Чуть не украли 120 тысяч рублей с Poloniex

В воскресенье утром при проверке почты удивился, что пароль не подходит. Сбросил пароль, подумал, что глюк какой-то, так как ничего подозрительного не увидел. Бабки на Яндексе были на месте.

Вечером не смог зайти на Поло — не подходит пароль. Сразу же сделал восстановление пароля. Вышла надпись, что аккаунт заблокирован.

Сразу же подумал о взломе и написал в техподдержку. Читал очень много жалоб, что техподдержка не отвечает неделями. В аккаунт зайти не мог, поэтому заморозил его через почту.

Так как прошло не более 24 часов, верил, что деньги ещё на месте. За это время транзакция могла ещё не пройти. Кроме этого в Поло есть задержка на первый вывод на 24 часа.

Сегодня (во вторник) вечером пришёл ответ, что вход в аккаунт восстановили, а выводы отменили.

Увидел купленный эфир на половину депозита. Но все 2000 с лишним баксов остались на месте.

К сожалению не могу поставить 2FA из-за отсутствия смартфона. Сейчас жду окончательной разблокировки аккаунта.

Зря многие ругают Поло за долгие выводы и невозможность выводить более 2000 баксов за раз. Это спасло мои бабки.

Стоит ли вкладывать в Таблеткина

Мне задали вопрос: «Почему я вкладываю деньги в фонд Таблеткина, если сам торгую?»

В данный момент большая часть моих средств находится на фондовом рынке. Ими я торгую по очень консервативной стратегии. Эти вложения приносят не очень большой, зато стабильный доход.

Также я вкладываю деньги в некоторые инструменты, которые рискованны, но могут потенциально принести очень высокую прибыль.

ПАММ-счета в Альпари и eToro, Zaymigo, BitPAMM, займы WebMoney — это как раз такие инструменты. В них я обычно вкладываю 1% от активов с возможным увеличением до 10%.

По правде говоря, если бы я просто торговал для себя, то в eToro счёт открывать бы даже не стал, потому что с такими комиссиями торговать прибыльно очень тяжело. eToro нужен только, если вы хотите копировать прибыльных трейдеров, или наоборот стать трейдером, которого копируют. Я открыл у них счёт именно для того, чтобы набирать копировщиков.

В Альпари ситуация намного лучше. Если в eToro большую часть прибыли сжирает своп, то в Альпари я его почти не ощущаю. При одинаковой стратегии в eToro я имею с февраля около 10%, а в Альпари — 40% (без небольшого плеча было бы примерно 30%). Чувствуете разницу? Это всё своп.

В Альпари неплохие торговые условия, торгую я там по теханализу и вполне уверен в своей стратегии. Но… если бы не возможность привлекать инвесторов, я бы так же по теханализу лучше на фондовом рынке торговал. Поэтому я набираю на счёте необходимый минимум в 3000$ и после этого буду работать только на вывод. Кроме этого имеются проблемы с налогообложением форекса в РФ.

В данный момент я открываю счёт в Финам, тоже для набора инвесторов. Торговать там буду фондовый рынок, но уже по теханализу. Доходность думаю, что будет выше раза в 2, чем на основном счёте.

Вернёмся к Таблеткину. Его фонд — хорошая возможность быстро преумножить свои деньги. Пусть хоть он и не умеет правильно считать прибыль от шорта, торгует он вполне хорошо.

Я вкладываю деньги в фонд Таблеткина, так как не могу в своей торговле получать такую огромную прибыль в процентах и я диверсифицирую свои вложения. Но я не вложил бы в его фонд более 10% от активов, так как торговые и неторговые риски слишком велики.

В чём смысл инвестиций

Комментарий: 

Блин, а в чем смысл вообще этих инвестиций? Я понимаю, что это сейчас модно, но… Вот если не вдаваясь в ненужные подробности и термины, скажем есть у меня свободные 10к баксов. Хочу я их инвестировать, чтобы капитал, так сказать, преумножался. Вот на какую доходность я могу рассчитывать? Не проще ли просто в банк на депозит положить?

Ну и два — не лучше ли просто вложить деньги в бизнес? Банально открыть ларек с шаурмой) Ну или воспользоваться какой-то франшизой. Так там хоть заработок нормальный светит. А не эти копейки, причем в обоих случаях ты рискуешь всей суммой. Потому что ты отдаешь бабки в управление, и мало что может случиться. Форс мажоры бывают. И не только в МММ.

