Как ни странно это звучит от того, кто должен наоборот пиарить ДУ, но вы должны понимать, что нет таких трейдеров, кто будет ежегодно торговать в плюс и даже диверсификация не факт, что вам поможет.

Сейчас мы имеем очень мало трейдеров показывающих стабильные результаты. Вероятнее всего, при смене тренда на рынке акций и криптовалют, они больше не будут зарабатывать. Они или будут высиживать убыточные позиции, получат минус по году и растеряют инвесторов, или будут пытаться шортить (а шорт менее прибылен и более рискован), что опять же приведёт к убыткам.

Управляющие просто не смогут высиживать весь нисходящий тренд в кэше, так как потеряют инвесторов. И не известно, сможет хоть кто-то переключиться на другой тренд. А может быть и всё будет валиться одновременно.

10 лучших трейдеров eToro 2018

Для начала подведу итоги прошлогоднего выбора. Если взять среднюю доходность, то вышло +21,53% за год. У одного из трейдеров профиль стал закрытым, поэтому я считаю результаты только по 11 трейдерам.

Но по некоторым из них торговля прекратилась, а hyper83 изначально вообще нельзя было копировать. Если посчитать тех, кто остался, то получится прибыль только +1,17%.

В этом году я отберу трейдеров чуть по-другому. Я выберу 10 трейдеров с самым большим количеством копировщиков, у которых доходность 3 года подряд была не менее 15%.

#1 jaynemesis

#2 JeppeKirkBonde

#3 xavier86

#4 jarodd76

#5 LiamDavies

#6 MarianoPardo

#7 DavidGiles

#8 ThinhLeDuc

#9 ZhenyaPotapov

#10 berrau

Посчитаем результаты через год.

Все торговые операции связаны с риском. Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет.

Чуть не украли 120 тысяч рублей с Poloniex

В воскресенье утром при проверке почты удивился, что пароль не подходит. Сбросил пароль, подумал, что глюк какой-то, так как ничего подозрительного не увидел. Бабки на Яндексе были на месте.

Вечером не смог зайти на Поло – не подходит пароль. Сразу же сделал восстановление пароля. Вышла надпись, что аккаунт заблокирован.

Сразу же подумал о взломе и написал в техподдержку. Читал очень много жалоб, что техподдержка не отвечает неделями. В аккаунт зайти не мог, поэтому заморозил его через почту.

Так как прошло не более 24 часов, верил, что деньги ещё на месте. За это время транзакция могла ещё не пройти. Кроме этого в Поло есть задержка на первый вывод на 24 часа.

Сегодня (во вторник) вечером пришёл ответ, что вход в аккаунт восстановили, а выводы отменили.

Увидел купленный эфир на половину депозита. Но все 2000 с лишним баксов остались на месте.

К сожалению не могу поставить 2FA из-за отсутствия смартфона. Сейчас жду окончательной разблокировки аккаунта.

Зря многие ругают Поло за долгие выводы и невозможность выводить более 2000 баксов за раз. Это спасло мои бабки.

Стоит ли вкладывать в Таблеткина

Мне задали вопрос: “Почему я вкладываю деньги в фонд Таблеткина, если сам торгую?”

В данный момент большая часть моих средств находится на фондовом рынке. Ими я торгую по очень консервативной стратегии. Эти вложения приносят не очень большой, зато стабильный доход.

Также я вкладываю деньги в некоторые инструменты, которые рискованны, но могут потенциально принести очень высокую прибыль.

ПАММ-счета в Альпари и eToro, Zaymigo, BitPAMM, займы WebMoney – это как раз такие инструменты. В них я обычно вкладываю 1% от активов с возможным увеличением до 10%.

По правде говоря, если бы я просто торговал для себя, то в eToro счёт открывать бы даже не стал, потому что с такими комиссиями торговать прибыльно очень тяжело. eToro нужен только, если вы хотите копировать прибыльных трейдеров, или наоборот стать трейдером, которого копируют. Я открыл у них счёт именно для того, чтобы набирать копировщиков.

В Альпари ситуация намного лучше. Если в eToro большую часть прибыли сжирает своп, то в Альпари я его почти не ощущаю. При одинаковой стратегии в eToro я имею с февраля около 10%, а в Альпари – 40% (без небольшого плеча было бы примерно 30%). Чувствуете разницу? Это всё своп.

