Кризис 2020 — какие акции купить?

Не знаешь какие акции или облигации купить? Попробуй сервис Right.
Размести свою рекламу в этом блоке. Условия тут.

Меня попросили в написать, во что сейчас лучше вложиться.

Во время начала кризиса я был на 70% в акциях. И во время всего этого падения увеличиваю позицию.

Уже были куплены в марте 2020 года:

По 1% от портфеля:

  • Мечел ап
  • ММК
  • НЛМК
  • МРСК Волги

По 10% от портфеля:

  • Северсталь
  • Татнефть ап
  • МРСК ЦП

Хотел ещё купить ЛСР на 10%, но деньги кончились и взял чуть поменьше. У меня сейчас остались ОФЗ на 100 тысяч. Их продам и тоже что-нибудь на них куплю.

Подписаться на канал в Телеграме

В портфеле инвестора ситуация значительно лучше. Там акций закуплено поменьше и я покупаю их сейчас по ценам лучше, чем в моём портфеле.

Вообще по многим акциям сейчас шикарные цены.

Не задумываясь можно брать:

  • ЛСР
  • Татнефть ап
  • МРСК ЦП

Подождать снижения процентов на 5-10:

  • ГМК Норильский Никель
  • Юнипро
  • Северсталь
  • МТС
  • Ростелеком ап

По всем этим акциям вы получите в долгосрочной перспективе высокую дивидендную доходность и кроме этого заработаете на росте котировок как минимум 30%.

Ищешь дополнительный доход? Стань моим партнёром в Йошкар-Оле.

Игровые автоматы в казино Вулкан как играть в игровые автоматы Вулкан. . Вулкан Гранд официальный сайт казино и вход по этой ссылке. .

Маржин-колл случился

Вот и всё. Не помогли не доливка счёта деньгами, ни сокращение плечей. Рынок открылся с огромным гэпом вниз и почти все позиции ликвидировались.

Теперь понимаю, что зря довносил деньги и переводил с ПАММ-портфеля. Целее бы остался.

Больше переживал не от того, что потеряю деньги, а от того, что солью счёт, а это скажется на репутации. Может стратегия и на самом деле хорошая, но не выдержала такого долгого и сильного движения против меня. Если бы я открывал позиции без плеча, а ни с двумя, то возможно выдержал бы просадку.

После этого касаться торговли с плечами больше не хочу, а без плечей на форексе делать нечего.

На фондовом рынке всё относительно нормально. В ОФЗ были 1,5 миллиона, на которые я купил Татнефть ап и Северсталь во время коррекции на 10% от портфеля. По 1% куплены Мечел ап, НЛМК, МРСК Волги. Сейчас присматриваюсь что ещё взять.

10 лучших дивидендных акций на март 2020

Как и обещал, с этого месяца начинаю снова публиковать список «10 лучших дивидендных акций». Тем более прошлый результаты хорошо себя показали.

На март в портфель войдут:

  1. Сургутнефтегаз ап — цена покупки 32,77.
  2. Северсталь — цена покупки 814,6.
  3. Юнипро — цена покупки 2,988.
  4. МРСК ЦП — цена покупки 0,1984.
  5. ЛСР — цена покупки 827.
  6. Магнит — цена покупки 3160,5.
  7. МТС — цена покупки 320,5.
  8. НЛМК — цена покупки 124,94.
  9. МРСК Волги — цена покупки 0,0789.
  10. Ростелеком ап — цена покупки 76,55.

Если смотреть на результаты прошлого выбора, то они показали рост около 10-11% против упавшего на 1-2% индекса.

Неликвид в этот раз включать в портфель не стал.

Борюсь с маржин-коллом

За счёт на фондовом рынке я не переживаю. А вот на форексе я попал в очень неприятную ситуацию.

На основном счёте (Top 1) у меня куплены NZD/CHF, NZD/JPY и продан EUR/NZD. Всё с плечами. Вот никак не ожидал, что всё настолько сильно будет идти против меня.