Ответ:

При чём тут мода? Мода иметь деньги?

На депозите в банке доход меньше.

Да, в бизнесе вполне возможно ты будешь зарабатывать больше. Но… не факт, что бизнес твой будет удачным и ты можешь потерять все вложенные деньги. Даже по франшизе может быть фейл. Бизнес требует намного больше времени. И не всегда он будет прибыльнее инвестиций.

Не каждый бизнес хорошо масштабируется, поэтому не получается вкинуть в него большую сумму. В инвестициях суммы неограничены. Часто при масштабировании бизнеса увеличиваются расходы на управление настолько, что становится выгоднее оставить бизнес в таком же размере, а денежный поток вливать во что-то другое.

Инвестиции помогают диверсифицировать доходы. Ведь с любым бизнесом могут возникнуть какие-нибудь проблемы.

Лично для меня заниматься инвестициями намного проще, чем бизнесом. От бизнеса я устал и при первой же возможности откажусь от него полностью.

По моим стратегиям, которые я торгую, сильных рисков я не вижу. Если взять мою основную стратегию, в которой крутятся большая часть моих денег, то можно посмотреть в рэнкинге управляющих, что моя максимальная просадка была всего 2,14%. Разве можно назвать это большим риском?

А в более рисковые инвестиционные инструменты я вкладываю настолько малую сумму, что даже в случае 100% потери это почти не повлияет на изменение стоимости всего портфеля. А отдача от них может быть очень высокой.

Лучший брокер 2017

Я просмотрел тарифы у всех популярных брокеров. Решил сделать разделение в рейтинге по объёму торгов в день: от 100 тысяч рублей, от 1 миллиона рублей и от 10 миллионов рублей в день.

 БрокерТариф100 тысячТариф1 миллионТариф10 миллионов
АльфаПрофессионал0,04%Профессионал0,04%Профессионал0,03%
БКСПрофессиональный0,0413%Профессиональный0,0295%Профессиональный0,0236%
ВТБ 24Инвестор Стандарт0,0413%Профессиональный стандарт0,0295%Профессиональный стандарт0,02124%
ФИНАМДневной0,0354%Дневной0,0295%Дневной0,0177%
СбербанкСамостоятельный0,125%Самостоятельный0,045%Самостоятельный0,03%
ГазпромбанкСтандарт0,085%Стандарт0,03%Стандарт0,025%
АТОНУниверсальный0,045%Универсальный0,045%Универсальный0,032%
ОткрытиеИнвестор0,045%Инвестор0,045%Профессионал0,025%
АлорПрофессионал0,04%Активный0,025%Активный0,02%
ITinvestФондовый0,035%Фондовый0,029%Фондовый0,02%
ЦерихПрофи0,015%Профи0,015%Профи0,015%
КИТ-ФинансКИТ-Стандарт0,048%КИТ-Стандарт0,032%КИТ-Стандарт0,025%
УралсибДневной0,0472%Дневной0,0354%Дневной0,0212%

Лучший брокер при обороте 100 тысяч рублей в день — ITinvest

Лучший брокер при обороте 1 миллион рублей в день — Алор

Лучший брокер при обороте 10 миллион рублей в день — Финам

Лучший брокер при активах от 3 миллионов рублей — Церих

Но к выбору всё-равно нужно подходить индивидуально. Даже, если ваш счёт 100 миллионов, не каждый день у вас будет оборот 100 тысяч. Я считаю, что комиссия должна быть низкой, как при высоком обороте, так и при низком, а комиссии за трейд быть не должно. Лучше, если нет комиссии за ведение счёта при отсутствии сделок за месяц.

Если ваш счёт более 3 миллионов, то выбор однозначно — Церих.

Если счёт меньше 3 миллионов, то тройка лучших брокеров в порядке выгодности:

  1. ItInvest.
  2. Алор.
  3. Альфа.

BTC и BCC в 15:20

BTC после получения BCC гэпанёт вниз процентов на 10-15. Очень многие купили битки ради получения Bitcoin Cash. Многие купили с плечом.

После того, как пройдёт отсечка, будет как с дивидендными акциями сильный пролив.

BTC-e — всё?

У меня на бирже BTC-e зависли 271035 рублей. 40233 рублей в ПАММе и 230802 рубля на самой бирже.

