Делистинг Мегафона и дивиденды БЭСК

Вчера был последний день торгов акциями Мегафона. Я был не в курсе новостей и удивлялся, почему акция уже несколько месяцев стоит на месте.

Последняя покупка Мегафона у меня была июне 2018 года по 462,2. То есть на вчерашнюю цену закрытия за год я заработал почти 41%.

И вчера ко мне позвонил брокер и сказал, что акции торгуются последний день. Я долго думал продавать ли пакет полностью или продолжать держать. Но решил придерживаться своей стратегии. А по ней продавать пакет Мегафона полностью я не планировал в этом месяце.

После делистинга продавать на внебиржевом рынке не очень выгодно. Поэтому вся надежда только на высокие дивиденды. А после делистинга часто случается, что компания как раз начинает хорошо платить дивиденды.

Не знаю как будет с Мегафоном, но я решил посмотреть историю с БЭСК.

В 2012 году я получил акции БЭСК и Интер РАО взамен Башкирэнерго. Интер РАО я продал, а акции БЭСК остались висеть на балансе. Так как рыночной цены у них не было, я рассчитал их примерную стоимость вручную. Если вычесть стоимость пакета Интер РАО, получилось, что стоимость портфеля акций БЭСК у меня была 13910 рублей.

А вот какие дивиденды я получил за всё время:

  • 2014 год – 8453,97 рублей (дивидендная доходность 61%)
  • 2015 год – 11675,45 рублей (дивидендная доходность 84%)
  • 2016 год – 2514,6 рублей (дивидендная доходность 18%)
  • 2017 год – 11827,06 рублей (дивидендная доходность 85%)
  • 2018 год – 8636,27 рублей (дивидендная доходность 62%)

Вложенные 13910 рублей принесли 43107,35 рублей за 7 лет и при этом у меня остались акции и я продолжаю получать дивиденды.

У меня было 12 лотов Мегафона. 5 я продал и осталось 7 на сумму 45542 рубля. Посмотрим какие дивиденды я с него получу.

Облигации vs депозит

В комментариях мне написали какой смысл покупать облигации, если по депозиту примерно такие же условия. Ставка 7% годовых, 1,4 миллиона застрахованы, ликвидность имеется…

Я давно не смотрел ставки по депозитам и мне стало интересно сравнить на самом ли деле это так.

Чем больше срок и сумма, тем ставки по депозитам выгоднее. Поэтому буду сравнивать депозиты с разными суммами и сроками.

Для поиска депозитов буду использовать сайт banki.ru.

Самый высокая процентная ставка в Газпромбанке по вкладу Перспектива – 9,2% годовых. Но мы его не будем рассматривать, так как одно из условий – это получение полиса Индивидуального Страхования Жизни.

Много подобных депозитов с хорошей ставкой, но дополнительными условиями. Их я рассматривать не буду.

№1 – 24 месяца Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 26217

Ставка: 8,5%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 2 года

На такой срок самое выгодное предложение с погашением в августе 2021 года это облигации ОФЗ 26217 с ставкой 7,4% годовых.

При покупке через ITinvest мы бы заплатили комиссию всего лишь 0,035%, а никак не 1,5%, как мне написали в комментарии. Ну и за ведение счёта в месяц покупки рублей 100-200. Поэтому на это можно не смотреть.

Конечно при вложении в 1000 рублей покупать облигации через брокера будет не выгодно. В таком случае точно банк. Но при вложениях от 100 тысяч уже расходы на комиссию будут незначительны.

Если вложить деньги и держать до закрытия вклада, то в таком случае депозит побеждает на 1,1% годовых. Но преимущество облигаций в том, что их можно продать в любой момент, если срочно понадобятся деньги. А если вы захотите закрыть вклад до окончания срока, то деньги пересчитают по условиям вклада “До востребования” со ставкой 0,01% годовых.

№2 – Весенний-VIP (Восточный Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8,4%

Сумма: от 30 миллионов рублей

Срок: 1 год

В этом депозите срок меньше, ставка почти такая же, но сумма очень большая. ОФЗ 26214 дают на этот срок 7,25% годовых. Опять же депозит выигрывает на 1,15% годовых.

При вложениях от 1,5 миллиона рублей на 3 месяца мы получаем 7,5% годовых, а на год – 8,2%. Такая сумма уже не подходит под страхование. И я думаю ОФЗ всё-таки надёжнее, чем Восточный Банк.

По доходности – депозит лучше, по надёжности – ОФЗ.

№3 – 18 месяцев Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 46018

Ставка: 8,2%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 1 год 6 месяцев

По ОФЗ 46018 мы получаем 7,5% годовых. На 0,7% меньше, чем в банке.

Опять те же плюсы и минусы. Облигации можно продать в любой момент, но ставка чуть меньше.

№4 – МТС XXL Плюс (МТС Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 1 год

Тут разница с ОФЗ 26214 только 0,75% годовых, но сумма требуется меньше, чем в Восточном Банке.

№5 – Премиум (Банк Казани) vs ОФЗ 26210

Ставка: 8%

Сумма: от 10 миллионов рублей

Срок: 6 месяцев

По ОФЗ 26210 мы получаем 7,15% годовых. На 0,85% меньше, чем на депозите. Но 10 миллионов не попадают под страхование, поэтому ОФЗ надёжнее.

№6 – Ренессанс Специальный Online (Ренессанс Кредит) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,75%

Сумма: от 100 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ – 0,6%.

№7 – ТКБ-Онлайн Рантье (Транскапиталбанк) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,65%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ ещё меньше. Всего лишь 0,5%.

Что лучше: депозит или облигации

Это лучшие предложения депозитов в банках в зависимости от срока и суммы. Если брать Топ-20 банков, то условия будут чуть-чуть похуже.

Налоги не нужно платить в обоих случаях. Колебания цены не беру в рассчёт, так как мы рассматриваем короткие сроки вложений, а в коротких облигациях цена меняется незначительно.

Плюсы и минусы депозита

По депозиту доходность больше, чем по облигациям на 0,5-1,1%. На этом преимущества заканчиваются.

Государством застрахованы вложения до 1,4 миллиона рублей. Если у вас больше денег, то нужно будет открывать депозиты по разным банкам. Опять же вам придётся побегать, если вдруг банк обанкротиться. Это время ваши деньги не будут работать. В Сбербанке же вы получите максимум 5,75% годовых.

Вкладывать деньги на депозит в банке выгоднее в том случае, если вы уверены, что у вас не будет необходимости досрочно снимать деньги.

Плюсы и минусы облигаций

Облигации можно продать в любой момент без потери процентов. По депозитам в случае досрочного закрытия в большинстве случаев вы получите околонулевую доходность.

Я считаю, что ОФЗ на данный момент самое надёжное вложение. И в них можно впихнуть сразу большую сумму в отличие от банков. Если государство не сможет расплачиваться по ОФЗ, то оно и не расплатиться по застрахованным вложениям в банки. Поэтому надёжность выше.

Если вам в любой момент могут понадобиться деньги и вы хотите большую надёжность, то выгоднее покупать ОФЗ.