В Альпари неплохие торговые условия, торгую я там по теханализу и вполне уверен в своей стратегии. Но… если бы не возможность привлекать инвесторов, я бы так же по теханализу лучше на фондовом рынке торговал. Поэтому я набираю на счёте необходимый минимум в 3000$ и после этого буду работать только на вывод. Кроме этого имеются проблемы с налогообложением форекса в РФ.

В данный момент я открываю счёт в Финам, тоже для набора инвесторов. Торговать там буду фондовый рынок, но уже по теханализу. Доходность думаю, что будет выше раза в 2, чем на основном счёте.

Вернёмся к Таблеткину. Его фонд – хорошая возможность быстро преумножить свои деньги. Пусть хоть он и не умеет правильно считать прибыль от шорта, торгует он вполне хорошо.

Я вкладываю деньги в фонд Таблеткина, так как не могу в своей торговле получать такую огромную прибыль в процентах и я диверсифицирую свои вложения. Но я не вложил бы в его фонд более 10% от активов, так как торговые и неторговые риски слишком велики.

В чём смысл инвестиций

Комментарий: 

Блин, а в чем смысл вообще этих инвестиций? Я понимаю, что это сейчас модно, но… Вот если не вдаваясь в ненужные подробности и термины, скажем есть у меня свободные 10к баксов. Хочу я их инвестировать, чтобы капитал, так сказать, преумножался. Вот на какую доходность я могу рассчитывать? Не проще ли просто в банк на депозит положить?

Ну и два — не лучше ли просто вложить деньги в бизнес? Банально открыть ларек с шаурмой) Ну или воспользоваться какой-то франшизой. Так там хоть заработок нормальный светит. А не эти копейки, причем в обоих случаях ты рискуешь всей суммой. Потому что ты отдаешь бабки в управление, и мало что может случиться. Форс мажоры бывают. И не только в МММ.

Ответ:

При чём тут мода? Мода иметь деньги?

На депозите в банке доход меньше.

Да, в бизнесе вполне возможно ты будешь зарабатывать больше. Но… не факт, что бизнес твой будет удачным и ты можешь потерять все вложенные деньги. Даже по франшизе может быть фейл. Бизнес требует намного больше времени. И не всегда он будет прибыльнее инвестиций.

Не каждый бизнес хорошо масштабируется, поэтому не получается вкинуть в него большую сумму. В инвестициях суммы неограничены. Часто при масштабировании бизнеса увеличиваются расходы на управление настолько, что становится выгоднее оставить бизнес в таком же размере, а денежный поток вливать во что-то другое.

Инвестиции помогают диверсифицировать доходы. Ведь с любым бизнесом могут возникнуть какие-нибудь проблемы.

Лично для меня заниматься инвестициями намного проще, чем бизнесом. От бизнеса я устал и при первой же возможности откажусь от него полностью.

По моим стратегиям, которые я торгую, сильных рисков я не вижу. Если взять мою основную стратегию, в которой крутятся большая часть моих денег, то можно посмотреть в рэнкинге управляющих, что моя максимальная просадка была всего 2,14%. Разве можно назвать это большим риском?

А в более рисковые инвестиционные инструменты я вкладываю настолько малую сумму, что даже в случае 100% потери это почти не повлияет на изменение стоимости всего портфеля. А отдача от них может быть очень высокой.

Лучший брокер 2017

Я просмотрел тарифы у всех популярных брокеров. Решил сделать разделение в рейтинге по объёму торгов в день: от 100 тысяч рублей, от 1 миллиона рублей и от 10 миллионов рублей в день.

