Первое время у меня всё не получалось вложить деньги в пакет. Не успевал. Сейчас на телефоне у меня есть интернет и оповещение на телефон по почте о новых пакетах, но с 28 мая займы на платформе больше не выдавались.
Если бы не два этих ньюанса, думаю, что доходность была бы приемлемая.
Сейчас буду выводить все деньги отсюда. При появлении новых пакетов снова скорее всего зайду.
С этого месяца буду публиковать обе стратегии одним постом. В дивидендной стратегии произошли изменения методов подсчёта. Об этом писал в отдельном посте.
И если быть совсем честным и не отклоняться от правил выбора дивидендных акций, пусть и АЛРОСА-Нюрба в списке будет.
Уже давно я публикую рейтинг 10 лучших дивидендных акций. У многих возникали вопросы почему какая-то акция попала в рейтинг, по каким критериям я отбираю акции. Хочу сейчас рассказать об этом.
Дивидендные акции покупают, чтобы получать дивиденды. Поэтому в первую очередь интересует стабильность дивидендных выплат и вероятность роста дивидендов в будущем. За всё это отвечает индекс DSI.
Индекс DSI по всем акциям вы можете посмотреть на сайте. Я его считаю сам, так как новый метод подсчёта мне не очень подходит. Для каждой акции я его рассчитываю и записываю. Раньше я считал индекс DSI после получения годовых дивидендов. А так как в этом году годовые дивиденды некоторые компании выплатят очень поздно (например, Сбербанк), то я решил со следующего месяца считать индекс DSI не от одних годовых дивидендов к другим (которые выплачиваются обычно летом), а просто по дивидендам выплаченным за календарный год.
Индекс DSI считается за 7 лет. Поэтому я записываю дивиденды по каждому из 7 лет в таблицу и высчитываю среднегодовой дивиденд. Уже сейчас мы можем примерно понять какую дивидендную доходность к текущей цене мы можем получить по каждой акции.
Но иногда бывают очень большие годовые выплаты, которые могут больше не повториться. Как по акциям Центрального телеграфа в этом году. Или из-за кризиса по акциям могут выплатить минимальный дивиденд или не выплатить вообще. В будущем дивиденд скорее всего придёт в норму. Чтобы исключить такие нестандартные колебания, я решил исключить из расчёта среднегодового дивиденда из этих 7 лет год с самыми высокими дивидендами и год с самыми низкими.
Полученная среднегодовая дивидендная доходность умножается на индекс DSI и мы получаем возможную дивидендную доходность с учётом вероятности выплаты и повышения дивидендов на текущий момент.
Десятка августа принесла в этом месяце убыток -0,58%. Индекс ММВБ полной доходности вырос на +1,88%.
В этом месяце из десятки выбывает МРСК ЦП и входит Центральный телеграф ап. Как не хотел я добавлять Центральный телеграф, но система включает его, да ещё и на первое место. Ну пусть будет так. А ещё Алроса-Нюрба должна была бы там быть, но я её вручную исключил. Больше ничего вручную исключать не буду.
Возможно вы слышали выражение: «Покупай растущее, продавай падающее». Как раз таких принципов придерживается стратегии Momentum. Это покупка акций показавших самый сильный рост за определённый период.
Я изучил много исследований и по их результатам эти акции обгоняют индекс. Чем больше акций находится в портфеле, тем лучше результаты.
Я решил проверить эту стратегию самостоятельно.
Так как моментум показывает лучшие результаты с периодом от 5 до 9, то я буду использовать 7-ми месячный моментум. То есть брать в портфель акции, которые сильнее всех выросли за 7 месяцев.
Чем больше акций находится в портфеле, тем лучше результаты. Я ограничусь 10 акциями. Будет два портфеля: один на основе ММВБ широкого рынка, а второй на основе индекса ММВБ. Портфели будут ребалансироваться ежемесячно.
В этом месяце в десятку августа должен был попасть Центральный телеграф, но я решил изменить метод подсчёта, чтобы случайные высокие дивиденды не влияли на результат.
Прошлая десятка принесла за месяц +4,01%. Индекс ММВБ полной доходности вырос на 8,63%.
В этом месяце в ТОП-10 дивидендных акций входят:
Северсталь (CHMF).
Башнефть ап (BANEP).
ЛСР (LSRG).
Сургутнефтегаз ап (SNGSP).
Саратовский НПЗ ап (KRKNP).
НЛМК (NLMK).
МТС (MTSS).
Мечел ап (MTLRP).
Юнипро (UPRO).
МРСК ЦП (MRKP).
Update 03.08.20: Алросу убрал, вместо неё поставил МРСК ЦП. Данные в таблице у меня обновиться не успели. Из-за этого ошибка была.
В прошлом месяце состав портфеля не менялся. А на июль есть изменения.
За 2 месяца наш портфель с учётом дивидендов вырос на 9,09%. Индекс ММВБ полной доходности на 4,67%. Опять мы опережаем индекс.
С начала составления этого портфеля дивидендных акций ещё не было периода, когда мы проигрывали индексу ММВБ. У меня уже возникает желание войти в эту стратегию на 100% от капитала.
Некоторые писали сомнения по поводу отдельно выбранных акций.
Зачем брать МРСК ЦП?ЛСР не восстановят дивидендыДивы по ЛСР низкие, показатели — говно
Несмотря на такие мнения обе этих акции выросли значительно сильнее индекса.
Во многих моих рекомендациях мне такое пишут. Писали про НКНХ ап купленный по 25 рублей, и АФК Система купленную по 10 рублей. Только потом НКНХ ап я продал в 3 раза дороже, а АФК Система сейчас уже по 17 рублей продаётся.
В этом месяце продаём МРСК Волги и Эталон. Покупаем Северсталь и префы Саратовского НПЗ.
В Сберкредо один из заёмщиков подал заявку на реструктуризацию займа. Сберкредо предложили два варианта: передать займ платформе — тогда мне возвращают мои вложения или оставить текущие условия — тогда все риски невозврата несу я. Я естественно выбрал передачу займа платформе и получил обратно деньги. То есть по сути Сберкредо — это безрисковые займы.
Сегодня ровно год, как я вложил деньги в сервис Right и пришло время написать отзыв. Робот за это время заработал для меня 13,52%. Я вложил 63000 рублей 16 мая 2019 года. На сегодня в моём портфеле 71519 рублей.
Результаты торговли робота-советника Right
Если сравнить с индексами, то за это время:
Индекс ММВБ: +0,5%
Индекс ММВБ полной доходности: +8,19%
Индекс облигаций: +20,79%
Робот-консультант собрал мне такой портфель
За этот год в акциях я находился 3,5 месяца. Остальное время сидел в облигациях.
Такая доходность меня вполне устраивает. Я бы увеличил вложения в Right, но по текущим ценам мне более интересно самостоятельно выборочно покупать акции.
Очень жду небольшого снижения префов Сургутнефтегаза и Башнефти. Надеюсь купить или в ближайшее время, или во время отсечки. Все свободные деньги закидываю в рынок.