Как выбрать и купить облигации

Меня попросили написать статью о том, как работать с облигациями.

Правило 1: когда покупаете облигации, не покупайте по рынку.

Вообще это правило касается торговли любых активов, кроме случаев, когда вы торгуете пробои или пытаетесь зайти в сильный тренд.

Выставьте свою заявку в стакане и ждите пока она исполнится. Так вы купите на доли процента дешевле. Я выставляю свою заявку перед более крупной.

Если сейчас мой портфель на рынке более 4 миллионов, то я ставлю свою заявку прямо перед более крупной. Так как номинал облигации равен 1000 рублей, то я ищу заявку размером более 4 тысяч лотов и встаю прямо перед ней.

как купить облигации
Стакан по облигации ОФЗ 24019

На скриншоте выше, я бы поставил заявку по 100,291. Цена указывается в процентах от номинала. Если номинал облигации 1000 рублей, то я собрался бы её купить по 1002,91 рублей. Это терминал Алор-Трейд. Он очень удобный. Но в QUIK примерно то же самое.

короткие облигации
Терминал Алор-Трейд

В данном случае облигация продаётся дороже номинала. Такое бывает часто, но на это не нужно обращать внимание. Стоимость зависит от доходности облигации. Поэтому облигация торгующаяся по 90 процентов от номинала может приносить такой же доход как и облигация торгующаяся по 110 процентов от номинала. На цену не смотрим!

Если перед нами появляется более крупный лот, просто передвигаем свою заявку.

Какие облигации купить

При выборе облигаций я пользуюсь сайтом RusBonds. По этой ссылке у вас откроется окно с выбранными мной параметрами.

Сектор рынка: Гос

Объем торгов за неделю в валюте номинала: 5000000

Количество сделок за неделю: 100

Сектор рынка: Гос – значит, что мы выбираем облигации федерального займа.

Объём торгов за неделю от 5 миллионов и от 100 сделок в неделю – это мне нужно для того, чтобы не купить те облигации, по которым малый объём торгов. В ОФЗ обычно всегда большой объём, но я всё равно оставляю эти критерии. Если у вас портфель меньше моего, то объём торгов за неделю тоже можете выбрать меньше.

Эти критерии я оставил ещё с тех пор, когда торговал мусорными облигациями. Потому что бывает, что сделок много, а объёма на большую сумму зайти не хватает или наоборот объём вроде пишется большой, но он достигнут только одной сделкой и торгов активных больше нет.

Список облигаций у меня отсортирован по дате погашения, чтобы сразу видеть какие облигации короткие, а какие длинные.

Вообще этот сайт удобен тем, что вы можете выбрать необходимые критерии, отсортировать таблицу, а потом просто скопировать полученную ссылку и отправить её себе. В следующий раз при щелчке на ссылку всё откроется как и было. И не нужно будет всё вводить повторно.

Чем короткие облигации отличаются от длинных

Всё просто. Короткие погасят скоро, а длинные нет. Поэтому на короткие цена стоит на месте, а на длинные скачет из-за ключевой ставки и новостей. Но по длинным доходность выше.

Поэтому лучше сидеть в коротких облигациях, а во время падений рынка переходить в длинные. Так получится больше заработать.

Вложил 63000 рублей в сервис Right

Уже давно заприметил этот сервис, но никак не доходили руки, чтобы его опробовать. А если точнее, мне он был не особо интересен, так как я самостоятельно веду торговлю на фондовом рынке. А вот тем, у кого не хватает навыков для самостоятельно отбора акций/облигаций, сервис Right может быть полезен.

Сервис Right является партнёром Финама, поэтому он не берёт никакой комиссии за свою работу. Им отчисляет проценты сам Финам. Вы платите только стандартную брокерскую комиссию в Финаме, как за обычную торговлю.

Одним из преимуществ по сравнению с доверительным управлением и вложением в паевые фонды является то, что вы сами выбираете соотношение доходности к риску и можете в любой момент изменить этот параметр. А робот-консультант самостоятельно составит вам портфель из акций и облигаций.

Например, на вершине рынка вы можете поставить минимальный риск в настройках. Тогда ваш портфель будет состоять полностью из облигаций, которые не сильно упадут в цене при падении рынка. А когда рынок уже достаточно сильно упадёт, вы можете повысить уровень риска до максимального, чтобы получить ощутимую отдачу от закупки на низах. Советник сам определит какие акции лучше купить.

Я сейчас поставил риск на минимум, так как жду падения рынка. Советник добавил в мой портфель следующие облигации: ОФЗ 24019, ГТЛК 1Р-03, Русгидро 09 и ОФЗ 29011. Вы это можете увидеть на скриншоте. Там же сразу же видно какая у меня прибыль или убыток по каждой из позиции. Получается на 2/3 мой портфель состоит из коротких облигаций, поэтому при падении рынка я потеряю не много.

сервис right
Состав портфеля в Right

На этой же странице можно посмотреть общий доход/убыток по портфелю в рублях и процентах.

робот-консультант Right
Доход по портфелю в Right

На этой странице можно изменить риск-профиль. Но почему-то у меня она сейчас глючит. Я не могу изменить уровень риска и у меня отображаются неверные данные о текущем риске (возможном убытке и потенциальном доходе). Я написал в Right по этому поводу. Жду от них ответа.

Инвестиции в Right
Изменение риска в Right

Как инвестировать в Right

  1. Для начала откройте счёт в Финаме. Можно даже открыть ИИС.
  2. Зарегистрируйтесь в сервисе Right.
  3. Сервис Right вам сам предложит подключить счёт Финама.
  4. Для пополнения счёта можно использовать карту банка Открытие. По ней нет комиссии за межбанковский перевод, бесплатное обслуживание и кэшбэк 1-3%.
  5. Мне деньги зачислились на счёт в тот же день и Right прислал СМС с кодом для подтверждения закупки облигаций в портфель.

В своих ежемесячных отчётах я буду публиковать доход от этого сервиса, а через некоторое время может быть напишу более подробный отзыв. А вообще мне интересно было бы проследить насколько сервис сможет обогнать индекс ММВБ при максимальном риске в долгосрочной перспективе. Это уже будет говорить о качестве отбора акций.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари – итоги марта 2019

За март по нашим стратегиям мы получили следующие результаты:

  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой +9,95%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет +0,1%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -2,8%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет -5,03%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет -5,82%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет -8,36%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта любой – слив всех счетов

Пока что все стратегии оставляю для наблюдения кроме последней. Для удобства сделал таблицу.

Ещё хочу добавить для сравнения стратегию выбора, где будут ПАММ-счета с низким соотношением прибыль/волатильность, высокой средней доходностью и находящиеся в просадке. Сделаю два варианта: с высоким фактором восстановления и с любым.

ФевральМартАпрельМай
В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, но больше 1, возраст счёта любой+0,59%+9,95%-4,99-5,57
Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет+6,9%-5,82%-3,83-0,58
Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления-4,7810,15
Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка-22,759,69

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления

Прибыль/волатильность + средняя доходность за год + просадка

Я бросаю трейдинг

Я понял, что поиск новых стратегий пожирает у меня уйму времени. Доходы от бизнеса снижаются, а вместо того, чтобы заниматься им, я ищу грааль. Если бы я посвятил всё затраченное время вместо трейдинга бизнесу, я бы точно зарабатывал больше, чем сейчас.