Эти 230 тысяч я вывел с фонда Таблеткина. Хотел на них купить битки и перевести на другую биржу.

Когда появились новости о SegWit, было много непоняток. Как я понял, был риск полной потери биткоинов находящихся на бирже. Поэтому я биткоины покупать не стал.

У меня стоял ордер на покупку по 115000 рублей. В ПАММе по этой цене я купил битки, а на самой бирже очканул, что потеряю, и ордер снял. Сейчас бы уже в плюсе хорошем был и о 40 потерянных тысячах не беспокоился.

Я понял, что риска потери битков нет, только через несколько дней. При разделении владельцы битков получили бы сразу несколько видов монет. Но тогда цена уже отросла.

На самом деле я почему-то вообще не переживаю. Или ещё не верю, что биржа совсем закрылась, или сумма для меня уже не настолько большая. А может уже привык к потерям 🙂

Заглушка на сайте биржи то появляется, то пропадает. Это может говорить о том, что на самом деле ведутся какие-то работы. В Твиттере тоже обновляют информацию о технических работах. Шансы думаю, что есть.

Сегодня прочитал новости, что на биржу наложили штраф. Думаю, что после выплаты биржа введёт более строгую процедуру верификации пользователей и продолжит работать.

Только странно, что биржа xbtce.com отнекивается от btc-e.com. Владельцы то у них вроде одни и те же.

Мой выбор акций до августа 2018 года

10 акций из рейтинга, которыми я буду торговать до августа 2018 года. Выбирал акции с самой высокой дивидендной доходностью, подходящие мне по ликвидности.

ГМКНорникель присутствует в списке уже 4 год подряд. В прошлом году был также Мегафон. Это к вопросу имеет ли смысл смотреть на дивидендную доходность за прошлые годы.

Покупать буду при достижении целевых цен.

НаименованиеДивидендная доходность
НМТП16,15%
Россети ап15,74%
Ленэнерго ап13,51%
Северсталь13,5%
МТС11,61%
ГМКНорНикель10,74%
Мегафон9,95%
НЛМК9,56%
АФК Система9,5%
Алроса9,3%

Рейтинг дивидендных акций 2017

В 2017 году я научился делать импорт таблиц из Excel в WordPress и поэтому я включаю в рейтинг абсолютно все акции, по которым в 2017 году были выплачены дивиденды.

Дивидендная доходность считается не по последней выплате, а по всем дивидендам выплаченным компанией за год. То есть, если бы вы в прошлом году купили эти акции и держали их целый год, то такую дивидендную доходность вы бы получили.

