Инвестиционные результаты на ФР за июль 2016

Обновил мой выбор акций на год для торговли. Ликвидности в предыдущем выборе не хватало.

29 июля купил 30 лотов префов Сургута по 32,605.

1 августа продал 10 лотов префов Сургута по 32,795 (+0,58%).

1 августа купил 10 лотов Мегафона по 660,5.

3 августа купил 43 лота ФСК ЕЭС по 0,15551.

4 августа продал полностью НМТП по 4,37 (+3,92%).

9 августа продал Энел Россия по 0,839 (+30,08%).

Скорее всего в этом месяце больше сделок по акциям не будет. Остальные далеко до целевых цен.

За июль 2016 года

Мой портфель — +0,47%

Инвестор 1 — -0,17%

Инвестор 4 — +0,47%

Индекс ММВБ — +2,83%

С начала 2016 года

Мой портфель — +9,05%

Инвестор 1 — +6,95%

Инвестор 4 — +3,09%

Индекс ММВБ — +10,75%

Состав портфеля на конец июня 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап230000%
БинбанкБ02121125 023.253,74%
ОФЗ 26204317315 884.169,46%
ОФЗ 262053029 528.700,88%
ОФЗ 26209317315 725.669,45%
ОФЗ 26211317305 077.959,13%
ОФЗ 2621254 745.400,14%
ЭнелРос ао4900032 830.000,98%
Кэш2 211 930.5066,21%
Всего3 340 745.62

Состав портфеля на конец июля 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 300
НМТП ао23 000100 050.002,97%
ОФЗ 26205334327 594.889,72%
ОФЗ 26207334342 116.2010,15%
ОФЗ 26209334320 449.629,5%
ОФЗ 26211334321 622.639,54%
ОФЗ 26212334315 356.129,35%
ОФЗ 26214334314 183.789,32%
ОФЗ 26215334320 275.949,5%
ОФЗ 26216334321 047.159,52%
ОФЗ 26217334331 344.379,83%
Сургнфгз-п3 00097 800.002,9%
ЭнелРос ао49 00042 238.001,25%
Кэш217 342.706,45%
3 371 421.39

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей. Если торговля ведётся на моём счёте, то 3000 рублей.

Мой выбор акций до августа 2017 года

Мой ТОП-10 из рейтинга дивидендных акций 2016, которыми я буду торговать до августа 2017 года. Кроме высокой дивидендной доходности я учитываю и ликвидность. Поэтому в этом списке акции только с приемлемым для меня объёмом торгов.

НаименованиеДивидендная доходность
МГТС ап21,35%
ТРК ап19,24%
Сургутнефтегаз ап16,71%
КрасЭнСб ао16,18%
Мегафон16,08%
НКНХ ап12,97%
Лензолото ап12,73%
МОЭСК12,42%
Саратов НПЗ ап11,34%
ПРОТЕК11,22%

Update: Изменил выбор из-за низкой ликвидности предыдущего списка.

НаименованиеДивидендная доходность
Сургутнефтегаз ап16,71%
Мегафон16,08%
НКНХ ап12,97%
ЛСР10,86%
НорНикель10,15%
Ростелеком ап8,16%
ФСК ЕЭС8,15%
Башнефть ап8,08%
Мосбиржа6,64%
Ростелеком ао6,43%

С прошлогоднего выбора остались только префы Сургутнефтегаза. Они были и в 2014 году, и в 2012.

Update: ЛСР и ГМКНорНикель и Башнефть ап тоже остались в списке.

Сейчас у меня в портфеле есть акции НМТП купленные 1 июля 2016 года по 4,205 (доходность на текущий момент +2,26%) и акции Энел Россия купленные 1 июня 2016 года по 0,645 (доходность на текущий момент +37,83%). Их я постараюсь продать 1 августа. Сургутнефтегаз вчера доходил до целевой цены покупки, но я был полностью в облигациях и не успел ничего продать. Надеюсь в ближайшее время ещё появится шанс его купить.

