Доходность инвесторов за октябрь 2014:

Инвестор 1 — -5,45%

Инвестор 3 — -8,4%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — -0,82% (с 13 мая 2014 года по 31 октября 2014 года)

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года)

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — -9,44% (с 5 июня 2014 года по 31 октября 2014 года)

В прошлые месяцы я тянул с итоговым отчетом из-за плохих результатов, а в этом месяце решил первый пост посвятить отчёту по ДУ. Как вы видите результаты очень плохие. Но этому только одна причина — с баланса списались облигации дефолтнувшегося Интрастбанка.

В этом месяце внёс еще несколько изменений в систему торговли, благодаря которым будет совершаться больше сделок. До этого часто бывало такое, что торговля велась 4-6 облигациями из 10, а остальные никак не мог купить. Теперь стал отбирать облигации чуть по-другому и сделок стало больше. Это правило я ввёл в последние 2 дня октября и сразу торговля стала более активной.

Как я уже писал в прошлом отчете, внесённые изменения будут видны в ноябре. Я поставил такой срок, так как ожидал, что в октябре облигации Интрастбанка спишутся и больше не будут влиять на результаты торговли. Поэтому по итогам ноября уже можно будет судить о правильности моей стратегии.

За эти 4 месяца, которые были убыточными я ввёл очень много изменений в отборе и торговле облигациями, помогающих:

1. Снизить риск при покупке высокодоходных облигаций.
2. Увеличить частоту сделок.
3. Увеличить прибыльность сделок.
4. Улучшить диверсификацию.

Сумма в управлении сейчас 136587 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов та же — 110 тысяч рублей.

Доходность инвесторов за сентябрь 2014:

Инвестор 1 — -2,02%

Инвестор 2 — —0,48%

Инвестор 3 — -3,91%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +4,9% (с 13 мая 2014 года по 30 сентября 2014 года)

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 30 сентября 2014 года)

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — -1,14% (с 5 июня 2014 года по 30 сентября 2014 года)

Плохо всё. Уже третий месяц не могу показать нормальных результатов. В июле с диверсификацией ошибка была, в августе Интрастбанк начал падать и так и не восстановился, в сентябре опять же по всему рынку просадка хорошая была. С большим трудом удаётся удерживать из-за этого доходность около нуля.

В сентябре внёс в стратегию еще несколько изменений уменьшающих риск и увеличивающих доходность. Примерно в ноябре думаю видны будут результаты этих изменений.

У второго инвестора так и не получается все позиции закрыть.

Сумма в управлении сейчас 180904 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов та же — 110 тысяч рублей.

Доходность инвесторов за август 2014:

Инвестор 1 — -3,18%

Инвестор 2 — 0,48%

Инвестор 3 — 1,28%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +7,06% (с 13 мая 2014 года по 31 августа 2014 года)

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +6,1% (с 15 мая 2014 года по 31 августа 2014 года)

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +2,88% (с 5 июня 2014 года по 31 августа 2014 года)

На стратегию по облигациям я больше не возлагаю таких больших надежд, как были раньше. Если будет получаться делать 30% в год, то будет хорошо. Инвесторов с такой доходностью будет найти сложнее, но при стабильных результатах на длительном периоде, желающие найдутся.

От меня ушел самый крупный инвестор (2 счет). Не из-за доходности, а срочно понадобились деньги. В августе с его счетом не торговал, а только закрывал текущие позиции. 20% портфеля еще не получилось вывести из-за низкой ликвидности.

Сумма в управлении сейчас 206483 рублей.

Минимальная сумма для новых инвесторов та же — 110 тысяч рублей.

Доходность инвесторов за июль 2014:

Инвестор 1 — -5,51%

Инвестор 2 — -6,13%

Инвестор 3 — -6,5%

Всего с начала работы по счетам инвесторов следующая доходность:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +10,58% (с 13 мая 2014 года по 31 июля 2014 года)

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +5,59% (с 15 мая 2014 года по 31 июля 2014 года)

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +1,58% (с 5 июня 2014 года по 31 июля 2014 года)

Как видите в этом месяце получилась просадка. Я ожидал, что такое может случиться. Но надеялся, что не произойдет.

В этой ситуации полностью моя ошибка. Я должен был делить портфель на 10 облигаций разных эмитентов для диверсификации, но вместо этого я взял 10 облигаций с самой высокой доходностью. Так получилось, что в один момент портфели примерно на половину состояли из облигаций Мечела, а он начал падать на новостях о том, что государство не будет его спасать.

Поэтому в середине июля мною было принято решение зафиксировать получившиеся убытки по облигациям Мечела и привести состав портфеля в нормальное состояние (10 разных эмитентов). Когда я писал пост «Мне очень страшно«, я думал, как раз об этой ситуации — произойдет она или нет. Я надеялся, что к тому времени, когда такое может случиться, мелких счетов у меня больше не останется, а на крупных счетах из-за недостатка ликвидности у меня в составе портфеля будет не более 1-2 подобных облигаций.

Сейчас стратегия изменена и подобного больше не повторится.

Дополнительно на цену облигаций оказало давление введение санкций на Россию и вследствие этого произошло падение цен на облигации.

Сумма в управлении уменьшилась до 434950 рублей. На странице по доверительному управлению добавил статистику помесячной доходности счетов инвесторов.

Минимальная сумма для новых инвесторов осталась такой же — 110 тысяч рублей.

В июне появился еще один инвестор. За месяц вышли следующие результаты:

Инвестор 1 — +8,95%

Инвестор 2 — +11,12%

Инвестор 3 — +8,64%

Всего с начала работы следующая доходность по счетам инвесторов:

Инвестор 1 (стратегия «Смешанная») — +17,03% (с 13 мая 2014 года по 30 июня 2014 года)

Инвестор 2 (стратегия «Облигации») — +12,49% (с 15 мая 2014 года по 30 июня 2014 года)

Инвестор 3 (стратегия «Облигации») — +8,64% (с 5 июня 2014 года по 30 июня 2014 года)

Сумма в управлении теперь стала 461560 рублей. Составил себе план по привлечению инвесторов на 1,5 года. По итогам этого месяца уложился. И наконец-то получил свои первые комиссионные за работу — 13 тысяч рублей.

Самый доход получился у инвестора с самой большой суммой на счете. Пока не могу точно сказать, что на это повлияло. Может это чистая случайность, а может по моей системе большая сумма будет приносить больший доход. По истечению нескольких месяцев будет более понятная статистика.

Сделал инвестиционное предложение, которое более подробно описывает мою работу с желающими вложиться. Ссылка на pdf-файл есть в самом начале страницы http://30mln.ru/doveritelnoe-upravlenie/.

С этого месяца помимо графика роста доходности сделал график по сумме в управлении и со следующего месяца начну выкладывать диаграмму помесячной доходности.

Пока что минимальная сумма для новых инвесторов осталась прежней — 110 тысяч рублей.

P.S. Кстати, один из новых инвесторов подсказал способ подтвердить доходность счета без встречи в реале. В скайпе я могу свой стол рабочий показать и зайти в брокерский отчет. Поэтому, если у кого-то были сомнения, то без проблем их развею 🙂