АкцияЗакрытия реестра T+2Цена акцииРазмер дивидендаДивидендная доходность
МГТС ап11.07.17140023316,64%
Алроса-Нюрба14.06.1713550022508,7516,61%
МГТС ао11.07.17141423316,48%
НМТП25.05.177,7151,245823716,15%
Россети ап17.07.172,340,36835528115,74%
Ленэнерго ап22.06.17608,10740513,51%
Северсталь16.06.1771796,7913,50%
ВСМПО АВИСМА01.06.1715880211613,32%
Трансконтейнер07.07.173105394,4112,70%
Химпром ап07.07.175,070,639212,61%
МТС06.07.17237,5527,5911,61%
КраснЭнСб ап08.06.173,990,44434426611,14%
КраснЭнСб ао08.06.174,080,44434426610,89%
ГМКНорНикель21.06.178290890,3510,74%
iДИОД11.07.174,060,4310,59%
СаратовНПЗ ап07.07.1799501051,4610,57%
Пермьэнергосбыт ао06.06.1768,26,97540810,23%
Пермьэнергосбыт ап06.06.17696,97540810,11%
МРСК Волги22.06.170,071250,007210,11%
Мегафон07.07.1756756,449,95%
НЛМК09.06.17109,1910,449,56%
АФК Система11.07.1712,521,199,50%
iРоллман07.07.1775,97,19,35%
Алроса18.07.17968,939,30%
Мостотрест14.07.1711510,649,25%
МРСК Центра19.06.170,47950,0442151959,22%
Ростелеком ап05.07.1758,455,38700204569,22%
Юнипро30.06.172,5070,2268252769,05%
ЛСР16.06.17883788,83%
ВХЗ06.06.17102,598,78%
Башинформсвязь ап07.07.173,890,3378,66%
СтавропольЭС ап29.06.170,270,02289275728,48%
Мечел ап07.07.17122,110,288,42%
Детский Мир13.07.1791,747,78,39%
ФСК ЕЭС17.07.170,176850,01426635258,07%
Татнефть ап05.07.1728822,817,92%
Оргсинтез ао20.04.1764,65,07267,85%
ТРК ап16.06.170,3530,02767,82%
Аэрофлот12.07.1722517,47957,77%
Акрон07.07.1732502507,69%
ИРКУТ13.07.1711,90,97,56%
Ростелеком ао05.07.1771,885,38700204567,49%
Фосагро08.06.1722601657,30%
Приморье06.07.1769705007,17%
ЧТПЗ04.05.1714910,056,74%
Дорогобуж30.05.1737,12,56,74%
НКХП06.07.1717611,8199396,72%
МосБиржа12.05.17115,357,686,66%
Кузнецкий04.05.170,01340,0008887516,63%
МРСК ЦП14.06.170,18040,0117936,54%
ЛУКОЙЛ06.07.1729851956,53%
Газпром18.07.17124,498,03976,46%
ЧКПЗ15.06.1723601506,36%
ММК02.06.1730,91,9626,35%
Энел Россия26.06.171,150,068225,93%
Татнефть ао05.07.17388,522,815,87%
РЭСК08.06.172,560,1469651245,74%
Русгидро06.07.170,82450,04662455,65%
Таттел12.05.170,16150,00915,63%
Газпромнефть22.06.17192,410,685,55%
МРСК Урала16.06.170,150,00835,53%
Оргсинтез ап20.04.174,730,255,29%
ТМК16.06.1774,973,95,20%
ЦМТ ап03.07.176,550,326584,99%
Сбербанк ап09.06.17122,2564,91%
КТК01.06.17126,564,74%
Возрождение ап07.07.17164,57,74,68%
ЧелябЭС ап21.06.170,15450,006260034,05%
Сбербанк ао09.06.17150,1364,00%
Интер РАО16.06.173,6930,14681992343,98%
ТРК ао16.06.170,3980,01573,94%
ЦМТ ао03.07.178,30,326583,93%
МОЭСК19.06.170,8270,0312053,77%
Полюс Золото13.07.174060152,413,75%
Куйбышев Азот ап04.05.178233,66%
Куйбышев Азот ао04.05.1782,133,65%
Мосэнерго09.06.172,32650,084823,65%
IНПОНаука14.06.172057,153,49%
Ленэнерго ао22.06.174,380,13313,04%
МРСК СЗ22.06.170,03950,00116082,94%
Магнит21.06.179499278,132,93%
ТГК-105.07.170,0129650,0003453362,66%
Сургут ао17.07.1726,850,62,23%
ОГК-216.06.170,38150,00825304742,16%
Сургут ап17.07.1728,9350,62,07%
Новатэк27.04.17697,113,91,99%
Роснефть29.06.173335,981,80%
БСП ао29.05.1760,051,051,75%
ВТБ04.05.170,06710,001171,74%
Черкизово27.04.17100013,651,37%
Возрождение ао07.07.177457,71,03%
Лензолото ап07.07.17371034,180,92%
Камаз10.07.1751,50,420,82%
Россети ао17.07.170,84530,006214460,74%
Абрау-Дюрсо29.06.17198,51,290,65%
Левенгук12.07.176,550,03770,58%
ГАЗ06.07.173371,580,47%
Вторресурсы18.05.170,480,00170,35%
Центральный телеграф ап05.07.175,060,01642460,32%
ЧелябЭС ао21.06.170,14650,0003900510,27%
Красный Октябрь ап29.06.173560,390,11%
Красный Октябрь ао29.06.175070,30,06%
Центральный телеграф ао05.07.1718,40,00821230,04%
Башнефть ап10.07.1711650,10,01%
ОМЗ ап29.06.1717600,0120,00%

В следующем посте напишу об акциях, которыми я буду торговать в следующем году.

Кто выбирает этих брокеров?

Недавно увидел, что в Финаме есть функция Автоследование. И я решил открыть у них счёт, чтобы с помощью этого сервиса привлекать инвесторов.

Управляющий получает от 0,5% до 7,5% от средней суммы активов в управлении за год. Для этого не нужно передавать логин и пароль. Нужно просто подписаться на какую-либо стратегию и сделки будут дублироваться на вашем счёте.

