eToro: форекс от Сбербанка

Уже долгое время я думал о том, каким образом лучше будет покупать биржевые товары и зарубежные индексы. С нефтью понятно, что можно купить фьючерс. Но нужно будет перекладываться в следующий, а при долгосрочном инвестировании это дополнительные расходы.

Для зарубежных индексов есть ETF, которые можно легко купить на ММВБ. Но там выбор слишком мал.

Совершенно случайно я наткнулся на платформу eToro. На ней торгуются биржевые фонды (ETF), акции, индексы, товары и валюты. Меня, как я уже писал, больше интересовали товары и индексы.

Надежность eToro подтверждена Сбербанком

Надёжность — это первый вопрос, который меня заинтересовал. Если вы загуглите eToro, то уведите на второй позиции ссылку на сайт Сбербанка с рекламой этой торговой площадки. Сбербанк является их партнёром, что говорит о высокой надёжности eToro.

Вчера купил нефть и газ. На комиссию я внимание не обращал, так как буду инвестировать на долгосрок. Главное, что по этим товарам нет ежедневной комиссии за перенос позиции на ночь.

Минимальная сумма сделки по товарам — 50$, по индексам — 200$. Есть плечо и возможность ставить стоп-лосс и тейк-профит. Очень понравился веб-интерфейс. Обычно я предпочитаю торговлю через специализированные программы, но тут всё сделано очень удобно.

Мой портфель на eToro

Мой портфель на eToro

На ваш счёт дополнительно зачислят 30-40% от внесённой суммы

Вчера закинул на счёт 500$. Менеджер предупредила меня, что при банковском переводе возьмут большую комиссию и рекомендовала перевести деньги по карте. По карте комиссия тоже оказалась большой. Списали 1135 рублей.

Но это не так уж и страшно, так как в eToro на почту прислали промокод, с помощью которого мне добавилось на счёт 100 баксов. По итогу я даже оказался в неплохом плюсе.

Каждый кто зарегистрируется по моей рефссылке получит от eToro от 30% до 40% от суммы пополнения на счёт (при пополнении счёта от 300$).

Автоследование за успешными трейдерами

На eToro можно не только торговать самостоятельно. Вы можете выбрать трейдера, сделки которого будут повторяться на вашем счёте. Некий аналог ПАММ-счетов.

Вам не нужно платить трейдеру комиссию от прибыли. Автоследование абсолютно бесплатно.

1000$ в месяц популярным трейдерам

Для трейдера главный плюс в том, что если на него подписываются больше 250 человек, то он начинает получать 1000$ ежемесячно. Платить трейдеру начинают от 50 подписчиков. В таком случае оплата составляет 500$ в месяц.

Я считаю, что в данный момент это самая лучшая замена различным ПАММам. И трейдер, и инвестор получают хорошие возможности для приумножения своих средств. Ещё раз повторюсь, что зарегистрировавшись по моей рефссылке вы получите от 30% до 40% от суммы пополнения на счёт (при пополнении счёта от 300$). Сразу же после регистрации вам позвонят и вы сможете задать интересующие вопросы.

А мой профиль на eToro можете посмотреть по этой ссылке.

Почему самая популярная стратегия вложения в ПАММы не работает

Я уже не в первый раз слышу популярное заблуждение, что в ПАММ-счета нужно заходить в те моменты, когда в них происходит просадка. Якобы движения в счете цикличны и за падением последует соответствующий рост.

Первое предположение: за сильным падением последует обратный рост

Одно дело, когда я слышу подобные заявление от обычных людей, но когда такие заявления делают люди, именующие себя финансовыми консультантами, это должно насторожить.

Не так давно наткнулся на блог Михаила Арсланова. Блог мне показался достаточно интересным, поэтому я изредка на него заглядывал. И вот в одном из последних постов появилась запись, цитирую:

Напомню суть нашей стратегии: данные счета накануне показали довольно крупные убытки и сейчас управляющие будут из них выходить любыми доступными способами. Этот момент важно не прозевать. Если вы войдете в счета вовремя, вы получите свой кусок пирога.

«Управляющие будут выходить любыми доступными способами» — можно подумать, что до этого они не стремились показать прибыль, а развлекались со счетом. Доход управляющего зависит от его способностей и он в любой момент времени по умолчанию будет любыми доступными способами показывать наиболее возможную прибыль. Если же под «любыми доступными способами» подразумевается повышенный риск (например, увеличенное по сравнения с обычной торговлей плечо), то тогда этот способ подходит только тем, кто готов этот повышенный риск принять.

