Вложил 60000 рублей в Ozon.Invest

Об Ozon.Invest узнал уже давно. Кто-то об этом проекте мне в личку написал. Попробовать вложить в него деньги решил только сейчас.

18% годовых – очень хорошая доходность. Но Penenza тоже обещала 20% годовых, а вышло всего 13%.

Первый большой минус проекта в том, что нельзя вложить деньги, когда вы захотели, а нужно ждать, когда опубликуют пакет компаний. Вернее вы можете закинуть деньги на баланс в любой момент, но они будут валяться без дела. А проекты публикуются достаточно редко.

13 сентября 2019 года я получил письмо о начале формирования 12-го пакета компаний. В этот момент я перевёл 60000 рублей, но они дошли только через несколько дней. Поэтому мне пришлось ждать формирования следующего пакета.

13-ый пакет начали собирать только 4 октября. Я не хотел его пропустить, поэтому всё время сидел за компьютером. Стоило мне только уйти на 20 минут на обед, когда я вернулся, пакет компаний был уже собран. Я опять пролетел.

14-ый пакет опубликовали уже быстрее – 11 октября. В письме говорилось, что 13-ый пакет был собран за 4 минуты! В этот раз я сделал всё возможное, чтобы его не пропустить. Я сидел за компьютером, включил получение почты каждую минуту и постоянно обновлял сайт Ozon.Invest даже во время обеда.

Мне уже нужно было выходить к клиенту. Поэтому я последний раз обновил страницу – проект не был опубликован. Я надел ботинки, вышел на улицу, зашёл на сайт с телефона и за это время проект был собран уже наполовину. Еле успел закинуть туда свои 60 тысяч. Опять же примерно за 5 минут все деньги были собраны.

В этом второй большой минус Ozon.Invest – очень короткое окно для возможности вложить деньги.

То есть, если вы не имеете возможности постоянно сидеть за компьютером и мониторить начало формирования пакета компаний, ваши деньги просто будут валяться без дела в Озоне.

Если доходность на самом деле будет соответствовать заявленной, то можно потерпеть эти неудобства. Но в любом случае ждать неделями начала формирования нового пакета компаний, а потом ежеминутно обновлять страницу, чтобы не упустить момент – это несерьёзно.

Надеюсь Озон со временем устранит эти недостатки. Если была бы возможность автоинвестирования, то было бы совсем замечательно.

Платежи по займам должны поступать ежемесячно. Поэтому уже в отчёте за ноябрь я напишу о доходах за месяц. А через год напишу подробный отзыв об итоговых результатах инвестиций в Ozon.Invest.

Только лучшее бесплатное порно. . Игровые автоматы в казино Вулкан как играть в игровые автоматы Вулкан. . Вулкан Гранд официальный сайт казино и вход по этой ссылке. .

Сервис Right: +5,67% за месяц

В прошлом месяце я перешёл в сервисе Right из облигаций в акции.

За месяц получилось заработать +5,67%. В портфеле были акции Сургутнефтегаза, которые сильно взлетели. Поэтому такой хороший результат.

За 4,5 месяца (с 16 мая) общий доход +7,42%. Индекс ММВБ +6,43% за это время. При том, что я в акциях только 1 месяц был.

Сейчас потенциальная доходность по акциям в риск-профиле снизилась, поэтому в этом месяце я продал все акции и снова перешёл в облигации.

Опять робот Right ГТЛК закупил, по которым спред огромный. Несколько месяцев придётся ждать, чтобы только спред отбить. Есть даже мысли вместо того, чтобы переходить в облигации, просто держать это время деньги в кэше. Но это со временем видно будет, что лучше.

10 лучших дивидендных акций (октябрь 2019): +8,88% за 2 месяца

Наша десятка с прошлого выбора показала следующие результаты:

АЛРОСА-Нюрба – текущая цена 68800. Результат -11,11%.
Сургутнефтегаз ап – текущая цена 37,46. Результат +20,3%.
Юнипро – текущая цена 2,652. Результат -0,3%.
Саратовский НПЗ ап – текущая цена 13980. Результат +3,56%.
МТС – текущая цена 265. Результат 0%.
Томская распределительная компания – текущая цена 0,481. Результат +61,41%.
Башинформсвязь ап – текущая цена 5,15. Результат +9,34%.
Мостотрест – текущая цена 87,75. Результат -2,23%.
МОЭСК – текущая цена 0,873. Результат +15,17%.
ЛСР – текущая цена 722. Результат -7,29%.

Средний результат: +8,88%. Индекс ММВБ за это время +0,28%.

В этом месяце проводим ребалансировку. Исключаем МОЭСК и ТРК, включаем префы Ростелекома и Северсталь.

Портфель получился следующим:

АЛРОСА-Нюрба – текущая цена 68800.
Сургутнефтегаз ап – текущая цена 37,46.
Юнипро – текущая цена 2,652.
Саратовский НПЗ ап – текущая цена 13980.
МТС – текущая цена 265.
Башинформсвязь ап – текущая цена 5,15.
Мостотрест – текущая цена 87,75.
ЛСР – текущая цена 722.
Ростелеком ап – текущая цена 62,45.
Северсталь – текущая цена 933,2.

Money Birds – лохотрон

Хотел вывести из Money Birds 2500 рублей полученных в конкурсе рефералов.

Но игра не даёт вывести деньги, так как я не пополнял баланс более 30 дней.

До первого пополнения мне был доступен ввод средств от 30 рублей. Первый раз я пополнил 100 рублей. Сейчас минимум стал 100 рублей.

После пополнения вывод стал доступен, но мой уровень и курс обмена резко изменился.

И минимальная сумма для вывода выросла до 2.750.000 серебра. А это в 10 раз больше, чем я получил с конкурса рефералов.

Можно было бы конечно продолжать реинвестировать доходы от птиц и ждать накопления нужной суммы, но вероятнее всего, если я наберу эту сумму и попытаюсь вывести, меня попросят снова пополнить баланс и опять изменят курс и минимальную сумму для вывода.

Money Birds – важная инфа

Только что нашёл в правилах игры один пункт. Его хорошо запрятали.

Раньше в Money Birds были кэшпоинты (cashpoints). И при выводе больших сумм коэффициент ухудшался.

Теперь кэшпоинтов нет. Но есть уровень пользователя.

Чем больше пополнений и меньше заказанных выплат, тем ниже ваш уровень. А низкий уровень – это хорошо. Вы будете выводить деньги по нормальному курсу.

Поэтому осторожнее. Я не знаю как быстро будет меняться коэффициент при выводе. Предупредил сразу, как только нашёл эту инфу.