Было бы легче бросить, если бы у меня совсем ничего не получалось. Но на фондовом рынке идёт пусть маленький, но рост, в Альпари ПАММ-счёт постоянно болтается в ТОП-100, в Etoro год назад почти набрал 50 копировщиков для получения ежемесячного дохода в 500 баксов. Была надежда, что ещё чуть-чуть и доходы от трейдинга выстрелят за счёт инвесторов. Но сейчас я решил, что хватит тратить на это столько времени.

Нет, я конечно же не брошу инвестирование совсем. Деньги же куда-то надо вкладывать. Но я ограничусь теми стратегиями, на которые почти не тратится время, а новые искать не буду.

Я решил поступить следующим образом.

На фондовом рынке я портфель перетряхиваю достаточно редко. Я сижу в облигациях, а акции покупаю только на сильных коррекциях рынка. Поэтому мне достаточно посмотреть один раз в день утром котировки и я могу дальше заниматься другими делами.

В Финаме торгую до конца июня по трендовой системе. Там сделки 1 раз в неделю. Время тратится около 30 минут в неделю на анализ. Если индекс буду обгонять, то оставлю счёт. Если нет, то закрою.

В eToro торгую точно по той же системе, как и в Финаме, но закрывать счёт вряд ли буду. Время тратится столько же.

В Альпари я покупаю или продаю валюту с большим положительным свопом при сильных коррекциях. Не вижу каких-либо других стратегий, которые не занимают много времени и которые можно торговать долгосрочно. Отрицательный своп сжирает всю прибыль, особенно по товарам. Оставляю 5 валютных пар с самым большим положительным свопом. Их я могу раз в день за несколько минут просмотреть, чтобы увидеть есть ли сигнал.

Возможно я ещё вернусь к активному поиску стратегий, но только после того, как налажу доходы от бизнеса.

P. S. Только вчера решил бросить трейдинг, а сегодня выстрелил НКНХ ап на 70%, которые я покупал в марте-апреле 2017 года по 25 рублей. Дивиденды обещают 19,94 рублей. А это почти цена покупки. Продал небольшую часть акций по 71 рубль. Ещё немного в апреле скорее всего позицию сокращу. А остальное под дивиденды оставлю. Это наверное намёк, что стоит продолжать и я рано выхожу из игры )

Лучшие ПАММ-счета Альпари по итогам февраля 2019

Этот месяц был не очень удачным для ПАММ-счетов. Поэтому и мало какие ПАММ-портфели, выбранные в прошлом месяце, показали хорошие результаты. Но выводы всё равно можно сделать.

  • Прибыль/волатильность, возраст счёта любой +55,24%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет +6,9%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой +0,59%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -1,02%
  • Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет -1,7%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет -3,09%
  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -5,8%
  • В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта любой -8,24%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта любой -15,59%
  • Средняя доходность за год, возраст счёта любой -18,67%

ПАММ-счета возрастом старше 3 лет в среднем показывают лучшие результаты. Среди них мало тех, кто внезапно сильно падает, как среди новичков.

ПАММ-портфель занявший первое место занял его больше случайно. Один из счетов входящих в него слился, Другой потерял почти половину. Большая часть прибыли пришлась на один счёт, который вырос в 4 раза.

Второй месяц подряд ПАММ-портфель со стратегией “Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет” находится в лидерах. В прошлом месяце он был на 3 месте, сейчас на 2-ом.

На март оставляю следующие стратегии.

Прибыль/волатильность, возраст счёта любой

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

Эксперимент: инвестиции в ПАММ-счета – результаты 1 месяца

Итак, месяц закончен. Можно подводить предварительные итоги. ПАММ-счета, которые я выбирал в прошлом месяце.

Стратегии показали следующие результаты (я их отсортировал в порядке убывания доходности):

  • В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время – +22,76%
  • Прибыль/волатильность – +17,1%
  • Средняя доходность за год – +16,18%
  • Средняя доходность за год, доходность за год более 10% – +6,23%
  • В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время – +5,84%
  • Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время – +3,7%
  • Высокий фактор восстановления и доходность за год более 10% – +0,77%
  • Без просадки, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время – -0,45%
  • Высокий фактор восстановления за год – -4,38%
  • ТОП-10 – -9,29%

Из этого можно сделать следующие выводы. Счёт Expensivebuyer показал результат за месяц +73,98%. Он входил в группы занявшие первые два места. Поэтому сложно сказать, что две эти стратегии лучшие, возможно просто повезло. Естественно я их оставляю для дальнейшего наблюдения. Но обе стратегии, в которых нужно заходить на просадках, находятся в пятёрке. Поэтому можно предположить, что стратегия вхождения на просадках на самом деле работает.

Хорошие результаты показали обе стратегии с ПАММ-счетами с высокой среднегодовой доходностью. У них не было ни одного убыточного ПАММ-счёта. В стратегии “Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время” тоже не было убыточных ПАММ-счетов. Только один из них показал нулевой результат.

Самые худшие результаты у стратегий с высоким относительно среднего значения фактором восстановления. Я этого ожидал, так как понятно, что в данный момент у таких стратегий результаты находятся на пике. Все эти стратегии я исключаю из дальнейшего эксперимента. ТОП-10 тоже находятся на пике и эти ПАММ-счета показали самые плохие результаты. ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью лучше, чем ПАММ-счета с лучшей среднегодовой доходностью + доходностью за год более 10% тоже по этой причине. Так как некоторые из них находятся в просадке.

Ещё я писал про вход в ПАММ-счета, которые находились в ТОП-10 при вылете из ТОП-100. Я их отслеживаю, но пока никто ещё не вылетел.

На февраль я добавлю фильтры ПАММ-счетов с любым сроком существования и от трёх лет. В эксперименте будут участвовать следующие стратегии.