 БрокерТариф100 тысячТариф1 миллионТариф10 миллионов
АльфаПрофессионал0,04%Профессионал0,04%Профессионал0,03%
БКСПрофессиональный0,0413%Профессиональный0,0295%Профессиональный0,0236%
ВТБ 24Инвестор Стандарт0,0413%Профессиональный стандарт0,0295%Профессиональный стандарт0,02124%
ФИНАМДневной0,0354%Дневной0,0295%Дневной0,0177%
СбербанкСамостоятельный0,125%Самостоятельный0,045%Самостоятельный0,03%
ГазпромбанкСтандарт0,085%Стандарт0,03%Стандарт0,025%
АТОНУниверсальный0,045%Универсальный0,045%Универсальный0,032%
ОткрытиеИнвестор0,045%Инвестор0,045%Профессионал0,025%
АлорПрофессионал0,04%Активный0,025%Активный0,02%
ITinvestФондовый0,035%Фондовый0,029%Фондовый0,02%
ЦерихПрофи0,015%Профи0,015%Профи0,015%
КИТ-ФинансКИТ-Стандарт0,048%КИТ-Стандарт0,032%КИТ-Стандарт0,025%
УралсибДневной0,0472%Дневной0,0354%Дневной0,0212%

Лучший брокер при обороте 100 тысяч рублей в день – ITinvest

Лучший брокер при обороте 1 миллион рублей в день – Алор

Лучший брокер при обороте 10 миллион рублей в день – Финам

Лучший брокер при активах от 3 миллионов рублей – Церих

Но к выбору всё-равно нужно подходить индивидуально. Даже, если ваш счёт 100 миллионов, не каждый день у вас будет оборот 100 тысяч. Я считаю, что комиссия должна быть низкой, как при высоком обороте, так и при низком, а комиссии за трейд быть не должно. Лучше, если нет комиссии за ведение счёта при отсутствии сделок за месяц.

Если ваш счёт более 3 миллионов, то выбор однозначно – Церих.

Если счёт меньше 3 миллионов, то тройка лучших брокеров в порядке выгодности:

  1. ItInvest.
  2. Алор.
  3. Альфа.

BTC и BCC в 15:20

BTC после получения BCC гэпанёт вниз процентов на 10-15. Очень многие купили битки ради получения Bitcoin Cash. Многие купили с плечом.

После того, как пройдёт отсечка, будет как с дивидендными акциями сильный пролив.

BTC-e – всё?

У меня на бирже BTC-e зависли 271035 рублей. 40233 рублей в ПАММе и 230802 рубля на самой бирже.

Эти 230 тысяч я вывел с фонда Таблеткина. Хотел на них купить битки и перевести на другую биржу.

Когда появились новости о SegWit, было много непоняток. Как я понял, был риск полной потери биткоинов находящихся на бирже. Поэтому я биткоины покупать не стал.

У меня стоял ордер на покупку по 115000 рублей. В ПАММе по этой цене я купил битки, а на самой бирже очканул, что потеряю, и ордер снял. Сейчас бы уже в плюсе хорошем был и о 40 потерянных тысячах не беспокоился.

Я понял, что риска потери битков нет, только через несколько дней. При разделении владельцы битков получили бы сразу несколько видов монет. Но тогда цена уже отросла.

На самом деле я почему-то вообще не переживаю. Или ещё не верю, что биржа совсем закрылась, или сумма для меня уже не настолько большая. А может уже привык к потерям 🙂

Заглушка на сайте биржи то появляется, то пропадает. Это может говорить о том, что на самом деле ведутся какие-то работы. В Твиттере тоже обновляют информацию о технических работах. Шансы думаю, что есть.

Сегодня прочитал новости, что на биржу наложили штраф. Думаю, что после выплаты биржа введёт более строгую процедуру верификации пользователей и продолжит работать.

Только странно, что биржа xbtce.com отнекивается от btc-e.com. Владельцы то у них вроде одни и те же.

Мой выбор акций до августа 2018 года

10 акций из рейтинга, которыми я буду торговать до августа 2018 года. Выбирал акции с самой высокой дивидендной доходностью, подходящие мне по ликвидности.

ГМКНорникель присутствует в списке уже 4 год подряд. В прошлом году был также Мегафон. Это к вопросу имеет ли смысл смотреть на дивидендную доходность за прошлые годы.

Покупать буду при достижении целевых цен.

НаименованиеДивидендная доходность
НМТП16,15%
Россети ап15,74%
Ленэнерго ап13,51%
Северсталь13,5%
МТС11,61%
ГМКНорНикель10,74%
Мегафон9,95%
НЛМК9,56%
АФК Система9,5%
Алроса9,3%

Рейтинг дивидендных акций 2017

В 2017 году я научился делать импорт таблиц из Excel в WordPress и поэтому я включаю в рейтинг абсолютно все акции, по которым в 2017 году были выплачены дивиденды.