Money Birds – первый вывод

Сегодня в Money Birds набрал минимальную сумму для вывода 11000 серебра.

money birds вывод — Вывод на Яндекс.Деньги с Money Birds

Вывод заказал на Яндекс.Деньги. Вместо 110 рублей пришло за вычетом всех комиссий за вывод 105,07 рублей. Удержали чуть больше обещанных 4%.

money birds вывод денег — Пришли деньги с Money Birds

Деньги пришли в ту же минуту. По скрину это видно всё. Только первые два раза почему-то вывести не получилось. Ошибка шлюза выходила.

С момента ввода денег прошло 22 дня. Вложил с учётом комиссии 100,5. За эти 22 дня вложенные деньги уже отбил. Сейчас только буду получать прибыль.

Но я не буду всё на вывод пускать. Буду реинвестировать. Каждый день буду покупать по одной жёлтой птице, а излишки буду уже выводить.

Сейчас у меня выходит 414720 яиц в сутки. Это 4147,2 серебра. Или 41,472 реальных рублей.

И это при вложениях всего лишь в 100 рублей.

Ну и конечно же спасибо моим рефералам. Без них это не было бы возможно так быстро.

Сейчас в конкурсе рефералов нахожусь на 2 позиции.

И в таблице лидеров есть один из моих рефералов. Будет приятно, если в конкурсе получится занять какое-то из мест и выиграть приз.

Ещё такой отзыв в комменты прилетел, что после вывода 30% от вложенного курс меняется и с новым курсом вложенное вернуть не получится.

Я сейчас вывел больше, чем вложил и курс остался старым.

Ещё заметил, что я оказывается в игре зарегистрировался аж в 2014 году. Одним из первых. У меня ID 300. Значит пришёл трёхсотым. Но почему-то только сейчас через 5 лет на игру внимание обратил.

10 мая – дата открытия пирамиды. Я зарегистрировался 14 мая.

Зарегистрировался почти с самого начала открытия пирамиды

Буду держать вас в курсе дальнейшего развития событий.

Годовая доходность от инвестиций в бизнес, трейдинг и различные инвестиционные проекты

Чтобы понимать, куда направлять деньги, решил посчитать сколько я заработал на своих вложениях за год с конца августа прошлого года до конца этого августа.

И меня часто спрашивали, сколько и куда вложено денег, поэтому напишу сумму на конец августа.

Бизнес 2: +196,94%. Средний размер вложений – 133752 рублей.

Бизнес 3: +103,53%. Средний размер вложений – 12663 рубля.

Займы: +66,73%. Средний размер вложений – 105209 рублей.

Займы WebMoney: +32,7%. Средний размер вложений – 39266 рублей.

Фондовый рынок: +22,67%. Вложено – 4917715 рублей.

Финам: +16,21%. Вложено – 97590 рублей.

Penenza: +13,55%. Вложено – 67191 рубль.

Alpari ПАММ-счёт + Альпари ПАММ-портфель: -5,41%. Средний размер вложений – 374220 рублей.

eToro: -23,63%. Вложено – 102114 рублей.

По Бизнес 2, Займы и Займы WebMoney написал размер вложений. По остальным инвестициям можно вкладывать любые суммы с сопоставимой доходностью, а в этих направлениях вложения ограничены.

По Бизнесу 2 можно зарабатывать в процентах больше. Но у меня были экспериментальные закупки товара и сейчас много неликвида. А так размер вложений можно в 2 раза сократить.

По Займам тоже тяжело находить заёмщиков. Больше бы выдавал, но 90-95% желающих отсеиваю. И рекламой тяжело заниматься, так как без лицензии этим заниматься запрещено. Приходиться выкручиваться.

В WebMoney тоже мало нормальных заёмщиков. У меня в займах примерно половина вложенной суммы крутится. Остальные без дела лежат.

В Альпари словил просадку в последний месяц на примерно 50%. Поэтому такой результат плохой. А так по тестам 20-30% годовых должно выходить.

В СайтБрокер (остаток 280 тысяч рублей), Zaimigo (остаток 117369 рублей) уже не получится внести деньги, поэтому по ним не считал статистику. Саня обещал, что по СайтБрокеру все выйдем как минимум в ноль. По Zaymigo в итоге я в небольшом плюсе за всё время. По нему опубликую пост с итогами, когда выведу все деньги.

В Right (вложено 64051 рубль), Bitfinex (вложено 60058 рублей) и BitMEX (вложено 62649 рублей) год ещё не прошёл, поэтому результаты пока не публикую.

Как видно процентная доходность своего бизнеса превышает любые другие инвестиционные возможности. Поэтому надо стремиться именно к созданию своего бизнеса.

Сервис Right – перешёл в акции

До вчерашнего дня в сервисе Right я сидел в облигациях. То есть у меня был риск-профиль с минимальным доходом и риском.

В моём портфеле были облигации ОФЗ 24019, ОФЗ 29011, ГТЛК 1Р-03 и Русгидро 09.

Кто зарегистрировался в сервисе знает, что при изменении риск-профиля робот нам показывает значения возможного убытка и потенциального дохода.

минимальный риск и минимальный доход в Right — 7,3% потенциального дохода при нулевом риске

До недавнего времени при перемещении ползунка на максимальный доход сервис показывал возможный доход около 50-60%. Не помню точно. Поэтому я сидел в облигациях с гарантированным доходом и ждал более хорошего момента для закупки.

На днях возможный доход при максимальном риске стал 160-170% и я решил перейти в акции.

максимальный доход в Right — 166,4% потенциального дохода при возможном убытке 27,7%

Я зашёл в настройки риск-профиля. Передвинул ползунок до конца вправо и нажал “Сохранить риск-профиль”.

…и ничего не произошло.

Я написал в техподдержку и мне объяснили особенности работы робота.

Мы можем изменить риск-профиль в любой момент, но ребалансировка портфеля произойдёт только тогда, когда одна из бумаг в портфеле достигнет своей целевой цены.

Но я же нахожусь в облигациях. Какая у них целевая цена?

В техподдержке мне ответили, что облигации продаются только при погашении.

Ждать более года слишком долго, поэтому мне пришлось продавать облигации вручную.

В настройках есть кнопка “Продать всё”. Нажав на неё вы дадите сигнал роботу Right закрыть все позиции.

Позиции закрываются по рыночным ценам. Я зашёл в стакан по облигациям и увидел, что спрэд по Русгидро составляет 3%. У меня была всего одна облигация Русгидро, но всё равно с таким убытком я продавать не хотел.

Я хотел продать всё руками, но техподдержка сказала, что потом придётся ещё как-то синхронизировать портфель. В общем я не стал заморачиваться и продал всё через кнопку.

В портфеле получилось такое падение.

портфель right — Падение портфеля при ребалансировке. Большое падение – это выплата купона.

Думаю, стоило не продавать в 11 утра, а подождать момент, когда спрэд стал бы поменьше.