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой

  1. Fryday – 842
  2. Sunnich GR9-1 – 230,6
  3. PA Conservative – 81,4
  4. Prosto100500 – 54,2
  5. Priceless RUR – 305,4

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

  1. Kuropatkin – 117,8
  2. Cheget – 453,6
  3. Mixed_Trading_PAMM – 265,6
  4. Keltner channel pamm – 536,5
  5. Sphere – 1374,4

Прибыль/волатильность, возраст счёта любой

  1. Podsoznanie – -48,5
  2. Expensivebuyer – 149180,9
  3. FX Platinum Pro – 261,3
  4. Moriarti – 64849,7
  5. FX KNOW HOW 1 – 4632

Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет

  1. Expensivebuyer – 149180,9
  2. Moriarti – 64849,7
  3. Gemmaster – 42064,9
  4. PEKOPDCMEH – 7919,1
  5. Expensivebuyer – 4334,4

Средняя доходность за год, возраст счёта любой

  1. AYLA – 4826,3
  2. FOX. – 9670,3
  3. BARBARA2011 – 4610,2
  4. Greedy – 2745,8
  5. Get Lucky – 1382,4

Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет

  1. Moriarti – 64849,7
  2. Gemmaster – 42064,9
  3. Goldclever – 3002,5
  4. A0-HEDGE – 1891,9
  5. ST-INVEST – 1966,7

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта любой

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Lock_and_stock – 521,4
  3. Only USDRUB – 2384,6
  4. GoodMoney Premium – 347,5
  5. Kevin – 110,6

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Only USDRUB – 2384,6
  3. Just Robots Trade – 147
  4. Algorithmic Trading – 1186,6
  5. NIL-INVEST ECN-PRO – 982,7

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта любой

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Lock_and_stock – 521,4
  3. Only USDRUB – 2384,6
  4. GoodMoney Premium – 347,5
  5. Fryday – 842

В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет

  1. Work only USDRUB – 2231,6
  2. Only USDRUB – 2384,6
  3. Kuropatkin – 117,8
  4. Cheget – 453,6
  5. Mixed_Trading_PAMM – 265,6

Мой ПАММ-портфель с самого начала работает по стратегии “В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время”. Но ребалансировка в нём раз в неделю. Возможно частая ребалансировка ухудшает результаты.

10 лучших трейдеров eToro 2019

Два предыдущих года я пытался составить портфель из трейдеров торгующих на eToro.

Если взять лучших трейдеров 2016 года, то за 2017 год они показали +21,53%, а за 2018 год -22,5%.

Портфель из 10 лучших трейдеров 2017 года показал за 2018 год результат -20,56%. Что подтверждает моё мнение, что трейдеры зарабатывают только когда идёт бычий тренд. При падении рынка все сливаются.

На начало 2019 года не было 10 трейдеров, которые бы имели 3 года подряд положительную доходность и которые к тому же имели доходность за 2018 год более 15,5% годовых. Поэтому я просто выберу 10 трейдеров, которые имеют больше всего копировщиков и у которых положительная доходность в каждый из последних трёх лет.

  1. FabianMarco.
  2. fifty-five.
  3. liborvasa.
  4. MarianoPardo.
  5. Alderique.
  6. CatyFX.
  7. berrau.
  8. jBinvest.
  9. SpeculatorOslo.
  10. jean-marcLenfant.

Из этих трейдеров я давно заметил CatyFX и berrau. Мне нравится их торговля.

Через год снова посчитаем результаты.

Как выбрать ПАММ-счета для инвестирования

Скоро выйдет ТОП-10 трейдеров eToro на 2019 год и результаты по прошлым годам, а пока что хочу рассмотреть все факторы, по которым можно выбирать ПАММ-счета на Альпари и проверить на практике, какие стратегии инвестирования покажут себя лучше. Для этого я выберу по 5 ПАММ-счетов лучших по определённым критериям. Через время сможем сравнить какие группы ПАММ-счетов показали лучшие результаты.

Вообще проблема при инвестировании в ПАММ-счета в том, что мы можем опираться только на то, как ПАММ-счёт вёл себя в прошлом, но лучшие счета в текущий момент вряд ли будут лучшими в будущем и скорее всего уйдут из топа.

Инвестирование на просадках

Для начала я хочу проверить на самом ли деле инвестирование на просадках не имеет смысл, как я писал, или это эффективный способ входа в ПАММ-счёт.

Чтобы проверить эту теорию, кроме размера просадки я решил включить такой параметр, как фактор восстановление. И ещё хотел сравнить, будет ли лучше, если фактор восстановления за текущий год больше фактора восстановления за всё время или нет. Поэтому получилось 4 варианта портфеля. Счета я брал со сроком жизни более 3 лет.

В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время

  1. Work only USDRUB – 2200,3.
  2. Only USDRUB – 2323,7.
  3. ProfitFabric – 196,9.
  4. Algorithmic Trading – 1168,1.
  5. Simple Mix style – 41,7.

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время

  1. Expensivebuyer – 84661,9.
  2. Igonter – 304,4.
  3. Expensivebuyer – 1293,9.
  4. Sphere – 1308,4.
  5. Just Robots Trade – 147.

Без просадки, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время

  1. Mix style – 55.
  2. Koto – 143,4.
  3. NIL-INVEST ECN-PRO – 1092,3.
  4. Simple Mix style – 41,7.
  5. Algorithmic Trading – 1168,1.

Без просадки, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время

  1. Eternity – 1125,3.
  2. VOL_KON – 259,9.
  3. Treasure Hunt – 140,8.
  4. Koto – 77,3.
  5. VelociRaptor – 911,9.

Прибыль/волатильность

Этот параметр мне показался интересным, так как ПАММ-счета с низким показателем “Прибыль/волатильность” имели хорошую доходность.

  1. Moriarti – 61572.
  2. Expensivebuyer – 84661,9.
  3. Gemmaster – 40563,8.
  4. PEKOPDCMEH – 7716,1.
  5. PEKOPDCMEH – 9977,5.

Средняя доходность за год

  1. Moriarti – 61572.
  2. Gemmaster – 40563,8.
  3. Goldclever – 2811,6.
  4. ST-INVEST – 1868,5.
  5. A0-HEDGE – 1708.

Можем ещё на всякий случай попробовать добавить ещё один критерий – доходность за год более 10%.

  1. Moriarti – 61572.
  2. Gemmaster – 40563,8.
  3. A0-HEDGE – 1708.
  4. Quantum x – 1541,1.
  5. Sphere – 1308,4.

Высокий фактор восстановления и доходность за год более 10%

  1. Lucky Pound – 2679.
  2. BalanceRC – 834.
  3. Gemmaster – 40563,8.
  4. Keltner channel pamm – 573,7.
  5. VVostokV – 86,2.

Высокий фактор восстановления за год

  1. Algorithmic Trading – 1168,1.
  2. NIL-INVEST ECN-PRO – 1092,3.
  3. Keltner channel pamm – 573,7.
  4. Pavlik77 – 405,1.
  5. Lucky Pound – 2679.

Через месяц подведу промежуточные результаты, какой из наборов ПАММ-счетов покажет лучшие результаты. А после этого можно будет уже внести какие-то корректировки при выборе.

И ещё я хочу для проверки добавить ещё две стратегии.

Я случайно обратил внимание на следующее. 4 июня я писал пост, что вошёл в ТОП-10 рейтинга Альпари. и у меня сохранился скриншот ПАММ-счетов входящих в ТОП-8.

Если посмотреть на текущее состояние, то эти 8 ПАММ-счетов заработали за 7 месяцев в среднем 8,14%. Это не какой-то сверх высокий результат, но всё-таки неплохой. Значит рейтинг ПАММ-счетов Альпари на самом деле даёт какое-то представление о качестве ПАММ-счетов входящих в него.

Поэтому мне кажется логичным попробовать использовать 2 варианта стратегии. Но сложность заключается в том, что придётся постоянно мониторить позиции ПАММ-счетов.