Все акции из списка будут покупаться только при достижении целевых цен.

Рейтинг дивидендных акций 2016

В данный рейтинг я включил акции с дивидендной доходностью более 5%. Самый неликвид в таблицу я включать не стал. Размер дивидендов рассчитывается за год, а не по последнему дивиденду летом. То есть, если бы вы купили акцию прошлым летом после отсечки, то за год в общей сложности вы бы получили данную сумму дивидендов.

Если в таблице вы нашли ошибку, обязательно напишите мне и я её исправлю.

АкцияДата закрытия реестра Т+2Цена акцииРазмер дивидендаДивидендная доходность
МГТС ап14.07.2016104022221,35%
МГТС ао14.07.2016105022221,14%
ТРК ап13.07.20160,50,096219,24%
ТРК ао13.07.20160,5050,096219,05%
Сургутнефтегаз ап14.07.201641,46,9216,71%
КрасЭнСб ао10.06.20164,740,766716,18%
Мегафон07.07.2016702112,8916,08%
КрасЭнСб ап10.06.20164,890,766715,68%
НКНХ ап28.04.201633,454,3412,97%
Лензолото ап07.07.20165420690,1512,73%
МОЭСК22.06.20161,0440,129712,42%
АЛРОСА-Нюрба16.06.20161275001551012,16%
Саратов НПЗ ап11.07.2016153001734,3211,34%
ПРОТЕК23.06.2016981111,22%
Мостотрест07.07.201697,310,6410,94%
ЛСР14.04.20167187810,86%
НорНикель17.06.20168448857,1610,15%
МРСК Урала22.06.20160,140,014210,14%
МРСК ЦП23.06.20160,08290,00836360510,09%
МРСК СЗ23.06.20160,04680,0042549,09%
НКНХ ао28.04.201652,94,348,2%
Ростелеком ап06.07.201672,55,9154669468,16%
ФСК ЕЭС07.07.20160,163390,01331858,15%
Башнефть ап13.07.20162029,51648,08%
КазаньОргСинтез ао10.05.201640,63,22617,95%
Э.Он Россия05.07.20162,5980,19725378047,59%
МРСК Юг22.06.20160,040,0028526937,13%
Таттел ао05.05.20160,16050,011367,08%
Владимирский Химический Завод06.06.2016145,5106,87%
Мосбиржа12.05.20161077,116,64%
Ростелеком ао06.07.201692,015,9154669466,43%
Русгидро06.07.20160,61850,0388636,28%
Татнефть ап06.07.2016177,210,966,19%
М.Видео29.06.2016326,8206,12%
Иркут13.07.201610,120,65,93%
МТС01.07.2016245,0514,015,72%
Россети ап15.07.20161,3090,074526145,69%
КазаньОргСинтез ап10.05.20164,40,255,68%
Газпром18.07.2016145,847,895,41%

В следующем посте я напишу о моём выборе акций для торговли/инвестиций до августа 2017 года.

Инвестиционные результаты за июнь 2016

Июнь был для меня отличным месяцем. В Биткоин-ПАММе счёт вырос на 41841 рубль (48,16%). На фондовом рынке заработал 82439 рублей. Бизнес конечно еле дышит. В общей сложности со всех направлений заработано 30732 рубля чистыми.

За июнь 2016 года

Мой портфель — +2,61%

Инвестор 1 — +3,1%

Инвестор 4 — +2,61%

Индекс ММВБ — -0,11%

С начала 2016 года

Мой портфель — +8,54%

Инвестор 1 — +7,13%

Инвестор 4 — +2,61%

Индекс ММВБ — +7,7%

ИнвесторСостояние счётаПериод торговли2014 год2015 год2016 год2017 год
Мой портфельАктивныйС января 2014 года-12,76%+27,16%+13,41%+0,16%
Инвестор 1АктивныйС апреля 2014 года-1,96%+14,75%+14,5%+4,9%
Инвестор 2ЗакрытС апреля 2014 года по июль 2014 года+5,59%
Инвестор 3ЗакрытС мая 2014 года по сентябрь 2015 года-11,04%+21,77%
Инвестор 4АктивныйС июня 2016 года+7,22%+0,16%

