Инвестиции

Какого брокера выбрать — рейтинг брокеров 2022

Лучший сервис краудлендинга - Jetlend.

Последний раз я сравнивал тарифы брокеров в 2017 году. Сейчас много всего изменилось. Тем более в связи с текущими событиями стало ясно, что нужна и диверсификация между брокерами. Как и в прошлый раз буду делить тарифы на 3 категории: при активах от 100 тысяч рублей, от 1 миллион рублей и от 10 миллионов. Но в прошлый раз я брал не количество активов, а объём торгов. В этот раз за объём торгов я буду брать 10% от активов в месяц. Я искал тарифы именно для инвесторов, а не активных трейдеров.

Очень не люблю тарифы с минимальной платой за трейд, так как часто приходится совершать сделки всего лишь на одну или несколько тысяч рублей, а с минимальной платой за трейд их совершать очень не выгодно. Скорее всего их даже не буду рассматривать.

Подписаться на канал в Телеграме
Подписаться на Инстаграм

Брокер100 тысячТариф1 миллионТариф10 миллионовТариф
Открытие0,08%Всё включено0,08%Всё включено0,015% +150 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокПремиальный
Сбер0,06%Самостоятельный0,06%Самостоятельный0,06%Самостоятельный
ВТБ0,05%Мой онлайн0,05%Мой онлайн0,05%Мой онлайн
Тинькофф0,3%Инвестор0,04% + 290 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,025%Премиум
Финам для новых клиентов0%FreeTrade0%FreeTrade0%FreeTrade
Финам для существующих клиентов0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор0,035% + 200 рублей за обслуживание счётаИнвестор
БКС0,1%Инвестор0,03% + 299 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,0125% + 299 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер
Альфа-Директ0,3%Инвестор0,039% + 199 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер0,029% + 199 рублей за обслуживание счёта при наличии сделокТрейдер
Промсвязьбанк брокер0,06%PSB день0,06%PSB день0,05%PSB день
ITI Capital0,0267%Фондовый0,0267%Фондовый0,0207%Фондовый
Алор0,04%Профессионал0,04%Профессионал0,03%Профессионал
КИТФинанс0,05%КИТ-Универсал0,05%КИТ-Универсал0,04%КИТ-Универсал
Уралсиб0,0472%Дневной0,0472%Дневной0,0354%Дневной
Freedom finance0,12%Стандартный0,12%Стандартный600 рублей в месяцВсе включено
Инвестиционная палата0,0531%Первый0,0531%Первый0,02242%Миллионер. Дешевле других
РСХБ0,015%0,015%0,015%

Первое место — Финам

Лучший брокер при любых активах и оборотах — Финам. Тут вообще без вопросов. Абсолютный лидер рейтинга. Нулевая комиссия, бесплатное ведение счёта на тарифе FreeTrade. Есть небольшие ограничения: торговля только через приложение (через компьютер нельзя, также нельзя будет использовать Автоследование через Comon. Открыть ИИС можно, тогда экономия будет ещё больше. Но к сожалению, только для новых клиентов. Для текущих клиентов комиссии далеко не сладкие. На других тарифах имеется минимальная плата за сделки или за ведение счёта. Я лично держу в Финам счёт только из-за Автоследования.

Update:

Второе место — РСХБ

В комментариях мне подсказали, что в РСХБ комиссия всего лишь 0,015%, а при обороте больше 100 миллионов — 0,007%. Поэтому ITI Capital опускаю до третьего места и думаю о переходе в РСХБ. Если всё-таки вы не новый клиент в Финам, то ваш выбор РСХБ.

Третье место — ITI Capital

РСХБ подвинул ITI Capital со второго места. Условия в ITI Capital чуть хуже — 0,0267% комиссия, но убирать из рейтинга его не буду.

.

Про FIRE

Раз уж сегодня выходной, да и время чуть свободное есть, напишу о том, о чём давно хотел написать — о моём отношении к FIRE.

Я начал копить деньги ещё задолго до того, как узнал, что такое FIRE. Ещё со школы у меня была мечта не работать, а жить на проценты. Сейчас мои мысли немного изменились, но суть осталась примерно та же.

Читая посты про FIRE я вижу. что большинство людей, которые выходят на раннюю пенсию преследуют цель заниматься тем, что им нравится и добиться этого как можно раньше. Грубо говоря, накопить на среднюю зарплату и жить на эти деньги. Отсюда и рассчитанное правило 4%.

У меня цель накоплений немного другая.

Я хочу получать высокие ежемесячные доходы. Жить не на 50 тысяч в месяц, а на 500 и более. Я трезво оцениваю свои силы и понимаю, что за счёт своего активного заработка я вряд ли смогу выйти на такие доходы.

Поэтому для меня единственная возможность это получить — это накопления и инвестиции.

И я не хочу проедать капитал. Эти 500 тысяч должны быть доходом от инвестиций. И желательно капитал должен при этом расти.

Как я уже написал, в детстве я вообще не хотел работать. Сейчас мне работать нравится. Я надеюсь, что смогу заниматься какой-то деятельностью до последних лет жизни. Пусть это даже будет не бизнес и не инвестиции. Возможно зрение уже будет не то, чтобы заниматься работой за компьютером. Поэтому кто знает, может захочу кроликов разводить или пчёл. Но надеюсь, что проведу старость что-то делая, а не сидя ежедневно перед телевизором.

Моментум vs индекс 2008-2009 года

Больше всего меня волновало как поведёт себя стратегия Моментум во время сильных кризисов. Поэтому я проверил её на кризисе 2008-2009 года.