1 стратегия – инвестировать в ТОП-10 ПАММ-счетов рейтинга, пока их результаты не упадут ниже 50 места или 100 места или если по нашим счетам будет положительная доходность, но в топе будут другие счета.

2 стратегия – инвестировать на просадках (то есть на вылетах топовых счетов за пределы 50 или 100). То есть мы инвестируем в хороший ПАММ-счёт, который по какой-то причине ушёл в просадку. Но для этой стратегии нужно будет постоянно остлеживать счета, которые когда-либо были в ТОП-10.

Вообще я склоняюсь, что первая стратегия будет лучше и поэтому пока что сделаю список из первых 10 ПАММ-счетов входящих в рейтинг.

  1. Sovenok – 431,6.
  2. Wunderbar-Invest – 372,4.
  3. Night Owl – 1953,4.
  4. Second way – 284,2.
  5. Dream 3.2 – 646.
  6. Perpetuum Mobile. – 940,1.
  7. Lucky Pound – 2679.
  8. Itera – 375,1.
  9. AsianHope – 130,4.
  10. NightS2P – 187,2.

Постепенно в течение года буду мониторить эти счета и смотреть, какие стратегии лучше работают и на основе этого делать выводы.

А также применять полученные результаты на своём публичном ПАММ-портфеле, который сейчас пока что работает по стратегии инвестирования на просадках и находится в минусе.

Как настроить автоинвестирование на Penenza

Ко мне было много вопросов по тому, как я настроил автоинвестирование на Penenza. Первоначально я настроил выдачу только самым надёжным заёмщикам с кредитным рейтингом и рейтингом надёжности AAA и AA. Но с такими настройками займы выдавались очень медленно.

Тогда я настроил автоинвестирование по инструкции, которая есть в блоге Penenza.

Всего придётся создать 8 шаблонов. 4 шаблона на обеспечение заявки и 4 шаблона на исполнение контракта. Настройки и в тех, и в тех шаблонах одинаковые.

Примерно так это выглядит у меня.

шаблоны автоинвестирование penenza

Во всех шаблонах категория риска займа должна быть AAA или AA. Шаблоны отличаются суммой займа и категориями риска заёмщика. Во всех видах займов я установил сумму предложения 5000 рублей. Остальные поля я не заполнял.

пененза сумма предложения

Займы до 1 миллиона рублей

Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): все категории.

Подать предложения на заявки с суммой: от 5000 до 1000000 рублей.

сумма заявки penenza

Займы от 1 до 3 миллионов рублей

Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже CC.

Подать предложения на заявки с суммой: от 1000000 до 3000000 рублей.

займы от 1 до 3 миллионов

Займы от 3 до 10 миллионов рублей

Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже B.

Подать предложения на заявки с суммой: от 3000000 до 10000000 рублей.

займы на пененза

Займы от 10 миллионов рублей

Категория риска заёмщика (рейтинг надёжности заёмщика): не ниже BB.

Подать предложения на заявки с суммой: от 10000000 до 1000000000 рублей.

p2p инвестирование penenza

Точно такие же шаблоны нужно настроить и на займы на исполнение контракта. С такими настройками займы начали расходиться быстро. Если что-то не понятно, то спрашивайте в комментариях.

Альпари: пополнение счёта без комиссии криптой, 25% годовых на форекс

Стратегия с доходностью 25% годовых

Тестировал в этом месяце несколько стратегий для своего ПАММ-счёта. Так как я торгую валюты только с большим положительным свопом от лонга, то тестировал стратегии на них. 5-е плечо оказалось достаточно безопасным для пересиживания просадок. Даже с 10-м плечом можно пересиживать, но был один случай, когда отмаржинколило. Тем более инвесторы бывает выходят и из-за этого плечо увеличивается. Поэтому решил работать с 5-м.

У меня было 3-и стратегии, при которых я закупаюсь на просадке, а потом продаю на росте. В них различаются сигналы на покупку. По каждой стратегии тестировал два варианта: что будет если купить сразу с 5-м плечом и что будет, если заходить без плеча и на каждом следующем сигнале при падении наращивать плечи по одному.

Хоть и при постепенном наращивании плечей просадки меньше, но по итогу доходность выше, если сразу брать с 5-м плечом и высиживать до конца.

По лучшей стратегии получилось примерно 20-30% годовых и к ней ещё добавляется положительный своп. То есть средняя доходность должна быть от 25% годовых и выше.

Инвесторы как всегда покупают на максимумах и выходят на минимумах, что мне играет только на руку. Ввёл мне один инвестор 1500$, на просадке вывел 1200-1300 (не помню уже сколько). А так как я это падения дальше пересижу, то его эти 200 баксов перетекут в мой карман и счета других инвесторов.

Что будет при превышение кредитного плеча в Альпари

У меня в настройках счёта было указано максимальное плечо – пятое. И я задавался вопросом, что будет когда из-за просадки плечо увеличится больше 5-го. Надеялся, что позиции не закроются.

Но на второй день после превышения меньшая из моих позиций была закрыта. Мне пришлось докинуть деньги, которые я перевёл с крипты, и заново открыть эту позицию. На этом чуть потерял конечно. На комиссии потерял и на том, что позицию дороже пришлось выкупить.

К сожалению, без закрытия всех позиций, изменить кредитное плечо не получится. Поэтому после закрытия всех позиций увеличу возможное плечо, чтобы в будущем таких случаев больше не было.

Пополнение счёта в Альпари криптовалютой без комиссии

Кстати, счёт в Альпари можно пополнять лайткоинами без комиссии. Ну разница, конечно, в курсах есть небольшая. Но после того, как WEX закрыл вывод крипты, мне нужно было думать, как её ещё можно вывести. До этого выводил через WEX на Яндекс.Деньги. Пополнение счёта в Альпари криптой стало для меня спасением.

Возможно ещё в этом месяце открою ПАММ-портфель. Пришла одна идея как можно отбирать ПАММ-счета. Сейчас её тестирую на бумаге. Если сработает, то по ней открою ПАММ-портфель.

Безрисковые займы в крипте под 36% годовых и как заработать 2000% на WEX

По крипте решил новости отдельным постом написать.

Займы в криптовалюте

Вывожу последние деньги с биржи BitFinex. Остались последние 800 баксов. Сегодня вернули займ и я отправил деньги в Альпари.

Может быть кто не знал, но раньше была очень хорошая тема выдавать займы в криптовалюте. Я её не палил, чтобы не привлекать к теме внимания.

Можно было выдавать займы в биткоинах, другой крипте. По началу я выдавал их на бирже Poloniex. Когда этим начал заниматься точно не помню. Это было лето прошлого года или осень.

Крипта тогда росла и её очень хорошо брали в кредит. Помню даже как во время разделения биткоина его получалось выдавать под 5% в сутки.

Со временем ставки снизились, биткоин сильно вырос. И я боялся дальше в нём сидеть. Поэтому чтобы снизить риски я перешёл на биржу BitFinex и начал выдавать займы в USDT. USDT привязан к доллару и в отличии от крипты избавлен от недостатка изменения его курсовой стоимости.

