Вложил 90000 в платформу Карма

Не знаешь какие акции или облигации купить? Попробуй сервис Right.
Лучший сервис краудфандинга - Jetlend.

Даже не знаю откуда в последнее время деньги берутся. Только 4 дня назад инвестировал по 90 тысяч в MoneyFriends и Smally, уже и на Карму хватило. Карма, как и предыдущие платформы входит в реестр платформ ЦБ РФ. Так что о безопасности инвестиций можно не беспокоится.

Текущие заявки на займы

Для начала расскажу немного про Smally с опытом пользования за эти 4 дня.У них есть косяк в автоинвестировании. Если выставить сумму в процентах, а не в рублях, деньги не раскидываются по займам.

Автоинвестирование

А теперь перейдём к karma.red. Как инвестора меня в первую очередь интересует возможность автоинвестирования. Она тут есть.

Карма рекомендует выделять следующие лимиты под заёмщиков в зависимости от рейтинга:

Подписаться на канал в Телеграме
Подписаться в Инстаграме

  • AAA — до 10% портфеля (15-19% годовых)
  • AA — до 8% портфеля (17-22% годовых)
  • A — до 5% портфеля (19-25% годовых)
  • BBB — до 3% портфеля (21-30% годовых)

Под эти рекомендации я и настрою автоинвестирование.

1500 рублей каждому инвестору

А как блогера меня больше всего интересует наличие реферальной программы. Она тоже присутствует. Уже на основании наличия автоинвестирования и реферальной программы эта краудлендинговая платформа почти идеальна.

Но в отличие от многих других платформ в Карме, зарегистрировавшись по реферальной ссылке вы получите на счёт 1500 рублей после того, как инвестируете. Меня Карма тоже не обделит.

А так как минимальная сумма инвестиций всего лишь 10000 рублей, то вложив их, вы уже получите за счёт бонусов в 1500 рублей доходность в 15%. Я думаю, это отличное предложение, чтобы попробовать.

Как обычно через год напишу отзыв по реальной доходности за год. А в ежемесячных отчётах буду писать доходы, по которым можно уже будет примерно понять доходность вложений по сравнению с инвестиционными платформами кредитования MoneyFriends и Smally.

.

Smally vs Moneyfriends (вложил по 90 тысяч)

У меня скопилось 180 тысяч. В фондовый рынок вкладывать пока не хочу. Выбирал сервисы краудлендинга. Реферальных ссылок ни у кого нет кроме Jetlend и Lendly. Поэтому выбирал из оставшихся те, у которых хотя бы есть автоинвест.

Автоинвест оказался только у Smally.me и Moneyfriends.ru. А так как денег у меня хватает на вложения в оба по 1% от капитала, то решил их сравнить друг против друга в равных условиях инвестировав в оба сервиса одновременно.

Smally.me занимаются выдачей займов бизнесу под определённые контракты. Все контракты можно посмотреть в Единой информационной системе госзакупок. А Moneyfriends выдают обычные займы бизнесу.

О надёжности можно не беспокоится. Обе есть в реестре платформ ЦБ РФ.

Сегодня закинул в каждый по 90 тысяч. В Moneyfriends они появились на счёте уже через 15 минут. Через год напишу отзыв о том кто победил в битве и какие результаты. А за доходами следите в ежемесячных отчётах.

Моментум vs индекс 2008-2009 года

Больше всего меня волновало как поведёт себя стратегия Моментум во время сильных кризисов. Поэтому я проверил её на кризисе 2008-2009 года.

Так как данных по составу индекса ММВБ за тот период не было, то я взял индекс MOEX10. Считал доходность без учёта дивидендов.

Синим — моментум, красным — индекс

В результате, когда индекс был в убытке на 29%, Моментум показал рост уже на 45% за период с января 2008 по декабрь 2009.

10 лучших дивидендных акций

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +10,83%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +1,8%

Индекс ММВБ полной доходности: +5,83%

Результаты стратегий

Моментум в хлам бьёт индекс. Возможно со следующего месяца начну его торговать на основном счёте.

Дивидендная стратегия очень слаба. С этого месяца решил тестить дивидендную стратегию только по акциям входящим в индекс ММВБ.

10 лучших дивидендных акций

  1. LSRG — ЛСР.
  2. MTSS — МТС.
  3. NMTP — НМТП.
  4. SNGSP — Сургутнефтегаз ап.
  5. FEES — ФСК ЕЭС.
  6. NLMK — НЛМК.
  7. CHMF — Северсталь.
  8. QIWI — Киви.
  9. MGNT — Магнит.
  10. GAZP — Газпром.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. PIKK.
  3. CHMF.
  4. AFKS.
  5. RUAL.
  6. ALRS.
  7. MAGN.
  8. NLMK.
  9. ROSN.
  10. PHOR.