Даже, если посмотреть историю по доходности торговых счетов на FX-TREND, я не заметил, чтобы после сильного падения дальнейшая статистика торговли становилась значительно лучше.

Стратегия входить в ПАММ при просадках сработает только при совмещении одновременно двух факторов:

  1. Управляющий не зафиксировал убыток по сделке и не собирается его фиксировать.
  2. Цена по торгуемому инструменту вернется на прежний уровень.

Если хоть один из этих факторов отсутствует, то ваше ожидание от входа в ПАММ во время просадки не сработает. Кроме этого, чтобы получить рост соответствующий просадке, управляющий должен на ваши деньги усредниться во время этого падения.

Второе предположение: в ближайшее время подобное падение не повторится

А почему управляющий не может совершить две ошибки подряд? А с чего вы решили, что дальше обязательно должна последовать прибыльная серия?

Хотя и не советую вкладываться в ПАММы, но скажу, что если вы решили отбирать ПАММ-счет для вложений, то не пытайтесь для вложений ждать просадок. Они могут как и случиться несколько раз подряд, так и не происходить в течение нескольких месяцев. Они не могут гарантировать последующий рост. Ориентируйтесь только на самого управляющего — насколько стабильную он показывает доходность. И если управляющий вас устраивает, то вкладывайтесь!

Вывел из FOREX TREND деньги

Решил вывести из FX-TREND деньги. На это было две причины. Если обобщенно, то для таких больших рисков слишком маленький доход.

За всё это время с 21 января по 4 мая (3,5 месяца) в долларовом выражении было заработано 51,67$. Это 10,48% от вложений. Если считать в рублях, то будет всего лишь 7,22%. Это с вычетом всех возможных комиссий.

Некоторые могут возразить, что я выбрал не тех управляющих. Возможно это и так. Управляющий Valex был выбран зря. Если бы была вложена сумма чуть побольше и я бы взял управляющего с более стабильным доходом, то мог бы за это время заработать около 20%.

Стратегия выбора управляющих была правильной за исключением того, что стоило выбирать управляющих без сильных просадок, как у Valex’а.

Но перейду к причинам.

Высокие риски

Во вложениях в форекс-паммы есть два вида рисков: риск плохого управления вашими деньгами и риск надежности форекс-брокера. В данном случае меня больше пугает риск закрытия компании, так как очень странно, что я не смог найти больше ни одного форекс-памма, который показывал такую же стабильную и долгую доходность, как паммы форекс-тренда.

Но несмотря на это я бы оставил деньги дальше работать, если бы у меня не было альтернатив.

В других финансовых инструментах выше доходность

В данный момент я могу получать аналогичную доходность в выдаче займов в WebMoney и торговле облигациями. С введением новой системы выдачи займов доход резко вырос и невозвратов почти не стало.

В облигациях вообще такая же доходность, и бывает, что даже выше, при почти отсутствующих рисках.

Только в Форекс-Тренде я так и не понял как и откуда оплачивается доход управляющих. Я думал с моей прибыли половину заберут, но деньги так и остались на месте.

Полученные с Форекс-Тренда деньги переведу на WebMoney на покупку статей и выдачу займов. Там как раз деньги закончились.

FX-trend. Итоги февраля.

21 января я ради эксперимента вложил 17 тысяч рублей в FX-trend. После конвертации стало 493,09 долларов. Итоги в долларах на последний день января и февраля не записывал, но в рублях получилось следующее.

31 января — 16999 рублей.

28 февраля — 17452 рубля.

Сегодня 18 марта — 18808 рублей (считаю по курсу ЦБ РФ).

На сегодняшний день ситуация следующая.

доходность за январь и февраль

В долларах мы имеем 513,17. От вложенной суммы за 2 месяца доходность 4,07%.

Если считать в рублях, то из-за роста курса доллара доходность выше — 10,64%.

Многие мне говорили, что я зря вложил в Valex’а, так как у него бывают большие просадки. Просадка вышла и в этот раз. Счет в какой-то момент терял около 50%. Сейчас, как видите, половину падения отыграл. Но я всё-таки считаю, что сделал правильный выбор и пока что буду придерживаться такого же направления. Из самых старых счетов и выбрал самые доходные.