Ставки по займам первое время были очень высокие. Были случаи, когда получалось выдавать займы под 0,7% в сутки. И это с гарантией возврата. Такие шансы выпадали не часто. Большую часть времени деньги выдавались под 20-40% годовых. Риск был только в том, что сама биржа могла закрыться или накрыться USDT.

Таблеткин в то время часто писал негативные посты про USDT и от этого немного сжималось очко. Но несмотря на это я продолжал выдавать в них займы.

В последнее время ставки по кредитованию совсем снизились. Сейчас от займов можно получить только около 6% годовых и не думаю, что в скором времени что-то изменится. Да и вообще не думаю, что крипта когда-нибудь ещё покажет такой же рост. Поэтому деньги я решил все вывести.

Биржа WEX закрыла вывод

С WEX.nz опять что-то произошло. Вывод закрыли ещё в июле, а узнал я об этом только в конце октября ) У меня там остались 55 тысяч. Теперь там USDT можно обменять на USD в 10 раз дороже, чем на других биржах, так как деньги можно вывести только через него или Zcash.

А можно провернуть такую операцию. Завести USDT, продать, купить токены RURET. И если всё с биржей наладится, то вы увеличите свой капитал в 20 раз )

Как мне кажется, это может быть и хитрым ходом биржи. Если бы хотели скамнуться, то они бы закрыли вывод совсем. Скорее всего они просто таким ходом надули курс USDT и Zcash, а сами разгружаются с десятикратным профитом. После этого и токены могут выкупить.

Вчера стенка на 10 была на сумму около 120 тысяч долларов, сегодня уменьшилась до 80 тысяч, а объёмов торгов на бирже увеличился в 2-3 раза. Это может как раз говорить, что кто-то постепенно продаёт USDT по этой цене.

Сравнение сервисов p2p-кредитования

В этом обзоре хочу показать особенности различных сервисов p2p-кредитования и рассказать в какие из них я инвестирую. Я не буду писать про те платформы, которые я заранее отмёл, как неинтересные. Возможно со временем буду обновлять этот пост добавляя интересные площадки.

НазваниеДоходностьМинимальная суммаАвтоинвестированиеКто работает с невозвратамиПартнёрская программа
Zaymigo26%50 000ЕстьСервисЕсть
StartTrack20% или доля бизнеса100 000НетИнвесторНет
Город Денег26%50 000НетИнвесторНет
Platforma40% от выигранной суммы по делуНетСервис не выдаёт займы, а инвестирует в судебные процессы. При проигрыше дела вы не получите ничего.Нет
Финам15%100 000ЕстьСервисНет
Loanberry21%1 000НетМожно выбрать опцию "Гарант" и тогда проблемными займами будет заниматься сервис.Нет
Fundico19,5%1 000НетСервисТолько по привлечению заёмщиков
МодульДеньги30%любаяНетСервисНет
Penenza20%5 000ЕстьСервисНет

Zaymigo

Начну с Zaymigo. С ними работаю дольше всего. Первые деньги вложил в октябре 2016 года.

Я выбрал в первую очередь именно этот сервис, так как по соотношению удобства работы и доходности он значительно опережает остальные. Сервис сам занимается проблемными долгами, есть реферальная программа, низкая сумма входа и отличная диверсификация.

Единственный минус в том, что сложно понять сколько ты реально заработал денег 🙂 Но по словам сервиса за 2017 год средняя доходность инвесторов была от 24 до 28 процентов.

StartTrack

Выдаются займы бизнесу. Минимальный вход – 100 тысяч рублей. Можно покупать долю в компании или выдать займ. На момент написания поста нет предложений на покупку долей. Только на получения займа. Займы можно дать под ставку от 16 до 22% годовых. В среднем большая часть займов под 20% годовых. С заёмщиками при невозврате судится сам инвестор.

Город Денег

Тоже займы бизнесу. Проекты можно выбирать самостоятельно. Ставка по займам от 24 до 28% годовых. В среднем 26% годовых.

Минимальный размер инвестиций – 50 тысяч рублей. Но заёмщик может не согласиться на частичные инвестиции в свой проект. И при данной минимальной сумме не получится её раскидать на несколько проектов. Для диверсификации придётся увеличивать свои вложения.

Инвестор платит комиссию 2% от инвестированной суммы. По каждому займу будет необходимо подписывать пакет документов и высылать по почте. По каждому проекту есть присвоенный кредитный рейтинг определяемый сервисом. По словам сервиса они дают согласие только одному из 13 бизнесов.

При невозврате сервис поможет вам подготовить документы для суда

…за отдельную плату.

Platforma

Вот это необычный сервис. Он интересен тем, что мы даём деньги не на бизнес или личные цели заёмщику, а мы вкладываем деньги в судебные процессы. При положительном исходе дела инвестор получит 40% от суммы выигрыша. Доход может составлять до 100% и выше от суммы вложений. Но при проигрыше дела вы ничего не получите.

Нужно рассчитывать, что судебный процесс продлится год или даже больше.

Platforma работает только с теми делами, вероятность победы в которых не менее 60-70%. Они смотрят на то, получится ли взыскать деньги за ответчика в случае проигрыша, не затянется ли надолго дело, не придётся ли значительно увеличивать затраты на дело, кто будет представлять истца.

Сумма выигрыша должна кратно превосходить расходы на дело. Желательно, чтобы возможный выигрыш был в 10 и более раз выше, чем расходы.

Вся информация по делу дублируется в личный кабинет с сайта arbitr.ru.

Update: доступ к списку дел предоставляют не сразу, только после прохождения модерации. Но после доступа, я никаких свободных дел не нашёл. Как написано на сайте, большинство дел уходят инвесторам, с которыми платформа работает оффлайн.

p2p-кредитование от Финам

Финам выдаёт займы под залог автомобилей и недвижимости. По займам под залог авто вы получите 14,5% годовых гарантированно, а под залог недвижимости до 16% годовых.

Залог по активам в 2,5-3 раза вышел, чем стоимость активов. Компания очень известна, поэтому о надёжности можно не беспокоиться.

Минимальные вложения составляют 100 тысяч рублей. Можно пополнять по 10 тысяч рублей. Вложения диверсифицируются на 50+ займов.

Но налоги придётся заплатить самостоятельно в размере 13% от прибыли.

Если бы не низковатый процент, то это наверное было бы одним из лучших вариантов вложений.

Loanberry

С первого взгляда сервис мне кажется полудохлым. Если посмотреть список заявок, то там их просто нет. Есть займы на продажу на вторичном рынке. И видно недавние займы.

Из плюсов то, что есть опция “Гарант”. Из названия понятно, что с помощью неё вы гарантированно не потеряете деньги. Стоимость этой опции я нашёл не сразу. Придётся заплатить 8% от инвестированных денег. Для этого нужна ЭЦП.

Выбирая инвесторов можно посмотреть есть ли у них ЭЦП. Это положительный факт.

Есть кредитный рейтинг. Из него становится ясна кредитная история, есть ли подтверждённый доход и история кредитования на Loanberry. Судя по нему займы можно выдавать от 12 до 40% годовых.