Состав портфеля на конец мая 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 26205315300 838.869,47%
ОФЗ 26206315319 365.9010,05%
ОФЗ 26207315311 288.049,8%
ОФЗ 26209315303 417.459,55%
ОФЗ 262118377 192.492,43%
ОФЗ 26212315284 855.138,97%
ОФЗ 26214315297 120.609,35%
ОФЗ 26215315290 622.479,15%
ОФЗ 26218315313 617.479,87%
Кэш678 364.0521,35%
Всего3 176 682.45

Состав портфеля на конец июня 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап230000%
БинбанкБ02121125 023.253,74%
ОФЗ 26204317315 884.169,46%
ОФЗ 262053029 528.700,88%
ОФЗ 26209317315 725.669,45%
ОФЗ 26211317305 077.959,13%
ОФЗ 2621254 745.400,14%
ЭнелРос ао4900032 830.000,98%
Кэш2 211 930.5066,21%
Всего3 340 745.62

На следующем графике рост портфеля за всё время.

Рост инвестиций

1 июля купил 23 лота НМТП по 4,205. Позицию по Энел Россия всё ещё держу. В этом месяце уже готов заходить в акции на более крупные суммы, но опять же ещё не допадало до нужного уровня.

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей. Если торговля ведётся на моём счёте, то 3000 рублей.

Результаты по инвестициям за май 2016

За май 2016 года

Мой портфель — +0,63%

Инвестор 1 — +0,62%

Индекс ММВБ — -2,77%

С начала 2016 года

Мой портфель — +5,78%

Инвестор 1 — +3,91%

Индекс ММВБ — +7,82%

Состав портфеля на конец апреля 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 262045957 840.061,83%
ОФЗ 2620532860,110,09%
ОФЗ 262123329588,20,94%
ОФЗ 26214312293629,759,3%
ОФЗ 26215312287089,929,1%
ОФЗ 26218312307744,329,75%
ОФЗ 46017307156723,844,97%
Кэш2 020 885.8764,03%
Всего3 156 362.07

Состав портфеля на конец мая 2016

НаименованиеКоличествоНа суммуВ процентах
Башкирская ЭСК ап2 30000%
ОФЗ 26205315300 838.869,47%
ОФЗ 26206315319 365.9010,05%
ОФЗ 26207315311 288.049,8%
ОФЗ 26209315303 417.459,55%
ОФЗ 262118377 192.492,43%
ОФЗ 26212315284 855.138,97%
ОФЗ 26214315297 120.609,35%
ОФЗ 26215315290 622.479,15%
ОФЗ 26218315313 617.479,87%
Кэш678 364.0521,35%
Всего3 176 682.45

Очень радует, что портфель показал плюс при падении индекса. В принципе я на это и рассчитывал. Если при падениях индекса я смогу работать хотя бы в 0, то у меня будет возможность на этих падениях закупаться и показывать результаты лучше индекса.

В мае ко мне добавился ещё один инвестор. Его деньги будут лежать на моём счёте и результаты будут такие же как и на моём портфеле.

С июня начинаю заходить по чуть-чуть в акции. 1 июня купил Энел Россия по 0,645. Остальные акции пока что до целевых цен не дошли.

Минимальная сумма для новых инвесторов: 30 тысяч рублей.

Стабильность или риск? Что выбрать?

В последнее время я очень много времени думал над вопросом. Вот есть у меня сейчас в активах 3 миллиона. Я понимаю, что если хочу быстрее достигнуть своих целей, то фондовый рынок для меня не подходит. С таким капиталом необходимый доход я могу получить только в бизнесе.