Начиная с 16 мая 2019 года по 29 августа 2019 года (3,5 месяца) я заработал в сервисе Right при минимальном риске 2,17%. А если смотреть на доходность после продажи облигаций, то она будет 1,81%. Посмотрим сколько получится заработать на акциях.

Вложил деньги в пирамиду (Money Birds)

В марте 2019 года я наткнулся на сайт money-birds.com. Сразу ясно, что пирамида, но мне понравилась.

Можно вложить очень маленькую сумму (всего 30 рублей) и уже начать выводить деньги.

А можно сначала даже ничего не вкладывать. Вам дают при регистрации 1000 серебра, на которые вы можете купить 1 зелёную (самую дешёвую) птицу. И она уже будет вам приносить яица, которые вы будете конвертировать в серебро и покупать новых птиц.

Свыше 88% годовых

Математика следующая.

Эта птица в сутки вам приносит 1152 яица, которые вы можете обменять на 11,52 серебра.

100 яиц = 1 серебро. 100 серебра = 1 реальный рубль.

Птица живёт 110 дней. За это время вы получите 12672 серебра. Это 126,72 рубля. Вы можете или вывести эти деньги, или купить на них 1,2672 таких же птиц.

То есть доходность примерно 0,24% в сутки. Это 88% годовых без капитализации.

Немного для пирамиды. Поэтому она наверное так долго существует (с 2014 года).

С этой одной птицы и ежедневных бонусов за 4 месяца я раскрутился до 64 птиц.

Я пополнил счёт на 100 рублей через Яндекс.Деньги. С учётом комиссии с меня взяли 100,50 рублей.

На них мне дали 10000 серебра и 1 зелёную птицу в подарок.

На 10000 серебра я смог купить 2 жёлтых птицы, 2 зелёных и 1 зелёная птица была в подарок. Жёлтая птица приносит 5184 яиц в сутки, а зелёная 1152 яица. В общей сложности я получаю 13824 яиц в сутки. Это 138,24 серебра или 1,3824 реальных рубля.

То есть вложения в размере 100 рублей приносят почти 1,4% в сутки. Но так как птица умирает через 110 дней, то я получу за этот срок доход в 52%.

А так как я до этого долгое время покупал птиц на халяву, то сейчас у меня 64 зелёных птицы и 2 жёлтых. Они приносят 84096 яиц в сутки. Это 840,96 серебра или 8,4096 реальных рублей.

Вложив всего 100 рублей я получаю доходность 8,4% в сутки.

Как увеличить доходность

Но это ещё не всё. В игре даётся ежедневный бонус в размере от 10 до 150 серебра. За счёт этого чуть увеличивается доходность.

Когда вы продаёте яица, вы получаете серебро, половину из которого можно вывести, а на другую половину можно только покупать птиц.

Но если вы обмениваете серебро для вывода на серебро для покупки птиц, то получаете +10% к нему.

Небольшой лайфхак: нужно обменивать серебро для вывода в количестве по 105, так вы получаете больше всего серебра для покупок.

Я конечно же зарегистрировался в этой пирамиде не из-за доходности, а из-за интереса.

Рискнуть 30-100 рублями не страшно, а выхлоп можно получить гораздо больше не только из-за доходности, но из-за рефералов. Вот и посмотрим сколько продержится пирамида и во сколько раз я увеличу свои вложенные 100 рублей )

Когда в первый раз выведу деньги, то напишу отзыв об этом в ежемесячном отчёте.

Влияние ключевой ставки на рынок акций

Я давно слышал такую теорию, что при снижении ключевой ставки рынок акций растёт, а при падении ключевой ставки – рынок падает.

На нашем рынке до текущего момента это соответствует действительности. Мне стало интересно, можно ли использовать эту закономерность для торговли. Поэтому я решил исследовать эту гипотезу на примере рынков разных стран.

Россия – Индекс Московской биржи

До февраля 2013 года вместо ключевой ставки буду считать по ставке рефинансирования.

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
11 ноября 1997	Растёт	77,2	72,09	-6,62%
17 февраля 1998	Падает	72,09	57,03	-20,89%
19 мая 1998	Рост	57,03	50,46	-11,52%
5 июня 1998	Падение	50,46	36,77	-27,13%
29 июня 1998	Рост	36,77	39,01	6,09%
24 июля 1998	Падение	39,01	1677,78	4200,9%
4 февраля 2008	Рост	1677,78	922,99	-44,99%
24 апреля 2009	Падение	922,99	1777,84	92,62%
28 февраля 2011	Рост	1777,84	1390,08	-21,81%
26 декабря 2011	Падение	1390,08	1535,38	10,45%
14 сентября 2012	Рост	1535,38	1625,31	5,86%
2 февраля 2015	Падение	1625,31	2373,75	46,05%
17 сентября 2018	Рост	2373,75	2734,31	15,19%
17 июня 2019	Падение	2734,31

Буду считать два варианта. Первый, если будем покупать при начале цикла снижения ставки, второй – когда ставка повышается. Сравним при каком способе заработаем больше.

Покупка при снижении – +7704%
Покупка при повышении – -54%
Бай энд холд – +3442%

США – Dow Jones

Использую Dow Jones как самый старейший индекс. Хотя я сам больше смотрю на S&P 500.

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
31 марта 1983	Рост	1129,9	1206,5	6,78%
17 августа 1983	Падение	1206,5	1170,7	-2,97%
29 марта 1984	Рост	1170,7	1216,5	3,91%
20 сентября 1984	Падение	1216,5	1270,4	4,43%
24 января 1985	Рост	1270,4	1284,8	1,13%
25 апреля 1985	Падение	1284,8	1353,6	5,35%
25 июля 1985	Рост	1353,6	1542,4	13,95%
18 декабря 1985	Падение	1542,4	1795,3	16,4%
2 апреля 1986	Рост	1795,3	1856,5	3,41%
21 апреля 1986	Падение	1856,5	1806,3	-2,7%
22 мая 1986	Рост	1806,3	1821,4	0,84%
11 июля 1986	Падение	1821,4	1971,3	8,23%
5 января 1987	Рост	1971,3	2436,7	23,61%
2 июля 1987	Падение	2436,7	2675,1	9,78%
27 августа 1987	Рост	2675,1	1945,3	-27,28%
4 ноября 1987	Падение	1945,3	1978,1	1,69%
30 марта 1988	Рост	1978,1	2496,3	26,2%
6 июня 1989	Падение	2496,3	3871,4	55,09%
4 февраля 1994	Рост	3871,4	4615,2	19,21%
6 июля 1995	Падение	4615,2	6876,2	48,99%
25 марта 1997	Рост	6876,2	8080,5	17,51%
29 сентября 1998	Падение	8080,5	10970,8	35,77%
30 июня 1999	Рост	10970,8	10945,8	-0,23%
3 января 2001	Падение	10945,8	10435,5	-4,66%
30 июня 2004	Рост	10435,5	13739,4	31,66%
18 сентября 2007	Падение	13739,4	17749,1	29,18%
16 декабря 2015	Рост	17749,1	26864,3	51,36%
31 июля 2019	Падение	26864,3

Покупка при снижении – +564,41%
Покупка при повышении – +421,97%
Бай энд холд – +2277,58%

Тут никакая стратегия бай энд холд не обогнала. Но покупка при снижении всё равно себя лучше показала.