Доходность тоже не очень понятна. Если посмотреть на ТОП-10 инвесторов, то видно, что они заработали от 19,5 до 41,9% годовых. Отсюда возникает вопрос, если даже худший инвестор входящий в десятку зарабатывает всего лишь 19,5%, сколько же тогда получают остальные? Или на самом деле дела у сервиса так плохи, что там инвесторов не намного больше этих 10 человек?

Если смотреть на последние 9 займов, то средний процент около 21% годовых.

В статистике есть средняя доходность с учётом просрочки. По графику не очень понятно, но похоже на 17% годовых.

Есть предложения по займам на вторичном рынке. Там можно увидеть насколько исправно платит заёмщик по обязательствам и выкупить их. Как я заметил, по большинству займов на вторичном рынке инвестором выступает сам сервис. Наверное это одна из причин, почему новых заявок нету. Возможно сервис сам вкладывается в них и после выставляет на вторичный рынок. Но это не точно.

Было бы интересно узнать мнение сервиса по всем этим вопросам.

При открытии списка статей на сайте мой комп начал жутко тормозить. И их пришлось закрыть.

Мнение о сервисе сложилось двоякое.

Update: на следующий день после регистрации на почту пришло письмо о новой заявке на займ. Инвесторы пишут суммы и процентную ставку, под которую готовы инвестировать. У инвесторов с самыми выгодными предложениями возьмут деньги.

После этого уже около недели ни одной новой заявки.

Fundico

Обещают 19,5% годовых. Выдают займы бизнесу. Насколько я понял, с невозвратами работают сами. Но это не точно.

Сайт не очень понятный и много вопросов не раскрывает. Я бы на их месте описал бы всё подробнее.

После регистрации в личном кабинете не смог найти предложения заёмщиков. Личный кабинет тоже не очень удобный.

Update: предложения начали появляться. Одно предложение. Как и в Loanberry, выбор не большой.

МодульДеньги

После регистрации доступно для инвестиций 6 проектов со ставкой от 30 до 34% годовых. Деньги мы даём под исполнение государственных контрактов.

В личном кабинете можно увидеть статистику по всем займам. Средняя ставка по займам – 32%. Средний срок – 89 дней. Просрочка чуть меньше 11%. И мне почему-то кажется с этими цифрами мы будем уходить в минус.

Если мы выдаём займ на 3 месяца, то получим по прибыльным займам 8% прибыли. Но 11% из заёмщиков нам не вернут деньги. Значит мы будем терять деньги на каждом круге. Может быть они вернутся после просрочки, может через суд, но именно с такими цифрами проект кажется убыточным.

Но если всё-таки мы получаем 32% годовых и из них 11% не вернут деньги, то тогда мы получим около 17% годовых.

Тут хотелось бы комментариев самого сервиса.

Penenza

Ещё один сервис, в который я вложил деньги.

20% годовых. Почти нулевая вероятность дефолта. Есть автоинвестирование. Минимальная сумма – всего лишь 5000 рублей. Что может быть лучше?

Жаль, нет реферальной программы. В остальном одни плюсы.

Если бы я составлял рейтинг, то он был бы следующим:

  1. Zaymigo.
  2. Penenza.
  3. Финам.

Во всех них есть возможность автоинвестирования и во всех них с проблемными долгами работает сама платформа.

При примерно равном соотношении доходности к надёжности Zaymigo и Penenza в Zaymigo есть реферальная программа. Поэтому я ставлю их на первое место.

Финам чуть проигрывает по доходности, поэтому он третий.

Если вы знаете ещё какие-нибудь интересные сервисы p2p-кредитования, то пишите их в комментариях.

ТОП-10 дивидендных акций 2018-2019

Эти 10 дивидендных акций я буду покупать до августа 2019 года во время коррекций рынка и по чуть-чуть распродавать во время роста.

Из рейтинга они имеют самую высокую дивидендную доходность и приемлемую для меня ликвидность.

ГМК Норильский Никель присутствовал в моём ТОПе 4 года подряд и только в этом году выбыл. Северсталь, МТС, Ленэнерго ап и НЛМК перешли с ТОПа 2017-2018 года. Только рынок не дал возможности мне их закупить.

НаименованиеДивидендная доходность
Башнефть ап17,47%
Башнефть ао14,37%
Мечел ап12,27%
Акрон12,03%
Северсталь11,92%
МТС11,74%
МРСК ЦП11,53%
Ленэнерго ап11,22%
МРСК Волги11,17%
НЛМК10,41%

Рейтинг дивидендных акций 2018

Как и каждый год, в этом году я публикую рейтинг акций с самыми большими дивидендами в 2018 году. Сумма выплаченных дивидендов за год суммируется и считается дивидендная доходность на дату закрытия реестра в 2018 году.