Падение основного счёта

Поэтому по этой стратегии торговать больше не буду, а буду переходить на стратегию описанную в этом посте, но с более низким плечом.

Пришлось закрыть ПАММ-портфель для пополнения счёта. Может быть придётся вводить деньги извне.

Сейчас буду постепенно сокращать позиции открытые в рамках прошлой стратегии и открывать по новой. Постараюсь вернуть счёт к прошлым высотам.

По агрессивному портфелю ситуация чуть лучше, но она также ухудшена тем, что первое время я открывал позиции по одной стратегии и только через некоторое время перешёл на стратегию описанную в посте.

В том посте я уже писал об этом. И вот по этим позициям куплены AUD/CHF и NZD/CHF, от которых тоже надо бы избавиться или высидеть просадку.

Агрессивный ПАММ-счёт

Надеюсь я выкарабкаюсь.

Создал агрессивный ПАММ-счёт (Top Extreme)

Около 2-х месяцев вручную тестировал разные агрессивные стратегии с большим плечом. По той, которая показала наилучшие результаты, создал ПАММ-счёт.

Каждый день открывается новая сделка. Позиция держится в среднем 5 дней. Сделки открываю с плечом 1:3. Так как новые сделки часто открываются, когда ещё не закрыты старые, общее плечо может доходить до 1:25. Максимальное количество одновременно открытых сделок — 8. Если когда-нибудь случится, что количество одновременно открытых сделок увеличится, то снижу плечо до 1:2 для снижения рисков.

С этим плечом по тестам за 11 недель следующие результаты (пишу доходность нарастающим итогом с учётом плеча):

  • 4 неделя — +19,8%
  • 5 неделя — +11,13%
  • 6 неделя — +35,31%
  • 7 неделя — +45,87%
  • 8 неделя — +43,23%
  • 9 неделя — +52,32%
  • 10 неделя — +27,3%
  • 11 неделя — +60,45%

Максимальная просадка была около 25-30%.

Поэтому надеюсь на этом счёте получать хотя бы по 10% в месяц.

В конце января у меня образовалась сильная просадка. Это произошло потому, что я сначала использовал другую стратегию, которую посчитал лучше и по ней пока что зависли 4 незакрытые позиции.

агрессивный памм счёт в альпари
Агрессивный ПАММ-счёт

В тот же момент я долил на счёт денег, для снижения рисков, поэтому по деньгам я фактически в плюсе на 100 долларов (примерно на 10-20%), но доходность отрицательная, так как из просадки я выхожу уже с меньшим плечом.

Возможно скоро ещё и третий ПАММ-счёт открою. В нём я так же, как и на первом счёте (Top 1) буду торговать валютные пары с положительным свопом.

Купил Магнит

По Магниту у меня прошёл один из самых сильных сигналов на покупку.

Купил Магнит в последний торговый день января сразу на 3-х счетах. На основном на 10% от портфеля.

Купил Магнит

На счёте в Финаме продал акции АФК Система. За 7 месяцев получил прибыль с учётом дивидендов 86,24%. Систему на основном счёте продолжаю держать.

Так как сигнал очень сильный, то и на eToro взял. В общей сложности тысяч на 700 вышло.

Для статистики буду использовать цену закрытия в пятницу — 3727 рублей. На деле покупка вышла примерно на 1-2% дороже.

Жду такого же сильного роста, как и по АФК Система. Ну и дивиденды естественно.

АФК Система: +86% за 7 месяцев

Хочу ещё Ленту прикупить, но рано пока что.

По текущим прогнозам следующие результаты:

Вложил 20000 рублей в Сберкредо

О платформе Сберкредо

Сберкредо уже третья платформа краудлендингового p2b-кредитования, в которую я вложился. До этого уже инвестировал в Penenza и Ozon.Invest.

Так как Сберкредо запустил Сбербанк, то уже это многое говорит о его надёжности. Я думаю, что заёмщики проходят хорошую проверку, так как Сбербанк (вернее подконтрольное ему ООО МКК «Выдающиеся кредиты»), тоже вкладывается в каждый займ, а при отсутствии инвесторов вкладывается сам полностью.