Дивидендная доходность считается не по последней выплате, а по всем дивидендам выплаченным компанией за год. То есть, если бы вы в прошлом году купили эти акции и держали их целый год, то такую дивидендную доходность вы бы получили.

АкцияЗакрытия реестра T+2Цена акцииРазмер дивидендаДивидендная доходность
МГТС ап11.07.17140023316,64%
Алроса-Нюрба14.06.1713550022508,7516,61%
МГТС ао11.07.17141423316,48%
НМТП25.05.177,7151,245823716,15%
Россети ап17.07.172,340,36835528115,74%
Ленэнерго ап22.06.17608,10740513,51%
Северсталь16.06.1771796,7913,50%
ВСМПО АВИСМА01.06.1715880211613,32%
Трансконтейнер07.07.173105394,4112,70%
Химпром ап07.07.175,070,639212,61%
МТС06.07.17237,5527,5911,61%
КраснЭнСб ап08.06.173,990,44434426611,14%
КраснЭнСб ао08.06.174,080,44434426610,89%
ГМКНорНикель21.06.178290890,3510,74%
iДИОД11.07.174,060,4310,59%
СаратовНПЗ ап07.07.1799501051,4610,57%
Пермьэнергосбыт ао06.06.1768,26,97540810,23%
Пермьэнергосбыт ап06.06.17696,97540810,11%
МРСК Волги22.06.170,071250,007210,11%
Мегафон07.07.1756756,449,95%
НЛМК09.06.17109,1910,449,56%
АФК Система11.07.1712,521,199,50%
iРоллман07.07.1775,97,19,35%
Алроса18.07.17968,939,30%
Мостотрест14.07.1711510,649,25%
МРСК Центра19.06.170,47950,0442151959,22%
Ростелеком ап05.07.1758,455,38700204569,22%
Юнипро30.06.172,5070,2268252769,05%
ЛСР16.06.17883788,83%
ВХЗ06.06.17102,598,78%
Башинформсвязь ап07.07.173,890,3378,66%
СтавропольЭС ап29.06.170,270,02289275728,48%
Мечел ап07.07.17122,110,288,42%
Детский Мир13.07.1791,747,78,39%
ФСК ЕЭС17.07.170,176850,01426635258,07%
Татнефть ап05.07.1728822,817,92%
Оргсинтез ао20.04.1764,65,07267,85%
ТРК ап16.06.170,3530,02767,82%
Аэрофлот12.07.1722517,47957,77%
Акрон07.07.1732502507,69%
ИРКУТ13.07.1711,90,97,56%
Ростелеком ао05.07.1771,885,38700204567,49%
Фосагро08.06.1722601657,30%
Приморье06.07.1769705007,17%
ЧТПЗ04.05.1714910,056,74%
Дорогобуж30.05.1737,12,56,74%
НКХП06.07.1717611,8199396,72%
МосБиржа12.05.17115,357,686,66%
Кузнецкий04.05.170,01340,0008887516,63%
МРСК ЦП14.06.170,18040,0117936,54%
ЛУКОЙЛ06.07.1729851956,53%
Газпром18.07.17124,498,03976,46%
ЧКПЗ15.06.1723601506,36%
ММК02.06.1730,91,9626,35%
Энел Россия26.06.171,150,068225,93%
Татнефть ао05.07.17388,522,815,87%
РЭСК08.06.172,560,1469651245,74%
Русгидро06.07.170,82450,04662455,65%
Таттел12.05.170,16150,00915,63%
Газпромнефть22.06.17192,410,685,55%
МРСК Урала16.06.170,150,00835,53%
Оргсинтез ап20.04.174,730,255,29%
ТМК16.06.1774,973,95,20%
ЦМТ ап03.07.176,550,326584,99%
Сбербанк ап09.06.17122,2564,91%
КТК01.06.17126,564,74%
Возрождение ап07.07.17164,57,74,68%
ЧелябЭС ап21.06.170,15450,006260034,05%
Сбербанк ао09.06.17150,1364,00%
Интер РАО16.06.173,6930,14681992343,98%
ТРК ао16.06.170,3980,01573,94%
ЦМТ ао03.07.178,30,326583,93%
МОЭСК19.06.170,8270,0312053,77%
Полюс Золото13.07.174060152,413,75%
Куйбышев Азот ап04.05.178233,66%
Куйбышев Азот ао04.05.1782,133,65%
Мосэнерго09.06.172,32650,084823,65%
IНПОНаука14.06.172057,153,49%
Ленэнерго ао22.06.174,380,13313,04%
МРСК СЗ22.06.170,03950,00116082,94%
Магнит21.06.179499278,132,93%
ТГК-105.07.170,0129650,0003453362,66%
Сургут ао17.07.1726,850,62,23%
ОГК-216.06.170,38150,00825304742,16%
Сургут ап17.07.1728,9350,62,07%
Новатэк27.04.17697,113,91,99%
Роснефть29.06.173335,981,80%
БСП ао29.05.1760,051,051,75%
ВТБ04.05.170,06710,001171,74%
Черкизово27.04.17100013,651,37%
Возрождение ао07.07.177457,71,03%
Лензолото ап07.07.17371034,180,92%
Камаз10.07.1751,50,420,82%
Россети ао17.07.170,84530,006214460,74%
Абрау-Дюрсо29.06.17198,51,290,65%
Левенгук12.07.176,550,03770,58%
ГАЗ06.07.173371,580,47%
Вторресурсы18.05.170,480,00170,35%
Центральный телеграф ап05.07.175,060,01642460,32%
ЧелябЭС ао21.06.170,14650,0003900510,27%
Красный Октябрь ап29.06.173560,390,11%
Красный Октябрь ао29.06.175070,30,06%
Центральный телеграф ао05.07.1718,40,00821230,04%
Башнефть ап10.07.1711650,10,01%
ОМЗ ап29.06.1717600,0120,00%