Великобритания – FTSE 100

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Февраль 2001	Снижение	5917,9	4342,6	-26,62%
Ноябрь 2003	Повышение	4342,6	5296,9	21,98%
Август 2005	Снижение	5296,9	5906,1	11,5%
Август 2006	Повышение	5906,1	6222,7	5,36%
10 января 2008	Снижение	6222,7	7555,32	21,42%
2 ноября 2017	Повышение	7555,32

Покупка при снижении – -0,66%
Покупка при повышении – +28,52%
Бай энд холд – +27,67%

Япония – Nikkei 225

По историческим данным нашёл первое снижение ключевой ставки 31 октября 2008 года. На тот момент значение индекса было 8576,98. Это около самых низов индекса за всё время. С тех пор ставка только снижается, а индекс растёт. Предыдущее повышение было в 2007 году. Тогда индекс был около вершины. Поэтому в случае с Японией можно сказать, что покупка при начале цикла снижения ставки работает.

Китай – SSE Composite

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Май 1996	Снижение	643,65	1340,77	108,31%
Ноябрь 2004	Повышение	1340,77	1986,636	48,17%
15 сентября 2008	Снижение	1986,636	3001,853	51,1%
19 октября 2010	Повышение	3001,853	2293,509	-23,6%
7 июня 2012	Снижение	2293,509

Покупка при снижении – +214,76%
Покупка при повышении – +13,2%
Бай энд холд – +156,33%

Гонконг – HSI

Тут всё наоборот.

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Июнь 2004	Повышение	12285,75	23984,14	95,22%
Август 2007	Снижение	23984,14	21791,68	-9,14%
21 декабря 2015	Повышение	21791,68	27565,7	26,5%
1 августа 2019	Снижение	27565,7

Покупка при снижении – -9,14%
Покупка при повышении – +146,95%
Бай энд холд – +124,37%

Европа – Euronext

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Май 2001	Снижение	929,13	810,35	-12,78%
Декабрь 2005	Повышение	810,35	599,2	-26,06%
8 октября 2008	Снижение	599,2	719,31	20,05%
7 апреля 2011	Повышение	719,31	594,99	-17,28
3 ноября 2011	Снижение	594,99

Покупка при снижении – +4,71%
Покупка при повышении – -38,84%
Бай энд холд – -35,96%

Канада – S&P/TSX

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Май 1993	Повышение	3866,44	3966,37	2,58%
Июнь 1993	Снижение	3966,37	4137,55	4,32%
Август 1993	Повышение	4137,55	4180,21	1,03%
Ноябрь 1993	Снижение	4180,21	4321,43	3,38%
Декабрь 1993	Повышение	4321,43	4454,85	3,09%
Январь 1994	Снижение	4454,85	4329,62	-2,81%
Март 1994	Повышение	4329,62	4025,3	-7,03%
Июнь 1994	Снижение	4025,3	4093,41	1,69%
Ноябрь 1994	Повышение	4093,41	4313,61	5,38%
Март 1995	Снижение	4313,61	6437,7	49,24%
Июнь 1997	Повышение	6437,7	5617,3	-12,74%
Сентябрь 1998	Снижение	5617,3	7525,42	33,97%
Ноябрь 1999	Повышение	7525,42	9321,9	23,87%
Январь 2001	Снижение	9321,9	7663,4	-17,79%
Апрель 2002	Повышение	7663,4	7257,92	-5,29%
Июль 2003	Снижение	7257,92	8668,29	19,43%
Сентябрь 2004	Повышение	8668,29	13689,12	57,92%
Ноябрь 2007	Снижение	13689,12	11762,99	-14,07%
Май 2010	Повышение	11762,99	14560,42	23,78%
21 января 2015	Снижение	14560,42	15143,99	4,01%
12 июля 2017	Повышение	15143,99

Покупка при снижении – +87,01%
Покупка при повышении – +109,46%
Бай энд холд – +291,68%

Индия – BSE Sensex

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Октябрь 2004	Повышение	5672,27	9788,06	72,56%
Октябрь 2008	Снижение	9788,06	17527,77	79,07%
Март 2010	Повышение	17527,77	17357,94	-0,97%
17 апреля 2012	Снижение	17357,94	20263,71	16,74%
20 сентября 2013	Повышение	20263,71	28075,55	38,55%
15 января 2015	Снижение	28075,55	35178,88	25,3%
6 июня 2018	Повышение	35178,88	36971,09	5,09%
7 февраля 2019	Снижение	36971,09

Покупка при снижении – +161,94%
Покупка при повышении – +148,81%
Бай энд холд – +551,79%

Австралия – Swiss Market Index

Дата изменения ставки	Направление изменения ключевой ставки	Значение индекса в начале периода	Значение индекса в конце периода	Доходность
Декабрь 1989	Снижение	1649	2122,1	28,69%
Август 1994	Повышение	2122,1	2180,3	2,74%
Июль 1996	Снижение	2180,3	3044	39,61%
Ноябрь 1999	Повышение	3044	3326,5	9,28%
Февраль 2001	Снижение	3326,5	3373,6	1,42%
Май 2002	Повышение	3373,6	5116	51,65%
2 сентября 2008	Снижение	5116	4591,6	-10,25%
6 октября 2009	Повышение	4591,6	4232,9	-7,81%
1 ноября 2011	Снижение	4232,9

Покупка при снижении – +63,54%
Покупка при повышении – +56,97%
Бай энд холд – +156,69%

Выводы

Я подсчитал результаты влияния изменения ключевой ставки на фондовый рынок в 9 странах. Япония не в счёт, так как там не достаточно данных для анализа.

В 3 случаях была более выгодна покупка при снижении ключевой ставки.

В 2 случаях было более выгодно покупать при повышении.

А в остальных 4 случаях победил бай энд холд.

Если рассматривать страны, где выгода от какой-то стратегии более ощутима, то в России покупка при снижении ключевой ставки почти в 2 раза обходит бай энд холд.

А в США бай энд холд выгоднее в 4-5 раз. В Канаде, Индии и Австралии более, чем в 3 раза.

В Европе не сливает только покупка при снижении ключевой ставки.

Из всего этого можно сделать вывод, что покупать при снижении ключевой ставки выгоднее, чем при повышении в большинстве случаев. Но бай энд холд всё равно выгоднее всего.