АкцияЗакрытия реестра T+2Цена акцииРазмер дивидендаДивидендная доходность
ТНС энерго Марий Эл15.06.189,752,81532428,88
ЧелябЭС ао12.07.180,080,019324,13
ЧелябЭС ап12.07.180,0810,019323,83
Башнефть ап05.07.181758,5307,2617,47
Башнефть ао05.07.182138307,2614,37
НПО Наука10.07.1840249,3512,28
Мечел ап16.07.18135,7516,6612,27
Акрон11.06.18442353212,03
Северсталь15.06.181039,4123,9311,92
МТС05.07.1828833,811,74
МРСК ЦП08.06.180,3490,04024711,53
Красноярскэнергосбыт ао29.06.184,480,507217375511,32
Ленэнерго ап15.06.1812013,468211,22
МРСК Волги09.06.180,132850,0148417811,17
Красноярскэнергосбыт ап29.06.184,550,507217375511,15
МГТС ап10.07.18213023110,85
НЛМК18.06.18167,317,4210,41
НЛМК18.06.18167,317,4210,41
МГТС ао10.07.18223023110,36
Черкизово30.03.181310134,8910,30
Энел Россия20.06.181,4550,144939,96
Мостотрест29.06.1810710,649,94
МРСК Урала09.06.180,2210,02169,77
Пермэнергосбыт ао28.05.18868,3675939,73
Пермэнергосбыт ап28.05.1886,38,3675939,70
РЭСК20.06.183,730,36094965019,68
МРСК СЗ16.07.180,06340,006008049,48
МРСК Юга18.06.180,06580,006166565439,37
ВСМПО-АВИСМА04.06.18176401653,139,37
Ставропольэнергосбыт ап27.06.180,260,0243486799,36
НКХП22.06.18215,519,8640759,22
ЛСР06.07.18850789,18
ТНС энерго Кубань12.07.1814913,66279,17
Аэрофлот04.07.1814012,80539,15
Таттелеком11.05.180,21450,0192228,96
АФК Система17.07.189,040,798,74
Татнефть ап04.07.18458,439,948,71
Саратовский НПЗ ап09.07.18119201035,348,69
Башинформсвязь ап06.07.184,210,3658,67
ДИОД02.07.185,120,438,40
ТНС энерго Ростов ап21.03.180,3020,025141128,32
Селигдар ап06.07.1817,951,448,02
ФСК ЕЭС16.07.180,1890,0148153958347,84
Ростелеком ап04.07.18665,0458252493737,65
Юнипро29.06.182,9070,2220505527,64
ММК09.06.1848,8453,5877,34
ГМКНорНикель13.07.1811398832,187,30
Детский мир25.05.1896,56,857,10
Мордоская энергосбытовая компания05.07.180,4310,0302377,02
Бест Эффортс Банк28.06.1871,54,966,94
ВТБ31.05.180,049890,0034534913897596,92
ЦМТ ап30.04.187,030,4819277108433736,86
Транснефть ап06.07.1816885011453,766,78
Ростелеком ао04.07.1874,95,0458252493736,74
Полюс07.06.183785251,426,64
Мосэнерго14.06.182,560,165956,48
Московская биржа11.05.18123,067,966,47
ТНС энерго Воронеж ао18.06.1821,351,36568286,40
ТНС энерго Ростов ао21.03.180,3980,025141126,32
Сбербанк ап22.06.18191,5126,27
МРСК Центра09.06.180,3530,02082125,90
Татнефть ао04.07.18684,1539,945,84
ТНС энерго Воронеж ап18.06.1823,81,36568285,74
ЦМТ ао30.04.188,40,4819277108433735,74
Сбербанк ао22.06.18214,43125,60
Трансконтейнер24.05.185295293,045,53
Газпром17.07.18145,318,045,53
КТК04.07.18184105,43
Магнит04.07.184630251,015,42
ТРК ап14.06.180,3210,0172026965,36
ВХЗ28.05.1895,54,95,13
ТГК-121.06.180,009640,0004898025,08
АЛРОСА11.07.181065,244,94
Лукойл09.07.1844522154,83
Газпромнефть22.06.18312,4154,80
ЧКПЗ05.07.1821001004,76
Химпром ап22.06.1870,32854,69
КуйбышевАзот ап07.05.188644,65
КуйбышевАзот ао07.05.1886,644,62
ЧТПЗ07.05.1825111,564,61
МОЭСК14.06.180,7230,031634,37
САФМАР06.06.1870230,254,31
Казаньоргсинтез ао14.06.181004,2534,25
FIVE23.05.181871,579,54,25
Сургутнефтегаз ап17.07.1833,41,384,13
ОГК-206.07.180,39930,0163190200754,09
ГИТ04.07.180,5240,023,82
ФосАгро19.07.182328843,61
Астраханская энергосбытовая компания30.05.180,4230,0151043,57
МРСК Сибири15.06.180,1090,00373,39
Интер РАО ЕЭС30.05.184,070,1303831417624523,20
БСП ао31.05.1850,61,623,20
Россети ап05.07.181,3670,042873,14
ТМК28.06.1877,72,282,93
Роснефть28.06.18396,510,482,64
Казаньоргсинтез ап14.06.189,70,252,58
Ленэнерго ао15.06.185,8850,13662,32
Сургутнефтегаз ао17.07.1828,5950,652,27
АКБ Авангард04.07.1854712,42,27
Абрау-Дюрсо22.06.181472,861,95
Новатэк30.04.1877014,951,94
ТРК ао14.06.180,3310,0060349531,82
КАМАЗ16.07.1860,951,061,74
Кубаньэнерго01.06.1867,81,05851651,56
Россети ао05.07.180,79160,0119651,51
ГАЗ ап05.07.18304,554,391,44
Возрождение ап06.07.1820520,98
Левенгук21.06.187,850,041550,53
Лензолото ап05.07.1827908,710,31
Центральный телеграф ап14.06.18120,0300690,25
Центральный телеграф ао14.06.1816,50,0300690,18
Возрождение ао06.07.184010,50,12
Варьеганнефтегаз ап12.07.1837701,780,05
ОМЗ21.06.1815500,0120,00

Если вы найдёте какие-то ошибки, то пишите. В следующем посте напишу 10 дивидендных акций, которыми я буду торговать до июля 2019 года.

Доходность выдачи займов в Zaymigo

Ко мне пишут очень много вопросов по поводу Zaymigo, поэтому хотел бы в этом посте показать со скриншотами доходность по выданным мною займам.

Доходность можно считать разными способами и всегда получается разный результат. Я покажу вам их все, чтобы вы примерно понимали на что можно рассчитывать.

Для начал покажу список выданных мной займов примерно год назад. Взял случайную страницу.

список займов в zaymigoпродолжение списка займов

На этих двух скриншотах список из 30 выданных займов около 10 месяцев назад. Доходность 100% – значит мы вернули свои. 111% – 11% прибыли. 99% – 1% убытка.

Есть полностью погашенные займы с убытком. Это происходит по той причине, что заёмщик или не берёт займ или возвращает слишком быстро и мы теряем деньги из-за комиссии при выдаче.

Zaymigo отправляет деньги заёмщику через какие-нибудь платёжные системы, а он может не взять их или вернуть до того, как наши расходы на перевод заёмщику отобьются. В последнее время Zaymigo улучшили данную систему и при быстром возврате займа большая часть процентов начисляется именно в первые дни. Так стало значительно прибыльнее. На займе, который заёмщик не забрал, мы теряем 5%.

Вернёмся к нашим подсчётам. Складываем все доходности и делим на 30. Получается средний доход с одного займа – 7,63%.

Если рассмотреть займ с самой большой доходностью в 354% – по нему до сих пор идут выплаты.

254% за 10 месяцев

Следующий по доходности займ – 202%. То есть мы на нём заработали 102%. Эти 102% мы заработали за 2 месяца и 10 дней! Это видно по скриншоту.

102% за 2 месяца

Пусть средняя доходность с одного займа у нас 7%, но это доходность не за 10 месяцев. Многие возвращают займы очень быстро. Покажу скриншот примерно месячной давности.

доходность за 1 месяц zaymigoдоходность за 1 месяц займиго продолжение

Возьмём займ с самой большой доходностью – 30%. Мы заработали их за 18 дней.

30% за 18 дней

Займ с самой маленькой доходностью – 3%. А вот тут мы заработали 3% всего лишь за 1 день.

3% за 1 день

Получается за месяц к нам вернулось с процентами треть займов с доходом за это время от 3 до 30%. Наши деньги снова пускаются в оборот. И мы получаем по итогу хорошую капитализацию процентов. Остальные займы будут возвращаться чуть позже.

Ещё такие скриншоты скину. Середину вырезал. А то устал уже скринить. Видно, что вложено в октябре 2016 года 44 тысячи, а в общей сложности с этих денег получено почти 5 тысяч прибыли. По итогу видно, что мы заработали около чуть больше 10%, но большая часть займов была погашена в первые месяцы, а выплаты идут до сих пор.

выгрузка доходности zaymigo

выгрузка доходности zaymigo продолжение

А можно взять первую тысячу займов и посчитать сколько мы вложили и сколько мы по ним получили в итоге. Заработано около 7 тысяч рублей. Это 9,28%.

1000 займов

Короче, не знаю я как правильно доходность высчитать. И в Zaymigo не знают ) Как нравится, так и считайте. Цифры привёл, всё показал, думаю сейчас вопросов меньше будет.