Ребалансировку портфеля сделаю после того, как Valex из минуса выйдет. Уже есть мысли в кого вкладываться будут. А пока что оставляю тех же самых управляющих:

  1. Valex.
  2. sven.
  3. Patrik.

Стоит ли вкладывать деньги в форекс-ПАММы

Почти с самого начала, как я создал этот блог, мне постоянно задают вопросы про форекс-паммы. 6 лет назад я пробовал торговать на форексе самостоятельно через Forex Club. В той статье я уже описал, почему я против форекса. Кроме этого, если смотреть на общую статистику — большинство на форексе проигрывают. Зарабатывают в долгосроке единицы. И я таких не знаю.

По всем этим причинам я всегда отрицательно относился к форексу. Отношусь так же и сейчас. К форекс-ПАММам отношение соответствующее.

Но, чтобы не быть голословным и показать реальное положение вещей, я решил провести эксперимент. Я не знаю получу с форекс-ПАММов доход или убыток, но так как по моей инвестиционной декларации я могу направить 1% от капитала на новые инвестиционные инструменты, то я решил попробовать и вложиться. Возможно на самом деле это хорошая инвестиционная возможность. А потери при худшем раскладе в итоге будут для меня незначительными.

Риски при вложениях в форекс-ПАММы

В форекс-ПАММах есть два типа рисков: риски плохой торговли управляющим и риски закрытия форекс-конторы и сбегание с вашими деньгами. И если риски плохой торговли можно снизить диверсификацией, то определить является ли форекс-компания пирамидой или нормальным бизнесом тяжело. Уже были закрытия нескольких форекс-ПАММов с пропажей денег.

Компанией для вложений я выбрал FOREX TREND, так как ПАММ-счета в Альпари мне не понравились, а ММСИС со своим ТОП-20 совсем недавно на слуху. Но при положительных результатах можно будет попробовать и их. Я ни в коем случае не убеждаю вас, что эта контора не является пирамидой. Нужно понимать риски.

Еще месяц назад я бы не стал ложить сюда деньги, но недавно я увидел на одном блоге посты с реферальными ссылками форекс-тренда то ли 2010, то ли 2011 года. Поэтому было доказательство, что они существуют три года. А для меня этот срок достаточен для тестирования инвестиционного инструмента.

1% от моего капитала — это 17 тысяч рублей. Пополнить счет было легко. Кошелек в Яндекс.Деньги я пополнил в Евросети без комиссии. Только небольшую комиссию берет сам FOREX TREND. Этот способ был дешевле, чем пополнение через WebMoney. Деньги пришли на инвесторский счет (его надо предварительно создать) сразу же в размере 493,09 USD. Это и будет сумма, от которой я буду считать прибыль или убытки.

Как я отбирал ПАММ-счета для инвестирования

Я открыл первые 10 счетов в рейтинге. По умолчанию они отсортированы по дате начала работы. Если ПАММ-счет работает давно, то это уже хорошо, так как управляющий не слился за такой долгий период. Сумма у меня небольшая, а хоть какая-нибудь диверсификация нужна, поэтому я смотрел ПАММ-счета с минимальной суммой входа 100-200 долларов.

Смотря на рейтинг ПАММ-счетов, вы можете заметить, что у многих доходность превышает 100% годовых. Но вы должны обратить внимание на тот факт, что большинство управляющих берут за управление 50% от дохода. Поэтому вы смело можете делить доходность на 2.

Доходность считается следующим образом: если первый месяц доход был 40%, а второй месяц был убыток 30%, то в отчете средняя доходность будет 5% в месяц. Но надеюсь вы понимаете, что это не правда. На самом деле вы получаете убыток в 2%. Правильнее считать следующим образом: к 100 прибавляем 40% — получится 140 и потом вычитаем 30% — получится 98.

В деталях каждого ПАММ-счета есть пункт «Ожидаемая годовая доходность». Она рассчитывается на основе среднего недельного дохода за всё время работы ПАММ-счета, умноженного на 52.

ПАММ-счета являются высокорисковым инструментом. Я не вижу смысла рисковать за меньше, чем 100% годовых, поэтому я отсеял все счета с доходностью меньше 200% годовых (как я уже сказал, половина отдается управляющему, поэтому доходность увеличил на 2). Из них я отсортировал все по доходности.

В итоге деньги разделил между тремя ПАММ-счетами:

  1. Valex — 265,87% годовых, 133,09 USD.
  2. sven — 232,82% годовых, 230 USD.
  3. Patrik — 228,07% годовых, 130 USD.

Хотел на четверых разделить, но 7 баксов до минимальной суммы четвертого не хватило 🙂 Как обычно результаты в следующем месяце, а пока что на счетах такая картинка.

доходность счетов в форекс тренде