Как вариант можно заходить в акции в период снижения ключевой ставки, а в период повышения – сидеть в коротких облигациях или закупаться на сильных проливах рынка.

Я обещал написать причину, почему я сейчас начал заходить в наш рынок акций, когда он на хаях. Вот снижение ключевой ставки – как раз и есть причина моих покупок.

Кроме того, что в июне ключевая ставка стала снова снижаться, по акциям, которые я выбираю, тренд начинает разворачиваться вверх и поэтому большая вероятность по ним хорошо заработать.

Даже, если не смотреть на особенность российского рынка, по статистике других стран выгоднее всё время находиться в акциях. Поэтому мои покупки имеют смысл, даже если в России данное правило с ключевой ставкой перестанет работать.

Купил акции Аэрофлот (прогноз)

Не хотел Аэрофлот включать в торговлю, так как это не дивидендная акция. Но в какой-то момент решил включить в список торговли весь индекс ММВБ, поэтому купил Аэрофлот.

Сигнал был в прошлом месяце по 106,94. Я купил сегодня по 106,04. Но покупка для статистики будет идти от 106,94.

Аэрофлот ходит очень трендово, поэтому большая вероятность, что и сейчас он будет расти.

10 лучших дивидендных акций – август 2019

В ЖЖ меня спросили, какие акции я рекомендую для покупки в данный момент. И я решил, что многим это будет полезно, поэтому теперь в последний день каждого месяца я буду публиковать 10 акций.

Акции будут со стабильными дивидендами, которые я рекомендую покупать на длительный срок.

Итак, 10 лучших дивидендных акций:

АЛРОСА-Нюрба – текущая цена 77400.
Сургутнефтегаз ап – текущая цена 31,14.
Юнипро – текущая цена 2,66.
Саратовский НПЗ ап – текущая цена 13500.
МТС – текущая цена 265.
Томская распределительная компания – текущая цена 0,298.
Башинформсвязь ап – текущая цена 4,71.
Мостотрест – текущая цена 89,75.
МОЭСК – текущая цена 0,758.
ЛСР – текущая цена 778,8.

Если вы хотите составить ДИВИДЕНДНЫЙ!!! портфель на долгий срок и не трогать его, то я бы рекомендовал купить именно эти акции. Я ожидаю, что данный набор акций принесёт не менее 10% за год. Это не много, но будет превышать вложения в облигации и депозиты. Посмотрим на результат через год-два.

Рейтинг дивидендных акций 2019

Моя ежегодная рубрика – рейтинг дивидендных акций за 2019 год. Сам я больше этой таблицей пользоваться не буду, но так многим она интересна, я продолжу её публиковать. Дивидендная доходность рассчитывается на день закрытия реестра летом. Дивиденды считаются за весь год с прошлого лета.

А с конца этого месяца у меня будет новая рубрика – лучшие дивидендные акции, которые стоит купить на долгий срок.

Акция	Цена акции	Размер дивиденда	Дивидендная доходность
Центральный телеграф ап	19,4	7,41	38,1958762886598
Центральный телеграф ао	22,4	7,41	33,0803571428571
НКНХ ап	75,5	19,94	26,4105960264901
НКНХ ао	88,8	19,94	22,454954954955
Сургут ап	41,95	7,62	18,1644815256257
НМТП	7,77	1,284016	16,5253024453024
Мечел ап	116,15	18,21	15,678002582867
Северсталь	1121	157,84	14,0802854594112
ММК	47	6,589	14,0191489361702
НЛМК	182	24,42	13,4175824175824
МРСК ЦП	0,3042	0,040746	13,3944773175542
Татнефть ап	664,5	84,91	12,778028592927
Энел Россия	1,1375	0,141471	12,437010989011
МРСК Волги	0,108	0,01318622	12,209462962963
АЛРОСА	82,52	10,04	12,1667474551624
Рязанская энергосбытовая компания	4,52	0,5279882277	11,6811554800885
МГТС ап	2034	232	11,4060963618486
Астраханская ЭнСб	1,0565	0,12	11,3582584003786
Башинформсвязь ап	5,62	0,629	11,1921708185053
Саратовский НПЗ ап	13520	1490,13	11,0216715976331
МРСК Юга	0,07435	0,00817463337	10,9947994216543
Пермэнергосбыт ап	99,8	10,9	10,9218436873748
АЛРОСА-Нюрба	95200	10395	10,9191176470588
Татнефть ао	780	84,91	10,8858974358974
МГТС ао	2135	232	10,8665105386417
НорНикель	14868	1568,54	10,5497713209578
Красноярскэнергосбыт ао	4,33	0,4550026303	10,508143886836
Пермэнергосбыт ао	104,8	10,9	10,4007633587786
Ленэнерго ап	110,7	11,1364	10,0599819331527
ЧТПЗ	153	15,38	10,0522875816993
НКХП	248	24,71	9,96370967741936
ЛСР	790	78	9,87341772151899
Детский мир	89,8	8,84	9,84409799554566
Красноярскэнергосбыт ап	4,7	0,4550026303	9,68090702765958
Фосагро	2501	240	9,59616153538584
Приморье	10600	1000	9,43396226415094
ВСМПО-АВИСМА	17600	1629,42	9,25806818181818
ТНС Эн Марий Эл ап	8,2	0,75471698	9,2038656097561
Башнефть ап	1784	158,95	8,9097533632287
Таттелеком	0,2225	0,01932	8,68314606741573
Юнипро	2,6	0,222050552	8,54040584615385
Ставропольэнергосбыт ап	0,293	0,024845	8,47952218430034
Диод	5,08	0,43	8,46456692913386
Мосбиржа	91,67	7,7	8,39969455656158
ТНС Эн Марий Эл ао	9	0,75471698	8,38574422222222
Мосэнерго	2,51	0,21004	8,36812749003984
Магнит	3781	304,16	8,04443268976461
ФСК ЕЭС	0,20224	0,016042926012	7,93261768789557
МТС	284,95	22,58	7,92419722758379
ЦМТ ап	7,1	0,562248995983936	7,91899994343572
Башнефть ао	2062	158,95	7,70853540252182
Ростелеком ап	65,15	5	7,67459708365311
Кузнецкий	0,01111	0,00084431345	7,59958100810081
Казаньоргсинтез ао	103,7	7,792	7,51398264223722
МОЭСК	0,7905	0,059	7,46363061353574
ЦМТ ао	7,64	0,562248995983936	7,35928005214576
Сбербанк ап	220,1	16	7,2694229895502
Химпром ап	6,05	0,4341	7,17520661157025
Трансконтейнер	6795	480,37	7,06946284032377
Газпром	238,01	16,61	6,9786983740179
МРСК Центра	0,3006	0,0207533	6,90395874916833
БСП ао	54,2	3,71	6,8450184501845
Акрон	4634	305	6,58178679326716
ОГК-2	0,5635	0,036784587	6,52787701863354
Транснефть	165200	10705,95	6,48059927360775
Сбербанк ао	249	16	6,42570281124498
Черкизово	1950	122,11	6,26205128205128
ГИТ	0,3994	0,025	6,25938908362544
Ростелеком ао	80,66	5	6,19885940986858
Авангард	580	35,93	6,1948275862069
Роснефть	422	25,91	6,13981042654028
ТГК-1	0,010874	0,000644605	5,92794739746184
Русгидро	0,6215	0,0367388	5,91131134352373
ПИК	389,9	22,71	5,82457040266735
МРСК СЗ	0,06915	0,003985	5,76283441793203
Полюс	5018	274,73	5,47489039457951
Арсагера	3,07	0,15	4,88599348534202
Россети ап	1,669	0,07997	4,79149191132415
FIVE	1933,5	92,06	4,76131367985519
Лукойл	5460	250	4,57875457875458
Polymetal	688	31,28256	4,54688372093023
Соликамский магниевый завод	3440	150	4,36046511627907
ТМК	60	2,55	4,25
Интер РАО	4,0995	0,171635536398468	4,18674317352038
ТРК ап	0,281	0,010955421	3,89872633451957
ТРК ао	0,297	0,010955421	3,68869393939394
Лензолото ап	3100	110	3,54838709677419
ТНС Эн Кубань	129,5	4,1432	3,19938223938224
САФМАР	518	14,5	2,7992277992278
Казаньоргсинтез ап	8,99	0,25	2,78086763070078
ВТБ	0,040415	0,00109867761463259	2,71848970588294
Аэрофлот	104,6	2,6877	2,56950286806883
Сургут ао	26,83	0,65	2,42266120014909
Бест Эффортс Банк	73	1,7	2,32876712328767
Новатэк	1207,2	26,06	2,15871438038436
Абрау-Дюрсо	142	2,86	2,01408450704225
Газпром нефть	403,9	7,95	1,96830898737311
МКБ	5,975	0,11	1,84100418410042
Россети ао	1,4	0,02443	1,745
QIWI	1061	18,10676	1,70657492931197
МРСК Урала	0,1786	0,003	1,67973124300112
ГАЗ	330	3,92	1,18787878787879
Варьеганнефтегаз	314	3,49	1,11146496815287
Система	11,571	0,11	0,950652493302221
Возрождение ап	216,2	2	0,925069380203515
Кубаньэнерго	65,8	0,472815	0,718563829787234
Ленэнерго ао	5,73	0,0352	0,614310645724258
Левенгук	7,68	0,042	0,546875
МРСК Сибири	0,293	0,00102	0,348122866894198
ОМЗ ап	3390	0,012	0,000353982300884956