Продал все акции

В прошлую пятницу 19 марта продал все акции и длинные облигации во всех портфелях. Полностью перешёл в короткие облигации (ВТБ, ВЭБ, ЛСР, МТС, ПИК, РОСНАНО, Сбербанк, Совкомбанк, Транснефть и больше всего ОФЗ 25083). Буду сидеть в них.

В Финаме продал Мечел ап и купил в ОФЗ 26217.

Буду подбирать при падении дивидендные акции и возможно те, по которым будет начинаться тренд вверх.

Доходность портфеля коротких облигаций будет около 6% годовых.

Америку продолжаю держать.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: март 2021

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +8,34%

Дивидендный портфель (описание стратегии): -2,27%

Индекс ММВБ полной доходности: +2,12%

Результаты стратегий

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. UPRO — Юнипро.
  5. LSRG — ЛСР.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. CHMF — Северсталь.
  10. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. PIKK.
  4. NLMK.
  5. PHOR.
  6. ROSN.
  7. CHMF.
  8. ALRS.
  9. RUAL.
  10. MAGN.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: февраль 2021

С этого месяца перестаю считать моментум широкого рынка, так как он стабильно проигрывает моментуму индекса ММВБ.

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +4,19%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +2,5%

Индекс ММВБ полной доходности: -0,34%

Результаты стратегий

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. UPRO — Юнипро.
  5. LSRG — ЛСР.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. CHMF — Северсталь.
  10. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. PIKK.
  4. ALRS.
  5. NLMK.
  6. CHMF.
  7. DSKY.
  8. MAGN.
  9. MOEX.
  10. PHOR.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: январь 2021

Результаты прошлого месяца

Моментум широкий рынок (описание стратегии): -2,55%

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +1,37%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +0,64%

Индекс ММВБ полной доходности: +6,36%

Результаты стратегий в сравнении с индексом полной доходности

В этом месяце я снова меняю метод подсчёта лучших дивидендных акций. Теперь из рейтинга исключаю все акции с сильными колебаниями по размеру дивидендов. Только стабильные.

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. LSRG — ЛСР.
  5. UPRO — Юнипро.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.
  10. CHMF — Северсталь.

Моментум широкий рынок

  1. MVID.
  2. LNZL.
  3. TCSG.
  4. AFKS.
  5. SELG.
  6. YNDX.
  7. AMEZ.
  8. LNTA.
  9. FESH.
  10. PIKK.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. YNDX.
  4. PIKK.
  5. MGNT.
  6. NLMK.
  7. ALRS.
  8. LSRG.
  9. CHMF.
  10. MOEX.

Купил Мечел ап

Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.

Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.

Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.

Вложил 80000 рублей в Jetlend

Давно искал куда же ещё можно попробовать пристроить деньги. И вдруг на глаза попался этот сервис.

Сервисы краудфандинга никак не могут нормальными сделать. Penenza — еле живая, Ozon.Invest перестал займы выдавать, Сберкредо тоже закрывается.

Надеюсь Jetlend оправдает свои ожидания.

краудфандинговая платформа jetlend
Баланс денег на счёте в Jetlend

Надёжность

В первую очередь я смотрю, чтобы проект не был пирамидой.

Роман Хорошев (один из основателей Jetlend) был руководителем подразделения по работе с премиальными клиентами в Сбербанке.

И самое главное, краудфандинговая платформа Jetlend является участником проекта «Сколково», как и МодульДеньги. То есть «Сколково» проинвестировали в Jetlend деньги.

Уже по этим двум фактам мошенничество можно исключить.

Автоинвестирование

Очень важно, чтобы в сервисе было автоинвестирование. Тогда не нужно будет постоянно мониторить новые заявки заёмщиков, расслабиться и только раз в месяц смотреть итоги.

В Jetlend автоинвестирование есть.

Мне кажется в скором времени для сервисов краудфандинга наличие автоинвестирования будет обязательным минимумом.

платформа jetlend
Портфель займов

Гарантия положительной доходности

Jetlend обещают доходность от 9,6 до 27,5 процентов в зависимости от рейтинга заёмщиков.

Есть три категории рейтинга:

  • A: 9,6-15%
  • B: 12,1-21%
  • C: 13,5-27,5%

При автоинвестировании платформа сама выбирает наиболее оптимальное сочетание займов для обеспечение высокого дохода при минимальном риске.

За 2 года среднегодовая доходность у инвесторов получилась около 14% годовых.

Всю работы с должниками будет проводить платформа. Взысканные деньги будут переведены инвесторам в полном объёме.

Если же вдруг случится такое, что доходность опустится в отрицательную зону, то платформа обещает выкупить дефолтные займы, которые привели к отрицательной доходности.

Эта опция работает только при автоинвестировании. И уточню, платформа выкупает не все дефолтные займы, а только в том случае, если они привели доходность всего портфеля в минус.

jetlend отзывы
Ожидаемая доходность, ожидаемые потери и размер НДФЛ

Как обычно доходы по Jetlend смотрите в ежемесячных отчётах, а через год напишу отзыв о результатах инвестирования.