В следующем посте напишу об акциях, которыми я буду торговать в следующем году.

Кто выбирает этих брокеров?

Недавно увидел, что в Финаме есть функция Автоследование. И я решил открыть у них счёт, чтобы с помощью этого сервиса привлекать инвесторов.

Управляющий получает от 0,5% до 7,5% от средней суммы активов в управлении за год. Для этого не нужно передавать логин и пароль. Нужно просто подписаться на какую-либо стратегию и сделки будут дублироваться на вашем счёте.

Но когда я увидел тарифы в Финаме я ужаснулся. С их тарифами мои стратегии просто не работают. Есть два тарифа, по которым более приемлемые условия, но и они просто ужасны.

Тариф “Дневной”

Если взять этот тариф, то комиссия 0,0354%. Скорее всего к ней добавится ещё комиссия биржи 0,01%. Это не сильно отличается от комиссии, которую я плачу в Алор.

Всё вроде хорошо. Но есть минимальная комиссия – 41,3 рубля за трейд. Это значит, что на какую сумму я бы не совершил сделку, то с меня возьмут 41,3 рубля.

Предположим я выставил бид на 100 тысяч облигаций. По моему биду ударили, но купили всего одну облигацию. И теперь вместо того, чтобы заплатить комиссию примерно 50 копеек, я заплачу 41 рубль 30 копеек. Теперь, чтобы мне продать эту облигацию с прибылью мне нужно либо ждать роста как минимум 4%, а это можно сказать, что не реально, либо ждать полгода, пока накапает купонный доход на такую сумму.

Тариф “Консультационный”

Тут вообще всё безнадёжно. Комиссия 0,1062% и комиссия биржи наверное есть 0,01%.

Если в Алор я могу купить и продать облигацию после изменения цены в 0,1% уже с прибылью, в этом тарифе я даже половину комиссии не отобью.

Как можно торговать при таких тарифах

Я вижу решением только использовать инвестиционные долгосрочные стратегии, чтобы минимизировать траты на огромную комиссию или плату за трейд, неполностью выполненной заявки. Можно покупать не бидом, а по рыночной цене, но тогда цена покупки будет уже выше, что тоже не имеет смысла.

И такие условия почти у всех.