Купил акции РусГидро (прогноз)

В начале месяца пропустил сигнал на покупку по акциям РусГидро. Поэтому ждал, когда цена скорректируется с учётом дивидендов.

В свой портфель закупил 862 лота по 0,5557.

Отсчёт для статистики буду вести по цене закрытия июня 2019 – 0,6004.

акции русгидро прогноз — Акции РусГидро прогноз 2019

Позиция долгосрочная – на 1-3 года. Жду как минимум удвоения с учётом дивидендов.

Купил АФК Система, ВТБ, АЛРОСА-Нюрба (прогноз)

В этом месяце решил сыграть по-крупному 🙂 Моя старая стратегия не подразумевала покупки акций в текущей ситуации рынка. Я сидел полностью в коротких ОФЗ и ждал коррекции рынка.

Но я решил вместо покупки во время коррекций начать торговать по тренду. В этом месяце выбор пал на акции АФК Система, ВТБ и АЛРОСА-Нюрба. Каждую из них я закупил на 10% от портфеля.

Цены получились следующими:

АЛРОСА-Нюрба – 5 лотов по 95200
АФК Система – 478 лотов по 10,021
ВТБ – 1186 лотов по 0,040405

В Финаме (портфель для Автоследования) я закупил АФК Система на 100% от портфеля (83 лота по 9,941).

Все акции куплены в надежде на дивиденды и рост цены. Готов держать несколько лет.

Сейчас открываю новую рубрику на сайте “Прогнозы”. В ней уже буду писать о своих сделках по акциям, а возможно и по другим активам.

Интересно будет посмотреть на результаты от долгосрочных инвестиций. Результаты буду считать с учётом дивидендов. А цену брать от закрытия месяца, так как вхожу по месячным свечкам.

Поэтому цены открытия позиции для статистики будут следующими (цены на закрытие рынка в июне 2019):

АФК Система – 9,873
ВТБ – 0,03988
АЛРОСА-Нюрба – 95000

Отзыв о Пененза.ру спустя год

В начале июля 2018 года я вложил в Penenza 57000 рублей. На конец июня у меня на счёте находится 64593 рубля. Получается, что за год я заработал чистыми 13%.

Это больше, чем депозит в банке и доходность по облигациям, но меньше, чем обещала Пененза, говоря о доходе в 20% годовых.

Есть и займы с просрочкой. В первых двух случаях основной долг погашен, но есть задолженность по процентам и пени.

В третьем случае основной долг не погашен.

Так что, если говорить про уровень дефолтов, то их пока нет.

Вкладывая деньги в Penenza, придётся сдавать декларацию о доходах. Не люблю возню со всякими бумажками. Хоть Пененза и сильно упростила для инвестора процесс сдачи декларации в налоговую (есть подробные инструкции и они сами подготавливают декларацию), всё равно этот момент меня сильно напрягает.

Для себя я пока не принял решение стоит ли вывести деньги или держать их под 13% годовых.

Делистинг Мегафона и дивиденды БЭСК

Вчера был последний день торгов акциями Мегафона. Я был не в курсе новостей и удивлялся, почему акция уже несколько месяцев стоит на месте.

Последняя покупка Мегафона у меня была июне 2018 года по 462,2. То есть на вчерашнюю цену закрытия за год я заработал почти 41%.

И вчера ко мне позвонил брокер и сказал, что акции торгуются последний день. Я долго думал продавать ли пакет полностью или продолжать держать. Но решил придерживаться своей стратегии. А по ней продавать пакет Мегафона полностью я не планировал в этом месяце.

После делистинга продавать на внебиржевом рынке не очень выгодно. Поэтому вся надежда только на высокие дивиденды. А после делистинга часто случается, что компания как раз начинает хорошо платить дивиденды.

Не знаю как будет с Мегафоном, но я решил посмотреть историю с БЭСК.

В 2012 году я получил акции БЭСК и Интер РАО взамен Башкирэнерго. Интер РАО я продал, а акции БЭСК остались висеть на балансе. Так как рыночной цены у них не было, я рассчитал их примерную стоимость вручную. Если вычесть стоимость пакета Интер РАО, получилось, что стоимость портфеля акций БЭСК у меня была 13910 рублей.