Так как данных по составу индекса ММВБ за тот период не было, то я взял индекс MOEX10. Считал доходность без учёта дивидендов.

Синим — моментум, красным — индекс

В результате, когда индекс был в убытке на 29%, Моментум показал рост уже на 45% за период с января 2008 по декабрь 2009.

10 лучших дивидендных акций

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +10,83%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +1,8%

Индекс ММВБ полной доходности: +5,83%

Результаты стратегий

Моментум в хлам бьёт индекс. Возможно со следующего месяца начну его торговать на основном счёте.

Дивидендная стратегия очень слаба. С этого месяца решил тестить дивидендную стратегию только по акциям входящим в индекс ММВБ.

10 лучших дивидендных акций

  1. LSRG — ЛСР.
  2. MTSS — МТС.
  3. NMTP — НМТП.
  4. SNGSP — Сургутнефтегаз ап.
  5. FEES — ФСК ЕЭС.
  6. NLMK — НЛМК.
  7. CHMF — Северсталь.
  8. QIWI — Киви.
  9. MGNT — Магнит.
  10. GAZP — Газпром.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. PIKK.
  3. CHMF.
  4. AFKS.
  5. RUAL.
  6. ALRS.
  7. MAGN.
  8. NLMK.
  9. ROSN.
  10. PHOR.

Продал все акции

В прошлую пятницу 19 марта продал все акции и длинные облигации во всех портфелях. Полностью перешёл в короткие облигации (ВТБ, ВЭБ, ЛСР, МТС, ПИК, РОСНАНО, Сбербанк, Совкомбанк, Транснефть и больше всего ОФЗ 25083). Буду сидеть в них.

В Финаме продал Мечел ап и купил в ОФЗ 26217.

Буду подбирать при падении дивидендные акции и возможно те, по которым будет начинаться тренд вверх.

Доходность портфеля коротких облигаций будет около 6% годовых.

Америку продолжаю держать.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: март 2021

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +8,34%

Дивидендный портфель (описание стратегии): -2,27%

Индекс ММВБ полной доходности: +2,12%

Результаты стратегий

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. UPRO — Юнипро.
  5. LSRG — ЛСР.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. CHMF — Северсталь.
  10. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. PIKK.
  4. NLMK.
  5. PHOR.
  6. ROSN.
  7. CHMF.
  8. ALRS.
  9. RUAL.
  10. MAGN.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: февраль 2021

С этого месяца перестаю считать моментум широкого рынка, так как он стабильно проигрывает моментуму индекса ММВБ.

Результаты прошлого месяца

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +4,19%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +2,5%

Индекс ММВБ полной доходности: -0,34%

Результаты стратегий

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. UPRO — Юнипро.
  5. LSRG — ЛСР.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. CHMF — Северсталь.
  10. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. PIKK.
  4. ALRS.
  5. NLMK.
  6. CHMF.
  7. DSKY.
  8. MAGN.
  9. MOEX.
  10. PHOR.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: январь 2021

Результаты прошлого месяца

Моментум широкий рынок (описание стратегии): -2,55%

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +1,37%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +0,64%

Индекс ММВБ полной доходности: +6,36%

Результаты стратегий в сравнении с индексом полной доходности

В этом месяце я снова меняю метод подсчёта лучших дивидендных акций. Теперь из рейтинга исключаю все акции с сильными колебаниями по размеру дивидендов. Только стабильные.

10 лучших дивидендных акций

  1. BANEP — Башнефть ап.
  2. MTSS — МТС.
  3. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  4. LSRG — ЛСР.
  5. UPRO — Юнипро.
  6. ENRU — Энел Россия.
  7. BANE — Башнефть ао.
  8. ETLN — Эталон.
  9. PMSBP — Пермэнергосбыт ап.
  10. CHMF — Северсталь.

Моментум широкий рынок

  1. MVID.
  2. LNZL.
  3. TCSG.
  4. AFKS.
  5. SELG.
  6. YNDX.
  7. AMEZ.
  8. LNTA.
  9. FESH.
  10. PIKK.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. YNDX.
  4. PIKK.
  5. MGNT.
  6. NLMK.
  7. ALRS.
  8. LSRG.
  9. CHMF.
  10. MOEX.

Купил Мечел ап

Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.

Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.

Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.

Моментум-стратегия и дивидендный портфель: декабрь 2020

Результаты прошлого месяца

Моментум широкий рынок (описание стратегии): +10,58%

Моментум индекс ММВБ (описание стратегии): +8,6%

Дивидендный портфель (описание стратегии): +8,81%

Индекс ММВБ полной доходности: +15,51%

Изменения по месяцам

10 лучших дивидендных акций

  1. ALNU — Алроса-Нюрба.
  2. BANEP — Башнефть ап.
  3. BANE — Башнефть ао.
  4. MTSS — МТС.
  5. SNGSP — Сургут ап.
  6. LSRG — ЛСР.
  7. MTLRP — Мечел ап.
  8. UPRO — Юнипро.
  9. KRKNP — Саратовский НПЗ.
  10. MGTSP — МГТС ап.

Моментум широкий рынок

  1. TCSG.
  2. LNZL.
  3. AFKS.
  4. SELG.
  5. MVID.
  6. YNDX.
  7. FESH.
  8. DSKY.
  9. PIKK
  10. LSRG.

Моментум индекс ММВБ

  1. TCSG.
  2. AFKS.
  3. YNDX.
  4. DSKY.
  5. PIKK.
  6. LSRG.
  7. NLMK.
  8. ALRS.
  9. RUAL.
  10. MGNT.