В Алор есть тарифы с низкой комиссией даже при маленьких объёмах торгов и нет платы за трейд. Поэтому я считаю Алор самым выгодным брокером.

Если посмотреть на других крупных, то неплохие условия у Альфы и АйТиИнвест.

Недавно мне предлагали рекламировать Открытие, но я не могу написать ничего хорошего о брокере с такой комиссией.

А чем вы руководствовались при открытии счёта у своего брокера?

Как ставить стопы

С самого начала моей торговли я никогда не ставил стопы в обычном понимании. Я всегда старался покупать на таких уровнях, чтобы не пришлось продавать с убытком.

Так как моё занятие проще было назвать не трейдингом, а инвестициями, отсутствие стопов было оправдано.

Мне всегда было страшно ставить стопы в процентах от точки входа или на определённом уровне. Не люблю продавать с убытком. Единственный вариант стопа, который я использовал – это стоп по времени.

Например, если я не могу продать акцию с прибылью в течение года, то тогда я уже продаю по любой текущей цене. По облигациям я ставлю стоп через месяц. Можно было бы его не ставить вообще, так как облигация всё равно по итогу закроется с прибылью, но по моей стратегии это оправдано.

Почему я торгую именно дивидендными акциями? Причина всё та же. Так выше вероятность, что я закрою сделку с прибылью хотя бы за счёт полученных дивидендов.

Торговать без стопов мне психологически комфортнее. Я думаю все в курсе, что нужно выстраивать систему торговли так, чтобы было психологически удобно ей следовать.

С недавнего времени, как я кроме фондового рынка открыл ПАММ-счета в BTC-e PAMM, eToro и Alpari, тема стопов стала актуальна. Если акции я торгую в контртренд, то в eToro и Alpari у меня трендовая система.

Из-за большого выбора инструментов в eToro и Alpari и хороших сигналов на вход я могу выбирать те, которые с большей вероятностью пойдут вверх и стопы не так уж и нужны. А вот при торговле биткоинами или любым другим активом, при невозможности переходить из одного актива в другой, по такой же системе без стопов работать не получается.

На биткоинах у меня контртрендовая стратегия без стопов, но я собираюсь переходить на трендовую. Именно поэтому сделки на BTC-e PAMM происходят так редко.

Сейчас тестирую трендовую стратегию на биткоинах. Со стопом я примерно определился (мечусь между двумя вариантами). Теперь думаю о том, переносить ли стоп в безубыток при прибыли и когда брать профит. Скорее всего будет очень широкий трейлинг-стоп. И думаю о целесообразности шорта. Об этом будет отдельный пост.

Все торговые операции связаны с риском. Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет.

Моя самая большая ошибка в трейдинге

Блядь! Как я так проебаться мог? Я совершил непоправимую ошибку!

В eToro у меня было 100% прибыльных сделок. Столько же и должно было оставаться.

Так вот вчера я продал нефть, купил серебро. Всё заебись. Собираюсь выйти из дома и вижу что сообщение приходит, типа серебро продано.

Какого хуя?

Просматриваю свой ордер и вижу, что у меня стоит стоп на 16,86, когда купил я серебро по 16,95. Я вообще никогда стопы не ставлю и чётко помню, что его убирал. Хз как так вообще получилось.

И теперь у меня уже не 100% прибыльных сделок, а жалкие 90,91%. Кроме того пришлось по более высокой цене перезайти (по 16,98) и на комиссии потерять (

Все торговые операции связаны с риском. Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет.

Февраль 2017: +46203 рублей

Доходы:

Вирусов-нет+30812

Бизнес 2+14093 (+18,26%)

BitPAMM+7501 (+6,56%)

eToro+6047 (+11,42%)

Btc-e PAMM: +1783 (+4,63%)

Займы WebMoney: +1287 (+5,05%)

Разное: +940

Бизнес 3: +310 (+1,86%)

Alpari: +189 (+0,48%)

Zaymigo: -1085 (-1,74%)

Фондовый рынок-4374 (-0,13%)

Доходы всего: +57503

Расходы: -11300

Чистая прибыль: +46203

Фондовый рынок

Рынок хорошо упал. Начал понемногу покупать акции. 28 февраля и 1 марта были куплены префы Сургута и Башнефти.