Займы выдаются ООО и ИП на сумму от 100 до 800 тысяч рублей на срок от 1 до 6 месяцев.

Мои вложения

Обычно я вкладываю суммы больше, но в Сберкредо был доступен только один портфель для вложений. Максимальная сумма на один портфель не более 20 тысяч рублей. Минимальная — 5 тысяч рублей.

Инвестиционные предложения Сберкредо
Инвестиционные предложения Сберкредо

Когда появятся ещё портфели, то хочу увеличить общую сумму примерно до 70 тысяч.

Портфели появляются редко. С начала года я в первый раз увидел, что есть возможность вложиться. Это скорее всего с праздниками связано и с тем, что сервис только недавно запустился.

Доходность в Сберкредо

Пишут, что ожидаемая доходность до 34,45% годовых. Не знаю как они это высчитали, но сказано, что займы Сберкредо выдаёт под ставку 3,3% в месяц. Будем надеяться, что из-за невозвратов и паузами между вложениями доходность будет хотя бы 13-20% годовых.

Доходность по займам в Сберкредо
Доходность по займам

Очень неудобно, что нет автоинвестирования. Займы выдаются за 24 часа, поэтому придётся ежедневно мониторить официальный сайт sberkredo.ru.

Для некоторых ограничение в 20 тысяч может быть неудобным. Но зато с этим ограничением у большего числа инвесторов есть возможность войти в займ и можно диверсифицировать вложения.

Как обычно, через год напишу отзыв с результатами итоговой доходности, а в ежемесячных финстрипах буду описывать текущую прибыль.

Куда вложить 10 тысяч рублей

Вопрос:

Добрый день.

Давно уже читаю ваш сайт http://30mln.ru/ и слежу за вашим опытом по инвестициям.

В конце прошлого года попробовал вашу франшизу.

Но вот сейчас хотел бы у вас спросить какой вопрос:

Помимо своей основной работы, я часто делюсь мнением (платно или бесплатно) о дополнительном заработке в сфере инвестиций.

В последнее время все чаще стал замечать встречный вопрос от слушателей: как и куда инвестировать с суммой от 10 000 до 20 000 рублей ?

Наверное сказывается общее финансовая ситуация в стране.

На мой ответ, что комиссия съест существенную часть дохода, что результат в 50 или 100 рублей от сделки будет незаметен, часто слышу ответ, что люди не готовы рисковать бОльшими суммами.

Раньше (еще год назад) я бы им рекомендовал не связываться с этим видом заработка, а собрать сумму от 100 000 минимум и уже действовать, если руки чешутся.

Но вот буквально с ноября таких вопросов стало гораздо больше. Буквально на каждой консультации возникал такой вопрос. При этом люди всерьез рассуждают о микроинвестициях, называют их кофейными (доход от сделки позволяет купить чашечку кофе).

Что вы скажете по этому поводу?

У вас был такой опыт?

Хотелось бы услышать мнение опытного

Спасибо.

Ответ:

Если есть всего лишь 10 или 20 тысяч, в большинстве случаев лучше всего использовать депозит в банке. Как вы правильно сказали, комиссии съедят весь доход.

У меня есть счёт в Финаме, где я ловлю длинные тренды. При таком подходе можно купить акцию и ждать роста как минимум на 30%, а лучше и в несколько раз. Если вы будете держать позицию много месяцев, то комиссии не будут особо волновать, так как если по счёту не совершается сделок, то комиссия за ведение счёта не платится. Но вы должны понимать, что вы делаете, а не покупать наобум.

Я только хотел написать, что ко мне не получится вложиться с этой суммой, так как на моём счёте Автоследования минимальная сумма для вложений 100 тысяч рублей, но подумал, что могу снизить её до 10 тысяч. Ведь стратегия это вполне позволяет.

Можно вложить деньги в Penenza. Правда с суммой в 10 тысяч получится диверсифицировать деньги максимум между двумя компаниями. Доходность годовая будет выше, но есть большие риски потери значительной части суммы.