Но когда я увидел тарифы в Финаме я ужаснулся. С их тарифами мои стратегии просто не работают. Есть два тарифа, по которым более приемлемые условия, но и они просто ужасны.

Тариф «Дневной»

Если взять этот тариф, то комиссия 0,0354%. Скорее всего к ней добавится ещё комиссия биржи 0,01%. Это не сильно отличается от комиссии, которую я плачу в Алор.

Всё вроде хорошо. Но есть минимальная комиссия — 41,3 рубля за трейд. Это значит, что на какую сумму я бы не совершил сделку, то с меня возьмут 41,3 рубля.

Предположим я выставил бид на 100 тысяч облигаций. По моему биду ударили, но купили всего одну облигацию. И теперь вместо того, чтобы заплатить комиссию примерно 50 копеек, я заплачу 41 рубль 30 копеек. Теперь, чтобы мне продать эту облигацию с прибылью мне нужно либо ждать роста как минимум 4%, а это можно сказать, что не реально, либо ждать полгода, пока накапает купонный доход на такую сумму.

Тариф «Консультационный»

Тут вообще всё безнадёжно. Комиссия 0,1062% и комиссия биржи наверное есть 0,01%.

Если в Алор я могу купить и продать облигацию после изменения цены в 0,1% уже с прибылью, в этом тарифе я даже половину комиссии не отобью.

Как можно торговать при таких тарифах

Я вижу решением только использовать инвестиционные долгосрочные стратегии, чтобы минимизировать траты на огромную комиссию или плату за трейд, неполностью выполненной заявки. Можно покупать не бидом, а по рыночной цене, но тогда цена покупки будет уже выше, что тоже не имеет смысла.

И такие условия почти у всех.

В Алор есть тарифы с низкой комиссией даже при маленьких объёмах торгов и нет платы за трейд. Поэтому я считаю Алор самым выгодным брокером.

Если посмотреть на других крупных, то неплохие условия у Альфы и АйТиИнвест.

Недавно мне предлагали рекламировать Открытие, но я не могу написать ничего хорошего о брокере с такой комиссией.

А чем вы руководствовались при открытии счёта у своего брокера?

Как ставить стопы

С самого начала моей торговли я никогда не ставил стопы в обычном понимании. Я всегда старался покупать на таких уровнях, чтобы не пришлось продавать с убытком.

Так как моё занятие проще было назвать не трейдингом, а инвестициями, отсутствие стопов было оправдано.

Мне всегда было страшно ставить стопы в процентах от точки входа или на определённом уровне. Не люблю продавать с убытком. Единственный вариант стопа, который я использовал — это стоп по времени.

Например, если я не могу продать акцию с прибылью в течение года, то тогда я уже продаю по любой текущей цене. По облигациям я ставлю стоп через месяц. Можно было бы его не ставить вообще, так как облигация всё равно по итогу закроется с прибылью, но по моей стратегии это оправдано.

Почему я торгую именно дивидендными акциями? Причина всё та же. Так выше вероятность, что я закрою сделку с прибылью хотя бы за счёт полученных дивидендов.

Торговать без стопов мне психологически комфортнее. Я думаю все в курсе, что нужно выстраивать систему торговли так, чтобы было психологически удобно ей следовать.

С недавнего времени, как я кроме фондового рынка открыл ПАММ-счета в BTC-e PAMM, eToro и Alpari, тема стопов стала актуальна. Если акции я торгую в контртренд, то в eToro и Alpari у меня трендовая система.

Из-за большого выбора инструментов в eToro и Alpari и хороших сигналов на вход я могу выбирать те, которые с большей вероятностью пойдут вверх и стопы не так уж и нужны. А вот при торговле биткоинами или любым другим активом, при невозможности переходить из одного актива в другой, по такой же системе без стопов работать не получается.

На биткоинах у меня контртрендовая стратегия без стопов, но я собираюсь переходить на трендовую. Именно поэтому сделки на BTC-e PAMM происходят так редко.

Сейчас тестирую трендовую стратегию на биткоинах. Со стопом я примерно определился (мечусь между двумя вариантами). Теперь думаю о том, переносить ли стоп в безубыток при прибыли и когда брать профит. Скорее всего будет очень широкий трейлинг-стоп. И думаю о целесообразности шорта. Об этом будет отдельный пост.