А вот какие дивиденды я получил за всё время:

2014 год – 8453,97 рублей (дивидендная доходность 61%)
2015 год – 11675,45 рублей (дивидендная доходность 84%)
2016 год – 2514,6 рублей (дивидендная доходность 18%)
2017 год – 11827,06 рублей (дивидендная доходность 85%)
2018 год – 8636,27 рублей (дивидендная доходность 62%)

Вложенные 13910 рублей принесли 43107,35 рублей за 7 лет и при этом у меня остались акции и я продолжаю получать дивиденды.

У меня было 12 лотов Мегафона. 5 я продал и осталось 7 на сумму 45542 рубля. Посмотрим какие дивиденды я с него получу.

Облигации vs депозит

В комментариях мне написали какой смысл покупать облигации, если по депозиту примерно такие же условия. Ставка 7% годовых, 1,4 миллиона застрахованы, ликвидность имеется…

Я давно не смотрел ставки по депозитам и мне стало интересно сравнить на самом ли деле это так.

Чем больше срок и сумма, тем ставки по депозитам выгоднее. Поэтому буду сравнивать депозиты с разными суммами и сроками.

Для поиска депозитов буду использовать сайт banki.ru.

Самый высокая процентная ставка в Газпромбанке по вкладу Перспектива – 9,2% годовых. Но мы его не будем рассматривать, так как одно из условий – это получение полиса Индивидуального Страхования Жизни.

Много подобных депозитов с хорошей ставкой, но дополнительными условиями. Их я рассматривать не буду.

№1 – 24 месяца Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 26217

Ставка: 8,5%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 2 года

На такой срок самое выгодное предложение с погашением в августе 2021 года это облигации ОФЗ 26217 с ставкой 7,4% годовых.

При покупке через ITinvest мы бы заплатили комиссию всего лишь 0,035%, а никак не 1,5%, как мне написали в комментарии. Ну и за ведение счёта в месяц покупки рублей 100-200. Поэтому на это можно не смотреть.

Конечно при вложении в 1000 рублей покупать облигации через брокера будет не выгодно. В таком случае точно банк. Но при вложениях от 100 тысяч уже расходы на комиссию будут незначительны.

Если вложить деньги и держать до закрытия вклада, то в таком случае депозит побеждает на 1,1% годовых. Но преимущество облигаций в том, что их можно продать в любой момент, если срочно понадобятся деньги. А если вы захотите закрыть вклад до окончания срока, то деньги пересчитают по условиям вклада “До востребования” со ставкой 0,01% годовых.

№2 – Весенний-VIP (Восточный Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8,4%

Сумма: от 30 миллионов рублей

Срок: 1 год

В этом депозите срок меньше, ставка почти такая же, но сумма очень большая. ОФЗ 26214 дают на этот срок 7,25% годовых. Опять же депозит выигрывает на 1,15% годовых.

При вложениях от 1,5 миллиона рублей на 3 месяца мы получаем 7,5% годовых, а на год – 8,2%. Такая сумма уже не подходит под страхование. И я думаю ОФЗ всё-таки надёжнее, чем Восточный Банк.

По доходности – депозит лучше, по надёжности – ОФЗ.

№3 – 18 месяцев Плюс (Хоум Кредит Банк) vs ОФЗ 46018

Ставка: 8,2%

Сумма: от 1000 рублей

Срок: 1 год 6 месяцев

По ОФЗ 46018 мы получаем 7,5% годовых. На 0,7% меньше, чем в банке.

Опять те же плюсы и минусы. Облигации можно продать в любой момент, но ставка чуть меньше.

№4 – МТС XXL Плюс (МТС Банк) vs ОФЗ 26214

Ставка: 8%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 1 год

Тут разница с ОФЗ 26214 только 0,75% годовых, но сумма требуется меньше, чем в Восточном Банке.

№5 – Премиум (Банк Казани) vs ОФЗ 26210

Ставка: 8%

Сумма: от 10 миллионов рублей

Срок: 6 месяцев

По ОФЗ 26210 мы получаем 7,15% годовых. На 0,85% меньше, чем на депозите. Но 10 миллионов не попадают под страхование, поэтому ОФЗ надёжнее.

№6 – Ренессанс Специальный Online (Ренессанс Кредит) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,75%

Сумма: от 100 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ – 0,6%.

№7 – ТКБ-Онлайн Рантье (Транскапиталбанк) vs ОФЗ 26210

Ставка: 7,65%

Сумма: от 50 тысяч рублей

Срок: 6 месяцев

Разница с ОФЗ ещё меньше. Всего лишь 0,5%.

Что лучше: депозит или облигации

Это лучшие предложения депозитов в банках в зависимости от срока и суммы. Если брать Топ-20 банков, то условия будут чуть-чуть похуже.

Налоги не нужно платить в обоих случаях. Колебания цены не беру в рассчёт, так как мы рассматриваем короткие сроки вложений, а в коротких облигациях цена меняется незначительно.

Плюсы и минусы депозита

По депозиту доходность больше, чем по облигациям на 0,5-1,1%. На этом преимущества заканчиваются.

Государством застрахованы вложения до 1,4 миллиона рублей. Если у вас больше денег, то нужно будет открывать депозиты по разным банкам. Опять же вам придётся побегать, если вдруг банк обанкротиться. Это время ваши деньги не будут работать. В Сбербанке же вы получите максимум 5,75% годовых.

Вкладывать деньги на депозит в банке выгоднее в том случае, если вы уверены, что у вас не будет необходимости досрочно снимать деньги.

Плюсы и минусы облигаций

Облигации можно продать в любой момент без потери процентов. По депозитам в случае досрочного закрытия в большинстве случаев вы получите околонулевую доходность.

Я считаю, что ОФЗ на данный момент самое надёжное вложение. И в них можно впихнуть сразу большую сумму в отличие от банков. Если государство не сможет расплачиваться по ОФЗ, то оно и не расплатиться по застрахованным вложениям в банки. Поэтому надёжность выше.

Если вам в любой момент могут понадобиться деньги и вы хотите большую надёжность, то выгоднее покупать ОФЗ.

Как выбрать и купить облигации

Меня попросили написать статью о том, как работать с облигациями.

Правило 1: когда покупаете облигации, не покупайте по рынку.

Вообще это правило касается торговли любых активов, кроме случаев, когда вы торгуете пробои или пытаетесь зайти в сильный тренд.

Выставьте свою заявку в стакане и ждите пока она исполнится. Так вы купите на доли процента дешевле. Я выставляю свою заявку перед более крупной.