Сейчас Сбербанк запускает Сберкредо, но там пока нет заявок на займы от компаний и вообще не ясно какая будет доходность.

Ну и опять же могу порекомендовать свой ПАММ-счёт в Альпари. Можно вложить туда даже 50$. Я не могу рекомендовать вкладывать в другие счета, так как не знаю, как торгуют остальные. Но моём счёте я точно не позволю случится маржин-коллу, я довнесу свои деньги, если на счёте будет угрожающая просадка.

Я покупаю валюту с положительным свопом и мне выгодно долгое удержание позиции. Покупаю я при сильных просадках, поэтому в любом случае из сделок я выйду с прибылью.

Подводя итоги, если исключить банковские депозиты я вижу следующие варианты вложений:

  1. Долгосрочная покупка акций и продажа их со значительной прибылью.
  2. P2b-кредитование.
  3. Памм-счета.

Но все из них имеют свои недостатки. В первом вы должны иметь хороший опыт, во втором понимать, что 10 тысяч рублей не позволят вам диверсифицировать вложения и вы играете в рулетку выдавая займ, а в третьем случае очень тяжело найти управляющего, который не сольёт бабки.

Куда вложить деньги под 10-20% годовых

За этот месяц мне уже несколько раз задавали вопрос: «Куда вложить деньги?» В этом посте я хотел бы рассказать подробнее про различные варианты инвестиций, как с относительно стабильным уровнем дохода, так и с небольшим риском.

Сначала расскажу про различные сервисы.

Ozon.Invest (16% годовых)

Сервис появился достаточно недавно. О своих вложениях в Ozon.Invest я писал в этом посте.

Сервис выдаёт займы партнёрам Ozon под ставку от 15 до 18% годовых.

Когда я вкладывал в первый раз сюда деньги было очень тяжело успеть войти в проект, так как займы очень быстро собирались. Сейчас ситуация значительно улучшилась.

Можно начать инвестировать от 10000 рублей, но чтобы деньги не простаивали и вы на самом деле смогли получить озвученную доходность, желательно вложить хотя бы тысяч 60-70.

Проект новый. Не знаю как у них дальше будут идти дела с невозвратами, поэтому я пока ограничиваю свои вложения сюда 1% от капитала.

Penenza (13% годовых)

Сервисом я пользуюсь уже больше года. За первый год я получил доходность 13%.

Penenza рекомендует выдавать много мелких займов для диверсификации. Но если вкладываешь по 5 тысяч в займ, то большая часть денег простаивает. Как раз это основная причина почему я заработал 13%, а не 20%, как обещала Penenza.

Сейчас я думаю, что стоит делить между заёмщиками сумму не более, чем на 10 частей, а может быть даже и на 5.

За всё это время у меня пока что только две просрочки. Но и их вполне вероятно, что вернут, так как до этого просрочки, даже долгие, возвращали. Пусть даже через суд.

Здесь у меня 2% от капитала.

Можно начать инвестировать от 5 тысяч. Для диверсификации рекомендую вложить от 25 до 50 тысяч.

Займы в Bitfinex (10-15% годовых в долларах)

Займы выдаются для торговли криптовалютой. Ставка всегда скачет. Можно выдавать займы на срок от 2 до 30 дней.

Займы выдаю в долларах. Это более надёжно, чем выдавать в криптовалюте. Но если вы решили купить крипту на долгий срок, можно выдавать и в ней, чтобы повысить свой доход.

На текущий момент займы в баксах можно выдавать под 17% годовых. Но ставка может опуститься и до 5% в год, а бывало, что получалось выдавать займы и под 5% в сутки. Но обычно ставка держится на уровне 10-15% годовых.

Огромный плюс, что риска невозврата заёмщиками нету. Но зато есть риск закрытия биржи или возможных в будущем проблем (например, из-за изменения законодательства) с выводом криптовалюты.

В Bitfinex у меня вложено 2% от капитала.