В таком случае передо мной есть два варианта:

  1. Я оставляю всё как есть, получаю с инвестиций ~20% годовых (~50 тысяч в месяц), постепенно наращиваю капитал и через лет 5-10 достигаю необходимого дохода, но это слишком долго.
  2. Вытаскиваю деньги с фондового рынка и начинаю на имеющийся капитал пробовать открывать различные виды бизнеса.

Второй вариант поможет мне при удачном стечении обстоятельств выйти быстро на необходимый уровень дохода, но в случае провала я теряю стабильный доход, который нарабатывал долгие годы и неизвестно когда снова накоплю такой капитал. В первом варианте я 100% достигну цели, но через долгое время, а во втором или быстро достигну цели, или могу не достичь никогда.

Чтобы не терять стабильности и иметь шанс быстро взлететь, я решил перестать вкладывать деньги на фондовый рынок, оставить всё там как есть и параллельно пытаться заниматься новыми направлениями вкладывая в каждое из них не более 1% от активов. При хорошем стечении обстоятельств могу увеличивать вложения.

На фондовый рынок буду переводить деньги только в случае сильных коррекций рынка или если на руках будет много свободного кэша, который некуда будет пристроить. Возможно буду и снимать деньги, но только в том случае, если какой-то бизнес хорошо пойдёт и я буду в нём уверен.

Размер активов тоже буду считать по-другому. Раньше я не брал в расчёт вложения в бизнес. Теперь в активы буду записывать стоимость товара.

А как на моём месте сделали бы вы?

+1% по инвестиционному портфелю за апрель 2016

За апрель 2016 года

Мой портфель — +1%

Инвестор 1 — +0,86%

С начала 2016 года

Мой портфель — +5,12%

Инвестор 1 — +3,27%

Апрель был очень тяжёлым. Весь месяц никак не мог выйти из минусов и только последние 2-3 дня выправили ситуацию. В мае всё так же буду находиться в облигациях, хотя некоторые акции уже находятся около желаемых уровней покупок. После дивидендного ралли последует падение и думаю, что уже в июне-июле буду постепенно наращивать позицию в акциях.

Сейчас мой портфель в 2 раза проигрывает по доходности индексу ММВБ, но думаю, что на коррекции рынка у меня получится нивелировать это отставание.

Обновил состав портфеля на сайте.

Итоги по ДУ и моему портфелю за март 2016

За март 2016 года

Мой портфель — +1,59%

Инвестор 1 — +1,64%

С начала 2016 года

Мой портфель — +4,08%

Инвестор 1 — +2,39%

10 месяцев назад я писал о том, что за все моей годы торговли на фондовом рынке, я работал в ноль. Я дал себе срок до конца 2015 года. Если бы я не получил удовлетворительного результата в торговле, я бы прекратил этим заниматься.

Результат был получен. Я постепенно начал выходить в плюсовую зону и с тех пор прибыль только растёт. Я научился получать хоть небольшую, но стабильную прибыль превышающую доходность депозита в банке.

Сейчас картинка выглядит так.

Доходность портфеля за всё время

Обновил состав портфеля на 31 марта 2016 года. Сейчас нахожусь полностью в облигациях. Акции в апреле покупать не планирую.

Результаты по ДУ и моему портфелю за январь и февраль 2016

Решил ответить на вопрос в комментах отдельным постом, так как ответ длинным получился.

Я сейчас из акций полностью вышел. Облигации тоже на росте продал. В портфеле 80-90% кэша. Результаты решил немного по-другому оформить. Думаю, что так нагляднее будет.

Вопрос: Ожидаешь коррекции? Или завязываешь с ФР? Читал твой пост про нулевую доходность за 7 лет. Считаю, что такому результату «поспособствовали» Распадская, Мечел (Распадскую ты по ~60 рублей брал, сравнивал дату постов и графики цен) и множественные дефолты по мусорным облигациям. То есть весь потенциальный доход съели ошибки с сырьевиками (которые падают уже который год) и банкроты. Не анализировал причины такого результата?

Ответ: С фондовым рынком не завязываю.