Если сейчас мой портфель на рынке более 4 миллионов, то я ставлю свою заявку прямо перед более крупной. Так как номинал облигации равен 1000 рублей, то я ищу заявку размером более 4 тысяч лотов и встаю прямо перед ней.

как купить облигации — Стакан по облигации ОФЗ 24019

На скриншоте выше, я бы поставил заявку по 100,291. Цена указывается в процентах от номинала. Если номинал облигации 1000 рублей, то я собрался бы её купить по 1002,91 рублей. Это терминал Алор-Трейд. Он очень удобный. Но в QUIK примерно то же самое.

короткие облигации — Терминал Алор-Трейд

В данном случае облигация продаётся дороже номинала. Такое бывает часто, но на это не нужно обращать внимание. Стоимость зависит от доходности облигации. Поэтому облигация торгующаяся по 90 процентов от номинала может приносить такой же доход как и облигация торгующаяся по 110 процентов от номинала. На цену не смотрим!

Если перед нами появляется более крупный лот, просто передвигаем свою заявку.

Какие облигации купить

При выборе облигаций я пользуюсь сайтом RusBonds. По этой ссылке у вас откроется окно с выбранными мной параметрами.

Сектор рынка: Гос

Объем торгов за неделю в валюте номинала: 5000000

Количество сделок за неделю: 100

Сектор рынка: Гос – значит, что мы выбираем облигации федерального займа.

Объём торгов за неделю от 5 миллионов и от 100 сделок в неделю – это мне нужно для того, чтобы не купить те облигации, по которым малый объём торгов. В ОФЗ обычно всегда большой объём, но я всё равно оставляю эти критерии. Если у вас портфель меньше моего, то объём торгов за неделю тоже можете выбрать меньше.

Эти критерии я оставил ещё с тех пор, когда торговал мусорными облигациями. Потому что бывает, что сделок много, а объёма на большую сумму зайти не хватает или наоборот объём вроде пишется большой, но он достигнут только одной сделкой и торгов активных больше нет.

Список облигаций у меня отсортирован по дате погашения, чтобы сразу видеть какие облигации короткие, а какие длинные.

Вообще этот сайт удобен тем, что вы можете выбрать необходимые критерии, отсортировать таблицу, а потом просто скопировать полученную ссылку и отправить её себе. В следующий раз при щелчке на ссылку всё откроется как и было. И не нужно будет всё вводить повторно.

Чем короткие облигации отличаются от длинных

Всё просто. Короткие погасят скоро, а длинные нет. Поэтому на короткие цена стоит на месте, а на длинные скачет из-за ключевой ставки и новостей. Но по длинным доходность выше.

Поэтому лучше сидеть в коротких облигациях, а во время падений рынка переходить в длинные. Так получится больше заработать.

Вложил 63000 рублей в сервис Right

Уже давно заприметил этот сервис, но никак не доходили руки, чтобы его опробовать. А если точнее, мне он был не особо интересен, так как я самостоятельно веду торговлю на фондовом рынке. А вот тем, у кого не хватает навыков для самостоятельно отбора акций/облигаций, сервис Right может быть полезен.

Сервис Right является партнёром Финама, поэтому он не берёт никакой комиссии за свою работу. Им отчисляет проценты сам Финам. Вы платите только стандартную брокерскую комиссию в Финаме, как за обычную торговлю.

Одним из преимуществ по сравнению с доверительным управлением и вложением в паевые фонды является то, что вы сами выбираете соотношение доходности к риску и можете в любой момент изменить этот параметр. А робот-консультант самостоятельно составит вам портфель из акций и облигаций.

Например, на вершине рынка вы можете поставить минимальный риск в настройках. Тогда ваш портфель будет состоять полностью из облигаций, которые не сильно упадут в цене при падении рынка. А когда рынок уже достаточно сильно упадёт, вы можете повысить уровень риска до максимального, чтобы получить ощутимую отдачу от закупки на низах. Советник сам определит какие акции лучше купить.

Я сейчас поставил риск на минимум, так как жду падения рынка. Советник добавил в мой портфель следующие облигации: ОФЗ 24019, ГТЛК 1Р-03, Русгидро 09 и ОФЗ 29011. Вы это можете увидеть на скриншоте. Там же сразу же видно какая у меня прибыль или убыток по каждой из позиции. Получается на 2/3 мой портфель состоит из коротких облигаций, поэтому при падении рынка я потеряю не много.

На этой же странице можно посмотреть общий доход/убыток по портфелю в рублях и процентах.

робот-консультант Right — Доход по портфелю в Right

На этой странице можно изменить риск-профиль. Но почему-то у меня она сейчас глючит. Я не могу изменить уровень риска и у меня отображаются неверные данные о текущем риске (возможном убытке и потенциальном доходе). Я написал в Right по этому поводу. Жду от них ответа.

Инвестиции в Right — Изменение риска в Right

Как инвестировать в Right

Для начала откройте счёт в Финаме. Можно даже открыть ИИС.
Зарегистрируйтесь в сервисе Right.
Сервис Right вам сам предложит подключить счёт Финама.
Для пополнения счёта можно использовать карту банка Открытие. По ней нет комиссии за межбанковский перевод, бесплатное обслуживание и кэшбэк 1-3%.
Мне деньги зачислились на счёт в тот же день и Right прислал СМС с кодом для подтверждения закупки облигаций в портфель.

В своих ежемесячных отчётах я буду публиковать доход от этого сервиса, а через некоторое время может быть напишу более подробный отзыв. А вообще мне интересно было бы проследить насколько сервис сможет обогнать индекс ММВБ при максимальном риске в долгосрочной перспективе. Это уже будет говорить о качестве отбора акций.

Инвестирование в ПАММ-счета Альпари – итоги марта 2019

За март по нашим стратегиям мы получили следующие результаты:

В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта любой +9,95%
В просадке, фактор восстановления за год лучше, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет +0,1%
В просадке, фактор восстановления за год хуже, чем за всё время, возраст счёта более 3 лет -2,8%
В просадке, фактор восстановления больше 1, возраст счёта более 3 лет -5,03%
Средняя доходность за год, возраст счёта более 3 лет -5,82%
Прибыль/волатильность, возраст счёта более 3 лет -8,36%
Прибыль/волатильность, возраст счёта любой – слив всех счетов

Пока что все стратегии оставляю для наблюдения кроме последней. Для удобства сделал таблицу.

Ещё хочу добавить для сравнения стратегию выбора, где будут ПАММ-счета с низким соотношением прибыль/волатильность, высокой средней доходностью и находящиеся в просадке. Сделаю два варианта: с высоким фактором восстановления и с любым.

	Июль	Август	Сентябрь
Прибыль/волатильность < 0 + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления за всё время (10% лучших)	-2,09
2Прибыль/волатильность < 0 + средняя доходность за год + просадка + высокий фактор восстановления за 1 год (10% лучших)	-0,72