Статистика в рэнкинге управляющих.

За февраль 2017 года

Мой портфель — -0,13%

Инвестор 1 — +0,13%

Инвестор 4 — -0,13%

Индекс ММВБ — -8,19%

За 2017 год

Мой портфель — -0,15%

Инвестор 1 — +1,63%

Инвестор 4 — -0,15%

Индекс ММВБ — -8,82%

ИнвесторСостояние счётаПериод торговли2014 год2015 год2016 год2017 год
Мой портфельАктивныйС января 2014 года-12,76%+27,16%+13,41%+11,01%
Инвестор 1АктивныйС апреля 2014 года-1,96%+14,75%+14,5%+11,44%
Инвестор 2ЗакрытС апреля 2014 года по июль 2014 года+5,59%
Инвестор 3ЗакрытС мая 2014 года по сентябрь 2015 года-11,04%+21,77%
Инвестор 4ЗакрытС июня 2016 года+7,22%+9,92%

ПАММы

На eToro и Alpari не смог высидеть весь тренд по серебру. Сейчас жду момента для покупки газа.

Zaymigo

На Zaymigo получил убыток. Сказываются начавшиеся дефолты. Думаю, что доходность по итогам года будет или отрицательная, или не очень большая.

У многих были сомнения по поводу реальности их деятельности. Они занимаются выдачей займов и как писали у себя в блоге, взыскивают задолженность через суды и приставов.

Это легко проверить, если на сайте суда, где проходят дела, вбить название истца. По этой ссылке можно просмотреть их дела.

Партнёрская программа с сегодняшнего дня, к сожалению, больше не работает. Её собираются менять, но что будет не ясно.

Декабрь 2016: +187037 рублей

Доходы:

Фондовый рынок+90446 (+2,67%)

Вирусов-нет+55190

BitPAMM+20827 (+21,64%)

Бизнес 2+10393 (+15,3%)

Zaymigo: +9804 (+21,32%)

eToro+8106 (+16,19%)

Adsense: +7180,94

Разное: +4152

Sape: +1519,04

Бизнес 3: 0 (0%)

Btc-e PAMM: 0 (0%)

Займы WebMoney: -1456 (-5,58%)

Доходы всего: +206162

Расходы: -19125

Чистая прибыль: +187037

Фондовый рынок

До сих пор сижу в облигациях. Под конец месяца почти полностью вышел в кэш, поэтому в январе спишется много налогов. Январь закрою с доходностью около нуля.

Тут статистика в рейтинге управляющих.

За декабрь 2016 года

Мой портфель — +2,67%

Инвестор 1 — +3,22%

Инвестор 4 — +2,67%

Индекс ММВБ — +5,22%

За 2016 год

Мой портфель — +13,41%

Инвестор 1 — +14,5%

Инвестор 4 — +7,22%

Индекс ММВБ — +26,76%

ИнвесторСостояние счётаПериод торговли2014 год2015 год2016 год2017 год
Мой портфельАктивныйС января 2014 года-12,76%+27,16%+13,41%+11,01%
Инвестор 1АктивныйС апреля 2014 года-1,96%+14,75%+14,5%+11,44%
Инвестор 2ЗакрытС апреля 2014 года по июль 2014 года+5,59%
Инвестор 3ЗакрытС мая 2014 года по сентябрь 2015 года-11,04%+21,77%
Инвестор 4ЗакрытС июня 2016 года+7,22%+9,92%

eToro

Нефть с газом ещё не продал. Продам как только появится хорошая цена покупки по другим финансовым инструментам.

Подробная статистика тут.

Итоги

Самый удачный месяц для меня в этом году. Что сотку закрою ожидал точно. Но о двух сотнях даже не думал.

Самый ощутимый вклад принёс фондовый рынок, вырос биткоин. В мой ПАММ-счёт на BTC-e.com пришёл первый инвестор. Пока что нахожусь в кэше, буду закупаться на коррекциях. В Zaymigo начали капать первые копейки с рефералов (4 рубля :)) На eToro пришли реферальные 100$. Пришла выплата с Adsense за несколько месяцев. В январе думаю, что итоговый доход выйдет всего лишь около 50 тысяч.