По системе из акций вышел. Из облигаций получилось из-за их сильного роста.

Причины я анализировал. На самом деле было много убыточных сделок из-за дефолтов. Но на таких облигациях я и заработал немало. Но всё-таки в минус получилось. Стратегию торговли за это время я очень сильно поменял. 8 месяцев назад я вышел в плюс и с тех пор разрыв между вложенными деньгами и деньгами на счету увеличивается.

По акциям, которые покупал последние 2 года, только прибыльные сделки с хорошей доходностью.

Поэтому в будущем думаю, что всё стабильно будет. Пока что в портфеле инвестора за январь минус был из-за дефолтнувшейся бумаги, купленной еще в декабре и из-за списания налогов. В моём портфеле тоже налоги списались. С середины декабря 2015 года торгую только надёжными облигациями.

За февраль у меня +2,33%, у инвестора — +2,26%. Поэтому думаю, что всё будет хорошо. Нужно еще в этом месяце результаты стабильные показать.

А вообще сейчас стараюсь придумывать возможности вкладывать деньги во что-то с большей рентабельностью и с низкими рисками. Например, микробизнесы, сайты…

Итоги 2015 года

Цели на 2015 год писал в этом посте.

Если вспомнить всю мою прошлую жизнь, то я обычно ставил цели на год и пытался выполнить их через силу воли. Главным изменением в 2015 году для меня стало то, что мне больше не приходится себя заставлять. Я стараюсь делать то, что мне нравится.

Бизнес

Во второй половине года я легко открыл два новых микробизнеса. Для этого мне не пришлось почти ничего делать.

Как обычно запускают бизнес?

  1. Определяются с видом бизнеса.
  2. Начинают его рекламировать различными способами.
  3. В удачные каналы рекламы вкладывается больше денег, неудачные отметаются.

Я решил пойти немного другим путём. Если у меня есть удачный канал рекламы, почему бы мне не продвигать по нему много разных бизнесов. Под удачным каналом рекламы я имею ввиду сайты.

Что нужно, чтобы начать зарабатывать с сайта 1000 рублей в месяц?

Если вы получаете 100 рублей за 1000 посетителей с рекламы, то посещаемость вашего сайта должна быть около 300 человек в сутки. Чтобы создать такой сайт нужно потратить немало денег/времени на статьи.

С сайта под свой бизнес я могу зарабатывать ту же сумму с посещаемостью 10 человек. А подобный сайт я могу сделать за один день.

Выбор очевиден.

Инвестиции

Я полностью ушёл от кредитных кооперативов. Остался только КПК «Первая городская сберкасса», с которым сейчас у меня идёт суд. Немного денег лежат в BitPAMM и сущие крохи в займах WebMoney.

Более 90% денег вложено в фондовый рынок. Примерно с июля я начал очень консервативно работать с облигациями и мои результаты стабилизировались. Доходы стали выше и больше нет таких сильных просадок.

Прошлый год у меня были очень сильные колебания по доходам. А сейчас получается стабильно зарабатывать 100-150 тысяч в месяц, благодаря этому изменению в стратегии.

За год на фондовом рынке заработал 27,16%.

Доверительное управление

Тут я всё просто ужасно зафейлил. В конце года из-за убыточных сделок с Балтийским берегом и Внешпромбанком нашёл ещё один косяк в используемой стратегии. Неправильно рассчитывалась доходность этих облигаций и если бы она рассчитывалась правильно, то эти облигации просто бы не попали в отбор. Такого больше не повторится.

Если посмотреть на итоги 2015 года, то на счёте инвестора вышло 14,75% прибыли.

Надеюсь, что все косяки в стратегии я исправил и в следующем году получится заработать значительно больше. И у меня будет предложение для тех, у кого есть желание вложиться, но нет минимальной суммы в 110 тысяч рублей.

Что еще я сделал в 2015 году

Значительных событий больше не было. Пост с целями будет, но немного не таким, каким я его обычно делал.