Right

Сервис Right составляет за вас портфель акций и облигаций. Вы сами выбираете желаемый риск и доходность, поэтому у всех результаты будут разные.

Если у вас нет опыта торговли, но вы хотите вложить деньги именно в фондовый рынок, то можно попробовать начать с этого.

Единственное, что могу порекомендовать — согласно статистике лучше или сидеть всё время на 100% в акциях, или в период понижения ключевой ставки сидеть в акциях, а в период повышения ключевой ставки переходить в облигации.

Желательно вложить не менее 50 тысяч рублей, а лучше все 100 или больше, так как на мелких суммах брокерская комиссия сжирает значительную часть прибыли. Лучше ещё открыть счёт ИИС вместо обычного брокерского счёта для экономии на налогах.

Сюда я вложил 1% от капитала для тестирования.

Во все эти сервисы я вложил очень маленькую часть своих денег. Большая часть моих средств лежит на брокерском счёте, так как к нему у меня больше доверия. Доходность здесь менее стабильная, но по итогу может превосходить описанные выше варианты.

Расскажу, про те варианты, которые я могу предложить вам как трейдер. Если вы хотите вложить деньги именно в фондовый или валютный рынок, а опыта нет, то можем с вами сотрудничать.

Акции и облигации на Московской бирже

Эта стратегия, которой я больше всего доверяю. Поэтому большая часть моих денег в этом портфеле.

Статистику торговли вы можете посмотреть в рэнкинге управляющих Московской биржи. Она немного неверно считается, но примерные риски и доход можно понять.

Стратегия у меня достаточно консервативная. Как видите, максимальная просадка была менее 8%.

Торговля ведётся на вашем счёте. За работу я беру 30% от прибыли.

Для меня хороший результат — это получение доходности в 2 ключевые ставки.

Имеет смысл вкладываться при суммах хотя бы от 100 тысяч.

Автоследование в Финам

На счёте используется трендовая очень долгосрочная стратегия. Позиция может удерживаться годами. Диверсификации между инструментами нет. Выбираю более интересный актив и держу его. Акции выбираются дивидендные.

Точно не знаю сколько берёт сервис за автоследование. Комиссия за управление от 1% до 15% от СЧА. Я сам ещё не понял, как этот процент определяется.

Надеюсь увеличивать счёт в 2-3 раза каждые 1-3 года.

Так как сделки редкие, то сюда можно и 30 тысяч запихнуть. Брокерские комиссии не так будут влиять, как на других стратегиях.

Вложения в дивидендные акции США

На счёте в eToro я долгосрочно удержаваю дивидендные акции США. В акциях нахожусь всегда на 90-100%.

Акции выбираются из индекса дивидендных аристократов S&P 500. Ребалансировка ежемесячная. Доходность должна быть чуть выше индекса S&P 500.

За управление комиссии нет.

Точную минимальную сумму не помню, но вроде она около 100$.

Торговля валютой

У меня есть консервативный ПАММ-счёт в Альпари. Покупается валюта при сильных просадках. Плечо наращивается постепенно. Валюта покупается с положительным свопом. Поэтому кроме роста курса мы зарабатываем ещё и на свопе.

При угрожающих просадках могу долить в счёт денег, чтобы не было маржин-колла. А в плюс мы в любом случае выйдем из просадки.

Можно вложить от 50$. Комиссия за управление — 30%.

Вы можете выбрать один из вышеописанных вариантов для вложений или разделить деньги между ними в желаемых пропорциях.

На все вопросы отвечу в комментариях.

Купил акции МРСК ЦП (прогноз)

Купил акции МРСК Центра и Приволжья по 0,2141.

Буду продавать примерно по 0,282.

МРСК ЦП — акция со стабильными дивидендами. Как и во всех других сделках надеюсь заработать и на росте и на дивидендах.

Позицию скорее всего буду удерживать не более года. Если цена через год будет ниже цены покупки, то буду ждать цены для выхода хотя бы с небольшой прибылью.

Прогноз по акциям МРСК ЦП