В прошлую пятницу 19 марта продал все акции и длинные облигации во всех портфелях. Полностью перешёл в короткие облигации (ВТБ, ВЭБ, ЛСР, МТС, ПИК, РОСНАНО, Сбербанк, Совкомбанк, Транснефть и больше всего ОФЗ 25083). Буду сидеть в них.
В Финаме продал Мечел ап и купил в ОФЗ 26217.
Буду подбирать при падении дивидендные акции и возможно те, по которым будет начинаться тренд вверх.
Доходность портфеля коротких облигаций будет около 6% годовых.
Результаты стратегий в сравнении с индексом полной доходности
В этом месяце я снова меняю метод подсчёта лучших дивидендных акций. Теперь из рейтинга исключаю все акции с сильными колебаниями по размеру дивидендов. Только стабильные.
Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.
Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.
Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.
Уже по этим двум фактам мошенничество можно исключить.
Автоинвестирование
Очень важно, чтобы в сервисе было автоинвестирование. Тогда не нужно будет постоянно мониторить новые заявки заёмщиков, расслабиться и только раз в месяц смотреть итоги.
Мне кажется в скором времени для сервисов краудфандинга наличие автоинвестирования будет обязательным минимумом.
Портфель займов
Гарантия положительной доходности
Jetlend обещают доходность от 9,6 до 27,5 процентов в зависимости от рейтинга заёмщиков.
Есть три категории рейтинга:
A: 9,6-15%
B: 12,1-21%
C: 13,5-27,5%
При автоинвестировании платформа сама выбирает наиболее оптимальное сочетание займов для обеспечение высокого дохода при минимальном риске.
За 2 года среднегодовая доходность у инвесторов получилась около 14% годовых.
Всю работы с должниками будет проводить платформа. Взысканные деньги будут переведены инвесторам в полном объёме.
Если же вдруг случится такое, что доходность опустится в отрицательную зону, то платформа обещает выкупить дефолтные займы, которые привели к отрицательной доходности.
Эта опция работает только при автоинвестировании. И уточню, платформа выкупает не все дефолтные займы, а только в том случае, если они привели доходность всего портфеля в минус.
Ожидаемая доходность, ожидаемые потери и размер НДФЛ
Как обычно доходы по Jetlend смотрите в ежемесячных отчётах, а через год напишу отзыв о результатах инвестирования.
Решил подсчитать насколько хорошо робот Right торгует по сравнению с индексом.
Ниже график. В скобках около названий месяцев отмечено в чём я находился (А — акции, О — облигации). То есть я менял риск-профиль в сервисе или на минимальный риск, или на максимальный.
Индекс — это не какой-то отдельный индекс и не разделённый 50 на 50. Я считал доходность по тому индексу, в активах которого я находился. Конечный итог у него вышел как у индекса MCFTR.
MCFTR — это индекс акций полной доходности.
RGBITR — это индекс облигаций полной доходности.
Результаты инвестиций в робота Right
Пока мы были в облигациях, мы сильно отставали от индекса облигаций. Я думаю, что это скорее всего из-за комиссии за обслуживание счёта. На большой сумме может это не будет играть такой роли.
В сентябре 2019 мы перешли в акции и в этот месяц мы заработали больше рынка. Индекс вырос на 0,62%, а мы на 5,66%. Тогда взлетели обыкновенные акции Сургутнефтегаза, которые были в портфеле. Они росли и в следующем месяце, но я уже обратно ушёл в облигации.
Right очень хорошо повёл себя в марте 2020 во время падения из-за коронавируса. На начало февраля я был ещё в облигациях, а в конце потенциальная доходность на сайте робота стала достаточно высокой и я перешёл в акции. Удивительно, что индекс акций упал в марте на 9,8, а мы даже выросли на 0,69%.
С тех пор я нахожусь в акциях и мы обгоняем индекс с отрывом.
Так как в облигациях у нас было значительное отставание от индекса, то буду переходить в них только в исключительных случаях.
